Složenost planiranja nasljeđivanja i kako se obitelji mogu snaći u njoj
Obiteljska poduzeća, kao i sva poduzeća, moraju se nositi s stalnim izazovima kao dijelom svoje prirodne evolucije. Iako je promjena neizbježan dio poslovnog života, jedno pitanje s kojim se obiteljima često teško nosi jest generacijska promjena i planiranje nasljeđivanja.
Ponavljajući izazov je da sljedeće generacije možda nemaju sklonost ili interes za vođenje obiteljskog posla. Ako se ne riješi, to može dovesti do erozije bogatstva i pojačava dugogodišnju izreku „krpe krpama u tri generacije“.
Zašto onda neke obitelji uspiju u međugeneracijskom planiranju, dok druga obitelj možda ne? To je pitanje na koje Dixcart Guernsey blisko surađuje s obiteljima kako bi odgovorio na to pitanje ispitujući okvire i strukture koje su izgrađene za podršku dugoročnoj stabilnosti i upravljanju.
Obiteljsko upravljanje
Obiteljsko upravljanje ključno je za uspješno planiranje nasljeđivanja. Dixcart Guernsey blisko surađuje s obiteljima, a u nekim slučajevima i s njihovim savjetnicima, kako bi stvorio i zabilježio proces upravljanja koji učinkovito funkcionira za obitelj. Upravljanje u konačnici određuje kako, kada i tko donosi odluke, a jasno i transparentno donošenje odluka smanjuje rizik obiteljskih sporova, što zauzvrat čuva bogatstvo kroz generacije.
Obrazovanje članova obitelji
Utvrđivanje zajedničkih vrijednosti i jasnih očekivanja u ponašanju omogućuje članovima obitelji da izraze različita mišljenja bez narušavanja odnosa ili kontinuiteta poslovanja.
Dogovaranje mehanizama za rješavanje sporova od samog početka također može dodatno zaštititi obitelji. Tamo gdje određeni članovi obitelji imaju specifične vještine ili interese, odgovornosti poput nadzora ulaganja ili poslovnog sudjelovanja mogu se uskladiti u skladu s tim kako bi se ojačalo cjelokupno donošenje odluka. Osim toga, u ovom procesu treba uzeti u obzir i starije ili ranjive članove obitelji kako bi se osigurala odgovarajuća zaštita.
Uključite mlađe generacije rano
Uključivanje sljedeće generacije u ranoj fazi potiče transparentnost oko obiteljskog bogatstva i načina upravljanja njime. Učenje o donošenju odluka o složenim pitanjima bogatstva i izlaganje mlađih članova tijekom vremena izvrstan je način da se vide i procijene učinci tih odluka koje se ostvaruju te da oni razumiju dugoročni utjecaj strateških izbora.
Tamo gdje obiteljske strukture uključuju trustove, rana interakcija s povjerenicima pomaže u izgradnji povjerenja i razumijevanja između obitelji i profesionalnih fiducijara.
Korištenje odgovarajućih struktura
U svijetu sve veće globalne mobilnosti i porezne transparentnosti, strukture bogatstva rijetko su trajne. Pojedinačni aranžmani mogu se razvijati, ali te strukture mogu zastarjeti ako se njima pažljivo ne upravlja. Međutim, njihove temeljne prednosti i temeljna svrha ostaju trajne, a planiranje nasljeđivanja, upravljanje ulaganjima i zaštita ranjivih pojedinaca i dalje opravdavaju korištenje takvih dobro promišljenih struktura.
Zaklade i tvrtke
Trustovi i tvrtke ostaju središnji dio dugoročnog planiranja imovine. U Dixcart Guernseyju redovito susrećemo imovinu poput nekretnina, investicijskih portfelja, umjetničkih zbirki i druge imovine koja se drži unutar struktura tvrtki u vlasništvu trustova. Ovaj pristup omogućuje odvajanje imovine i pomaže u smanjenju rizika performansi imovine trustova.
Temelji
Zaklade su posebno prikladne za pojedince iz jurisdikcija građanskog prava gdje je koncept zaklada poznat. One obitelji pružaju određeni stupanj kontrole, budući da i članovi vijeća i izvršitelji koji upravljaju zakladom mogu uključivati članove obitelji ili bliske savjetnike od povjerenja.
Privatne zakladničke tvrtke (PTC)
PTC-ovi funkcioniraju slično kao zaklade i omogućuju članovima obitelji i savjetnicima da budu u upravnom odboru tvrtke koja upravlja temeljnim trustom i strukturama tvrtke. Često se smatraju vrhunskim rješenjem za upravljanje za obitelji koje žele imati poboljšanu kontrolu.
Privatni investicijski fondovi (PIF-ovi)
Korištenje fonda za upravljanje imovinom postaje sve popularnije među obiteljima. Obično slijede korporativnu strukturu koju je lako razumjeti i njome se upravlja, ali imaju prednost što su stvoreni isključivo s ciljem upravljanja obiteljskom imovinom. Kao takvi, nisu regulirani na isti način kao što bi to bio komercijalni fond koji je otvoren za treće strane.
Međutim, ako se ukaže prilika s drugim obiteljima ili obiteljskim uredima koji također žele ulagati, temelji korporativnog upravljanja fondom već će biti postavljeni i generirana će se evidencija uspješnosti, što će olakšati prelazak na potpuno regulirani fond, što su mnogi uspješno i učinili.
Rješavanje potencijalnih nedostataka
U obiteljskoj strukturi mogu se pojaviti praznine gdje su potrebne uloge povjerenika ili direktora. Te uloge mogu obavljati iskusni stručnjaci i pomoći obiteljima u održavanju kontinuiteta. Dixcart Guernsey nudi cijeli niz fiducijarnih usluga i rado će razgovarati o obiteljskim zahtjevima i planiranju nasljeđivanja kako se pojave.
Kako stupiti u kontakt?
U Dixcartu Guernsey kombiniramo dugogodišnje lokalno iskustvo s međunarodnim uvidom kako bismo podržali obitelji i tvrtke učinkovitim strukturiranjem i upravljanjem prilikom planiranja nasljeđivanja.
Ako biste vi ili vaši klijenti imali koristi od prilagođenih smjernica o Guernseyjski trustovi i zaklade, PTC-ove ili šire fiducijarne usluge, obratite se Naš tim at savjet.guernsey@dixcart.com.
