Učinkovito planiranje obiteljskog bogatstva
Dixcart ekspertiza u planiranju obiteljskog bogatstva
Dixcart Grupa ima preko pedeset godina iskustva u planiranju obiteljske imovine i pomaže klijentima u vođenju i upravljanju obiteljskim uredima.
Vrlo smo upoznati sa problemima s kojima se obitelji suočavaju u ovom stalno promjenjivom međunarodnom svijetu i imamo veliko iskustvo u pružanju usluga povjerenika u brojnim jurisdikcijama.
Potrebno nam je vrijeme za uspostavu i razvoj bliskih odnosa s relevantnom obitelji i s ostalim stručnjacima koji ih savjetuju. Osim što pružamo tehničku stručnost u smislu strukturiranja, također razumijemo obiteljsku dinamiku i često pomažemo u davanju savjeta kako poboljšati komunikaciju i kako izbjeći potencijalni sukob, prije nego što se to dogodi.
Nedavne promjene
Nedavne promjene u smislu globalnih poreznih propisa i povećanje međunarodne porezne transparentnosti ključno je uzeti u obzir u vezi s provedbom strategija za očuvanje obiteljskog bogatstva i struktura vlasništva obiteljskih poduzeća.
Relativno novi globalni propisi uključuju: Zajednički standard izvješćivanja („CRS“), Zakon o usklađenosti s porezima u inozemstvu („FATCA“) i brojne registre krajnjih stvarnih vlasnika, koji su implementirani u različitim jurisdikcijama.
Koja su ključna razmatranja za postizanje učinkovitog upravljanja bogatstvom?
U nastavku pogledajte ključna područja koja je potrebno razmotriti u vezi s upravljanjem bogatstvom i planiranjem nasljedstva, te vrstu pregleda koje je potrebno redovito provoditi.
Planiranje nasljedstva i nasljeđivanja
- Uspostaviti ili preispitati politike i postupke kako bi se osiguralo odgovarajuće očuvanje i prijenos bogatstva na sljedeću generaciju.
- Pregledajte vlasničku strukturu bilo kojeg obiteljskog poduzeća i druge relevantne imovine.
- Shvatiti kako bi se mjerodavni lokalni zakoni primjenjivali na nasljedstvo (na primjer; Građansko pravo, Šerijatska pravila itd.).
Strukturiranje i porezni savjeti
- Uzmite u obzir gdje su svi relevantni članovi obitelji rezidenti, a također i porezni rezidenti.
- Razmotrite ili pregledajte mogućnosti strukturiranja (npr. korištenje holding društava i/ili obiteljskih fondova za zaštitu imovine kao što su obiteljska investicijska društva, zaklade, trustovi itd.)
- Pregledajte međunarodne strukture ulaganja, uključujući držanje nekretnina, iz perspektive poreza i zaštite imovine, posebno u odnosu na „BEPS“.
Upravljanje povjerljivošću
Potrebno je razviti postupak za rješavanje relevantnih zahtjeva za povjerljivim podacima financijskih institucija i trećih strana.
Obiteljsko upravljanje
- Nasljednike je potrebno identificirati i s njima razgovarati o njihovoj ulozi.
- Razviti otvorenu komunikaciju među članovima obitelji u pogledu strategija i procesa donošenja odluka.
- 'Obiteljski ustav' koristan je način formaliziranja upravljanja obitelji i sprečavanja mogućih budućih sukoba.
- Izradite ili identificirajte programe obrazovanja i osposobljavanja za dotjerivanje sljedeće generacije.
Planiranje nepredviđenih situacija
Trebaju postojati pravila i postupci (kao što su ugovori dioničara ili dokumentacija o povjerenju koja tvori 'Obiteljski ustav') za zaštitu obiteljskog poduzeća u slučaju neočekivanih događaja:
- Politike i postupci za osiguravanje kontinuiteta poslovanja.
- Korištenje odgovarajućih pravnih struktura za pružanje što veće zaštite imovine i bogatstva.
- Razmotrite programe boravka u uglednim jurisdikcijama kako biste pružili mogućnosti za potencijalnu diverzifikaciju poreznog prebivališta članova obitelji.
Savjetodavne usluge obiteljskog ureda
- Uzmite u obzir odvajanje obiteljskog bogatstva od obiteljskog (ih) poduzeća (a).
- Razviti strategiju u vezi s korištenjem dobiti ostvarene obiteljskim poslovanjem i ulaganjima, koja se neće ponovno ulagati.
- Stvorite tim za upravljanje bogatstvom (Obiteljski ured).
dodatne informacije
Ako želite dodatne informacije o dobro promišljenom i sveobuhvatnom pristupu planiranju nasljedstva, obratite se svom uobičajenom Dixcart kontaktu ili članu stručnog tima u Dixcart uredu u Velikoj Britaniji: savjet.uk@dixcart.com.
Molimo pogledajte i naš Privatni klijent stranica.
