For at kvalificere sig til Golden Visa via en investeringsfond skal ansøgere foretage en kapitaloverførsel på mindst €500,000 til andele i investeringsfonde eller venturekapitalfonde. Disse fonde skal overholde specifikke regler:

• Ikke-ejendomsfokus: Det er afgørende, at fondene ikke direkte eller indirekte kan investere i fast ejendom til boligformål. Fonde med fokus på andre sektorer som teknologi, vedvarende energi, sundhedspleje, landbrug og forskellige vækstorienterede virksomheder er berettigede.
• Portugisisk registrering: Fonden skal være registreret og reguleret i henhold til portugisisk lov af Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), Portugals værdipapirmarkedskommission. Dette tilsyn sikrer gennemsigtighed og investorbeskyttelse.
• Løbetid: Fondens aktier eller andele skal have en minimumsløbetid på mindst fem år på investeringstidspunktet.
• Portugisisk investeringsfokus: Et afgørende krav er, at mindst 60 % af fondens investeringsportefølje skal være i kommercielle virksomheder med hovedsæde på portugisisk territorium. Dette sikrer, at investeringen direkte gavner den portugisiske økonomi.

At vælge en investeringsfond til dit Portugal Golden Visa tilbyder flere overbevisende fordele:

• Familieinkludering: Golden Visa-programmet omfatter nærmeste familiemedlemmer, herunder ægtefæller, forsørgede børn og forsørgede forældre, og sikrer en kollektiv vej til europæisk opholdstilladelse.
• Professionel ledelse og diversificering: Fonde forvaltes af erfarne fagfolk, der aktivt søger lovende investeringsmuligheder på tværs af forskellige sektorer. Denne professionelle overvågning kan reducere den enkelte investors byrde ved at forvalte direkte aktiver og tilbyder diversificering, hvilket potentielt reducerer risikoen sammenlignet med en enkelt direkte investering.
• Forenklet proces: Sammenlignet med direkte virksomhedsoprettelse eller individuel ejendomsadministration involverer investering i en fond ofte en mere ligetil ansøgningsproces med mindre administrativ byrde, når den oprindelige investering er foretaget.
• Ingen aktiv forvaltning kræves: Investorer behøver ikke aktivt at forvalte de underliggende investeringer eller deltage direkte i forretningsdriften. Denne "hands-off"-tilgang er ideel for dem, der foretrækker passiv investering, mens de søger bopæl.
• Fleksibilitet og minimale opholdskrav: Ligesom andre Golden Visa-ruter bevarer fondens investeringsmulighed det attraktive krav om en gennemsnitlig 7-dages fysisk tilstedeværelse i Portugal om året. Dette giver investorer mulighed for at bevare deres nuværende livsstil og skattemæssige hjemsted, mens de stadig søger portugisisk statsborgerskab.
• Potentiale for returnering: Selvom det primære mål er bopæl, sigter mange kvalificerede fonde mod at generere afkast, hvilket giver potentiale for kapitalvækst i løbet af investeringsperioden. Nogle fonde kan endda tilbyde tidlig udbetaling af afkast, selvom det er vigtigt at forstå fondens specifikke vilkår og exitstrategier.
• SkattefordeleUdlodninger foretaget af de kvalificerende fonde til respektive ikke-skattemæssigt hjemmehørende portugisiske andelshavere er ikke skattepligtige heraf (medmindre de er til et portugisisk skattely). Det er vigtigt at forstå, at Golden Visa er et opholdsprogram og ikke nødvendigvis udløser skattemæssigt hjemsted i Portugal (se link. for yderligere oplysninger om skattemæssigt hjemsted).
• Vejen til EU-ophold og statsborgerskab: Fondens investering fører til en portugisisk opholdstilladelse, der giver visumfri rejse inden for Schengenområdet. Efter fem år med opretholdelse af investeringen og opfyldelse af minimumsopholdskravene kan ansøgere og deres berettigede familiemedlemmer ansøge om permanent opholdstilladelse eller portugisisk statsborgerskab, hvilket sikrer et EU-pas.
  • Bemærk, at det portugisiske parlament er begyndt at diskutere betydelige ændringer af landets nationalitets- og immigrationslovgivning, herunder forlængelse af den krævede opholdsperiode for statsborgerskab og ændring af, hvordan denne periode beregnes. Disse foreslåede ændringer, som også dækker strengere krav til familiesammenføring, er stadig i den tidlige fase og kan blive genstand for revisioner..
• Familieinkludering: Golden Visa-programmet omfatter nærmeste familiemedlemmer, herunder ægtefæller, forsørgede børn og forsørgede forældre, og sikrer en kollektiv vej til europæisk opholdstilladelse.

Selvom investeringsruten i fonde er attraktiv, indebærer den også overvejelser og potentielle risici:

• Lovmæssige ændringer: Som allerede nævnt undersøger den portugisiske regering aktivt mulighederne for at ændre deres immigrations- og nationalitetslovgivning. Selvom Golden Visas måske ikke er hovedmålet, tyder forslagene på, at der kan komme ændringer i det nuværende program i fremtiden.
• Markedsrisiko: Som med enhver investering kan værdien af fondsandele svinge afhængigt af markedsforholdene og de underliggende aktiver. Investorer bør være opmærksomme på, at afkast ikke er garanteret, og at hovedinvesteringen er i risiko.
• Likviditet: De fleste Golden Visa-berettigede fonde er lukkede med en fast løbetid (typisk 6-10 år). Det betyder, at din kapital vil være låst fast i hele perioden, og mulighederne for tidlig udbetaling kan være begrænsede eller ikke-eksisterende.
• Valg af fond: Det er afgørende at vælge den rigtige fond. Investorer bør udføre grundig due diligence, undersøge fondsforvalterens historik, fondens investeringsstrategi, gebyrer (forvaltning, afkast, abonnement) og fondens specifikke overholdelse af Golden Visa-reglerne.
• Skattemæssige konsekvenser: Selvom personer, der ikke er skattemæssigt hjemmehørende, kan nyde godt af skattefordele på investeringsafkast fra kvalificerede fonde, kan skattemæssige konsekvenser variere afhængigt af individuelle omstændigheder og skattemæssigt hjemsted. Det er vigtigt at konsultere skatterådgivere i både Portugal og dit hjemland. Se. link. for mere information om skattemæssige konsekvenser af investeringer på Golden Visa.

Den generelle proces for at ansøge om Golden Visa via fondsinvestering involverer:

• Fornyelser og vejen til statsborgerskab: Tilladelsen kan fornyes mindst hvert andet år og giver ret til permanent opholdstilladelse eller statsborgerskab efter fem år.
• Juridisk og finansiel rådgivning: Kontakt specialiserede juridiske og finansielle rådgivere for at forstå kravene, identificere egnede fonde og planlægge din investering.
• Få NIF og åbn en portugisisk bankkonto: Et portugisisk skatteidentifikationsnummer (NIF) er afgørende, og investeringen skal foretages fra en portugisisk bankkonto.
• Vælg og invester i en eller flere kvalificerede fonde: Vælg en CMVM-reguleret fond, der opfylder alle Golden Visa-krav og er i overensstemmelse med dine investeringsmål.
• Saml dokumentation: Saml alle nødvendige personlige dokumenter, bevis for investering, klare straffeattester og anden dokumentation.
• Send ansøgningen: Ansøgningen indsendes til den portugisiske immigrationsmyndighed (AIMA).
• Biometrisk aftale: Deltag i et personligt møde i Portugal for at afgive biometriske data og verificere originale dokumenter.
• Modtag opholdstilladelse: Ved godkendelse udstedes den første opholdstilladelse, der er gyldig i to år.