Αποτελεσματικός οικογενειακός προγραμματισμός πλούτου
Dixcart Expertise in Family Wealth Planning
Ο Όμιλος Dixcart έχει πάνω από πενήντα χρόνια εμπειρίας στον οικογενειακό σχεδιασμό περιουσίας και βοηθά τους πελάτες στη λειτουργία και τη διαχείριση Οικογενειακών Γραφείων.
Είμαστε πολύ εξοικειωμένοι με τα ζητήματα που αντιμετωπίζουν οι οικογένειες σε αυτόν τον συνεχώς μεταβαλλόμενο διεθνή κόσμο και έχουμε εκτενή εμπειρία στην παροχή υπηρεσιών διαχειριστή σε διάφορες δικαιοδοσίες.
Αφιερώνουμε χρόνο για να δημιουργήσουμε και να αναπτύξουμε στενές σχέσεις με την αντίστοιχη οικογένεια και με τους άλλους επαγγελματίες που τους συμβουλεύουν. Εκτός από την παροχή τεχνικής τεχνογνωσίας όσον αφορά τη δομή, κατανοούμε επίσης τη δυναμική της οικογένειας και βοηθάμε συχνά στην παροχή συμβουλών για το πώς να βελτιώσετε την επικοινωνία και πώς να αποφύγετε πιθανές συγκρούσεις, πριν συμβεί.
Πρόσφατες αλλαγές
Οι πρόσφατες αλλαγές όσον αφορά τους παγκόσμιους φορολογικούς κανονισμούς και η αυξανόμενη διεθνής φορολογική διαφάνεια είναι ζωτικής σημασίας να ληφθούν υπόψη σε σχέση με την εφαρμογή στρατηγικών για τη διατήρηση του οικογενειακού πλούτου και των δομών ιδιοκτησίας της οικογενειακής επιχείρησης.
Σχετικά νέοι παγκόσμιοι κανονισμοί περιλαμβάνουν: Κοινό Πρότυπο Αναφοράς («CRS»), τον Νόμο περί Φορολογικής Συμμόρφωσης Εξωτερικών Λογιστικών των ΗΠΑ («FATCA») και πολυάριθμα μητρώα τελικών δικαιούχων ιδιοκτησίας, τα οποία έχουν εφαρμοστεί σε διάφορες δικαιοδοσίες.
Ποια είναι τα βασικά ζητήματα για την επίτευξη αποτελεσματικής διαχείρισης πλούτου;
Δείτε παρακάτω τους βασικούς τομείς που πρέπει να ληφθούν υπόψη σε σχέση με τη διαχείριση του πλούτου και τον προγραμματισμό διαδοχής, καθώς και το είδος των αναθεωρήσεων που πρέπει να πραγματοποιούνται σε τακτική βάση.
Σχεδιασμός Διαδοχής και Κληρονομικότητας
- Θέσπιση ή αναθεώρηση πολιτικών και διαδικασιών για να διασφαλιστεί η επαρκής διατήρηση και μεταφορά του πλούτου στην επόμενη γενιά.
- Ελέγξτε τη δομή ιδιοκτησίας τυχόν οικογενειακών επιχειρήσεων και άλλων σχετικών περιουσιακών στοιχείων.
- Κατανοήστε πώς θα ισχύουν οι σχετικοί τοπικοί νόμοι, σε σχέση με την κληρονομιά (για παράδειγμα, Αστικό Δίκαιο, Κανόνες Σαρία κ.λπ.).
Δομική και Φορολογική Συμβουλή
- Σκεφτείτε πού κατοικούν όλα τα σχετικά μέλη της οικογένειας και επίσης φορολογικοί κάτοικοι.
- Εξετάστε ή αναθεωρήστε επιλογές διάρθρωσης (π.χ. χρήση εταιρειών χαρτοφυλακίου ή/και μέσων προστασίας οικογενειακού πλούτου, όπως οικογενειακές επενδυτικές εταιρείες, ιδρύματα, καταπιστεύματα κ.λπ.)
- Εξετάστε τις διεθνείς επενδυτικές δομές, συμπεριλαμβανομένης της κατοχής ακίνητης περιουσίας, από την άποψη της φορολογικής προστασίας και της προστασίας των περιουσιακών στοιχείων, ιδίως σε σχέση με το «BEPS».
Διαχείριση απορρήτου
Πρέπει να αναπτυχθεί μια διαδικασία για την αντιμετώπιση σχετικών αιτημάτων εμπιστευτικών πληροφοριών από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τρίτα μέρη.
Οικογενειακή Διακυβέρνηση
- Οι διάδοχοι πρέπει να εντοπιστούν και να συζητηθεί ο ρόλος τους μαζί τους.
- Αναπτύξτε ανοιχτή επικοινωνία μεταξύ των μελών της οικογένειας σχετικά με τις στρατηγικές και τις διαδικασίες λήψης αποφάσεων.
- Ένα «οικογενειακό σύνταγμα» είναι ένας χρήσιμος τρόπος για την επισημοποίηση της οικογενειακής διακυβέρνησης και την πρόληψη πιθανών μελλοντικών συγκρούσεων.
- Δημιουργήστε ή προσδιορίστε προγράμματα εκπαίδευσης και κατάρτισης για την περιποίηση της επόμενης γενιάς.
Σχεδιασμός έκτακτης ανάγκης
Κανόνες και διαδικασίες (όπως συμφωνίες μετόχων ή τεκμηρίωση καταπιστεύματος που σχηματίζουν ένα «Οικογενειακό Σύνταγμα») θα πρέπει να ισχύουν για την προστασία της οικογενειακής επιχείρησης σε περίπτωση απροσδόκητων γεγονότων:
- Πολιτικές και διαδικασίες για την υπογραφή της επιχειρηματικής συνέχειας.
- Χρήση κατάλληλων νομικών δομών για την παροχή όσο το δυνατόν περισσότερης προστασίας περιουσιακών στοιχείων και περιουσιακών στοιχείων.
- Εξετάστε το ενδεχόμενο προγραμμάτων διαμονής σε αξιόπιστες δικαιοδοσίες, για να παρέχετε ευκαιρίες διαφοροποίησης της φορολογικής κατοικίας των μελών της οικογένειας.
Συμβουλευτικές Υπηρεσίες Οικογενειακού Γραφείου
- Σκεφτείτε τον διαχωρισμό του πλούτου της οικογένειας από τις οικογενειακές επιχειρήσεις.
- Αναπτύξτε μια στρατηγική σχετικά με τη χρήση των κερδών που προέρχονται από την οικογενειακή επιχείρηση και επενδύσεις, που δεν πρόκειται να επανεπενδυθούν.
- Δημιουργήστε μια ομάδα για τη διαχείριση του πλούτου (ένα Οικογενειακό Γραφείο).
Επιπλέον πληροφορίες
Εάν θέλετε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με μια καλά μελετημένη και ολοκληρωμένη προσέγγιση για τον σχεδιασμό διαδοχής, παρακαλούμε μιλήστε με τη συνήθη επαφή της Dixcart ή με ένα μέλος της επαγγελματικής ομάδας στο γραφείο της Dixcart στο Ηνωμένο Βασίλειο: tips.uk@dixcart.com.
Παρακαλώ επίσης δείτε μας Ιδιωτικός Πελάτης .
