Effektive Familienvermögensplanung
Dixcart-Expertise in der Familienvermögensplanung
Die Dixcart Group verfügt über mehr als fünfzig Jahre Erfahrung in der Familienvermögensplanung und unterstützt Kunden bei der Führung und Verwaltung von Family Offices.
Wir sind mit den Problemen, mit denen Familien in dieser sich ständig verändernden internationalen Welt konfrontiert sind, bestens vertraut und verfügen über umfassende Erfahrung in der Bereitstellung von Treuhanddienstleistungen in einer Reihe von Gerichtsbarkeiten.
Wir nehmen uns die Zeit, enge Beziehungen zur betreffenden Familie und zu den anderen sie beratenden Fachkräften aufzubauen und weiterzuentwickeln. Wir stellen nicht nur technisches Fachwissen in Bezug auf die Strukturierung bereit, sondern verstehen auch die Familiendynamik und helfen häufig dabei, Ratschläge zu geben, wie die Kommunikation verbessert und potenzielle Konflikte vermieden werden können, bevor sie entstehen.
Letzte Änderungen
Bei der Umsetzung von Strategien zur Erhaltung des Familienvermögens und der Eigentumsstrukturen von Familienunternehmen müssen die jüngsten Änderungen im Hinblick auf globale Steuervorschriften und die zunehmende internationale Steuertransparenz unbedingt berücksichtigt werden.
Zu den relativ neuen globalen Vorschriften gehören: der Common Reporting Standard („CRS“), der US-amerikanische Foreign Accounting Tax Compliance Act („FATCA“) und zahlreiche Register für letztendliche wirtschaftliche Eigentümer, die in einer Vielzahl von Gerichtsbarkeiten eingeführt wurden.
Was sind die wichtigsten Überlegungen für eine effektive Vermögensverwaltung?
Nachfolgend finden Sie die wichtigsten Bereiche, die im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung und Nachfolgeplanung berücksichtigt werden müssen, sowie die Art der Überprüfungen, die regelmäßig durchgeführt werden müssen.
Nachfolge- und Erbschaftsplanung
- Richten Sie Richtlinien und Verfahren ein oder überprüfen Sie diese, um die angemessene Erhaltung und Übertragung des Vermögens an die nächste Generation sicherzustellen.
- Überprüfen Sie die Eigentümerstruktur aller Familienunternehmen und anderer relevanter Vermögenswerte.
- Verstehen Sie, wie relevante lokale Gesetze in Bezug auf die Erbschaft gelten würden (z. B. Zivilrecht, Scharia-Regeln usw.).
Strukturierungs- und Steuerberatung
- Überlegen Sie, wo alle relevanten Familienmitglieder ihren Wohnsitz und auch ihren Steuerwohnsitz haben.
- Erwägen oder prüfen Sie Strukturierungsoptionen (z. B. die Nutzung von Holdinggesellschaften und/oder Instrumenten zum Schutz des Familienvermögens wie Familieninvestmentgesellschaften, Stiftungen, Trusts usw.).
- Überprüfen Sie internationale Anlagestrukturen, einschließlich des Besitzes von Immobilien, aus steuerlicher und vermögensschutztechnischer Sicht, insbesondere im Hinblick auf „BEPS“.
Vertraulichkeitsmanagement
Es muss ein Verfahren entwickelt werden, um relevante vertrauliche Informationsanfragen von Finanzinstituten und Dritten zu bearbeiten.
Familien-Governance
- Nachfolger müssen identifiziert und ihre Rolle mit ihnen besprochen werden.
- Entwickeln Sie eine offene Kommunikation zwischen Familienmitgliedern über Entscheidungsstrategien und -prozesse.
- Eine „Familienverfassung“ ist ein nützliches Mittel, um die Familienführung zu formalisieren und potenzielle zukünftige Konflikte zu verhindern.
- Erstellen oder identifizieren Sie Bildungs- und Schulungsprogramme, um die nächste Generation auszubilden.
Notfallplanung
Regeln und Verfahren (z. B. Aktionärsvereinbarungen oder Treuhanddokumente, die eine „Familienverfassung“ bilden) sollten vorhanden sein, um das Familienunternehmen im Falle unerwarteter Ereignisse zu schützen:
- Richtlinien und Verfahren zur Gewährleistung der Geschäftskontinuität.
- Nutzung geeigneter rechtlicher Strukturen, um möglichst viel Vermögens- und Vermögensschutz zu gewährleisten.
- Erwägen Sie Aufenthaltsprogramme in angesehenen Rechtsgebieten, um Möglichkeiten für eine mögliche Diversifizierung des Steuerwohnsitzes von Familienmitgliedern zu schaffen.
Family Office-Beratung
- Bedenken Sie die Trennung des Familienvermögens vom Familienunternehmen.
- Entwickeln Sie eine Strategie zur Verwendung der Gewinne aus dem Familienunternehmen und den Investitionen, die nicht reinvestiert werden.
- Bilden Sie ein Team zur Verwaltung des Vermögens (ein Family Office).
Weitere Informationen
Wenn Sie weitere Informationen zu einem wohlüberlegten und umfassenden Ansatz zur Nachfolgeplanung wünschen, wenden Sie sich bitte an Ihren üblichen Dixcart-Ansprechpartner oder an ein Mitglied des professionellen Teams im Dixcart-Büro in Großbritannien: beratung.uk@dixcart.com.
Bitte beachten Sie auch unsere Privatkunde
