I fod yn gymwys ar gyfer y Fisa Aur drwy gronfa fuddsoddi, rhaid i ymgeiswyr wneud trosglwyddiad cyfalaf o leiaf €500,000 i unedau cronfeydd buddsoddi neu gronfeydd cyfalaf menter. Rhaid i'r cronfeydd hyn gydymffurfio â rheoliadau penodol:

• Ffocws Heblaw Eiddo Tiriog: Yn hollbwysig, ni all y cronfeydd fuddsoddi'n uniongyrchol nac yn anuniongyrchol mewn eiddo tiriog at ddibenion preswyl. Mae cronfeydd sy'n canolbwyntio ar sectorau eraill fel technoleg, ynni adnewyddadwy, gofal iechyd, amaethyddiaeth, ac amrywiol fusnesau sy'n canolbwyntio ar dwf yn gymwys.
• Cofrestru Portiwgaleg: Rhaid i'r gronfa gael ei chofrestru a'i rheoleiddio o dan gyfraith Portiwgal gan y Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), comisiwn marchnad gwarantau Portiwgal. Mae'r oruchwyliaeth reoleiddiol hon yn sicrhau tryloywder a diogelwch buddsoddwyr.
• Cyfnod Aeddfedu: Rhaid i gyfranddaliadau neu unedau'r gronfa fod ag aeddfedrwydd o leiaf bum mlynedd ar adeg y buddsoddiad.
• Ffocws Buddsoddi Portiwgalaidd: Gofyniad hanfodol yw bod o leiaf 60% o bortffolio buddsoddi'r gronfa mewn cwmnïau masnachol sydd â'u pencadlys yn nhiriogaeth Portiwgal. Mae hyn yn sicrhau bod y buddsoddiad o fudd uniongyrchol i economi Portiwgal.

Mae dewis yr opsiwn cronfa fuddsoddi ar gyfer eich Fisa Aur Portiwgal yn cynnig sawl mantais gymhellol:

• Cynhwysiant Teuluol: Mae'r rhaglen Fisa Aur yn ymestyn i aelodau agos o'r teulu, gan gynnwys priod, plant dibynnol, a rhieni dibynnol, gan sicrhau llwybr ar y cyd i breswyliad Ewropeaidd.
• Rheolaeth Broffesiynol ac Amrywio: Rheolir cronfeydd gan weithwyr proffesiynol profiadol sy'n chwilio'n weithredol am gyfleoedd buddsoddi addawol ar draws gwahanol sectorau. Gall y goruchwyliaeth broffesiynol hon leihau baich rheoli asedau uniongyrchol y buddsoddwr unigol ac mae'n cynnig arallgyfeirio, gan liniaru risg o bosibl o'i gymharu ag un buddsoddiad uniongyrchol.
• Proses Syml: O'i gymharu â chreu busnes yn uniongyrchol neu reoli eiddo unigol, mae buddsoddi mewn cronfa yn aml yn cynnwys proses ymgeisio symlach, gyda llai o faich gweinyddol ar ôl i'r buddsoddiad cychwynnol gael ei wneud.
• Dim angen rheolaeth weithredol: Nid oes angen i fuddsoddwyr reoli'r buddsoddiadau sylfaenol yn weithredol na chymryd rhan yn uniongyrchol mewn gweithrediadau busnes. Mae'r dull "ymwybodol" hwn yn ddelfrydol i'r rhai sy'n well ganddynt fuddsoddiad goddefol wrth ddilyn preswyliaeth.
• Hyblygrwydd a Gofynion Aros Lleiafswm: Fel llwybrau eraill gyda Fisa Aur, mae'r opsiwn buddsoddi cronfa yn cadw'r gofyniad deniadol o bresenoldeb corfforol 7 diwrnod ar gyfartaledd ym Mhortiwgal y flwyddyn. Mae hyn yn caniatáu i fuddsoddwyr gynnal eu ffordd o fyw a'u preswylfa dreth bresennol wrth barhau i symud ymlaen tuag at ddinasyddiaeth Bortiwgal.
• Potensial ar gyfer Dychwelyd: Er mai preswylio yw'r prif nod, mae llawer o gronfeydd cymwys yn anelu at gynhyrchu elw, gan gynnig y potensial ar gyfer gwerthfawrogiad cyfalaf dros y cyfnod buddsoddi. Gall rhai cronfeydd hyd yn oed gynnig dosbarthu elw yn gynnar, er ei bod yn hanfodol deall telerau penodol a strategaethau ymadael y gronfa.
• Buddion TrethNid yw dosraniadau a wneir gan y cronfeydd cymwys i ddeiliaid unedau Portiwgal nad ydynt yn breswylwyr treth priodol yn destun trethiant arnynt (oni bai i hafan dreth Portiwgal). Mae'n bwysig deall bod y Fisa Aur yn rhaglen breswylio, ac nid yw o reidrwydd yn sbarduno preswyliad treth ym Mhortiwgal (gweler yma am fwy o fanylion am breswylfa dreth).
• Llwybr i Breswylio yn yr UE a Dinasyddiaeth: Mae buddsoddiad y gronfa yn arwain at drwydded breswylio Portiwgalaidd, gan ganiatáu teithio heb fisa o fewn Ardal Schengen. Ar ôl pum mlynedd o gynnal y buddsoddiad a bodloni'r gofynion aros lleiaf, gall ymgeiswyr ac aelodau cymwys o'u teulu wneud cais am breswylio parhaol neu ddinasyddiaeth Portiwgalaidd, gan sicrhau pasbort yr UE.
  • Noder bod Senedd Portiwgal wedi dechrau trafod newidiadau sylweddol i gyfreithiau cenedligrwydd a mewnfudo'r wlad, gan gynnwys ymestyn y cyfnod preswylio gofynnol ar gyfer dinasyddiaeth a newid sut mae'r cyfnod hwnnw'n cael ei gyfrifo. Mae'r gwelliannau arfaethedig hyn, sydd hefyd yn cwmpasu gofynion llymach ar gyfer aduno teuluoedd, yn dal i fod yn eu camau cynnar a gallant fod yn destun diwygiadau..
• Cynhwysiant Teuluol: Mae'r rhaglen Fisa Aur yn ymestyn i aelodau agos o'r teulu, gan gynnwys priod, plant dibynnol, a rhieni dibynnol, gan sicrhau llwybr ar y cyd i breswyliad Ewropeaidd.

Er ei fod yn ddeniadol, mae'r llwybr buddsoddi cronfa hefyd yn cynnwys ystyriaethau a risgiau posibl:

• Newidiadau Rheoliadol: Fel y soniwyd eisoes, mae llywodraeth Portiwgal yn edrych yn weithredol ar newid eu cyfreithiau mewnfudo a chenedligrwydd. Er efallai nad Fisâu Aur yw'r prif darged, mae cynigion yn awgrymu y gallai fod newidiadau i'r rhaglen bresennol yn y dyfodol.
• Risg y Farchnad: Fel gydag unrhyw fuddsoddiad, gall gwerth unedau cronfa amrywio yn seiliedig ar amodau'r farchnad a pherfformiad yr asedau sylfaenol. Dylai buddsoddwyr fod yn ymwybodol nad oes gwarantau ar elw, a bod y prif fuddsoddiad mewn perygl.
• Hylifedd: Mae'r rhan fwyaf o gronfeydd sy'n gymwys ar gyfer y Visa Aur yn gronfeydd caeedig gyda chyfnod aeddfedu penodol (fel arfer 6-10 mlynedd). Mae hyn yn golygu y bydd eich cyfalaf wedi'i gloi am y cyfnod, ac efallai y bydd opsiynau tynnu'n ôl yn gynnar yn gyfyngedig neu ddim yn bodoli o gwbl.
• Dewis Cronfa: Mae dewis y gronfa gywir yn hanfodol. Dylai buddsoddwyr gynnal diwydrwydd dyladwy trylwyr, gan archwilio hanes rheolwr y gronfa, strategaeth fuddsoddi'r gronfa, ffioedd (rheolaeth, perfformiad, tanysgrifiad), a chydymffurfiaeth benodol y gronfa â rheoliadau Golden Visa.
• Goblygiadau Treth: Er y gall pobl nad ydynt yn breswylwyr treth fwynhau buddion treth ar elw buddsoddi o gronfeydd cymwys, gall goblygiadau treth amrywio yn dibynnu ar amgylchiadau unigol a phreswylfa dreth. Mae ymgynghori â chynghorwyr treth ym Mhortiwgal a'ch gwlad gartref yn hanfodol. Gweler. yma am ragor o wybodaeth am ganlyniadau treth ar fuddsoddiadau fisa aur.

Mae'r broses gyffredinol ar gyfer gwneud cais am y Fisa Aur trwy fuddsoddiad cronfa yn cynnwys:

• Adnewyddiadau a Llwybr i Ddinasyddiaeth: Mae'r drwydded yn adnewyddadwy o leiaf bob dwy flynedd, gan arwain at gymhwysedd ar gyfer preswyliad parhaol neu ddinasyddiaeth ar ôl pum mlynedd.
• Ymgynghoriad Cyfreithiol ac Ariannol: Ymgysylltwch â chynghorwyr cyfreithiol ac ariannol arbenigol i ddeall y gofynion, nodi cronfeydd addas, a chynllunio eich buddsoddiad.
• Cael NIF ac Agor Cyfrif Banc Portiwgalaidd: Mae Rhif Adnabod Treth Portiwgal (NIF) yn hanfodol, a rhaid gwneud y buddsoddiad o gyfrif banc Portiwgal.
• Dewiswch a Buddsoddwch mewn un neu fwy o Gronfeydd Cymwys: Dewiswch gronfa a reoleiddir gan CMVM sy'n bodloni holl ofynion Golden Visa ac sy'n cyd-fynd â'ch amcanion buddsoddi.
• Casglu Dogfennau: Casglwch yr holl ddogfennau personol angenrheidiol, prawf o fuddsoddiad, cofnodion troseddol clir, a thystiolaeth ategol arall.
• Cyflwyno Cais: Cyflwynir y cais i awdurdod mewnfudo Portiwgal (AIMA).
• Apwyntiad Biometreg: Mynychu apwyntiad wyneb yn wyneb ym Mhortiwgal i ddarparu data biometrig a gwirio dogfennau gwreiddiol.
• Derbyn Trwydded Breswylio: Ar ôl cael cymeradwyaeth, cyhoeddir y drwydded breswylio gychwynnol, sy'n ddilys am ddwy flynedd.