Ce dont les clients privés et les clients institutionnels ont besoin de leurs structures d'entreprise
Y a-t-il une vraie différence de nos jours ?
À première vue, les clients privés et les clients institutionnels sont comme la craie et le fromage. En conséquence, le secteur fiduciaire a maintenu des approches différentes pour servir ces deux groupes de clients. Cependant, chez Dixcart Group, nous pensons qu'il s'agit d'un oubli et constatons que les clients privés et les clients institutionnels ont des exigences et des exigences qui se ressemblent beaucoup plus aujourd'hui. C'est peut-être parce que les pressions de la transparence, de la gouvernance, de la responsabilité et de la substance affectent les clients privés et institutionnels de la même manière.
Besoins des clients privés
En dehors de l'administration normale et quotidienne de l'entreprise, et selon que d'autres conseillers sont déjà nommés, le degré d'implication du prestataire de services d'entreprise peut varier. Cela peut aller de la liaison avec les membres de la famille et les conseillers et l'établissement de rapports pour répondre aux besoins individuels spécifiques, aux conseils sur les procédures opérationnelles et à la fourniture de conseils proactifs sur les structures et les changements structurels.
Les membres de la famille souhaitent souvent devenir membres du conseil d'administration de l'entreprise, soulignant l'importance primordiale d'une bonne gouvernance, de la prise de décision et du domicile de l'entreprise.
Besoins institutionnels et corporatifs
Lorsque l'on considère les besoins des groupes institutionnels et corporatifs, il existe généralement des exigences très spécifiques. En effet, ces groupes disposent généralement de conseillers (internes ou externes), qui auront déjà spécifié les besoins d'une structure requise et donc des exigences de service.
Les considérations de service vont de l'adoption de rapports de groupe cohérents et de la consolidation des exigences d'information et de la liaison avec les fonctions et les auditeurs du groupe concernant les informations et les dossiers des actionnaires, à la participation aux procédures et réglementations du groupe pour répondre aux procédures de secrétariat et aux exigences de gouvernance d'entreprise spécifiques du groupe.
Alors, y a-t-il une différence dans l'approche des services d'administration, de secrétariat et de conformité ?
Comme détaillé ci-dessus, chaque type de client peut avoir des besoins différents (et souvent des classes d'actifs différentes), mais cela affecte-t-il les services sous-jacents à fournir ?
La réponse n'est pas vraiment, car les services sous-jacents requis par chacun seront effectivement très similaires, c'est-à-dire s'assurer que chaque entité corporative respecte ses obligations réglementaires et légales. Ceci est réalisé grâce à la prestation d'une gamme complète de services administratifs pour garantir que les exigences de substance, fiscales et autres exigences de planification connexes sont respectées, qu'il s'agisse d'un client privé ou institutionnel.
Les principaux services comprennent:
- Administration quotidienne et secrétariat d'entreprise
- Services du directeur
- Siège social et services d'agent
- Services de conformité fiscale
- Services de comptabilité
- Traiter les transactions, y compris tous les aspects des acquisitions et des cessions
Les services aux clients institutionnels peuvent également inclure :
- Services d'entiercement
- Services de titrisation
- Services de cotation en bourse
- Régimes d'avantages sociaux des employés
Dans tous les cas, lorsqu'une gamme complète de services, telle que détaillée ci-dessus, est fournie, cela peut grandement aider à l'ouverture de comptes bancaires, en particulier auprès des banques où un fournisseur de services, tel que Dixcart, bénéficie déjà d'une relation de travail étroite.
Qu'est-ce que les clients privés apprennent des structures institutionnelles?
Les clients privés peuvent avoir une grande variété de types d'actifs au sein de leurs structures, allant de ; les portefeuilles d'investissement courants, les sociétés immobilières et holdings jusqu'aux sociétés d'exploitation et aux actifs alternatifs tels que les yachts, les avions, les voitures, l'art et le vin. Ces différentes classes d'actifs nécessitent souvent une variété de structures d'entreprise sous une fiducie ou une fondation, la plus courante et la plus reconnue étant l'utilisation d'une société à responsabilité limitée, c'est-à-dire la structure « Fiducie et société ».
Cependant, l'influence du monde de l'entreprise voit une augmentation de l'utilisation de structures telles que; Private Trust Company (PTC), commandité et société en commandite (GP/LP), Protected Cell Company (PCC) et fonds d'investissement privé (PIF). En effet, ces structures alternatives à la structure de la Fiducie et de la Société peuvent offrir une flexibilité accrue en termes d'implication des clients et fournir des niveaux élevés de gouvernance d'entreprise.
En conséquence, l'industrie constate un alignement des types de structure actuellement adoptés par les clients privés sur ceux des groupes institutionnels et de sociétés où la structure traditionnelle de fiducie/fondation n'offre pas la flexibilité et la gouvernance d'entreprise requises.
Des leçons sont également tirées dans l'autre sens. Les groupes institutionnels et d'entreprise et leurs fournisseurs de services respectifs voient les avantages de la construction de relations de confiance à long terme entre eux, que l'on trouve généralement avec les clients privés et leurs fournisseurs de services.
Conclusion
Les mondes des clients privés et institutionnels ont des besoins différents, mais les services et structures sous-jacents requis (en dehors des entités réglementées et cotées) ne sont souvent plus si différents, car les services sous-jacents doivent répondre aux mêmes obligations réglementaires et légales.
Il existe une tendance à ce que les clients privés réalisent qu'il existe des avantages à utiliser des structures d'entreprise alternatives aux structures traditionnelles de fiducie ou de fondation, où la gouvernance d'entreprise, la transparence et la flexibilité de la structure sont d'une plus grande importance.
Pour les groupes institutionnels et corporatifs ainsi que leurs fournisseurs de services respectifs, ils voient maintenant les avantages de construire une relation de confiance à long terme les uns avec les autres.
Réflexion finale - Administration d'entreprise mondiale et services de secrétariat d'entreprise
Dixcart est expérimenté dans la fourniture de services d'administration d'entreprise, de directeur et de secrétariat d'entreprise dans plusieurs juridictions. Lorsque les clients privés, les family offices, les institutions ou les groupes d'entreprises ont des entités multi-juridictionnelles à gérer, ces services pourraient être regroupés au travers d'un seul bureau Dixcart.
Cela aurait les avantages suivants :
- fournit un point de contact unique et cohérent
- fournit un niveau élevé de service et des normes de rapport cohérents
- peut être dans un fuseau horaire qui convient le mieux à chaque équipe cliente
Cela peut être réalisé en travaillant aux côtés de nos autres bureaux Dixcart, et dans les juridictions, nous n'avons pas de présence, aux côtés de notre réseau de contacts dans le monde entier. Ce service global est destiné à aider les family offices et/ou les équipes de secrétariat d'entreprise, en prenant en charge la charge de traiter avec de nombreux prestataires de services différents, dans différents fuseaux horaires et travaillant selon différentes normes de gouvernance d'entreprise, afin que vos équipes puissent se concentrer sur la gestion de l'activité principale et opérations.
Renseignements supplémentaires
Le type et la complexité des services aux entreprises requis par les clients privés et les institutions varient d'un cas à l'autre. Le facteur le plus important pour les deux groupes de clients est de choisir un fournisseur de services avec suffisamment d'expérience et de professionnalisme pour coordonner une gamme de services qui répondent pleinement aux objectifs de gouvernance, d'efficacité et d'entreprise.
Pour plus d'informations sur les services aux entreprises, veuillez vous adresser à Steve de Jersey au bureau Dixcart à Guernesey : conseil.guernsey@dixcart.com. Sinon, adressez-vous à votre interlocuteur Dixcart habituel.
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernesey : Licence fiduciaire complète accordée par la Commission des services financiers de Guernesey.
Numéro de société enregistré à Guernesey : 6512.
