kategori: Fon yo

Done kle sou Malta

• Malta te vin yon eta manm nan Inyon Ewopeyen an nan mwa me 2004 epi li te rantre nan Zòn Euro an 2008.
• Angle se lajman pale ak ekri nan Malta epi li se lang prensipal pou biznis.

Faktè ki kontribiye nan avantaj konpetitif Malta

• Anviwònman legal ak regilasyon solid ak yon fondasyon lejislatif ki an liy ak direktiv Inyon Ewopeyen yo. Malta enkòpore tou de sistèm jiridiksyon: lwa sivil ak lwa komen, kòm lejislasyon biznis ki baze sou prensip lalwa angle.
• Malta gen yon wo nivo edikasyon ak gradye ki reprezante yon koup transvèsal nan divès disiplin ki gen rapò ak sèvis finansye. Yo ofri fòmasyon espesifik nan sèvis finansye nan divès nivo edikasyon pòs-segondè ak siperyè. Pwofesyon kontab la byen etabli sou zile a. Kontab yo se swa diplome inivèsite oswa yo posede yon kalifikasyon kontab sètifye (ACA/ACCA).
• Yon regilatè aktif ki trè apwoche ak biznis èspri.
• Yon rezèv ki toujou ap grandi nan espas biwo-wo kalite pou lwe a pri pi bon mache pase nan Ewòp oksidantal.
• Devlopman Malta kòm yon sant finansye entènasyonal reflete nan seri a nan sèvis finansye ki disponib. Konpleman fonksyon Yo Vann an Detay tradisyonèl yo, bank yo ap ofri de pli zan pli; bank prive ak envestisman, finans pwojè, prè sendika, trezò, gad, ak sèvis depo. Malta tou gen plizyè enstitisyon ki espesyalize nan pwodwi ki gen rapò ak komès, tankou finans komès estriktire, ak faktè.
• Tan estanda Malta se yon èdtan devan Greenwich Mean Time (GMT) ak sis èdtan devan US Eastern Standard Time (EST). Se poutèt sa biznis entènasyonal yo ka jere san pwoblèm.
• Estanda Entènasyonal Rapò Finansye yo, jan Inyon Ewopeyen an adopte, yo anrasinen nan lejislasyon konpayi yo epi yo aplikab depi 1997, kidonk pa gen okenn kondisyon GAAP lokal yo fè fas ak.
• Yon rejim taks trè konpetitif, tou pou èkspatriye, ak yon rezo trete doub taksasyon vaste ak k ap grandi.
• Pa gen restriksyon sou akòde pèmi travay pou sitwayen ki pa peyi Inyon Ewopeyen.

Malta Hedge Funds: Fon Envestisè Pwofesyonèl (PIF)

Lejislasyon Malte pa dirèkteman refere a fon lizyè. Sepandan, fon lizyè Malta yo gen lisans kòm Fon Envestisè Pwofesyonèl (PIF), yon konplo envestisman kolektif. Fon lizyè nan Malta yo anjeneral mete kanpe kòm konpayi envestisman ouvè oswa fèmen (SICAV oswa INVCO).

Rejim Malta Professional Investor Funds (PIFs) genyen twa kategori: (a) moun ki monte nan Envestisè ki kalifye yo, (b) moun ki monte nan Envestisè Ekstwòdinè, ak (c) moun ki monte nan Envestisè ki gen eksperyans.

Serten kondisyon i bezwen satisfe pour kalifye anba enn sa XNUMX kategori e donk pou kapab envestir dan en PIF. PIF yo se plan envestisman kolektif ki fèt pou envestisè pwofesyonèl ak gwo valè nèt ak yon sèten degre nan ekspètiz ak konesans nan pozisyon respektif yo.

Definisyon yon envestisè ki kalifye

Yon "Envestisè ki kalifye" se yon envestisè ki satisfè kritè sa yo:

1. Envesti yon minimòm de EUR 100,000 oswa ekivalan lajan li nan PIF la. Envestisman sa a pa ka redwi pi ba pase kantite minimòm sa a nenpòt ki lè nan fason pou yon redanmsyon pasyèl; ak
2. Deklare alekri bay manadjè fon an ak PIF la ke envestisè di a konnen, epi li aksepte risk ki asosye ak envestisman yo pwopoze a; ak
3. Satisfè omwen youn nan bagay sa yo:

• Yon kòporasyon ki gen byen net ki depase EUR 750,000 oswa yon pati nan yon gwoup ki gen byen nèt ki depase EUR 750,000 oswa, nan chak ka, ekivalan lajan ladan l; or
• Yon kò moun oswa asosyasyon ki pa enkòpore ak byen nèt ki depase EUR 750,000 oswa ekivalan lajan an; or
• Yon konfyans kote valè nèt la nan byen konfyans nan plis pase EUR 750,000 oswa ekivalan lajan an; or
• Yon moun ki gen valè nèt oswa valè nèt ansanm ansanm ak mari oswa madanm li depase EUR 750,000 oswa ekivalan lajan an; or
• Yon anplwaye ansyen oswa direktè yon founisè sèvis pou PIF la.

Ki sa ki PIF Malta yo itilize pou ak ki benefis yo?

PIF yo souvan itilize pou estrikti fon lizyè ak byen kache ki sòti nan sekirite transfere, ekite prive, pwopriyete immobilier, ak enfrastrikti. Yo tou souvan itilize pa lajan angaje nan komès cryptocurrency.

PIF yo ofri anpil avantaj, tankou:

• PIF yo fèt pou envestisè pwofesyonèl oswa ki gen anpil valè epi se poutèt sa pa gen restriksyon yo anjeneral enpoze sou fon an detay.
• Pa gen okenn restriksyon sou envestisman oswa ogmante ak PIF yo ka mete kanpe pou kenbe yon sèl byen.
• Pa gen okenn kondisyon pou nonmen yon Gadyen.
• Yon opsyon lisans rapid ki disponib, ak apwobasyon nan 2-3 mwa.
• Ka pwòp tèt ou jere.
• Ka nonmen administratè, manadjè, oswa founisè sèvis nan nenpòt jiridiksyon rekonèt, manm Inyon Ewopeyen an, EEA, ak OECD.
• Èske yo ka itilize yo mete kanpe pou lajan vityèl lajan.

Genyen tou posiblite pou re-domisilize fon lizyè ki egziste deja soti nan lòt jiridiksyon nan Malta. Nan fason sa a, kontinwite fon an, envestisman, ak aranjman kontra yo kontinye.

Fon Envestisman Altènatif Malta (AIF)

AIF yo se fon envestisman kolektif ki ranmase kapital nan men envestisè yo epi ki gen yon estrateji envestisman defini. Yo pa bezwen otorizasyon daprè rejim Antreprizs pou Envestisman Kolektif nan Securities Transferable (UCITS).  

Dènye transpozisyon nan Direktiv Fon Envestisman Altènatif (AIFMD), atravè amannman nan Lwa Sèvis Envestisman ak Règ Sèvis Envestisman ak entwodiksyon de lejislasyon oksilyè te kreye yon fondasyon pou jesyon ak maketing nan fon ki pa UCITS nan Malta.

Dimansyon AIFMD a se gwo epi li kouvri jesyon, administrasyon, ak maketing AIF yo. Sepandan, li sitou kouvri otorizasyon, kondisyon fonksyònman, ak obligasyon transparans AIFM yo ak jesyon ak maketing AIF yo bay envestisè pwofesyonèl atravè Inyon Ewopeyen an sou yon baz transfontyè. Kalite lajan sa yo gen ladan fon lizyè, fon ekite prive, fon byen imobilye, ak fon kapital risk.

Fondasyon AIFMD bay yon rejim pi lejè oswa de minimis pou ti AIFM yo. AIFM de minimis yo se manadjè ki, kit se dirèkteman oswa endirèkteman, jere pòtfolyo AIF ki gen byen ki sou jesyon kolektivman pa depase kantite lajan sa yo:

1) 100 milyon €; or

2) 500 milyon € pou AIFM ki jere sèlman AIF ki pa gen levye, san yo pa gen dwa pou ranchman yo egzèse nan senk ane depi premye envestisman an nan chak AIF.

Yon AIFM de minimis pa ka sèvi ak dwa paspò Inyon Ewopeyen an ki soti nan rejim AIFMD la.

Sepandan, nenpòt AIFM ki gen byen ki anba jesyon tonbe pi ba pase papòt ki anwo yo, ka toujou patisipe nan kad AIFMD la. Sa a ta rann li sijè a tout obligasyon ki aplikab pou AIFM plen dimansyon epi pèmèt li sèvi ak dwa paspò Inyon Ewopeyen an ki soti nan AIFMD la.

Lòt Enfòmasyon

Si w bezwen plis enfòmasyon konsènan PIF ak AIF nan Malta, tanpri pale ak Jonatan Vassallo: advice.malta@dixcart.com, nan biwo Dixcart nan Malta oswa nan kontak abityèl ou Dixcart.

Yon sijè ki trè enpòtan

'Envestisman Sosyal ak Gouvènans nan Anviwònman' se te sijè oratè prensipal la nan Fowòm Fon Guernsey Me 2022 (Darshini David, Otè, Ekonomis ak Emisyon), ak konferans MSI Global Alliance (Sofia Santos, Lekòl Ekonomi ak Jesyon Lisbon), ki te fèt tou me 2022.

Rezon ki fè ESG ap vin prensipal se ke li se biznis ak Se poutèt sa ekonomikman kritik. Li pèmèt tou envestisè ki gen konesans finansyèman, manadjè envestisman, konseye envèstisman, biwo fanmi yo, ekite prive ak piblik la benefisye finansyèman nan jalonje vòt finansye yo nan konpayi ki ap chèche amelyore sitiyasyon mondyal la.

Konsekans tandans envestisman sa a

Nou wè de domèn aktivite ki kondwi pa tandans envestisman sa yo;

1. Kliyan ki pran pozisyon ESG, nan pòtfolyo envestisman jere yo, nan konpayi ak fon ki gen kalifikasyon ESG ke kliyan sa yo gen yon afinite patikilye pou yo,
2. Kliyan yo tabli estrikti ki tabli pou kreye yon estrateji ESG ki pwepare ki kouvri zòn yo souvan trè espesifik nan enterè ESG / enpak envesti.

Premye tandans a jeneralman trè byen okipe, ak ekspè entèn ESG ak administratè envestisman twazyèm pati ki fè rekòmandasyon ekite ak envestisman fon.

Dezyèm tandans ak Guernsey PIF

Dezyèm tandans nan pi enteresan e souvan enplike nan etablisman an nan estrikti objektif espesyal, ki ka yon fon ki anrejistre ak reglemante, pou yon ti kantite (jeneralman mwens pase 50) envestisè yo. Fon Envestisman Prive Guernsey (PIF) ideyalman adapte ak nouvo fon estrateji ESG sa yo.

An patikilye, nou wè biwo fanmi ak envestisè ekite prive ak zòn trè espesifik ak nich nan enterè envestisman ESG, ki jis pa okipe pa fon prensipal ESG.

Guernsey Green Fund Akreditasyon

Guernsey ESG PIF yo ka aplike tou pou akreditasyon Guernsey Green Fund.

Objektif Guernsey Green Fund se pou bay yon platfòm sou kote yo ka fè envestisman nan divès inisyativ vèt. Sa a amelyore aksè envestisè yo nan espas envestisman vèt la, lè li bay yon pwodwi ki fè konfyans ak transparan ki kontribye nan objektif entènasyonal yo dakò pou diminye domaj nan anviwònman an ak chanjman nan klima.

Envestisè ki nan yon Fon Vèt Guernsey yo kapab konte sou deziyasyon Fon Vèt la, ki bay grasa konfòmite avèk Règ Fon Vèt Guernsey, pou prezante yon konplo ki satisfè kritè kalifikasyon strik pou envestisman vèt epi ki gen objektif pou yon rezilta net pozitif pou planèt la. anviwònman.

Lòt Enfòmasyon

Pou plis enfòmasyon sou envestisman ESG atravè estrikti ki tabli, Fon Envestisman Prive Guernsey ak akreditasyon Guernsey Green Fund, tanpri kontakte: Steve de Jersey, nan biwo Dixcart nan Guernsey: konsèy.guernsey@dixcart.com.

Dixcart gen lisans anba Pwoteksyon Envestisè yo (Bailiwick nan Guernsey) Lwa 1987 yo ofri sèvis administrasyon PIF, ak kenbe yon lisans plen fiduciaire akòde pa Guernsey Sèvis Finans Komisyon an.

Transparans mondyal

Evalyasyon kontinyèl peyi pa peyi a ak envestigasyon mondyal sou estanda transparans ak règleman finansye pa OECD ak FATF, te pote yon amelyorasyon akeyi nan estanda mondyal yo, men an menm tan an, te make defisyans nan kèk zòn.

Sa a ka kreye pwoblèm konfòmite pou aranjman ki deja egziste ak enkyetid envestisè pou estrikti opere nan sèten jiridiksyon. Okazyonèlman, gen Se poutèt sa, yon bezwen deplase aktivite finansye nan yon jiridiksyon plis konfòme ak ki estab.

Solisyon Corporate Guernsey a pou Fon Envestisman

Sou 12 jen 2020, Guernsey Sèvis Finans Komisyon an (GFSC) prezante yon rejim lisans rapid-tras pou administratè envestisman nan lòt bò dlo (ki pa Guernsey) lajan.

Solisyon rapid la pèmèt konpayi jesyon fon lòt bò dlo emigre nan Guernsey epi jwenn lisans envestisman biznis ki nesesè nan jis 10 jou ouvrab. Kòm yon altènativ, yon konpayi jesyon Guernsey ki fèk enkòpore kapab tou etabli ak lisansye nan lespas 10 jou ouvrab, anba menm rejim lan.

Solisyon rapid tras la te devlope an repons a yon kantite siyifikatif nan kesyon ki soti nan administratè nan fon lòt bò dlo, ki vle etabli lajan nan Guernsey, si wi ou non nan migrasyon an nan ki deja egziste administratè fon lòt bò dlo oswa etablisman an nan nouvo lajan ki egzije administratè fon Guernsey.

Poukisa Guernsey?

• Repitasyon - Administratè fon yo atire Guernsey akòz fò li yo legal, teknik, ak enfrastrikti sèvis pwofesyonèl, ak yon chwa lajè nan avoka bon jan kalite, konpayi administrasyon fon ak lokalman ki baze direktè. Anplis de sa, Guernsey se nan Inyon Ewopeyen an, e se FATF ak OECD "blan ki nan lis" pou transparans taks ak estanda taksasyon ki jis.

• Konfòmite Entènasyonal - Guernsey te entwodwi lejislasyon pou satisfè kondisyon Inyon Ewopeyen sou sibstans ekonomik. Lejislasyon sa a mande pou administratè fon pote soti nan revni debaz yo génération aktivite nan jiridiksyon yo nan rezidans taks. Pre-ki deja egziste enfrastrikti sèvis finansye Guernsey a ak fondasyon regilasyon vle di ke administratè fon etabli sou zile a yo kapab satisfè kondisyon yo sou sibstans ekonomik. Règleman gaya Guernsey a ankò balanse nan administratè fon ak jeneyalojik li yo depi lontan ak repitasyon kòm yon jiridiksyon mond dirijan nan ekite prive yo tou kle nan popilarite Guernsey la.

• Genyen eksperyans nan - Administratè fon yo ak oditè nan Guernsey gen anpil eksperyans nan travay avèk lajan lòt bò dlo ki pa Guernsey. Ki pa Peye-Guernsey rapid, pou ki kèk aspè nan jesyon, administrasyon oswa gad se te pote soti nan Guernsey, reprezante yon valè avantaj nèt nan £ 37.7 milya dola nan fen 2020, e li se yon zòn kwasans.

• Lòt solisyon rapid - Opsyon nan tras rapid pou administratè nan fon lòt bò dlo se nan adisyon a pwosesis yo ki deja egziste lisans tras rapid ki disponib pou administratè Guernsey nan fon Guernsey (tou 10 jou ouvrab). Genyen tou yon opsyon rapid pou enskri fon Guernsey nan 3 jou ouvrab pou lajan ki anrejistre, ak 1 jou ouvrab pou fon envestisman prive (PIFs) ak Manadjè PIF la.

Administratè Fon Dixcart (Guernsey) limite travay kole kole ak konsèy legal Guernsey, fasilite migrasyon ak bay bon jan kalite siperyè sou-ale ak sèvis administrasyon asire konfòmite avèk kondisyon regilasyon, sibstans ekonomik, ak pi bon pratik.

Lòt Enfòmasyon

Pou plis enfòmasyon konsènan swiv rapid nan fon Guernsey, tanpri kontakte Steven de Jersey nan biwo Dixcart nan Guernsey: konsèy.guernsey@dixcart.com

Kòm yon èd adisyonèl nan nòt nou yo sou entwodiksyon de de nouvo Fon Envestisman Prive (PIF) wout nan Guernsey (Kalifye Envestisè Prive ak Relasyon Fanmi);

Yon Gid Rapid pou Règleman Nouvo Fon Envestisman Prive (PIF) Guernsey a (dixcart.com)

Fon ki kalifye pou envestisè prive (PIF) Guernsey Envestisman Prive (dixcart.com)

Yon rezime bay anba a sou twa wout yo etabli yon PIF, epi, pou konplè, menm enfòmasyon an pou lajan ki anrejistre ak otorize.

* Kalite antite fleksib: tankou konpayi limite, patenarya limite, Konpayi Pòtab Pwoteje, Konpayi Konpayi Pòtab elatriye.

** Pa gen okenn definisyon difisil nan 'relasyon fanmi' bay, ki ta ka pèmèt pou yon pakèt relasyon modèn fanmi ak dinamik fanmi yo dwe trete pou.

Lòt information:

Anrejistre vs otorize - nan plan envestisman kolektif ki anrejistre li se responsablite manadjè deziyen an (administratè) pou bay garanti GFSC a ki apwopriye dilijans akòz te pran plas li. Nan lòt men an, rapid otorize envestisman kolektif yo sijè a yon pwosesis aplikasyon twa-etap ak GFSC a nan ki sa a dilijans pran plas.

Klas fon otorize:

Klas A - rapid ouvè konfòme li avèk Règleman GFSCs Collective Investment Scheme Rules e konsa apwopriye pou vann bay piblik la nan Wayòm Ini a.

Klas B - GFSC a envante wout sa a bay kèk fleksibilite pa pèmèt GFSC a montre kèk jijman oswa diskresyon. Sa a se paske kèk rapid varye ant fon Yo Vann an Detay ki vize a piblik la an jeneral atravè fon enstitisyonèl nan fon an entèdi prive etabli sèlman kòm yon machin pou envestisman pa yon enstitisyon sèl, e ke objektif envestisman yo ak Des risk yo menm jan an tou lajè. An konsekans, règleman yo pa enkòpore restriksyon envestisman espesifik, prete ak couverture. Sa a pèmèt tou pou posibilite pou nouvo pwodwi san yo pa bezwen amande règleman Komisyon an. Plan Klas B yo anjeneral vize a envestisè enstitisyonèl yo.

Klas Q. - sa a se konplo ki fèt yo dwe espesifik ak ki vize a fon envestisè pwofesyonèl ankouraje inovasyon. Kòm sa yo, konfòmite avèk sa a konplo mete plis konsantre sou divilgasyon nan risk nannan nan veyikil la vs lòt klas yo. 

Dixcart gen lisans anba Pwoteksyon Envestisè yo (Bailiwick nan Guernsey) Lwa 1987 yo ofri sèvis administrasyon PIF, ak kenbe yon lisans plen fiduciaire akòde pa Guernsey Sèvis Finans Komisyon an.

Pou plis enfòmasyon sou fon envestisman prive, tanpri kontakte Steve de Jersey at konsèy.guernsey@dixcart.com

Istorik

Yon seri de Direktiv Inyon Ewopeyen an aplike nan mwa Jiyè 2011 pèmèt rapid envestisman kolektif yo opere lib nan tout Inyon Ewopeyen an, sou baz yon otorizasyon sèl soti nan yon sèl manm eta.

Karakteristik fon Inyon Ewopeyen sa yo reglemante gen ladan yo:

• Yon fondasyon pou fizyon kwa-fontyè ant tout kalite Inyon Ewopeyen fon reglemante, pèmèt ak rekonèt pa chak eta manm.
• Kwa-fwontyè mèt-feeder estrikti.
• Jesyon paspò konpayi, ki pèmèt yon fon Inyon Ewopeyen reglemante, etabli nan yon sèl eta manm Inyon Ewopeyen, yo dwe jere pa yon konpayi jesyon nan yon lòt eta manm.

Dixcart Malta Fon Sèvis

Soti nan biwo a Dixcart nan Malta nou bay yon seri complète de sèvis ki gen ladan; kontablite ak rapò actionnaire, antrepriz sèvis sekretarya, administrasyon fon, sèvis actionnaire ak evaliasyon pwopriete.

Gwoup la Dixcart ofri tou sèvis administrasyon fon nan: Guernsey, Isle of Man la ak Pòtigal.

Kalite Fon Envestisman ak Poukisa Malta?

Depi Malta rantre nan Inyon Ewopeyen an, an 2004, peyi a te adopte nouvo lejislasyon, ak prezante rejim fon adisyonèl. Malta te yon kote ki atire etabli yon fon depi tout tan.

Li se yon jiridiksyon bon repitasyon ak pri-efikas, epi li ofri tou plizyè kalite fon yo chwazi nan, tou depann de estrateji nan envestisman pi pito. Sa a bay fleksibilite ak yon kapasite pou adapte yo ak sikonstans diferan.

Kounye a, tout lajan nan Malta yo réglementées pa Otorite Sèvis Finansye Malta (MFSA). Règleman divize an kat diferan kalite:

• Fon Envestisè Pwofesyonèl (PIF)
• Fon Envestisè Altènatif (AIF)
• Notifye Fon Envestisman Altènatif (NAIF)
• Antrepriz pou envestisman kolektif nan sekirite transfere (UCITS).

Fon Envestisè Pwofesyonèl (PIF)

PIF la se fon lizyè ki pi popilè nan Malta. Envestisè anjeneral itilize sa a ki kalite fon reyalize estrateji lye nan inovasyon, pou egzanp envestisman nan cryptocurrency, kòm karakteristik prensipal yo nan fon an se fleksibilite ak efikasite.

PIF yo li te ye tankou rapid envestisman kolektif ki fèt yo vize envestisè pwofesyonèl ak moun ki vo nèt nèt, akòz envestisman ki pi ba, papòt avantaj ak eksperyans yo mande yo, konpare ak lòt kalite fon.

Pou kreye yon PIF envestisè a dwe yon Envestisè ki kalifye epi yo dwe envesti yon minimòm de € 100,000. Ka fon an tou kreye pa mete kanpe yon fon parapli ki gen ladan lòt sub-fon nan li. Ka kantite lajan an envesti dwe etabli pou chak konplo, olye pou yo pou chak fon. Metòd sa a souvan wè sa tankou opsyon ki pi fasil pa envestisè yo, lè yo kreye yon PIF.

Envestisè yo dwe siyen yon dokiman ki deklare konsyans yo ak akseptasyon nan risk ki enplike yo.

Envestisè ki kalifye dwe; yon kò antrepriz oswa yon kò antrepriz ki se yon pati nan yon gwoup, yon kò enkòpore nan moun oswa asosyasyon, yon konfyans, oswa yon moun ki gen byen ki gen plis pase € 750,000.

Yon konplo PIF Maltese ka fòme pa nenpòt nan machin sa yo antrepriz:

• Yon konpayi envestisman ak kapital pataje varyab (SICAV)
• Yon konpayi envestisman ak kapital pataje fiks (INVCO)
• Yon patenarya limite
• Yon Trust Inite / Fon Komen Kontra
• Yon Konpayi Pòtab Incorporated.

Fon Envestisè Altènatif (AIF)

Yon AIF, se yon fon envestisman kolektif Pan-Ewopeyen an, pou moun sofistike ak pwofesyonèl. Li kapab kreye tou kòm yon milti-fon kote aksyon yo ka divize an diferan kalite aksyon, nan fason sa kreye sub-fon nan AIF la.

Yo rele sa 'kolektif' paske anpil envestisè ka patisipe nan li epi li se nenpòt benefis distribye atravè envestisè yo fon an akò avèk yon politik envestisman defini (pa dwe konfonn ak UCITS ki gen kondisyon pi sevè). Li rele 'Pan-Ewopeyen' paske AIF la gen yon paspò Inyon Ewopeyen ak Se poutèt sa nenpòt envestisè Inyon Ewopeyen ka rantre nan fon an.

Lè li rive envestisè yo, sa yo ka envestisè ki kalifye oswa kliyan pwofesyonèl.

Yon 'Envestisè ki kalifye', dwe envesti yon minimòm € 100,000, deklare nan yon dokiman AIF ke li / li okouran de ak aksepte risk yo ke li / li se sou yo pran, epi finalman, envestisè a dwe; yon kò antrepriz oswa yon kò antrepriz ki se yon pati nan yon gwoup, yon kò enkòpore nan moun oswa asosyasyon, yon konfyans, oswa yon moun ki gen byen ki gen plis pase € 750,000.

Yon envestisè ki se yon 'Kliyan Pwofesyonèl' dwe gen eksperyans, konesans ak konpetans pou pran pwòp desizyon envestisman li yo ak evalye risk yo. Kalite envestisè sa a jeneralman; antite ki oblije / otorize / reglemante pou opere nan mache finansye yo, lòt kò tankou gouvènman nasyonal ak rejyonal yo, kò piblik ki jere dèt piblik yo, bank santral yo, enstitisyon entènasyonal ak supranasyonal yo, ak lòt envestisè enstitisyonèl ki gen prensipal aktivite se envesti nan finansye enstriman mizik. Anplis de sa, kliyan ki pa satisfè definisyon ki anwo yo, ka mande yo dwe Kliyan Pwofesyonèl.

Yon konplo AIF Maltese ka fòme pa nenpòt nan machin sa yo antrepriz:

• Yon konpayi envestisman ak kapital pataje varyab (SICAV)
• Yon konpayi envestisman ak kapital pataje fiks (INVCO)
• Yon patenarya limite
• Yon Trust Inite / Fon Komen Kontra
• Yon Konpayi Pòtab Incorporated.

Notifye Fon Envestisè Altènatif (NAIF)

NAIF a se yon pwodwi Maltese itilize pa envestisè yo lè yo vle mache fon yo, nan Inyon Ewopeyen an, nan yon fason vit ak efikas.

Manadjè a nan fon sa a (Altènatif Manadjè Fon Envestisman - AIFM), pansé ké tout responsablite pou NAIF la, ak obligasyon li yo. Aprè 'notifikasyon', AIF la ka jwenn aksè sou mache a nan dis jou, osi lontan ke tout dokiman MFSA te resevwa yo nan bon lòd. Pwojè Securitization yo se yon egzanp de sa ki NAIFs yo te itilize pou.

Nan fon sa a, tankou nan yon AIF, envestisè yo ka envestisè ki kalifye oswa kliyan pwofesyonèl. Swa ka aplike pou pwosesis la nan 'notifikasyon,' ak de kondisyon yo sèlman ke yo te; envestisè yo chak dwe envesti yon minimòm de € 100,000, epi yo dwe deklare AIF ak AIFM, nan yon dokiman, ke yo okouran de risk yo ke yo yo pral pran e ke yo aksepte yo.

Karakteristik ki enpòtan nan yon NAIF gen ladan yo:

• Sijè a yon pwosesis notifikasyon pa MFSA, olye ke nan yon pwosesis lisans
• Kapab louvri oswa fèmen fini
• Pa ka pwòp tèt ou-jere
• AIFM antreprann responsablite ak sipèvizyon
• Li pa ka mete-up kòm yon Fon prè
• Pa ka envesti nan byen ki pa finansye (ki gen ladan byen imobilye).

Yon konplo NAIF Maltese ka fòme pa nenpòt nan machin sa yo antrepriz:

• Yon konpayi envestisman ak kapital pataje varyab (SICAV)
• Yon konpayi envestisman ak kapital pataje fiks (INVCO)

• Yon Konpayi Pòtab Incorporated nan yon SICAV (SICAV ICC)
• Yon selil enkòpore nan yon konpayi rekonèt enkòpore selil (RICC)
• Yon Trust Inite / Fon Komen Kontra.

Antrepriz pou envestisman kolektif nan sekirite transfere (UCITS)

Fon UCITS se yon konplo envestisman kolektif, yon pwodwi likid ak transparan Yo Vann an Detay ki ka commercialisés ak distribye lib atravè Inyon Ewopeyen an. Yo réglementées pa Inyon Ewopeyen UCITS Directive la.

Malta ofri yon opsyon pri-efikas, ak fleksibilite, tou konplètman respekte Directive la Inyon Ewopeyen.

UCITS, ki te kreye nan Malta, ka nan fòm lan nan yon varyete de diferan estrikti legal yo. Envestisman prensipal yo se sekirite transfere ak lòt likid byen finansye. UCITS kapab kreye tou kòm yon fon parapli, kote aksyon yo ka divize an diferan kalite aksyon, kidonk kreye sub-lajan.

Envestisè yo dwe 'Envestisè Yo Vann an Detay,' ki moun ki dwe envesti pwòp lajan yo nan yon fason ki pa pwofesyonèl.

Yon konplo UCITS Maltese kapab etabli pa nenpòt nan machin sa yo antrepriz:

• Yon konpayi envestisman ak kapital pataje varyab (SICAV)
• Yon patenarya limite
• Yon Trust Inite
• Yon fon kontra komen.

Rezime

Yon varyete de fon diferan ki disponib nan Malta ak konsèy pwofesyonèl, ki soti nan yon kabinè avoka tankou Dixcart, yo ta dwe pran, asire ke kalite a fon chwazi pi byen satisfè sikonstans patikilye yo ak kalite envestisè envesti nan fon an.

Lòt Enfòmasyon

Si ou bezwen nenpòt lòt enfòmasyon konsènan lajan nan Malta, tanpri pale ak Jonatan Vassallo: konsèy.malta@dixcart.com, nan biwo Dixcart nan Malta oswa nan kontak abityèl ou Dixcart.

'ESG' ak Green Finans Envesti - Guernsey Green Fon an

Anviwonman, sosyal ak gouvènans ('ESG') ak Green Finans envesti yo te augmenté nan tèt ajanda regilasyon ak envestisè yo, menm jan momantòm lan fò yo aji kòm pi bon-angaje, plis pro-aktif gadyen nan chanjman ESG mondyal ap kontinye.

Chanjman sa a ke yo te delivre nan jaden flè sèvis finansye yo.

Livrezon, estrateji ak ekspètiz

Enstitisyonèl, biwo fanmi ak sofistike envestisè estrateji prive yo ap evolye genyen ladan yo pi gwo eleman nan envestisman ESG - men ki jan yo opòtinite sa yo envestisman ke yo te delivre?

Kay envestisman prive ak enstitisyonèl ak biwo fanmi kontinye kreye ekspè ekip konsiltatif pou gide estrateji ESG yo epi yo ofri estrateji sa yo ak ekspètiz nan yon popilasyon pi laj nan envestisè yo, atravè estrikti fon nouvo ak ki deja egziste.

Pou nouvo gwoup envestisè yo, se pou yo enstitisyonèl, biwo fanmi oswa lòt, kap dirèkteman kontwole ak delivre pwòp estrateji ESG yo, yon estrikti fon se nòmalman aksepte pou livrezon.

Guernsey Green Fon kredibilite a

Nan 2018 Sèvis Finansye yo Guernsey ('GFSC'), pibliye règleman yo Fon Guernsey Green, kreye premye pwodwi nan mond lan reglemante fon envestisman vèt.

Objektif Guernsey Green Fund la se bay yon platfòm sou ki envestisman nan divès inisyativ vèt ka fèt.

Guernsey Green Fon an amelyore aksè envestisè nan espas envestisman vèt la lè li bay yon pwodwi ou fè konfyans ak transparan ki kontribye nan objektif entènasyonalman yo te dakò nan bese domaj nan anviwònman an ak chanjman nan klima.

Envestisè nan yon fon Guernsey Green yo kapab konte sou deziyasyon Guernsey Green Fund, bay nan konfòmite avèk Règleman Guernsey Green Fund yo, pou reprezante yon konplo ki satisfè kritè strik kalifikasyon pou envestisman vèt e ki gen objektif yon enpak pozitif nèt sou anviwònman planèt la.

Delivre yon fon Green Guernsey

Nenpòt klas nan fon Guernsey ka avize sou entansyon li yo dwe deziyen yon Guernsey Green Fon; si wi ou non anrejistre oswa otorize, ouvè oswa fèmen, bay li satisfè kritè kalifikasyon yo.

GFSC a pral deziyen Guernsey Green Fon sou sit entènèt li yo ak otorize pou yo sèvi ak logo la Guernsey Green Fon yo dwe itilize sou maketing divès kalite li yo ak materyèl enfòmasyon (an akò avèk direktiv GFSC a sou itilizasyon logo). Se poutèt sa, yon fon ki apwopriye ka klèman montre deziyasyon Guernsey Green Fon li yo ak konfòmite avèk Règ yo Guernsey Green Fon.

GFSC a se kounye a nan pwosesis pou enskri logo Guernsey Green Fon an kòm yon mak komès ak sit entènèt Biwo Pwopriyete entelektyèl Guernsey la.

Sèvis Fon Dixcart nan Guernsey

Nou wè pi lejè-manyen, fèmen, Guernsey estrikti Fon Envestisman Prive yo menm jan yo te patikilyèman atire biwo fanmi yo ak administratè nan gwoup envestisè sofistike prive, k ap chèche pran kontwòl dirèk ak delivre Sur envestisman estrateji ESG.

Nou travay dirèkteman avèk ekspè legal konseye ak administratè envestisman delivre, jere ak administre estrikti fon.

Lòt Enfòmasyon

Pou plis enfòmasyon sou Sèvis Fon Dixcart nan Guernsey ak ki kote pou kòmanse, tanpri kontakte Steve de Jersey, nan biwo Dixcart nan Guernsey: konsèy.guernsey@dixcart.com.

Istorik

Malta depi lontan te yon chwa etabli pou administratè fon k ap chèche mete-up nan yon jiridiksyon bon repitasyon Inyon Ewopeyen tou ke yo te pri-efikas.

Ki Kalite Fon Malta Ofri?

Depi Malta te vin yon manm Inyon Ewopeyen an 2004, li te enkòpore yon kantite rejim fon Inyon Ewopeyen, pi miyò; 'Fon Envestisman Altènatif (AIF)', 'Antrepriz pou Envestisman Kolektif nan Transfere Securities (UCITS)' rejim, ak 'Fon Envestisè Pwofesyonèl (PIF)'.

Nan 2016 Malta prezante tou yon 'Notifye Envestisman Altènatif Fon (NAIF)', nan lespas dis jou ouvrab nan ranpli dokiman notifikasyon ke yo te ranpli, Malta Sèvis Finans Otorite a (MFSA), ap gen ladan NAIF la sou lis sou entènèt li yo nan notifye AIFs nan bon kanpe . Tankou yon fon rete konplètman Inyon Ewopeyen konfòme ak benefis tou nan dwa paspò Inyon Ewopeyen.

Inyon Ewopeyen Schemes Envestisman Kolektif

Yon seri de Direktiv Inyon Ewopeyen an pèmèt rapid envestisman kolektif yo opere lib nan tout Inyon Ewopeyen an, sou baz yon otorizasyon sèl soti nan yon sèl manm eta. 

Karakteristik fon Inyon Ewopeyen sa yo reglemante gen ladan yo:

• Yon fondasyon pou fusions kwa-fontyè ant tout kalite Inyon Ewopeyen fon reglemante, pèmèt ak rekonèt pa chak eta manm.
• Kwa-fwontyè mèt-feeder estrikti.
• Jesyon paspò konpayi, ki pèmèt yon fon Inyon Ewopeyen reglemante etabli nan yon eta manm Inyon Ewopeyen yo dwe jere pa yon konpayi jesyon nan yon lòt eta manm.

Lisans Dixcart Malta Fund

Biwo a Dixcart nan Malta kenbe yon lisans fon ak Se poutèt sa ka bay yon seri complète de sèvis ki gen ladan; administrasyon fon, kontablite ak rapò actionnaire, antrepriz sèvis sekretarya, sèvis actionnaire ak evaliasyon pwopriete.

Benefis ki genyen nan etabli yon fon nan Malta

Yon benefis kle nan lè l sèvi avèk Malta kòm yon jiridiksyon pou etablisman an nan yon fon se ekonomi an pri. Frè pou etabli yon fon nan Malta ak pou sèvis administrasyon fon yo konsiderableman pi ba pase nan anpil lòt jiridiksyon. 

Avantaj ki ofri nan Malta gen ladan yo: 

• Yon eta manm Inyon Ewopeyen depi 2004
• Yon sant sèvis finansye trè bon repitasyon, Malta te mete nan mitan twa pi gwo sant finansye yo nan endèks Global Sant Finansye yo
• Single regilatè pou Banking, Securities ak Asirans - trè aksesib ak gaya
• Founisè bon kalite reglemante sèvis mondyal nan tout domèn
• Pwofesyonèl ki kalifye
• Pi ba pri operasyonèl pase lòt jiridiksyon Ewopeyen an
• Rapid ak senp pwosesis mete-up
• Estrikti envestisman fleksib (SICAV a, twòs, patenarya elatriye)
• Plizyè lang ak pwofesyonèl fòs travay - yon peyi ki pale angle ak pwofesyonèl anjeneral pale kat lang yo
• Lis Fon sou Malta Stock Exchange la
• Posibilite pou kreyasyon lajan parapli
• Règleman re-domilyasyon yo an plas
• Posibilite pou itilize administratè fon etranje ak gadyen
• Estrikti taks ki pi konpetitif nan Inyon Ewopeyen an, ankò konplètman OECD konfòme
• Yon rezo ekselan nan akò doub taksasyon
• Pati nan Eurozone la

Ki avantaj taks yo nan etabli yon fon nan Malta?

Malta gen yon rejim taks favorab ak yon rezo konplè Double Trete taks. Angle se lang ofisyèl biznis la, ak tout lwa ak règleman yo pibliye nan lang angle.

Fon nan Malta jwi yon kantite avantaj taks espesifik, ki gen ladan:

• Pa gen devwa koupon pou achte sou pwoblèm nan oswa transfè de aksyon.
• Pa gen taks sou valè avantaj nèt nan konplo a.
• Pa gen taks sou dediksyon sou dividann yo peye moun ki pa rezidan yo.
• Pa gen taksasyon sou pwogrè kapital sou vant aksyon oswa inite pa moun ki pa rezidan yo.
• Pa gen okenn taksasyon sou pwogrè kapital sou vant lan nan aksyon oswa inite pa rezidan bay aksyon sa yo / inite yo ki nan lis sou Malta Stock Exchange la.
• Lajan ki pa preskri jwi yon egzanpsyon enpòtan, ki aplike a revni ak pwogrè nan fon an.

Rezime

Fon Maltese yo popilè akòz fleksibilite yo ak karakteristik taks yo efikas ke yo ofri. Fon UCITS tipik gen ladan fon ekite, fon kosyon, lajan mache lajan ak lajan retounen absoli.

Lòt Enfòmasyon

Si ou bezwen plis enfòmasyon konsènan etablisman yon fon nan Malta, tanpri pale ak kontak abityèl ou Dixcart oswa Jonatan Vassallo nan biwo Dixcart nan Malta: konsèy.malta@dixcart.com

Fon Envestisman - Pou estriktire richès prive

Apre konsiltasyon ak endistri nan 2020, Komisyon Sèvis Finansye Guernsey (GFSC) mete ajou Rejim Fon Envestisman Prive li yo (PIF), pou elaji opsyon PIF ki disponib yo. Nouvo règleman yo te vin efikas sou 22 avril 2021 epi imedyatman ranplase Règleman Fon Envestisman Prive anvan yo, 2016.

Route 3 - Relasyon Fanmi Fon Envestisman Prive (PIF)

Sa a se yon nouvo wout ki pa mande pou yon Manadjè ki gen lisans GFSC. Wout sa a pèmèt yo kreye yon estrikti pwive richès prive, ki egzije yon relasyon fanmi ant envestisè yo, ki dwe ranpli kritè sa yo:

1. Tout envestisè dwe swa pataje yon relasyon familyal oswa yo dwe yon "anplwaye ki kalifye" nan fanmi an nan kesyon an (yon anplwaye ki kalifye nan kontèks sa a dwe satisfè tou definisyon ki kalifye envestisè prive anba Route 2 - Kalifye PIF envestisè prive a);
2. PIF la pa dwe mache an deyò gwoup fanmi an;
3. Kapital ogmante soti nan deyò relasyon fanmi an pa pèmèt;
4. Fon an dwe gen yon Administratè deziyen Guernsey, ki gen lisans anba Pwoteksyon Envestisè (Bailiwick nan Guernsey) Lwa 1987, nonmen li; ak
5. Kòm yon pati nan aplikasyon an PIF, Administratè a PIF dwe bay GFSC a ak yon deklarasyon ke pwosedi efikas yo an plas asire ke tout envestisè ranpli kondisyon fanmi an.

Ki moun ki pral machin sa a nan enterè patikilye a?

Pa gen okenn definisyon difisil nan 'relasyon fanmi' bay, ki ta ka pèmèt pou yon pakèt relasyon modèn fanmi ak dinamik fanmi yo dwe trete pou.

Li antisipe ke Route 3 PIF la pral nan enterè patikilye nan ultra-wo-nèt-vo fanmi yo ak biwo fanmi yo, kòm yon estrikti fleksib nan ki jere byen fanmi yo ak pwojè envestisman.

Yon nouvo apwòch nan jesyon richès modèn fanmi an

Rekonesans nan konfyans tradisyonèl ak estrikti fondasyon varye atravè mond lan, tou depann de si jiridiksyon an rekonèt lwa komen oswa lwa sivil yo. Separasyon ant pwopriyetè legal ak benefisye nan byen se souvan yon blòk konseptyèl ekspresyon nan sèvi ak yo.

• Fon yo rekonèt globalman kòm byen konsidere ak byen konprann estrikti jesyon richès, epi, nan yon anviwònman pou ogmante demand pou règleman transparans, ak responsablite, bay yon altènativ espesyalman anrejistre ak reglemante nan zouti tradisyonèl yo.

Bezwen fanmi modèn yo ak biwo fanmi yo tou chanje ak de konsiderasyon ki kounye a patikilyèman komen yo se:

• Bezwen an pou pi gwo kontwòl lejitim, pa fanmi an, sou desizyon y ap pran ak byen, ki ka reyalize pa yon gwoup reprezantan nan manm fanmi aji kòm tablo a nan direktè nan konpayi an jesyon fon; ak;
• Bezwen an pou patisipasyon fanmi pi laj, patikilyèman pwochen jenerasyon, ki ka dekri nan yon charter fanmi tache ak fon an.

Ki sa ki se yon Charter Family?

Yon charter familyal se yon fason itil pou defini, òganize ak dakò atitid ak estrateji nan zafè tankou anviwònman, sosyal ak envestisman gouvènans ak filantwopi.

Konstitisyon an ka fòmèlman dekri kijan manm fanmi yo ka devlope an tèm de edikasyon, patikilyèman sou zafè finansye fanmi yo, ak patisipasyon yo nan jesyon richès fanmi an.

Route 3 PIF a ofri opsyon Sur ak trè fleksib pou fè fas ak estrateji diferan nan distribisyon richès ak jesyon atravè tout fanmi an.

Klas separe nan inite fon yo ta ka kreye pou diferan gwoup fanmi oswa manm fanmi yo, ki reflete nivo respektif nan patisipasyon, diferan sitiyasyon fanmi, ak revni diferan ak kondisyon envestisman. Byen fanmi yo ka pisin, pou egzanp, nan selil separe nan yon estrikti fon konpayi selil pwoteje, pou pèmèt jesyon klas avantaj diferan pa manm fanmi espesifik ak segregasyon byen diferan ak risk envestisman atravè richès fanmi yo.

Wout 3 PIF la ka pèmèt yon biwo fanmi bati ak prèv yon dosye track nan jesyon envestisman.

Dixcart ak enfòmasyon adisyonèl

Dixcart gen lisans anba Pwoteksyon Envestisè yo (Bailiwick nan Guernsey) Lwa 1987 yo ofri sèvis administrasyon PIF, ak kenbe yon lisans plen fiduciaire akòde pa Guernsey Sèvis Finans Komisyon an.

Pou plis enfòmasyon sou richès, byen imobilye ak planifikasyon siksesyon ak etablisman an ak administrasyon nan fon envestisman fanmi prive, tanpri kontakte Steve de Jersey at konsèy.guernsey@dixcart.com

Yon Guernsey 'Kalifye' Fon Envestisè Prive (PIF)

Apre konsiltasyon ak endistri nan 2020, Guernsey Finansye Sèvis Komisyon an (GFSC) te mete ajou Rejim Fon Envestisman Prive li yo, yo elaji opsyon ki disponib PIF. Nouvo règleman yo te vin efikas sou 22 avril 2021, epi imedyatman ranplase Règleman anvan Fon Envestisman Prive yo, 2016.

Route 2 - kalifye envestisè prive a (QPI), PIF

Sa a se yon nouvo wout ki pa mande pou yon Manadjè ki gen lisans GFSC.

Wout sa a, konpare ak wout tradisyonèl la, ofri redwi depans operasyonèl ak gouvènans, pandan y ap kenbe sibstans nan PIF a nan operasyon an apwopriye nan tablo a ak fèmen, wòl kontinyèl nan Guernsey nonmen ki gen lisans Administratè a.

Kritè yo

Yon PIF Route 2 dwe ranpli kritè sa yo:

1. Tout envestisè yo dwe satisfè definisyon yon Envestisè Prive Kalifye jan sa defini nan Règleman Fon Envestisman Prive ak konsèy (1), 2021. Nan ka sa a definisyon an gen ladan kapasite pou;
   • evalye risk ak estrateji pou envesti nan PIF la;
   • pote konsekans envestisman nan PIF la; ak
   • pote nenpòt pèt ki rive nan envestisman an
2. Pa plis pase 50 moun legal oswa natirèl ki gen yon enterè ekonomik final nan PIF la;
3. Nimewo a nan ofri nan inite pou abònman, vant oswa echanj pa depase 200;
4. Fon an dwe gen yon rezidan Guernsey deziyen ak yon Administratè ki gen lisans nonmen;
5. Kòm yon pati nan aplikasyon an PIF, Administratè a PIF dwe bay GFSC a ak yon deklarasyon ke pwosedi efikas yo an plas asire restriksyon nan konplo a QPIs; ak
6. Envestisè resevwa yon deklarasyon divilgasyon nan fòma preskri pa GFSC la.

Ki moun ki pral wout la 2 PIF dwe atire?

Route 2 PIF la pral patikilyèman atire yon seri de Pwomotè ak Manadjè jan li diminye fòmasyon an jeneral ak depans kontinyèl nan PIF la, tou pèmèt yon nivo apwopriye nan règleman nan jiridiksyon an trè favorize nan Guernsey.

Wout sa a pèmèt yon PIF vin pwòp tèt ou-jere (ki gen plis chans yo redwi plis depans) men yo toujou pèmèt fleksibilite nan nonmen yon Manadjè si yo vle.

Wout sa a apwopriye pou administratè envestisman, biwo fanmi, oswa gwoup moun yo devlope yon dosye track nan jesyon envestisman

GFSC la te note ke nouvo règ yo PIF pa elaji oswa chanje definisyon an nan 'konplo envestisman kolektif'.

Dixcart ak enfòmasyon adisyonèl

Dixcart gen lisans anba Pwoteksyon Envestisè yo (Bailiwick nan Guernsey) Lwa 1987 yo ofri sèvis administrasyon PIF, ak kenbe yon lisans plen fiduciaire akòde pa Guernsey Sèvis Finans Komisyon an.

Pou plis enfòmasyon sou fon envestisman prive, tanpri kontakte Steven de Jersey at konsèy.guernsey@dixcart.com