Upravljanje privatnim bogatstvom u svijetu Covid-19
Steven de Jersey, direktor Dixcart Trust Corporation Limited, Dixcart ureda u Guernseyju, odgovara na neka ključna pitanja vezana za upravljanje bogatstvom:
- Zašto više ljudi treba konzultirati stručnjaka koji im može pomoći u upravljanju bogatstvom?
Sve je veći broj pojedinaca koji stvaraju bogatstvo. Ovo bogatstvo ne stvara se samo tradicionalnim putevima vlasništva, poslovanja i ulaganja, već i novim tehnologijama poput e-trgovine i e-igara, kao i većim prihodima koji se stvaraju kroz sport i zabavu. Veći dio ovog novijeg bogatstva stvara se većom brzinom i mlađom dobi nego prije.
Klijenti i njihove porodice sve su mobilniji, a članovi porodice rašireni u više jurisdikcija. Oni zahtijevaju stručno vodstvo u strukturiranju i planiranju svojih poslova kako bi osigurali usklađenost sa različitim zahtjevima nadležnosti, a da pritom i dalje ispunjavaju svoje opće ciljeve. Kvalificirani stručni savjetnik ponudit će savjete i smjernice zajedno s predloženim rješenjima za koja klijent možda nije ni svjestan, kao i pružiti udobnost imati nekoga sa relevantnim znanjem i iskustvom koji se bavi takvim tehničkim pitanjima. U današnjem svijetu obaveza koje se odnose na više poreskih ugovora, razmjenu informacija i zahtjeve supstanci te različite propise i zakone od nadležnosti do nadležnosti, nepoštivanje može imati značajne posljedice.
Ova situacija pogoršana je trenutnom pandemijom i njezinim učinkom na svjetsku ekonomiju, vlade će morati financirati svoje skupe nacionalne programe podrške Covid-19. Poreski prihodi bit će manji od tradicionalnih poreznih izvora, a vlade će nastojati prikupiti dodatni porez od pojedinačno bogatih. Stoga postoji još više razloga za klijente da osiguraju da njihove poslove pregledaju i brinu odgovarajući stručni savjetnici.
- Po čemu se vaša firma razlikuje od drugih kompanija za upravljanje bogatstvom?
Dixcart Grupa je u privatnom vlasništvu i potpuno je neovisna. Nismo vezani ni za jednu drugu Grupu koja može imati oprečne ciljeve, niti u vlasništvu Private Equity House -a koji ima ciljeve učinka koje treba ispuniti, niti kotiramo na Berzi s očekivanjem povrata dioničara.
To znači da svojim klijentima možemo pružiti nepristrasne savjete i najbolja rješenja za zadovoljavanje njihovih specifičnih potreba.
U cijeloj Grupi postoji stalna komunikacija putem redovnih sastanaka, osobno, a u posljednje vrijeme i putem elektroničkih konferencija, kako bi se osiguralo da su svi u toku s razvojem u industriji bogatstva. Postoje duboka prijateljstva, ne samo unutar i širom Dixcart ureda, već i sa našim klijentima, gdje smo često bili pouzdani savjetnici u više generacija.
- Koji je najbolji savjet za očuvanje bogatstva koji možete ponuditi?
Znajte svoje ciljeve i zadatke - Dobro razmislite šta želite postići i redovno ih pregledajte. Ako vaši ciljevi nisu jasni i ne mogu se jasno prenijeti, malo je vjerojatno da ćete ih postići.
Razmislite kako ćete postići ove ciljeve - Morate odabrati svoje profesionalne savjetnike i pružatelje usluga imajući na umu svoje ciljeve. Podaci i iskustvo su važni, ali klijenti bi trebali osigurati da je to iskustvo relevantno za njih same i njihove okolnosti. Važno je da savjetnici koje odaberete nisu samo dobri u onome što rade, već i da vam je ugodno što možete raditi s njima i dugoročno.
Planovi za budućnost - Čim sljedeća generacija bude dovoljno stara, uključite ih u proces. To će osigurati kontinuitet i priliv novih ideja.
- Koji su trenutni trendovi koji oblikuju upravljanje bogatstvom?
Porezi su neko vrijeme bili manje motivator u smislu upravljanja bogatstvom, a zaštita, očuvanje i planiranje nasljedstva postajali su sve prioritetniji. Ovaj trend je istaknut tokom trenutne pandemije jer je karantin u svijetu dao ljudima vremena i sklonosti da preispitaju svoja pitanja. Primamo mnoge zahtjeve za savjet o zaštiti bogatstva, očuvanju i planiranju nasljedstva. Dobro korporativno upravljanje, transparentnost i usklađenost s porezima daleko su važniji od privatnosti i jeftinih struktura iz prošlosti.
Društvena i ekološka zabrinutost mnogo su veća na dnevnom redu klijenata, posebno kada se želi investirati, kao i svijest o reputaciji o tome gdje se upravlja bogatstvom pojedinca ili porodice.
Klijenti i njihove porodice žele biti mobilniji i fleksibilniji i trebaju im odgovarajuće savjete.
Uz stalnu prijetnju daljim zatvaranjima, potrebno je razmotriti gdje pojedinci i porodice žele živjeti. Vidimo porast, u okviru Dixcart Grupe, klijenata koji žele preći na jurisdikcije za koje se smatra da su „sigurnije“, s posljedičnim povećanjem broja privatnih stanova.
- Kakav je bio utjecaj zakona o 'zahtjevima ekonomskih supstanci' (ESR) koji je sada uveden u više od 140+ međunarodnih jurisdikcija?
ESR je u velikoj mjeri produžetak historijskih zahtjeva za „svijest i upravljanje“ i zakonodavstva o BEPS -u, uvedenog kako bi se osiguralo da strukture zadovoljavaju odgovarajući test poreske rezidentnosti. Tamo gdje jurisdikcije već imaju dobre rezultate u pogledu poreske usklađenosti i harmonizacije, ESR je efikasno u zakonodavstvo stavio najbolju praksu za ove jurisdikcije.
To je dovelo do preispitivanja offshore struktura, posebno od strane klijenata i njihovih savjetnika, s postavljanjem pitanja o svrsi strukture i je li to još uvijek relevantno prema novom zakonodavstvu. Zatim se donose odluke hoće li se strukture izmijeniti, premjestiti na kopno ili u odgovarajuću jurisdikciju ili ih jednostavno zatvoriti.
Nadležnosti sa nepovoljnijim rezultatima u ispunjavanju međunarodnih standarda sada se suočavaju s teškom borbom za ispunjavanje zakonodavnih zahtjeva ESR -a koje su morali primijeniti, pa su bankarske i kreditne institucije preispitale sve svoje aranžmane sa strukturama u tim jurisdikcijama .
Zadovoljstvo nam je izvijestiti da je u ožujku 2019. Grupa za kodeks ponašanja EU odobrila Guernseyjev režim supstanci. Nakon toga uslijedilo je daljnje prihvaćanje Foruma OECD -a o štetnim poreznim praksama u srpnju 2019. godine, koji je zaključio da je domaći pravni okvir Guernseyja u skladu s dogovorenim standardima i da stoga nije "štetan".
- Šta Guernsey čini popularnom lokacijom za osobe s visokom vrijednošću na koje se mogu preseliti?
Guernsey je popularan izbor za pojedince koji se žele preseliti, zbog svoje blizine Velikoj Britaniji i kontinentalnoj Europi zajedno s povoljnim poreznim režimom.
Guernsey nema porez na kapitalnu dobit, nasljedstvo ili druge poreze na bogatstvo. Ne postoji PDV, niti porez na robu i usluge. Za pridošlice na otok postoji i atraktivna granica poreza na dohodak.
Guernsey ima dodatne prednosti prekrasnog krajolika i sporijeg, tradicionalnijeg načina života s osiguranjima osobne sigurnosti i izvrsnim duhom zajednice.
Više informacija na
Za dodatne informacije o upravljanju bogatstvom, obratite se Steveu de Jerseyju u Dixcart uredu u Guernseyju: savjet.guernsey@dixcart.com. Alternativno, obratite se svom uobičajenom Dixcart kontaktu.
(Originalna verzija ovog članka pojavila se u izdanju FINANCE MESEČNO u rujnu 2020.)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Potpuna povjerenička licenca koju je odobrila Komisija za financijske usluge Guernsey.
Guernsey registrovan broj preduzeća: 6512.
