Privát vagyonkezelés a Covid-19 világában
Steven de Jersey, a Dixcart Trust Corporation Limited, a guernseji Dixcart iroda igazgatója válaszol a vagyongazdálkodással kapcsolatos kulcsfontosságú kérdésekre:
- Miért kell több embernek olyan szakemberhez fordulnia, aki segíthet a vagyonkezelésében?
Egyre többen teremtik meg a gazdagságot. Ez a gazdagság nemcsak a hagyományos ingatlan-, üzlet- és befektetési útvonalakon keresztül, hanem új technológiák, például az e-kereskedelem és az e-szerencse révén, valamint a sportból és szórakoztatásból származó magasabb bevételek révén is keletkezik. Ennek az újabb gazdagságnak a nagy része a korábbiaknál nagyobb ütemben és fiatalabb korban jön létre.
Az ügyfelek és családjaik egyre mobilisabbak, családtagjaik pedig széles körben elterjedtek több joghatóságban. Szakmai útmutatást igényelnek ügyeik strukturálásában és tervezésében, hogy biztosítsák az összes eltérő joghatósági követelménynek való megfelelést, miközben teljesítik általános céljaikat. Egy szakképzett szakmai tanácsadó tanácsokat és útmutatásokat kínál, olyan javasolt megoldásokkal együtt, amelyekről az ügyfél esetleg nem is tud, valamint kényelmet nyújt, ha valaki rendelkezik a megfelelő ismeretekkel és tapasztalattal az ilyen technikai kérdésekben. A mai adózási szerződésekkel, információcserével és tartalmi követelményekkel, valamint a joghatóságonként eltérő szabályozással és jogszabályokkal kapcsolatos kötelezettségek mai világában a be nem tartás jelentős következményekkel járhat.
Ezt a helyzetet súlyosbította a jelenlegi járvány és annak a világgazdaságra gyakorolt hatása, a kormányoknak finanszírozniuk kell drága nemzeti Covid-19 támogató programjaikat. Az adóbevételek a hagyományos adóforrásokból csökkennek, és a kormányok további adót szednek be az egyénileg gazdagoktól. Ezért az ügyfeleknek még több oka van annak biztosítására, hogy ügyeiket megfelelő szakmai tanácsadók vizsgálják felül és vigyázzanak rájuk.
- Mi különbözteti meg a céget a többi vagyonkezelő társaságtól?
A Dixcart Group magántulajdonban van és teljesen független. Nem vagyunk kötöttek más csoportokhoz, amelyeknek ellentétes céljaik lehetnek, és nem rendelkezünk olyan magántőke -házzal, amely teljesítendő teljesítménycélokkal rendelkezik, és nem szerepelnek a tőzsdén a részvényesi hozam elvárásával.
Ez azt jelenti, hogy ügyfeleink számára pártatlan tanácsokat és a legjobb megoldásokat tudunk nyújtani, hogy kielégítsék egyedi igényeiket.
Folyamatos kommunikáció folyik a csoporton belül rendszeres személyes találkozók révén, és újabban elektronikus konferenciákon keresztül, annak érdekében, hogy mindenki naprakész legyen a vagyonipar fejleményeivel. Mély barátságok szövődnek, nemcsak a Dixcart irodákban és azokon keresztül, hanem ügyfeleinkkel is, ahol gyakran több generáció óta megbízható tanácsadók vagyunk.
- Mi a legjobb vagyonmegőrzési tanács, amit kínálhat?
Ismerje meg céljait és céljait - Gondolja át alaposan, hogy mit szeretne elérni, és rendszeresen vizsgálja felül ezeket a célokat. Ha céljai nem világosak, és nem lehet egyértelműen közölni, akkor valószínűtlen, hogy elérjék azokat.
Fontolja meg, hogyan fogja elérni ezeket a célokat és célkitűzéseket - Válassza ki szakmai tanácsadóit és szolgáltatóit, saját céljait szem előtt tartva. A múlt és a tapasztalat fontos, de az ügyfeleknek biztosítaniuk kell, hogy ez a tapasztalat releváns legyen saját maguk és a körülményeik szempontjából. Fontos, hogy a választott tanácsadók ne csak jók legyenek abban, amit csinálnak, hanem az is, hogy jól érezze magát, ha hosszú távon is mellettük dolgozhat.
Tervezze meg a jövőt - Amint a következő generáció már elég idős, vonja be őket a folyamatba. Ez biztosítja a folyamatosságot és az új ötletek beáramlását.
- Melyek a vagyonkezelést alakító jelenlegi trendek?
Egy ideje az adó kevésbé motivált a vagyongazdálkodásban, és a vagyonvédelem, megőrzés és utódlástervezés egyre inkább prioritássá vált. Ezt a tendenciát a jelenlegi járvány idején is kiemelték, mivel a világméretű lezárás időt és hajlandóságot adott az embereknek, hogy felülvizsgálják ügyeiket. Számos tanácskérést kapunk a vagyonvédelemmel, megőrzéssel és az utódlás tervezésével kapcsolatban. A jó vállalatirányítás, átláthatóság és adózási kötelezettség sokkal fontosabb, mint a magánélet és az olcsó struktúrák.
A társadalmi és környezetvédelmi aggodalmak sokkal nagyobbak az ügyfelek napirendjén, különösen a befektetések terén, valamint a hírnévtudatosság azzal kapcsolatban, hogy hol kezelik az egyén vagy család vagyonát.
Az ügyfelek és családjaik mozgékonyabbak és rugalmasabbak akarnak lenni, és megfelelően összehangolt tanácsokra van szükségük.
Tekintettel a további lezárások fenyegetésére, mérlegelni kell, hogy az egyének és családok hol szeretnének élni. Láthatjuk, hogy a Dixcart csoporton belül egyre nő azoknak az ügyfeleknek a száma, akik „biztonságosabbnak” ítélt joghatóságokba kívánnak költözni, és ezzel együtt nő a magánlakások száma.
- Milyen hatással volt a „gazdasági anyagokra vonatkozó követelményekről” (ESR) szóló jogszabály, amelyet most vezettek be több mint 140+ nemzetközi joghatóságban?
Az ESR nagymértékben kiterjeszti a történelmi „elme és menedzsment” követelményeket és a BEPS -jogszabályokat, amelyeket azért vezettek be, hogy biztosítsák a struktúrák megfelelését a megfelelő adóügyi illetőségi tesztnek. Ahol a joghatóságok már jó eredményeket értek el az adómegfelelőség és a harmonizáció terén, az ESR hatékonyan hozta a jogszabályokba az ezen joghatóságok legjobb gyakorlatát.
Ez ahhoz vezetett, hogy különösen az ügyfelek és tanácsadóik vizsgálták felül az offshore struktúrákat, és kérdéseket tettek fel a struktúra céljával kapcsolatban, és hogy ez továbbra is releváns -e az új jogszabályok értelmében. Ekkor döntenek arról, hogy módosítják -e a struktúrákat, áttelepítik -e őket a partra vagy egy megfelelőbb joghatóságra, vagy egyszerűen bezárják azokat.
Azok az illetékességi körök, amelyek a nemzetközi szabványoknak való megfelelés szempontjából kedvezőtlenebb eredménnyel rendelkeznek, most felfelé irányuló küzdelem előtt állnak, hogy megfeleljenek az ESR jogszabályi követelményeinek, amelyeket végre kellett hajtaniuk, és ennek eredményeként a banki és hitelező intézmények felülvizsgálják az ezekben a joghatóságokban található struktúrákkal kötött valamennyi megállapodást. .
Örömmel jelenthetjük, hogy 2019 márciusában az EU Magatartási Kódexcsoport jóváhagyta Guernsey anyagszabályozását. Ezt követte 2019 júliusában az OECD ártalmas adózási gyakorlatokról szóló fóruma további jóváhagyása, amely arra a következtetésre jutott, hogy Guernsey hazai jogi kerete megfelel az elfogadott szabványoknak, és ezért „nem káros”.
- Mitől Guernsey népszerű hely a High Net Worth személyek számára, ahová áttelepülnek?
Guernsey népszerű választás azoknak az egyéneknek, akik át akarnak költözni, mivel közel van az Egyesült Királysághoz és Európa szárazföldjéhez, valamint előnyös adórendszere.
Guernsey nem rendelkezik tőkenyereséggel, öröklési vagy egyéb vagyonadóval. Nincs sem áfa, sem áru- és szolgáltatási adó. A szigetre érkezők számára vonzó jövedelemadó -felső határ is van.
Guernsey további előnyökkel jár, mint a gyönyörű táj, és a lassabb ütemű, hagyományosabb életmód, a személyes biztonság és a kiváló közösségi szellem megnyugtatásával.
További információ
A vagyongazdálkodással kapcsolatos további információkért kérjük, forduljon Steve de Jersey -hez a Guernsey -i Dixcart irodában: tanácsadás.guernsey@dixcart.com. Alternatív megoldásként beszéljen a szokásos Dixcart kapcsolattartóval.
(A cikk eredeti változata a FINANCE MONTHLY 2020 szeptemberi kiadásában jelent meg)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: A Guernsey Pénzügyi Szolgáltatások Bizottsága által kiadott teljes bizalmi engedély.
Guernsey bejegyzett cégszáma: 6512.
