Soukromé bohatství - navigace k novému normálu
Pozadí
Na začátku roku 2021 pandemie Covid-19 stále převládá ve většině světa. Začínají se zavádět opatření, zejména zavádění očkovacích programů, které snad pandemii dostanou pod kontrolu.
Bylo třeba dramaticky změnit chování a životní styl. To má dopad na správu soukromého bohatství, stejně jako téměř každé jiné odvětví našeho života. Některé z těchto změn s námi pravděpodobně zůstanou i po pandemii.
Jaké jsou nové trendy správy majetku?
- Upravené vnímání: Co je bohatství?
Jsme svědky přehodnocování klíčových priorit.
Význam rodiny a zdraví se výrazně zvýšil, stejně jako seberealizace a štěstí. Finanční zisk přirozeně zůstává důležitým cílem správy majetku, ale je v rovnováze s prioritami, z nichž mnohé byly v uplynulém roce povýšeny na mnohem větší význam.
- Zvýšený význam kontinuity podnikání pro plánování správy rodinného bohatství
Pohotovostní plány pro kontinuitu podnikání a správu bohatství nyní musí brát v úvahu rozsáhlé blokace a karantény zemí a regionů, narušení cestování a značné obecné narušení podniků a komunit.
Plány kontinuity je třeba posoudit a v případě potřeby posílit, aby bylo možné budovat schopnosti nyní a v očekávání obnovy. Tyto plány a nepředvídané události je třeba sdělit klíčovým interním i externím zúčastněným stranám, aby se posílila důvěra a transparentnost a aby se v budoucnosti pomohlo zmírnit potenciální škody na zachování rodinného bohatství.
- Preference investora pro nižší náklady a pasivnější strategie
Obecně došlo k pohybu směrem k méně rizikovým a „stabilnějším“ investičním strategiím. V době krize, otřesů a volatility se to dá očekávat.
- Preference klienta pro menší riziko a dodatečné plánování do budoucna
Klienti mají obecně sníženou chuť riskovat.
Covid-19 také zdůraznil smrtelnost lidí a byl kladen zvýšený důraz na plánování nástupnictví a sdílení nebo přesun odpovědnosti na další generaci.
V rámci tohoto procesu klienti sepisovali závěti a/nebo přezkoumávali a upravovali současné závěti.
- Zvyšování počtu kroků směřujících k holistickému finančnímu plánování a filantropii jako klíčový cíl
Společnost Dixcart dlouhodobě věří ve výhody holistického finančního plánování, protože pomáhá se správou majetku našich klientů jako celku. Toto je stále více uznáváno jako nejúčinnější způsob do budoucna, přičemž důvěryhodný poradce zná členy rodiny a oceňuje a chápe jejich cíle a nuance jejich konkrétního plánu správy majetku.
V postpandemickém světě je pravděpodobné, že jednotlivci budou mít větší touhu šířit bohatství těm, kteří mají méně štěstí než ostatní.
Filantropie se stále více stává cílem pro klienty soukromého majetku. Jednotlivci mohou dávat přímo na charitu („šeková knížka filantropie“) nebo mohou být zavedeny formálnější struktury, které poskytnou organizovanou platformu pro dávání a zároveň nabídnou důležité výhody daňového plánování. Je důležité, aby byla tato tematická oblast projednána s klienty a přesně zohledněna v jakémkoli plánu správy majetku.
- Interakce s klienty digitálně - spíše než tváří v tvář
V mnoha případech byl jediný způsob, jak „potkat“ většinu klientů, online. To vyžaduje odlišný přístup a disciplínu a investice do vhodné a bezpečné technologie profesionály pracujícími s bohatými jednotlivci a rodinnými úřady, aby se udržely vztahy a udržovala požadovaná úroveň podpory.
Zatímco dříve se starší generace občas zdráhala přijmout novou technologii, Covid-19 poskytl skutečnou pobídku k přijetí změny. Mezigenerační propast, pokud jde o využití technologií, obecně není tak velká, jako byla před pandemií.
Klíčové pracovní postupy se digitalizují, aby se přizpůsobily změnám v chování klientů i zaměstnanců pracujících na dálku. Tento trend se pravděpodobně bude dále vyvíjet a povede k používání více interaktivních nástrojů pro plánování a vykazování výkonu, zpočátku ve virtuálním prostředí a v budoucnu pro osobní schůzky.
S rostoucí závislostí na technologiích se význam kybernetické bezpečnosti zvýšil na mnohem vyšší úroveň. Školení rodinných příslušníků a zaměstnanců k identifikaci potenciálních porušení je stále důležitější.
- Software pro spolupráci mění způsob, jakým lidé pracují
Tento trend je evidentní v řadě sektorů, včetně soukromého bohatství.
Bohaté rodiny i profesionálové poskytující služby správy bohatství potřebovali vyvinout nové metody sdílení zdrojů napříč; rodiny, týmy a trhy.
Novým imperativem je poskytnout přístup k odborným znalostem prostřednictvím řady různých prostředků, jiných než pouze prostřednictvím geografické blízkosti a fyzické interakce.
Používání „zabezpečeného týmového softwaru“ bude pravděpodobně pokračovat. To platí pro bohaté rodiny s jednotlivci, kteří se nacházejí v řadě krajů/míst, stejně jako pro rodinné úřady a soukromé správce majetku.
Souhrn a další informace
Jak se pomalu dostáváme z nedávných otřesů a přecházíme k dalšímu „normálu“, stejně jako v minulosti, bude úspěch správy majetku záviset na schopnosti profesionálních poradců naslouchat klientům a přizpůsobit se jejich měnícím se potřebám. Specialisté na správu majetku budou také muset zajistit, aby byli digitálně inteligentní, pokud jde o přijetí revidovaných prostředků pro udržování kontaktu s kontakty a přijetí flexibilnějších operačních systémů pro správu bohatství.
- Dixcart má dobré předpoklady tyto výzvy zvládnout. Poznávání našich klientů a skutečné porozumění jejich cílům je vždy naší klíčovou prioritou. Kromě toho přijímáme nové technologie a máme vlastní IT oddělení. Tým IT pracuje na projektech napříč celou skupinou a pomohl zajistit, abychom měli zavedená řešení, komunikovat s každým klientem smysluplným způsobem a způsobem, který je pro ně nejvhodnější.
Pokud byste chtěli diskutovat o jakékoli záležitosti uvedené v této informační poznámce nebo máte nějaké další otázky, kontaktujte prosím Johna Nelsona nebo Paula Harveyho na adrese: rada@dixcart.com.
