Nganong Gigamit ang Isle of Man Professional Trustees?

Kami adunay usa ka taas nga panahon sa global nga kawalay kasiguruhan lakip ang mga highlight sama sa usa ka pandemya, pagkaguba sa ekonomiya, dako nga inflation ug ang hulga sa usa ka bag-ong bugnaw nga gubat. Sa ingon ka dali nga mga panahon, giunsa nimo pagplano ang umaabot nga mga henerasyon? Samtang adunay kanunay nga pagkabalda sa merkado, kung bahin sa pagplano sa yuta ug sunodsunod, mahimo nimong makuha ang kasingkasing gikan sa lig-on nga kasaligan sa mga lisensyado ug husto nga gikontrol nga mga Propesyonal nga Tigtiwala.

Niini nga mubo nga artikulo atong hisgutan ang pipila sa mga hinungdan nga hinungdan nga kinahanglan nimo nga hunahunaon ang usa ka Propesyonal nga Tigtiwala alang sa imong pag-istruktura sa Pagsalig:

1. Unsa ang usa ka Professional Trustee?
2. Ngano nga ang usa ka Lay Trustee usahay sayop nga pagpili?
3. Unsa ang kinahanglan nako nga hunahunaon kung magpili usa ka Propesyonal nga Tigtiwala?
4. Sa unsang paagi makatabang ang Dixcart sa akong pagplano sa Pagsalig?

1. Unsa ang usa ka Professional Trustee?

Dili ka makabaton og Trust nga walay Trustees, apan unsa ang Trustee ug unsa ang kalainan tali sa Lay Trustee ug Professional Trustee?

Ang usa ka Trustee gitudlo sa Settlor / Donor sa usa ka Trust ug mao ang partido nga adunay legal nga titulo sa kabtangan ug mga kabtangan nga nagporma sa Trust Fund. Ang Trustee kinahanglan nga magdumala sa Trust Fund subay sa Trust Deed, sa ilang lainlaing mga katungdanan ug alang sa interes sa mga Benepisyaryo. Mahimo nimo basaha ang dugang bahin sa lainlaing mga partido sa usa ka Pagsalig ug daghan pa, dinhi.

Ang mga Lay Trustees kay dili eksperto nga Natural nga mga Tawo, kasagaran pamilya o higala, nga gitudlo isip Trustee sa tigpasiugda sa Trust. Sila molihok isip Trustee sa tibuok kinabuhi sa Trust, o hangtod nga mawad-an sa katakos, mamatay o mapulihan.

Ang usa ka Professional Trustee mahimong usa ka Body Corporate o Natural Persons apan kasagaran usa ka corporate entity sama sa Private Limited Company. Ang Professional Trustees kasagarang kuwalipikadong mga eksperto nga mobuhat sa ilang mga katungdanan nga may bayad. Ang Professional Trustee nakigkontrata sa Settlor / Donor aron mahatagan ang mga serbisyo sa tibuok kinabuhi sa Trust o hangtod nga kini mapulihan. 

Ang mga pagsalig walay bulag nga legal nga personalidad ug busa TANAN Ang mga trustee hiniusang ug grabeng manubag sa ilang mga aksyon ubos sa usa ka Trust. Dugang pa, ang mga Lay Trustees ug Professional Trustees adunay utang nga kombinasyon sa Common Law ug Statutory nga mga katungdanan sa mga Benepisyaryo. Kini nga mga katungdanan naglakip sa mga responsibilidad sama sa paggamit sa makatarunganon nga pag-atiman ug kahanas, aron hingpit nga masabtan ang ilang mga obligasyon sa ilawom sa Pagsalig, aron malikayan ang mga panagsumpaki sa interes, aron molihok sa sulod sa ilang mga gahum sa ilawom sa Instrumento sa Pagsalig ug molihok nga walay pagpihig.

Dugang pa, tungod kay ang Trust wala’y bulag nga ligal nga personalidad ug ang tanan nga mga obligasyon nga nalambigit sa Trust Fund nahulog sa mga Trustees, ang mga Trustees mahimo’g adunay mga utang sa buhis sa sulod sa ilang kaugalingon nga hurisdiksyon, lakip ang pagtagbo sa bisan unsang mga kinahanglanon sa pagreport ug uban pa.

Importante, ang nominado nga partido kinahanglang andam nga molihok isip Trustee, apan sama sa imong makita, ang pagkatudlo isip Trustee usa ka seryoso nga buluhaton nga mahimong komplikado ug adunay daghang responsibilidad.

2. Ngano nga ang usa ka Lay Trustee usahay sayop nga pagpili?

'Ang tanan nga mga mananap managsama, apan ang uban mas managsama kay sa uban…'

Ang bantog nga linya ni Orwell gikan sa Animal Farm ingon og usa ka angay nga paagi aron maablihan kini nga seksyon - apan unsa ang akong gipasabut niini?

Samtang ang mga Korte maghupot sa mga Lay Trustees nga manubag sa ilang mga aksyon ubos sa Trust Deed ug subay sa giutang nga mga katungdanan sa Trustee ug Fiduciary, ang Professional Trustees ipahigayon sa mas taas nga sukdanan sa pag-atiman.

Pananglitan, sa pagdeterminar sa propesyonal nga pagpabaya, ang Korte magkonsiderar sa kahimtang sa hunahuna/kahibalo sa Professional Trustee subay nianang sa usa ka makatarunganon nga may katakus nga Professional Trustee, nga puno sa tanang kahibalo ug kahanas nga mapaabot sa usa ka Professional Trustee – lakip ang bisan unsa espesyal nga kahibalo nga ilang gihuptan sa ilang kaugalingon aron maangkon.

Dugang pa, samtang ang UK Professional Trustees sa kasagaran dili regulated, ang Isle of Man Professional Trustees kinahanglang magbaton ug Class 5 License ug gi-regulate sa Isle of Man Financial Services Authority ubos sa Financial Services Act 2008.

Ang epekto niini tulo ka pilo:

1. Ang pamilya ug/o mga higala nga gitudlo isip Trustee personal nga manubag sa ilang mga aksyon, lakip ang bisan unsang potensyal nga pagkawala o sayop nga kasayuran nga aksyon; ug
2. Kung ang mga Professional Trustees moapil, sila huptan sa mas taas nga sumbanan sa pag-atiman bahin sa pagtuman sa ilang mga katungdanan ubos sa Pagsalig; ug
3. Ang tanan nga Isle of Man Professional Trustees kinahanglan nga magpadayon sa usa ka lisensya ug gi-regulate. Naghatag kini og dugang nga proteksyon ug kasiguruhan sa kalidad nga makuha sa kliyente ug sa ilang mga benepisyaryo ang kahupayan.

Kung ang usa ka Lay Trustee matudlo, ang Settlor / Donor dili kinahanglan nga makabenepisyo gikan sa bisan unsang dugang nga mga proteksyon, ug dili sila huptan sa usa ka Propesyonal nga Sumbanan. Adunay daghan pa nga mga hinungdan nga makatabang sa pagtino kung ang usa ka Propesyonal nga Trustee angay ba kanimo sa mga kahimtang.

Mga Disbentaha sa Pagtudlo sa usa ka Propesyonal nga Trustee

Ang pagtudlo sa usa ka Propesyonal nga Trustee dili kung wala ang mga konsiderasyon niini. Ang nag-unang disbentaha sa pagtudlo sa usa ka Propesyonal nga Trustee mao ang klaro nga bayad. Ang gidak-on sa Trust Fund maoy magdeterminar kung ang mga serbisyo sa Professional Trustee mahimo ba o dili.

Kung ang Trust Fund ubos sa usa ka minimum nga gidak-on, ang Professional Trustee nga bayranan mahimong disproporsyonal nga makapakunhod sa mga kabtangan. Pananglitan, ang usa ka Settlement nga £100k nga adunay bayad sa Professional Trustee nga £10k kada tuig kinahanglan nga makab-ot ang labaw sa 10% nga pagtubo kada tuig aron matubag ang mga gasto sa Professional Trustee nga mag-inusara - adunay mahimo nga mga bayad sa ikatulo nga partido usab (eg mga manager sa pamuhunan, Mga Kustodian, Property Managers ug uban pa) - kini siyempre dili mabuhi. Kung itandi, ang usa ka Settlement nga £1m nga adunay parehas nga £10k nga bayad sa Professional Trustee kinahanglan ra nga makab-ot ang sobra sa 1% nga pagtubo matag tuig, usa ka labi ka mahimo nga babag.

Busa, ang mga Professional Trustees kasagaran nga moapil diin ang Trust Fund gipabilhan sa minilyon+. Sa ingon nga mga kahimtang, ang mga gasto sa Professional Trustee ug bisan unsang mga ikatulo nga partido mahimong matubag samtang nakasinati pa sa himsog nga pagtubo pinaagi sa kita, ganansya ug interes nga naipon.

Sa ingon nga mga higayon, gibalhin usab sa kliyente ang kontrol sa ilang Na-settle nga mga kabtangan sa mga tawo nga mahimo nga wala silay relasyon. Bisan pa, kini nga kabalaka mahimong mahupay sa pipila nga mga pangutana nga atong gikonsiderar sa seksyon 3.    

Mga Disbentaha sa Pagtudlo ug Lay Trustee

Sa laing bahin, ang mga nag-unang benepisyo sa pagtudlo sa usa ka Lay Trustee mao nga ang Settlor / Donor adunay una nga relasyon uban kanila ie sila usa ka nailhan nga tawo. Ang uban pang hinungdanon nga benepisyo mao nga sila kasagarang molihok isip Trustee nga libre.

Apan, adunay daghang importante nga mga bahin nga naghimo sa usa ka Lay Trustee nga usa ka dili kaayo madanihon nga solusyon diin ang Trust Fund ug pagplano nagtugot sa usa ka Professional Trustee nga moapil. Naglakip kini sa mga konsiderasyon sama sa:

pagpadayon

Ikasubo, dili sama sa Professional Trustees nga molihok pinaagi sa usa ka corporate entity, ang Lay Trustees mahimong mamatay o mawad-an sa kapasidad. Mahimo kini nga hinungdan sa mga isyu alang sa episyente ug epektibo nga pagdumala sa Pagsalig ug adunay gasto aron masulbad. Ang mga Successor Trustees mahimong hinganlan sa Deed, apan ang parehas nga mga isyu nagpabilin, ug adunay pagsalig sa husto nga pagtipig sa rekord ug usa ka maayong pagtugyan - tungod kay dili sila kinahanglan nga tipigan sa usa ka sentro nga lokasyon, dili sama sa mga opisina sa Professional Trustees.

Ang mga kahimtang sa mga Lay Trustees mahimo usab nga usbon. Pananglitan mahimo silang molalin alang sa trabaho ug uban pa. Diin kini ang kaso, gawas sa isyu sa pagkalayo, ingon sa nahibal-an kaniadto, mahimo kini nga hinungdan sa wala tuyoa nga mga utang. Mahimong makuha sa Trustee ang Pagsalig ngadto sa rehimen sa buhis sa bag-ong hurisdiksyon, ug kini mahimo usab nga adunay mga sangputanan sa buhis.

Ang usa ka Professional Trustee naghatod sa pagkapermanente ug kasiguroan bahin sa pagtambal sa panahon sa ilang paglingkod. Dugang pa nga ang kompanya makapadayon hangtod sa kahangturan, kini nga bahin nagtugot sa tighatag sa serbisyo nga adunay usa ka lawom nga pagsabut sa kahikayan, ang Settlor / Donor ug kung angay ang mga Benepisyaryo sa tibuuk nga termino sa Pagsalig, nga nagtabang sa epektibo nga pagdumala sa Pagsalig.

Neyutralidad

Ingon nga Lay Trustees mga tawo nga nailhan sa Settlor / Donor sama sa pamilya o mga higala, sila sa kasagaran adunay 'skin in the game' sa ato pa ie kasagaran sila adunay interes - direkta man o dili direkta. Sama sa nahisgotan na kaniadto, kini usa sa mga ligal nga katungdanan nga giutang sa mga Trustees.

Kung adunay isyu sa pagkadili-mapihigon, mga panagsumpaki sa interes ug uban pa mahimo’g makompromiso ang kahikayan, mahimong ugat sa ligal nga aksyon ug mahimo pa nga makita ang mga pagtipas gikan sa mga katuyoan sa Settlor / Donor. Dugang pa, ang mga Lay Trustees kanunay nga mahulog, nga naghimo sa pagdumala sa Trust nga mas lisud pa.

Ang usa ka Professional Trustee kay independente sa inter-family nga mga relasyon ug kanunay nagsiguro sa usa ka walay pagpihig nga pamaagi sa pagtuman sa ilang mga katungdanan ubos sa Trust - kanunay nga aksyonan sa mga Benepisyaryo nga labing maayo nga interes ug subay sa mga gusto sa Settlor / Donor.

Palas-anon

Ang paglihok isip Trustee mahimong usa ka makagugol sa panahon, komplikado ug usahay dili mapugsanon nga buluhaton. Mahimong moresulta kini sa papel nga hilabihan ka bug-at ug posibleng makapa-stress para sa mga Lay Trustees, ilabina kung ang Trust Fund naglangkob sa mahinungdanong mga kabtangan.

Bisan kung nagpatuman sa adlaw-adlaw nga administrasyon, pagtipig sa mga account o pag-atubang sa mga eksperto sa ikatulo nga partido, ang imong mga Trustees modawat sa usa ka mabug-at nga responsibilidad. Hinumdumi nga ang mga Lay Trustees kanunay nga mag-juggling niini nga tahas kauban ang ilang trabaho ug kinabuhi sa balay.

Ang pagtudlo sa usa ka Propesyonal nga Trustee, sama sa Dixcart, nag-outsource niini nga palas-anon aron makompleto ang mga propesyonal nga nagpahinungod sa ilang kaugalingon sa paghatud sa kalidad nga serbisyo, pagpabilin sa imong mga minahal sa kinabuhi nga wala’y sakit ug kasakit sa Pagsalig.

Kahibalo ug kahanas

Masabtan, ang kadaghanan sa mga Lay Trustees yano nga wala magbaton sa gikinahanglan nga kahibalo ug kahanas sa labing maayo nga pagdumala sa usa ka Pagsalig. Sa karon nga kalibutan, ang palibot gipailalom sa regular nga mga update, pananglitan sa pagreport sa mga kinahanglanon eg FATCA ug CRS, mga kinahanglanon sa pagparehistro eg ang Register of Overseas Entities ug mga pagbag-o sa buhis, legal o regulatory treatment etc.

Kasagaran ang mga kwalipikado nga mga propesyonal, sama sa Dixcart, adunay usa ka lawom nga kahibalo sa tanan nga may kalabutan nga mga lugar ug magpadayon sa usa ka kahibalo sa labing kaayo nga mga gawi.

Sa tinuud, mahimo’g kinahanglan ang kahibalo sa espesyalista ug busa mahimo’g kinahanglan ang usa ka Propesyonal nga Trustee. Pananglitan, kasagaran alang sa mga negosyo o grupo sa mga kompanya nga magtinguha sa pagpatuman sa mga espesyalista nga Trust, sama sa Employee Benefit Trusts o Employee Ownership Trusts. Sa ingon nga mga higayon ang maayong pagdumala hinungdanon ug busa ang mga Propesyonal nga Trustees mahimong mapuslanon kaayo.

Ang kahibalo ug kahanas sa imong Professional Trustee makatabang pa gani sa Trust Fund aron makab-ot ang mga target niini sa paglabay sa panahon, nga maghatag ug bili ug makadaginot sa gasto lapas sa yanong administrasyon.

Sa konklusyon, tungod sa husto nga mga kahimtang, ang pagtudlo sa usa ka Professional Trustee, sama sa Dixcart, makapakunhod sa dili angay nga mga obligasyon ug makahatag kalinaw sa hunahuna alang sa tanang partido nga nalambigit.

3. Unsa ang akong kinahanglan nga ikonsiderar sa pagpili sa usa ka Professional Trustee?

Kung ikaw ug/o imong adviser nagtuo nga ang usa ka Professional Trustee usa ka haom nga solusyon, tingali nahibulong ka kung unsaon pag-ila ang usa ka maayong Professional Trustee. Adunay daghang mga hinungdan nga tagdon, apan sa ubos ang pipila ka mga pangutana nga nagpakita sa usa ka maayo nga kalidad nga Pagsalig ug Corporate Service Provider:

Maayo ba nga Natukod ang Trust and Corporate Service Provider?

Gusto sa kliyente nga ikonsiderar ang mga kompanya nga adunay kabilin sa industriya ug nagpadayon nga naglihok nga wala’y isyu. Gipakita niini ang pasalig sa service provider sa pag-operate nga malungtaron ug sa pagsunod nga paagi. Ang usa ka tighatag sa serbisyo nga adunay daghang kasinatian sa pagsalig ug mga serbisyo sa korporasyon adunay mas lawom nga pagsabut sa mga komplikado nga nahilambigit sa pagdumala sa mga entidad. Ang ilang kasinatian makatabang kanimo sa pag-navigate sa mga potensyal nga mga lit-ag ug mga hagit, nga mahimong makadugang sa bili. Busa, ang termino sa pamatigayon usa ka timailhan sa pagkapermanente ug kasaligan.

Ang Dixcart Group karon nagnegosyo sa sobra sa 50 ka tuig ug nagpabilin nga pribado nga gipanag-iya sa parehas nga pamilya. Dugang pa, ang Dixcart Isle of Man naglihok na sukad 1989, nga nagrepresentar sa usa ka lawom ug lainlain nga kahibalo sa Pagsalig ug pagdumala sa Korporasyon. Nagpasabot kini nga wala kami parehas nga mga pagpamugos sa komersyo nga nasinati sa mga taghatag sa serbisyo sa pribado nga equity, naghimo ra kami nga nagsunod sa istruktura ug busa adunay kalidad kaysa pokus sa volume.

Ang Trust ug Corporate Service Provider ba adunay Propesyonal nga Kwalipikado ug Eksperyensiyadong Staff?

Ang usa ka kasaligan nga Trust and Corporate Service Provider kinahanglan adunay usa ka grupo sa mga propesyonal nga adunay kalabutan nga mga kwalipikasyon ug kahanas, sama sa mga Accountant, Abogado, STEP nga kwalipikado nga mga Trustees, Chartered Secretaries ug uban pa. Kasagaran sila mahimong mga miyembro sa giila nga mga lawas sa industriya ug asosasyon.

Kung makiglabot sa imong Pagsalig ug Corporate Service Provider kinahanglan nga mobati ka nga masaligon nga ang mga kawani nga imong nakig-uban nahibal-an pag-ayo, makahatag mga tubag nga imong kinahanglan ug labing maayo nga kwalipikado nga propesyonal.

Dugang pa, importante usab nga adunay direktang kontak sa mga senior nga miyembro sa team ug mga Direktor. Kung gusto nimo ang usa ka butang nga aksyonan - kinahanglan kini isipon nga prayoridad. Kini usa ka maayong timailhan sa mga sumbanan sa serbisyo.

Sa Dixcart ang imong adlaw-adlaw nga mga butang pagadumalahon sa mga propesyonal nga kwalipikado nga senior nga mga empleyado. Dugang pa, nahibal-an sa among mga Direktor ang matag entidad nga among gisakyan ug hingpit nga nakigbahin sa mga serbisyo nga gihatag.

Aduna bay Transparent Fee Structure ang Trust and Corporate service provider?

Kadaghanan sa admin ug pagsunod nga gihimo sa Trust and Corporate Service Provider kasagarang gihatod sa 'time-spent' basis, nagpasabot nga ang pro-rated hourly rate magamit. Ang lebel sa mga bayronon nga ibayad kay mahisubay sa lebel sa kalihokan nga gikinahanglan sa pagpadagan sa entidad. Dugang pa ang inoras nga rate nga magamit sa bisan unsang buluhaton magdepende sa kakomplikado sa buluhaton ug kahanas nga gikinahanglan.

Kung gikonsiderar ang imong Trust and Corporate Service Provider, kinahanglan nimo nga sigurohon nga ang mga bayronon transparent ug nga dili ka masingil nga wala mahibal-an kung unsa ang imong gibayran. Kinahanglan usab nga adunay pagka-flexible nga gitukod, aron ang mga regular nga pagrepaso gihimo, ug ang relasyon mahimong magpabilin nga patas alang sa tanan nga mga partido nga nahilambigit.

Kanunay kami nga bukas ug matinud-anon sa mga kliyente ug mga magtatambag kon bahin sa mga bayronon, kanunay nga maghatag daan nga pasidaan ug makab-ot ang pagpirma sa kliyente sa dili pa molihok ang bisan unsang butang. Sa Dixcart kami nagtuo nga ang pagsalig usa ka sukaranan nga bloke sa pagtukod sa among relasyon sa mga kliyente ug ilang mga magtatambag.

Aduna ka bay Dedicated Point of Contact?

Ang usa ka maayo nga Pagsalig ug Corporate Service Provider nagsiguro sa pagpadayon sa serbisyo, nga sa baylo nagpamenos sa potensyal nga pagkabalda. Busa, kini mao ang importante kaayo nga kamo makahimo sa pagtukod sa hataas-nga-termino relasyon sa pagsalig ug pagsinabtanay uban sa dedikado nga mga sakop sa team. Ang usa ka gamay nga turnover sa mga kawani ug dili kanunay nga pagbag-o sa imong mga kontak nagpakita sa klase sa pagkakasaligan ug kalig-on nga gusto nimo alang sa bisan unsang dugay nga pagplano sama sa usa ka Pagsalig.

Ang opisina sa Isle of Man sa Dixcart adunay gamay kaayo nga rate sa pag-churn sa mga empleyado, uban sa kadaghanan sa mga miyembro sa among team nga kauban namo sulod sa 5+ ka tuig ug usa ka numero nga nagserbisyo sulod sa circa 20 ka tuig.

4. Sa Unsang Paagi Makatabang ang Dixcart sa Akong Pagplano sa Pagsalig?

Ang Dixcart adunay daghang kasinatian sa tanan nga mga entidad sa gawas sa baybayon ug makatabang sa pag-setup ug padayon nga pagdumala sa imong pribadong pagplano sa kliyente ug pag-istruktura sa korporasyon. Naglakip kini sa tanang porma sa Pagsalig ug bisan unsang nagpahiping Espesyal nga Katuyoan nga Sasakyan o korporasyon nga mga entidad.

Sulod sa milabay nga 50 ka tuig, nakahimo kami og lig-on nga mga relasyon sa pagtrabaho uban sa pipila sa mga nag-unang magtatambag sa kalibutan. Kung wala ka pa moapil sa usa ka propesyonal nga magtatambag, mahimo kaming maghimo usa ka pasiuna kung angay.

Pagsulod

Kung gusto nimong hisgutan ang mga serbisyo sa Propesyonal nga Trustee, o Estate and Succession Planning, palihug pagbati nga makontak si Paul Harvey sa Dixcart: tambag.iom@dixcart.com

Ang Dixcart Management (IOM) Limited gihatagan lisensyado sa Isle of Man Financial Services Authority

Balik sa Lista