Lo que los clientes privados y los clientes institucionales necesitan de sus estructuras corporativas
¿Existe una diferencia real hoy en día?
A primera vista, los clientes privados y los clientes institucionales son como tiza y queso. Como resultado, el sector fiduciario ha mantenido diferentes enfoques para atender a estos dos grupos de clientes. Sin embargo, en Dixcart Group, sentimos que esto es un descuido y hemos notado que los clientes privados y los clientes institucionales tienen demandas y requisitos que son mucho más parecidos en la actualidad. Quizás esto se deba a que las presiones de transparencia, gobernabilidad, responsabilidad y sustancia están afectando a los clientes privados e institucionales de la misma manera.
Necesidades del cliente privado
Fuera de la administración normal de la empresa y del día a día, y dependiendo de si ya se han designado otros asesores, puede haber un grado variable de participación por parte del proveedor de servicios corporativos. Esto puede variar desde el enlace con los miembros de la familia y los asesores y la presentación de informes para satisfacer las necesidades individuales específicas, hasta asesorar sobre los procedimientos operativos y proporcionar asesoramiento proactivo sobre estructuras y cambios estructurales.
Los miembros de la familia a menudo quieren convertirse en miembros de la junta de la empresa, lo que subraya la importancia primordial de un gobierno, una toma de decisiones y un domicilio adecuados de la empresa.
Necesidades institucionales y corporativas
Al considerar las necesidades de los grupos institucionales y corporativos, generalmente existen requisitos muy específicos. Esto se debe a que estos grupos suelen tener asesores (internos o externos), que ya habrán especificado las necesidades de una estructura requerida y, por lo tanto, los requisitos de servicio.
Las consideraciones de servicio van desde la adopción de informes grupales consistentes y la consolidación de los requisitos de información y la vinculación con las funciones del grupo y los auditores en torno a la información y los registros de los accionistas, hasta la participación en los procedimientos y regulaciones del grupo para cumplir con los procedimientos de secretaría de la empresa del grupo y los requisitos de gobierno corporativo específicos.
Entonces, ¿hay alguna diferencia en el enfoque de los servicios de administración, secretaría y cumplimiento?
Como se detalla anteriormente, cada tipo de cliente puede tener diferentes necesidades (y a menudo diferentes clases de activos), pero ¿afecta esto a los servicios subyacentes que se proporcionarán?
La respuesta es, no realmente, ya que los servicios subyacentes requeridos por cada uno serán efectivamente muy similares, es decir, garantizar que cada entidad corporativa cumpla con sus obligaciones regulatorias y legales. Esto se logra mediante la prestación de una gama completa de servicios de administración para garantizar que se cumplan los requisitos de planificación de fondo, impuestos y otros relacionados, ya sea un cliente privado o institucional.
Los servicios clave incluyen:
- Servicios de administración y secretariado de empresa en el día a día
- Servicios de director
- Servicios de oficina registrada y agente
- Servicios de cumplimiento tributario
- Servicios de contabilidad
- Manejo de transacciones, incluidos todos los aspectos de adquisiciones y enajenaciones
Los servicios para clientes institucionales también pueden incluir:
- Servicios de fideicomiso
- Servicios de titulización
- Servicios de listado de Exchange
- Esquemas de prestaciones para empleados
En todos los casos, cuando se proporciona un conjunto completo de servicios, como se detalla anteriormente, esto puede ser de gran ayuda en la configuración de cuentas bancarias, particularmente con los bancos donde un proveedor de servicios, como Dixcart, ya disfruta de una estrecha relación de trabajo.
¿Qué están aprendiendo los clientes privados de las estructuras institucionales?
Los clientes privados pueden tener una amplia variedad de tipos de activos dentro de sus estructuras, que van desde; carteras de inversión rutinarias, inmobiliarias y sociedades holding hasta sociedades operativas y activos alternativos como yates, aviones, automóviles, arte y vino. Estas diferentes clases de activos a menudo requieren una variedad de estructuras corporativas bajo un fideicomiso o fundación, siendo la más común y reconocida el uso de una sociedad limitada, es decir, la estructura de "Fideicomiso y Compañía".
Sin embargo, la influencia del mundo empresarial está viendo un aumento en el uso de estructuras como; Compañía fiduciaria privada (PTC), Socio general y sociedad limitada (GP / LP), Compañía celular protegida (PCC) y Fondo de inversión privada (PIF). Esto se debe a que estas estructuras alternativas a la estructura del Fideicomiso y la Compañía pueden ofrecer una mayor flexibilidad en términos de participación del cliente y proporcionar niveles elevados de gobierno corporativo.
Como resultado, la industria está viendo una alineación en los tipos de estructura que ahora están adoptando los clientes privados con los de los grupos institucionales y corporativos donde la estructura tradicional de Fideicomiso / Fundación no proporciona la flexibilidad y el gobierno corporativo requeridos.
También se están aprendiendo lecciones en la otra dirección. Los grupos institucionales y corporativos y sus respectivos proveedores de servicios están viendo los beneficios de construir una relación de confianza a largo plazo entre ellos que normalmente se encuentra con los clientes privados y sus proveedores de servicios.
Conclusión
El cliente privado y el mundo institucional tienen necesidades diferentes, pero los servicios y estructuras subyacentes requeridos (fuera de las entidades reguladas y cotizadas), ahora a menudo no son tan diferentes, ya que los servicios subyacentes deben cumplir las mismas obligaciones regulatorias y legales.
Existe una tendencia a que los clientes privados se den cuenta de que existen ventajas en el uso de estructuras corporativas alternativas a las estructuras tradicionales de fideicomiso o fundación, donde el gobierno corporativo, la transparencia y la flexibilidad de la estructura son de mayor importancia.
Para los grupos institucionales y corporativos, junto con sus respectivos proveedores de servicios, ahora ven los beneficios de construir una relación de confianza a largo plazo entre ellos.
Reflexión final: administración corporativa global y servicios de secretaría de la empresa
Dixcart tiene experiencia en la prestación de servicios de administración, dirección y secretaría de empresas en múltiples jurisdicciones. Cuando los clientes privados, family offices, instituciones o grupos corporativos tengan entidades multijurisdiccionales de las que ocuparse, estos servicios podrían consolidarse a través de una única oficina de Dixcart.
Esto tendría las siguientes ventajas:
- proporciona un punto de contacto único y constante
- proporciona un alto nivel constante de servicio y estándares de informes
- puede estar en una zona horaria que sea más conveniente para cada equipo cliente
Esto se puede lograr trabajando junto con nuestras otras oficinas de Dixcart, y en las jurisdicciones, no tenemos presencia, junto con nuestra red de contactos en todo el mundo. Este servicio global es para ayudar a las oficinas familiares y / o equipos de secretariado corporativo, asumiendo la carga de tratar con muchos proveedores de servicios diferentes, en diferentes zonas horarias trabajando con diferentes estándares de gobierno corporativo, para que sus equipos puedan concentrarse en ejecutar el negocio principal y operaciones.
Información adicional
El tipo y la complejidad de los servicios corporativos que requieren los clientes privados y las instituciones varían de un caso a otro. El factor más importante para ambos grupos de clientes es elegir un proveedor de servicios con suficiente experiencia y profesionalismo para coordinar una gama de servicios que satisfagan plenamente los objetivos de gobierno corporativo, eficiencia y corporativos.
Para obtener más información sobre los servicios corporativos, hable con Steve de Jersey en la oficina de Dixcart en Guernsey: consejo.guernsey@dixcart.com. Alternativamente, hable con su contacto habitual de Dixcart.
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Licencia fiduciaria completa otorgada por la Comisión de Servicios Financieros de Guernsey.
Número de empresa registrada en Guernsey: 6512.
