Ιδιωτική διαχείριση πλούτου σε έναν κόσμο Covid-19
Ο Steven de Jersey, διευθυντής της Dixcart Trust Corporation Limited, του γραφείου Dixcart στο Guernsey, απαντά σε μερικές βασικές ερωτήσεις σχετικά με τη διαχείριση του πλούτου:
- Γιατί χρειάζονται περισσότεροι άνθρωποι να συμβουλευτούν έναν επαγγελματία που μπορεί να τους βοηθήσει στη διαχείριση του πλούτου τους;
Υπάρχει ένας συνεχώς αυξανόμενος αριθμός ατόμων που δημιουργούν πλούτο. Αυτός ο πλούτος δεν παράγεται μόνο μέσω των παραδοσιακών διαδρομών ιδιοκτησίας, επιχειρήσεων και επενδύσεων, αλλά και μέσω νέων τεχνολογιών όπως το ηλεκτρονικό εμπόριο και τα ηλεκτρονικά παιχνίδια, καθώς και υψηλότερα εισοδήματα που δημιουργούνται μέσω του αθλητισμού και της ψυχαγωγίας. Μεγάλο μέρος αυτού του νεότερου πλούτου δημιουργείται με μεγαλύτερο ρυθμό και νεότερη ηλικία από ό, τι στο παρελθόν.
Οι πελάτες και οι οικογένειές τους κινούνται όλο και περισσότερο με τα μέλη της οικογένειας να διαδίδονται ευρέως σε πολλές δικαιοδοσίες. Απαιτούν επαγγελματική καθοδήγηση στη δομή και τον προγραμματισμό των υποθέσεών τους για να διασφαλίσουν τη συμμόρφωση με όλες τις διαφορετικές απαιτήσεις δικαιοδοσίας, ενώ εξακολουθούν να πληρούν τους γενικούς στόχους και στόχους τους. Ένας εξειδικευμένος επαγγελματίας σύμβουλος θα προσφέρει συμβουλές και καθοδήγηση μαζί με προτεινόμενες λύσεις που ο πελάτης μπορεί να μην γνωρίζει καν, καθώς και θα προσφέρει την άνεση να έχει κάποιος με τις σχετικές γνώσεις και εμπειρία να ασχολείται με τέτοια τεχνικά θέματα. Στον σημερινό κόσμο των υποχρεώσεων που αφορούν πολλαπλές φορολογικές συνθήκες, ανταλλαγή πληροφοριών και ουσιαστικών απαιτήσεων και των διαφορετικών κανονισμών και νομοθεσιών από δικαιοδοσία σε δικαιοδοσία, η μη συμμόρφωση μπορεί να έχει σημαντικές συνέπειες.
Αυτή η κατάσταση επιδεινώθηκε από την τρέχουσα πανδημία και τις επιπτώσεις της στην παγκόσμια οικονομία, οι κυβερνήσεις θα χρειαστεί να χρηματοδοτήσουν τα ακριβά εθνικά τους προγράμματα στήριξης Covid-19. Τα φορολογικά έσοδα θα μειωθούν από τις παραδοσιακές φορολογικές πηγές και οι κυβερνήσεις θα προσπαθήσουν να εισπράξουν επιπλέον φόρο από τους μεμονωμένα πλούσιους. Συνεπώς, υπάρχει ακόμη περισσότερος λόγος για τους πελάτες να διασφαλίσουν ότι οι υποθέσεις τους ελέγχονται και φροντίζονται από τους κατάλληλους επαγγελματίες συμβούλους.
- Τι ξεχωρίζει την εταιρεία σας από άλλες εταιρείες διαχείρισης πλούτου;
Ο Όμιλος Dixcart είναι ιδιόκτητος και εντελώς ανεξάρτητος. Δεν είμαστε συνδεδεμένοι με κανέναν άλλο Όμιλο που μπορεί να έχει αντικρουόμενους στόχους, ούτε ανήκουμε σε Private Equity House που έχει στόχους απόδοσης που πρέπει να επιτευχθούν, ούτε εισηγμένοι στο Χρηματιστήριο με προσδοκίες αποδόσεων μετόχων.
Αυτό σημαίνει ότι μπορούμε να παρέχουμε στους πελάτες μας αμερόληπτες συμβουλές και τις καλύτερες λύσεις για να καλύψουν τις συγκεκριμένες ανάγκες τους.
Υπάρχει συνεχής επικοινωνία σε όλο τον Όμιλο μέσω τακτικών συναντήσεων τόσο προσωπικά όσο και πιο πρόσφατα μέσω ηλεκτρονικών συνεδρίων, για να διασφαλιστεί ότι όλοι θα ενημερώνονται για τις εξελίξεις στη βιομηχανία πλούτου. Υπάρχουν βαθιές φιλίες που τρέχουν, όχι μόνο εντός και πέρα από τα γραφεία της Dixcart, αλλά και με τους πελάτες μας, όπου συχνά είμαστε έμπιστοι σύμβουλοι από πολλές γενιές.
- Ποια είναι η καλύτερη συμβουλή για τη διατήρηση του πλούτου που μπορείτε να προσφέρετε;
Γνωρίστε τους στόχους και τους στόχους σας - Σκεφτείτε προσεκτικά τι είναι αυτό που θέλετε να επιτύχετε και αναθεωρήστε αυτούς τους στόχους τακτικά. Εάν οι στόχοι σας δεν είναι σαφείς και δεν μπορούν να κοινοποιηθούν με σαφήνεια, είναι απίθανο να τους πετύχετε.
Εξετάστε πώς πρόκειται να επιτύχετε αυτούς τους στόχους και στόχους - Πρέπει να επιλέξετε τους επαγγελματίες συμβούλους και τους παρόχους υπηρεσιών σας έχοντας κατά νου τους δικούς σας στόχους. Το ιστορικό και η εμπειρία είναι σημαντικά, αλλά οι πελάτες πρέπει να διασφαλίσουν ότι αυτή η εμπειρία είναι σχετική με τους ίδιους και τις περιστάσεις τους. Είναι σημαντικό οι σύμβουλοι που επιλέγετε να είναι όχι μόνο καλοί σε αυτό που κάνουν, αλλά και να αισθάνεστε άνετα που μπορείτε να εργαστείτε μαζί τους και μακροπρόθεσμα.
Σχέδιο για το μέλλον - Μόλις η επόμενη γενιά μεγαλώσει αρκετά, εμπλέξτε την στη διαδικασία. Αυτό θα εξασφαλίσει συνέχεια και εισροή νέων ιδεών.
- Ποιες είναι οι τρέχουσες τάσεις που διαμορφώνουν τη διαχείριση του πλούτου;
Για κάποιο χρονικό διάστημα ο φόρος ήταν λιγότερο κίνητρο όσον αφορά τη διαχείριση του πλούτου με την προστασία του πλούτου, τη διατήρηση και τον προγραμματισμό της διαδοχής να αποτελεί προτεραιότητα. Αυτή η τάση επισημάνθηκε κατά τη διάρκεια της τρέχουσας πανδημίας καθώς το παγκόσμιο κλείδωμα έδωσε στους ανθρώπους χρόνο και διάθεση να αναθεωρήσουν τις υποθέσεις τους. Λάβαμε πολλά αιτήματα για συμβουλές σχετικά με την προστασία του πλούτου, τη διατήρηση και τον προγραμματισμό διαδοχής. Η καλή εταιρική διακυβέρνηση, η διαφάνεια και η φορολογική συμμόρφωση είναι πολύ πιο σημαντικά από την ιδιωτικότητα και τις φθηνές δομές του παρελθόντος.
Οι κοινωνικές και περιβαλλοντικές ανησυχίες είναι πολύ υψηλότερες στις ατζέντες των πελατών, ιδιαίτερα όταν αναζητούν επενδύσεις, όπως και η ευαισθητοποίηση σχετικά με τη φήμη σχετικά με το πού διαχειρίζεται ο πλούτος του ατόμου ή της οικογένειας.
Οι πελάτες και οι οικογένειές τους θέλουν να είναι πιο κινητικοί και ευέλικτοι και χρειάζονται κατάλληλα ευθυγραμμισμένες συμβουλές.
Με τη συνεχιζόμενη απειλή για περαιτέρω αποκλεισμούς, πρέπει να εξεταστεί το πού θέλουν να ζουν άτομα και οικογένειες. Βλέπουμε μια αύξηση, εντός του Ομίλου Dixcart, των πελατών που θέλουν να μετακινηθούν σε δικαιοδοσίες που θεωρούνται «ασφαλέστερες», με την επακόλουθη αύξηση του αριθμού των ιδιωτικών κατοικιών.
- Ποιος ήταν ο αντίκτυπος της νομοθεσίας «Απαιτήσεις οικονομικής ουσίας» (ΕΣΕ) που έχει πλέον εισαχθεί σε περίπου 140+ διεθνείς δικαιοδοσίες;
Το ESR είναι σε μεγάλο βαθμό μια επέκταση των ιστορικών απαιτήσεων «μυαλού και διαχείρισης» και της νομοθεσίας BEPS, που εισήχθη για να διασφαλιστεί ότι οι δομές πληρούν το κατάλληλο τεστ φορολογικής κατοικίας. Όπου οι δικαιοδοσίες έχουν ήδη ένα καλό ιστορικό φορολογικής συμμόρφωσης και εναρμόνισης, το ESR έχει ουσιαστικά θέσει στη νομοθεσία την καλύτερη πρακτική για αυτές τις δικαιοδοσίες.
Αυτό οδήγησε σε αναθεώρηση των υπεράκτιων δομών, ιδίως από πελάτες και συμβούλους τους, με ερωτήσεις σχετικά με τον σκοπό της δομής και αν αυτό εξακολουθεί να ισχύει βάσει της νέας νομοθεσίας. Στη συνέχεια, λαμβάνονται αποφάσεις για την τροποποίηση των δομών, τη μετεγκατάστασή τους στην ξηρά ή σε μια πιο κατάλληλη δικαιοδοσία ή απλώς να κλείσουν.
Οι δικαιοδοσίες με λιγότερο ευνοϊκό ιστορικό πληροί τα διεθνή πρότυπα αντιμετωπίζουν τώρα μια δύσκολη μάχη για την εκπλήρωση των νομοθετικών απαιτήσεων του ESR που έπρεπε να εφαρμόσουν, με αποτέλεσμα τα τραπεζικά και δανειστικά ιδρύματα να επανεξετάσουν όλες τις ρυθμίσεις τους με δομές που βρίσκονται σε αυτές τις δικαιοδοσίες Το
Είμαστε στην ευχάριστη θέση να αναφέρουμε ότι τον Μάρτιο του 2019 η Ομάδα Κώδικα Δεοντολογίας της ΕΕ ενέκρινε το ουσιαστικό καθεστώς του Guernsey. Ακολούθησε περαιτέρω έγκριση τον Ιούλιο του 2019 από το Φόρουμ του ΟΟΣΑ για τις επιβλαβείς φορολογικές πρακτικές, το οποίο κατέληξε στο συμπέρασμα ότι το εγχώριο νομικό πλαίσιο του Γκέρνσεϊ ήταν σύμφωνο με τα συμφωνημένα πρότυπα και ως εκ τούτου «μη επιβλαβές».
- Τι κάνει το Guernsey μια δημοφιλή τοποθεσία για μετεγκατάσταση ατόμων με υψηλή καθαρή αξία;
Το Guernsey είναι μια δημοφιλής επιλογή για άτομα που επιθυμούν να μετεγκατασταθούν, με την εγγύτητά του στο Ηνωμένο Βασίλειο και την ηπειρωτική Ευρώπη μαζί με το ευεργετικό φορολογικό καθεστώς.
Το Guernsey δεν έχει κεφαλαιακά κέρδη, κληρονομιά ή άλλους φόρους περιουσίας. Δεν υπάρχει ούτε ΦΠΑ ούτε φόρος αγαθών και υπηρεσιών. Υπάρχει επίσης ένα ελκυστικό όριο φόρου εισοδήματος για τους νεοεισερχόμενους στο νησί.
Το Guernsey έχει τα πρόσθετα οφέλη από το όμορφο τοπίο και τον πιο παραδοσιακό τρόπο ζωής με πιο αργούς ρυθμούς, με τη διαβεβαίωση της προσωπικής ασφάλειας και του εξαιρετικού κοινοτικού πνεύματος.
Περαιτέρω πληροφορίες
Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη διαχείριση του πλούτου, επικοινωνήστε με τον Steve de Jersey στο γραφείο Dixcart στο Guernsey: tips.guernsey@dixcart.comΤο Εναλλακτικά, επικοινωνήστε με τη συνήθη επαφή σας Dixcart.
(Η αρχική έκδοση αυτού του άρθρου εμφανίστηκε στην έκδοση Σεπτέμβριος 2020 του FINANCE MONTHLY)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Πλήρης Εμπιστευτική Άδεια που χορηγήθηκε από την Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών Guernsey.
Καταχωρημένος αριθμός εταιρείας Guernsey: 6512.
