Da bi se kvalificirali za Zlatnu vizu putem investicijskog fonda, podnositelji zahtjeva moraju izvršiti prijenos kapitala od najmanje 500,000 eura u udjele investicijskih fondova ili fondova rizičnog kapitala. Ti fondovi moraju se pridržavati određenih propisa:

• Fokus koji nije na nekretnine: Ključno je da fondovi ne mogu izravno ili neizravno ulagati u nekretnine za stambene svrhe. Prihvatljivi su fondovi usmjereni na druge sektore poput tehnologije, obnovljivih izvora energije, zdravstva, poljoprivrede i raznih poduzeća usmjerenih na rast.
• Portugalska registracija: Fond mora biti registriran i reguliran prema portugalskom zakonu od strane Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), portugalska komisija za tržište vrijednosnih papira. Ovaj regulatorni nadzor osigurava transparentnost i zaštitu ulagača.
• Razdoblje dospijeća: Dionice ili jedinice fonda moraju imati minimalni rok dospijeća od najmanje pet godina u trenutku ulaganja.
• Fokus na portugalska ulaganja: Ključni uvjet je da najmanje 60% investicijskog portfelja fonda mora biti u komercijalnim društvima sa sjedištem na portugalskom teritoriju. To osigurava da ulaganje izravno koristi portugalskom gospodarstvu.

Odabir investicijskog fonda za vašu portugalsku zlatnu vizu nudi nekoliko uvjerljivih prednosti:

• Uključivanje obitelji: Program Zlatne vize odnosi se na članove uže obitelji, uključujući supružnike, uzdržavanu djecu i uzdržavane roditelje, osiguravajući kolektivni put do europskog boravka.
• Profesionalni menadžment i diverzifikacija: Fondovima upravljaju iskusni profesionalci koji aktivno traže obećavajuće investicijske prilike u raznim sektorima. Ovaj profesionalni nadzor može smanjiti teret upravljanja izravnom imovinom za pojedinog investitora i ponuditi diversifikaciju, potencijalno smanjujući rizik u usporedbi s jednim izravnim ulaganjem.
• Pojednostavljeni postupak: U usporedbi s izravnim osnivanjem poduzeća ili individualnim upravljanjem nekretninama, ulaganje u fond često uključuje jednostavniji postupak prijave, s manjim administrativnim opterećenjem nakon što se izvrši početno ulaganje.
• Nije potrebno aktivno upravljanje: Investitori ne moraju aktivno upravljati temeljnim ulaganjima ili izravno sudjelovati u poslovnim operacijama. Ovaj pristup "bez interakcije" idealan je za one koji preferiraju pasivno ulaganje dok traže boravišnu dozvolu.
• Fleksibilnost i minimalni zahtjevi za boravak: Kao i druge rute Zlatne vize, opcija ulaganja u fond zadržava privlačan uvjet prosječne 7-dnevne fizičke prisutnosti u Portugalu godišnje. To omogućuje investitorima da zadrže svoj trenutni način života i poreznu rezidenciju, a istovremeno napreduju prema portugalskom državljanstvu.
• Mogućnost povrata: Iako je primarni cilj prebivalište, mnogi kvalificirani fondovi teže generiranju prinosa, nudeći potencijal za rast kapitala tijekom razdoblja ulaganja. Neki fondovi mogu čak ponuditi i ranu isplatu prinosa, iako je bitno razumjeti specifične uvjete fonda i strategije izlaska.
• Porezne olakšiceIsplate koje kvalificirani fondovi izvrše odgovarajućim portugalskim vlasnicima udjela koji nisu porezni rezidenti ne podliježu oporezivanju (osim u portugalsku poreznu oazu). Važno je razumjeti da je Zlatna viza program boravka i ne aktivira nužno porezno prebivalište u Portugalu (vidi ovdje za više detalja o poreznoj rezidenciji).
• Put do boravka i državljanstva EU: Ulaganje u fond vodi do portugalske boravišne dozvole, koja omogućuje putovanje bez vize unutar schengenskog prostora. Nakon pet godina održavanja ulaganja i ispunjavanja minimalnih uvjeta boravka, podnositelji zahtjeva i njihovi prihvatljivi članovi obitelji mogu podnijeti zahtjev za stalni boravak ili portugalsko državljanstvo, čime će dobiti putovnicu EU.
  • Imajte na umu da je portugalski parlament započeo raspravu o značajnim promjenama zakona o državljanstvu i imigraciji, uključujući produljenje potrebnog razdoblja boravka za državljanstvo i promjenu načina izračuna tog razdoblja. Ovi predloženi amandmani, koji također obuhvaćaju strože uvjete za ponovno spajanje obitelji, još su u ranoj fazi i mogu biti podložni revizijama..
• Uključivanje obitelji: Program Zlatne vize odnosi se na članove uže obitelji, uključujući supružnike, uzdržavanu djecu i uzdržavane roditelje, osiguravajući kolektivni put do europskog boravka.

Iako atraktivan, put ulaganja u fond također sa sobom nosi određene aspekte i potencijalne rizike:

• Regulatorne promjene: Kao što je već spomenuto, portugalska vlada aktivno razmatra promjenu svojih zakona o imigraciji i državljanstvu. Iako zlatne vize možda nisu glavni cilj, prijedlozi sugeriraju da bi u budućnosti moglo doći do promjena u trenutnom programu.
• Tržišni rizik: Kao i kod svakog ulaganja, vrijednost udjela fonda može varirati ovisno o tržišnim uvjetima i učinku temeljne imovine. Ulagači bi trebali biti svjesni da prinosi nisu zajamčeni i da je glavno ulaganje u riziku.
• Likvidnost: Većina fondova koji ispunjavaju uvjete za Zlatnu vizu su zatvoreni s fiksnim rokom dospijeća (obično 6-10 godina). To znači da će vaš kapital biti zaključan tijekom tog razdoblja, a mogućnosti prijevremenog povlačenja mogu biti ograničene ili nepostojeće.
• Odabir fonda: Odabir pravog fonda ključan je. Ulagači bi trebali provesti temeljitu dubinsku analizu, ispitati dosadašnje rezultate upravitelja fonda, investicijsku strategiju fonda, naknade (upravljanje, uspješnost, pretplata) i specifičnu usklađenost fonda s propisima Golden Visa.
• Porezne implikacije: Iako osobe koje nisu porezni rezidenti mogu uživati ​​porezne olakšice na dobit od ulaganja iz kvalificiranih fondova, porezne implikacije mogu varirati ovisno o individualnim okolnostima i poreznoj rezidenciji. Konzultacije s poreznim savjetnicima u Portugalu i vašoj zemlji su neophodne. Vidi ovdje za više informacija o poreznim posljedicama ulaganja u zlatnu vizu.

Opći postupak podnošenja zahtjeva za Zlatnu vizu putem ulaganja u fond uključuje:

• Obnavljanje i put do državljanstva: Dozvola se može obnavljati najmanje svake dvije godine, što vodi do prava na stalni boravak ili državljanstvo nakon pet godina.
• Pravno i financijsko savjetovanje: Surađujte sa specijaliziranim pravnim i financijskim savjetnicima kako biste razumjeli zahtjeve, identificirali prikladna sredstva i isplanirali svoja ulaganja.
• Dobivanje NIF-a i otvaranje portugalskog bankovnog računa: Portugalski porezni identifikacijski broj (NIF) je neophodan, a ulaganje se mora izvršiti s portugalskog bankovnog računa.
• Odaberite i uložite u jedan ili više kvalificiranih fondova: Odaberite fond reguliran od strane CMVM-a koji ispunjava sve uvjete Zlatne vize i usklađen je s vašim investicijskim ciljevima.
• Prikupite dokumentaciju: Prikupite sve potrebne osobne dokumente, dokaz o ulaganju, čistu kaznenu evidenciju i ostale prateće dokaze.
• Pošalji prijavu: Zahtjev se podnosi portugalskom imigracijskom tijelu (AIMA).
• Termin za biometrijsko testiranje: Dođite na osobni sastanak u Portugalu kako biste dali biometrijske podatke i provjerili originalne dokumente.
• Dobivanje boravišne dozvole: Nakon odobrenja, izdaje se početna dozvola boravka, koja vrijedi dvije godine.