Privát gazdagság - Navigáció az új normál felé
Háttér
2021 kezdetétől a Covid-19 járvány továbbra is elterjedt a világ nagy részén. Intézkedéseket kezdenek bevezetni, különösen olyan oltási programok bevezetését, amelyek remélhetőleg kordában tudják tartani a járványt.
A viselkedésen és az életmódon drámaian változtatni kellett. Ez hatással volt a magánvagyon -gazdálkodásra, ugyanúgy, mint életünk szinte minden más ágazatára. Ezen változások némelyike valószínűleg velünk marad a járvány után.
Mik az új vagyonkezelési trendek?
- Módosított felfogás: Mi a gazdagság?
Tanúi vagyunk a legfontosabb prioritások újraértékelésének.
A család és az egészség fontossága jelentősen megnőtt, ahogy az önmegvalósítás és a boldogság is. A pénzügyi nyereség természetesen továbbra is fontos cél a vagyongazdálkodásban, de ezt egyensúlyba hozzák a prioritásokkal, amelyek közül sokat az elmúlt évben sokkal nagyobb jelentőségre emeltek.
- Az üzletmenet folytonosságának nagyobb jelentősége a családi vagyongazdálkodási tervezésben
Az üzletmenet -folytonosságra és a vagyonkezelésre vonatkozó készenléti tervekben most figyelembe kell venni az országos és regionális elzárásokat és karanténokat, az utazási zavarokat, valamint a vállalkozások és közösségek jelentős általános zavarait.
A folyamatossági terveket fel kell mérni és szükség esetén meg kell erősíteni a képességek kiépítése érdekében most és a fellendülést várva. Ezeket a terveket és esetlegességeket közölni kell a legfontosabb belső és külső érdekelt felekkel, hogy fokozzák a bizalmat és az átláthatóságot, valamint hogy segítsenek mérsékelni a családi vagyon jövőbeni megőrzésével kapcsolatos esetleges károkat.
- A befektetők előnyben részesítik az alacsonyabb költségeket és a passzívabb stratégiákat
Általánosságban elmondható, hogy a kevésbé kockázatos és „stabilabb” befektetési stratégiák felé haladás történt. A válság, a felfordulás és a volatilitás idején ez várható.
- Ügyfélpreferencia a kisebb kockázatokért és további tervezés a jövőre vonatkozóan
Az ügyfelek általában csökkent kockázatvállalási hajlandósággal rendelkeznek.
A Covid-19 az emberek halandóságát is hangsúlyozta, és egyre nagyobb hangsúlyt fektetnek az utódlástervezésre, valamint a felelősség megosztására vagy átruházására a következő generációra.
E folyamat részeként az ügyfelek végrendeleteket fogalmaztak meg és/vagy felülvizsgálták és módosították a jelenlegi végrendeleteket.
- Növekvő lépések a holisztikus pénzügyi tervezés és a jótékonykodás, mint kulcsfontosságú cél felé
A Dixcart régóta hitt a holisztikus pénzügyi tervezés előnyeiben, mivel segített ügyfeleink eszközeinek kezelésében. Egyre inkább ezt tartják a jövő leghatékonyabb módjának, amikor egy megbízható tanácsadó ismeri a család tagjait, és értékeli és megérti céljaikat és a vagyonkezelési tervük árnyalatait.
A világjárvány utáni világban valószínű, hogy az egyének fokozott vágya lehet, hogy gazdagságot osztogassanak azoknak, akik kevésbé szerencsések.
A jótékonykodás egyre inkább a magánvagyon -ügyfelek célkitűzéseivé válik. Az egyének közvetlenül jótékonykodhatnak („csekkfüzet-jótékonykodás”), vagy formálisabb struktúrákat hozhatnak létre, amelyek szervezett platformot biztosítanak az adakozáshoz, valamint fontos adótervezési előnyöket kínálnak. Fontos, hogy ezt a témakört megvitassák az ügyfelekkel, és pontosan tükrözzék minden vagyonkezelési tervben.
- Digitális interakció az ügyfelekkel - nem szemtől szemben
Sok esetben az ügyfelek többségével csak az on-line módon lehet „találkozni”. Ez más megközelítést és fegyelmet, valamint megfelelő és biztonságos technológiába való befektetést tesz szükségessé a gazdag személyekkel és családi irodákkal dolgozó szakembereknek, hogy fenntartsák kapcsolataikat és fenntartsák a szükséges támogatási szinteket.
Míg korábban az idősebb generáció időnként vonakodott új technológiák alkalmazásától, a Covid-19 valódi ösztönzést adott a változások elfogadására. A generációk közötti szakadék a technológia használatát tekintve általában nem olyan nagy, mint a járvány előtt.
A legfontosabb üzleti munkafolyamatokat „digitalizálják”, hogy alkalmazkodjanak az ügyfelek viselkedésében és a távolról dolgozó alkalmazottakban bekövetkező változásokhoz. Ez a tendencia valószínűleg tovább fog fejlődni, és interaktívabb tervezési és teljesítményjelentési eszközök használatához vezet, kezdetben virtuális környezetben, a jövőben pedig személyes megbeszéléseken.
A növekvő technológiai függőséggel a kiberbiztonság fontossága sokkal magasabb szintre emelkedett. A családtagok és a személyzet képzése a lehetséges jogsértések azonosítására még kritikusabb.
- Az Együttműködési szoftver megváltoztatja az emberek munkamódszerét
Ez a tendencia számos ágazatban nyilvánvaló, beleértve a magánvagyonokat is.
A gazdag családoknak, valamint a vagyonkezelési szolgáltatásokat nyújtó szakembereknek új módszereket kellett kifejleszteniük az erőforrások megosztására; családok, csapatok és piacok.
Az új feltétel az, hogy a szakértelemhez különféle módokon kell hozzáférést biztosítani, nem csak földrajzi közelségen és fizikai interakción keresztül.
A „biztonságos csapatszoftver” használata valószínűleg folytatódni fog. Ez vonatkozik a vagyonos családokra, akik több megyében/helyen találhatók, valamint a családi irodákra és a vagyonkezelőkre.
Összefoglalás és további információk
Ahogy lassan kilábalunk a közelmúlt felindulásából, és áttérünk a következő „normál” állapotra, mint korábban, a vagyongazdálkodás sikere attól függ, hogy a szakmai tanácsadók képesek -e meghallgatni az ügyfeleket és alkalmazkodni változó igényeikhez. A vagyongazdálkodási szakembereknek gondoskodniuk kell arról is, hogy digitálisan intelligensek legyenek, tekintettel a kapcsolatokkal való kapcsolattartás és a rugalmasabb vagyonkezelési operatív rendszerek elfogadott felülvizsgált eszközeire.
- A Dixcart jó helyzetben van ahhoz, hogy megfeleljen ezeknek a kihívásoknak. Folyamatosan kiemelt prioritásunk volt ügyfeleink megismerése és céljaik valódi megértése. Ezenkívül új technológiákat alkalmazunk, és saját informatikai részlegünk van. Az informatikai csapat az egész csoporton dolgozik a projekteken, és segített biztosítani, hogy rendelkezzünk megfelelő megoldásokkal, hogy értelmesen és a számukra legmegfelelőbb módon kommunikáljunk minden ügyféllel.
Ha szeretné megvitatni a jelen Tájékoztatóban felvetett kérdések bármelyikét, vagy bármilyen egyéb kérdése van, forduljon John Nelsonhoz vagy Paul Harveyhoz a következő címen: tanács@dixcart.com.
