Efektivní plánování bohatství rodiny
Odbornost Dixcart v plánování rodinného bohatství
Skupina Dixcart má více než padesát let zkušeností s plánováním rodinného majetku a pomáhá klientům s provozem a správou rodinných kanceláří.
Jsme velmi dobře obeznámeni s problémy, kterým čelí rodiny v tomto neustále se měnícím mezinárodním světě, a máme rozsáhlé zkušenosti s poskytováním služeb správce v řadě jurisdikcí.
Věnujeme si čas na navázání a rozvíjení blízkých vztahů s příslušnou rodinou a s dalšími odborníky, kteří jim radí. Kromě poskytování odborných znalostí v oblasti strukturování chápeme také dynamiku rodiny a často pomáháme při poskytování rad, jak zlepšit komunikaci a jak se vyhnout potenciálnímu konfliktu, než k němu dojde.
Nedávné změny
Nedávné změny, pokud jde o globální daňové předpisy a zvyšující se mezinárodní daňovou transparentnost, je nezbytné vzít v úvahu při provádění strategií pro zachování rodinného bohatství a struktur vlastnictví rodinných podniků.
Mezi relativně nové globální předpisy patří: Common Reporting Standard (dále jen „CRS“), americký zákon o souladu se zahraničními účetními daněmi („FATCA“) a řada konečných registrů skutečného vlastnictví, které byly zavedeny v celé řadě jurisdikcí.
Jaká jsou klíčová hlediska k dosažení efektivní správy majetku?
Níže naleznete klíčové oblasti, které je třeba zvážit v souvislosti se správou plánování bohatství a nástupnictví, a typ přezkumů, které je třeba provádět pravidelně.
Plánování nástupnictví a dědictví
- Nastavte nebo zrevidujte zásady a postupy, abyste zajistili adekvátní uchování a převod bohatství na další generaci.
- Zkontrolujte vlastnickou strukturu všech rodinných firem a dalších relevantních aktiv.
- Pochopte, jak by se na dědictví vztahovaly příslušné místní zákony (například; občanské právo, pravidla Shari'a atd.).
Strukturování a daňové poradenství
- Zvažte, kde jsou všichni relevantní rodinní příslušníci rezidenti a také daňovými rezidenty.
- Zvažte nebo proveďte strukturální možnosti (např. využití holdingových společností a/nebo nástrojů na ochranu rodinného majetku, jako jsou rodinné investiční společnosti, nadace, trusty atd.)
- Přezkoumejte mezinárodní investiční struktury, včetně držby nemovitostí, z hlediska daně a ochrany majetku, zejména ve vztahu k „BEPS“.
Správa důvěrnosti
Je třeba vyvinout postup pro řešení příslušných žádostí o důvěrné informace od finančních institucí a třetích stran.
Správa rodiny
- Je třeba určit nástupce a prodiskutovat s nimi jejich roli.
- Rozvíjejte otevřenou komunikaci mezi členy rodiny ohledně strategií a procesů rozhodování.
- „Rodinná ústava“ je užitečným způsobem, jak formalizovat správu rodin a předcházet potenciálním budoucím konfliktům.
- Vytvářejte nebo identifikujte programy vzdělávání a odborné přípravy, abyste mohli připravit další generaci.
Pohotovostní plánování
K ochraně rodinné firmy v případě neočekávaných událostí by měla být zavedena pravidla a postupy (například dohody s akcionáři nebo svěřenecká dokumentace tvořící „rodinnou ústavu“):
- Zásady a postupy k zajištění kontinuity podnikání.
- Použití vhodných právních struktur k zajištění co největší ochrany majetku a bohatství.
- Zvažte rezidenční programy v renomovaných jurisdikcích, které by poskytly příležitosti k diverzifikaci daňového bydliště rodinných příslušníků.
Poradenské služby pro rodinné kanceláře
- Zvažte oddělení rodinného bohatství od rodinných podniků.
- Vytvořte strategii týkající se využití zisků pocházejících z rodinné firmy a investic, které nebudou reinvestovány.
- Vytvořte tým pro správu bohatství (rodinná kancelář).
dodatečné informace
Pokud byste chtěli další informace týkající se promyšleného a komplexního přístupu k plánování nástupnictví, obraťte se na svůj obvyklý kontakt na Dixcart nebo na člena profesionálního týmu v kanceláři Dixcart ve Velké Británii: rada.uk@dixcart.com.
Podívejte se také na naše Soukromý klient stránky.
