Ιδιωτικός πλούτος - Πλοήγηση προς το νέο κανονικό
Ιστορικό
Καθώς ξεκινάμε το 2021, η πανδημία Covid-19 παραμένει επικρατούσα σε όλο τον κόσμο. Αρχίζουν να εφαρμόζονται μέτρα, ιδίως η εισαγωγή προγραμμάτων εμβολιασμού, τα οποία ελπίζουμε ότι θα θέσουν υπό έλεγχο την πανδημία.
Οι συμπεριφορές και ο τρόπος ζωής έπρεπε να αλλάξουν δραματικά. Αυτό έχει επηρεάσει τη διαχείριση του ιδιωτικού πλούτου, όπως σχεδόν κάθε άλλος τομέας της ζωής μας. Ορισμένες από αυτές τις αλλαγές είναι πιθανό να παραμείνουν μαζί μας μετά την πανδημία.
Ποιες είναι οι νέες τάσεις διαχείρισης πλούτου;
- Τροποποιημένη αντίληψη: Τι είναι ο πλούτος;
Είμαστε μάρτυρες μιας επαναξιολόγησης των βασικών προτεραιοτήτων.
Η σημασία της οικογένειας και της υγείας έχουν αυξηθεί σημαντικά όπως και η αυτοεκπλήρωση και η ευτυχία. Το οικονομικό κέρδος παραμένει φυσικά σημαντικός στόχος για τη διαχείριση του πλούτου, αλλά αυτό εξισορροπείται με τις προτεραιότητες, πολλές από τις οποίες έχουν αναδειχθεί σε πολύ μεγαλύτερη σημασία κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους.
- Αυξημένη σημασία της συνέχειας των επιχειρήσεων για τον προγραμματισμό διαχείρισης οικογενειακού πλούτου
Τα σχέδια έκτακτης ανάγκης για τη συνέχιση των επιχειρήσεων και τη διαχείριση του πλούτου πρέπει τώρα να λάβουν υπόψη τους τους εκτεταμένους αποκλεισμούς και τις καραντίνες σε χώρες και περιφέρειες, τις διακοπές ταξιδιών και τη σημαντική γενική αναστάτωση σε επιχειρήσεις και κοινότητες.
Τα σχέδια συνέχειας πρέπει να αξιολογηθούν και να ενισχυθούν, όπου είναι απαραίτητο, για την ανάπτυξη ικανοτήτων τώρα και εν αναμονή ανάκαμψης. Αυτά τα σχέδια και τα απρόβλεπτα πρέπει να κοινοποιηθούν στους βασικούς εσωτερικούς και εξωτερικούς ενδιαφερόμενους φορείς για την ενίσχυση της εμπιστοσύνης και της διαφάνειας και για τον περιορισμό πιθανών ζημιών στη διατήρηση του οικογενειακού πλούτου στο μέλλον.
- Προτίμηση επενδυτή για χαμηλότερο κόστος και πιο παθητικές στρατηγικές
Γενικά, υπήρξε κίνηση προς λιγότερο επικίνδυνες και πιο «σταθερές» επενδυτικές στρατηγικές. Σε μια περίοδο κρίσης, ανατροπής και αστάθειας αυτό είναι αναμενόμενο.
- Προτίμηση πελάτη για λιγότερο κίνδυνο και πρόσθετο προγραμματισμό για το μέλλον
Οι πελάτες έχουν γενικά μειωμένη όρεξη κινδύνου.
Ο Covid-19 έχει επίσης δώσει έμφαση στη θνησιμότητα των ανθρώπων και έχει δοθεί αυξημένη έμφαση στον προγραμματισμό της διαδοχής και στην κατανομή ή τη μεταφορά ευθυνών στην επόμενη γενιά.
Στο πλαίσιο αυτής της διαδικασίας, οι πελάτες συνέταξαν διαθήκες ή/και εξέτασαν και τροποποίησαν τις τρέχουσες διαθήκες.
- Αύξηση των κινήσεων προς τον ολιστικό οικονομικό σχεδιασμό και τη φιλανθρωπία ως βασικός στόχος
Η Dixcart πιστεύει εδώ και καιρό στα πλεονεκτήματα του ολιστικού οικονομικού σχεδιασμού, βοηθώντας στη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων των πελατών μας στο σύνολό της. Όλο και περισσότερο αυτό αναγνωρίζεται ως ο πιο αποτελεσματικός τρόπος για το μέλλον, με έναν έμπιστο σύμβουλο να γνωρίζει τα μέλη της οικογένειας και να εκτιμά και να κατανοεί τους στόχους τους και τις αποχρώσεις του συγκεκριμένου σχεδίου διαχείρισης πλούτου.
Στον μετα-πανδημικό κόσμο είναι πιθανό να υπάρχει αυξημένη επιθυμία από άτομα να διαδώσουν πλούτο σε λιγότερο τυχερούς από άλλους.
Η φιλανθρωπία γίνεται όλο και περισσότερο ένας στόχος για ιδιώτες πελάτες πλούτου. Τα άτομα μπορούν να προσφέρουν απευθείας σε φιλανθρωπικούς σκοπούς («φιλανθρωπία βιβλίων επιταγών») ή μπορούν να δημιουργηθούν πιο επίσημες δομές, για να παρέχουν μια οργανωμένη πλατφόρμα για την παροχή, καθώς και να προσφέρουν σημαντικά φορολογικά οφέλη. Είναι σημαντικό αυτό το θέμα να συζητηθεί με τους πελάτες και να αντικατοπτρίζεται με ακρίβεια σε οποιοδήποτε σχέδιο διαχείρισης πλούτου.
- Inteηφιακή αλληλεπίδραση με τους πελάτες - αντί για πρόσωπο με πρόσωπο
Σε πολλές περιπτώσεις ο μόνος τρόπος για να «συναντήσετε» την πλειοψηφία των πελατών ήταν το on-line. Αυτό απαιτεί διαφορετική προσέγγιση και πειθαρχία και επένδυση στην κατάλληλη και ασφαλή τεχνολογία από επαγγελματίες που εργάζονται με πλούσια άτομα και οικογενειακά γραφεία, για τη διατήρηση σχέσεων και τη διατήρηση των απαιτούμενων επιπέδων υποστήριξης.
Ενώ προηγουμένως η παλαιότερη γενιά ήταν, μερικές φορές, απρόθυμη να υιοθετήσει νέα τεχνολογία, ο Covid-19 παρείχε ένα πραγματικό κίνητρο για να αγκαλιάσει την αλλαγή. Το χάσμα μεταξύ των γενεών, όσον αφορά τη χρήση της τεχνολογίας, γενικά δεν είναι τόσο μεγάλο όσο ήταν πριν από την πανδημία.
Οι βασικές ροές εργασίας των επιχειρήσεων «ψηφιοποιούνται» για να προσαρμοστούν οι αλλαγές τόσο στη συμπεριφορά των πελατών όσο και στους εργαζόμενους που εργάζονται εξ αποστάσεως. Αυτή η τάση είναι πιθανό να εξελιχθεί περαιτέρω και να οδηγήσει στη χρήση πιο διαδραστικών εργαλείων αναφοράς προγραμματισμού και απόδοσης, αρχικά σε ένα εικονικό περιβάλλον και, στο μέλλον, για προσωπικές συναντήσεις.
Με την αυξανόμενη εξάρτηση από την τεχνολογία, η σημασία της ασφάλειας στον κυβερνοχώρο έχει αυξηθεί σε πολύ υψηλότερο επίπεδο. Η εκπαίδευση των μελών της οικογένειας και του προσωπικού για τον εντοπισμό πιθανών παραβιάσεων γίνεται ακόμη πιο κρίσιμη.
- Το Λογισμικό Συνεργασίας αλλάζει τον τρόπο που εργάζονται οι άνθρωποι
Αυτή η τάση είναι εμφανής σε διάφορους τομείς, συμπεριλαμβανομένου του ιδιωτικού πλούτου.
Οι πλούσιες οικογένειες, καθώς και οι επαγγελματίες που παρέχουν υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου, χρειάστηκε να αναπτύξουν νέες μεθόδους κατανομής πόρων μεταξύ τους. οικογένειες, ομάδες και αγορές.
Η νέα επιτακτική ανάγκη είναι η παροχή πρόσβασης στην τεχνογνωσία μέσω ποικίλων διαφορετικών μέσων, εκτός από τη γεωγραφική εγγύτητα και τη φυσική αλληλεπίδραση.
Η χρήση «λογισμικού ασφαλούς ομάδας» είναι πιθανό να συνεχιστεί. Αυτό ισχύει για πλούσιες οικογένειες με άτομα που βρίσκονται σε διάφορες κομητείες/τοποθεσίες, όσο και στα Γραφεία Οικογένειας και στους ιδιωτικούς διαχειριστές πλούτου.
Περίληψη και Πρόσθετες Πληροφορίες
Καθώς βγαίνουμε σιγά σιγά από την πρόσφατη αναταραχή και περνάμε στο επόμενο «φυσιολογικό», όπως στο παρελθόν, η επιτυχία της διαχείρισης του πλούτου θα εξαρτηθεί από την ικανότητα των επαγγελματιών συμβούλων να ακούνε πελάτες και να προσαρμόζονται στις μεταβαλλόμενες ανάγκες τους. Οι ειδικοί διαχείρισης πλούτου θα πρέπει επίσης να διασφαλίσουν ότι είναι ψηφιακά ευφυείς, όσον αφορά την αξιοποίηση αναθεωρημένων μέσων για να διατηρούν επαφή με επαφές και να υιοθετούν πιο ευέλικτα επιχειρησιακά συστήματα διαχείρισης πλούτου.
- Το Dixcart είναι σε καλή θέση για να αντιμετωπίσει αυτές τις προκλήσεις. Η γνωριμία με τους πελάτες μας και η πραγματική κατανόηση των στόχων τους ήταν σταθερά η βασική μας προτεραιότητα. Επιπλέον, υιοθετούμε τη νέα τεχνολογία και έχουμε το δικό μας τμήμα πληροφορικής. Η ομάδα πληροφορικής εργάζεται σε έργα σε ολόκληρο τον Όμιλο και συνέβαλε στη διασφάλιση της ύπαρξης λύσεων, στην επικοινωνία με κάθε πελάτη με ουσιαστικό τρόπο και με τον τρόπο που τους ταιριάζει περισσότερο.
Εάν θέλετε να συζητήσετε οποιοδήποτε από τα θέματα που τίθενται σε αυτό το Πληροφοριακό Σημείωμα ή έχετε οποιεσδήποτε άλλες ερωτήσεις, επικοινωνήστε με τον John Nelson ή τον Paul Harvey στη διεύθυνση: consult@dixcart.com.
