Az utódlástervezés összetettsége és a családok eligazodása ezekben
A családi vállalkozásoknak, mint minden vállalkozásnak, a természetes fejlődésük részeként folyamatos kihívásokkal kell megküzdeniük. Míg a változás az üzleti élet elkerülhetetlen része, a generációváltás és az utódlástervezés gyakran nehezen kezelhető kérdés a családok számára.
Visszatérő kihívás, hogy az egymást követő generációknak esetleg nincs meg a képességük, vagy nincs érdeklődésük a családi vállalkozás vezetése iránt. Ha ezt nem kezelik, az a vagyon eróziójához vezethet, és megerősíti a régóta fennálló „rongyos élet három generáció alatt” mondást.
Akkor miért sikerül egyes családoknak a generációk közötti tervezés, míg másoknak nem? Ez egy olyan kérdés, amelynek megválaszolására a Dixcart Guernsey szorosan együttműködik a családokkal, és megvizsgálja azokat a kereteket és struktúrákat, amelyeket a hosszú távú stabilitás és gondoskodás támogatására építettek.
Családirányítás
A családi irányítás kritikus fontosságú a sikeres utódlástervezéshez. A Dixcart Guernsey szorosan együttműködik a családokkal, és bizonyos esetekben tanácsadóikkal, hogy olyan irányítási folyamatot hozzanak létre és rögzítsenek, amely hatékonyan működik a család számára. Az irányítás végső soron meghatározza, hogy hogyan, mikor és ki hozza meg a döntéseket, és a világos, átlátható döntéshozatal csökkenti a családi viták kockázatát, ami viszont generációkon átívelően megőrzi a vagyont.
Családtagok oktatása
A közös értékek és a világos viselkedési elvárások meghatározása lehetővé teszi a családtagok számára, hogy eltérő nézeteket fejezzenek ki a kapcsolatok vagy az üzletmenet folytonosságának károsítása nélkül.
A vitarendezési mechanizmusok kezdettől fogva történő megállapodása szintén fokozhatja a családok védelmét. Amennyiben bizonyos családtagok speciális készségekkel vagy érdeklődésekkel rendelkeznek, az olyan felelősségi körök, mint a befektetések felügyelete vagy az üzleti részvétel, ennek megfelelően összehangolhatók az általános döntéshozatal erősítése érdekében. Ezenkívül az idős vagy kiszolgáltatott családtagokat is figyelembe kell venni a folyamat részeként, hogy biztosítsák a megfelelő védelem meglétét.
Vonjuk be a fiatalabb generációkat korán
A következő generáció korai szakaszban történő bevonása elősegíti az átláthatóságot a családi vagyonnal és annak kezelésével kapcsolatban. Az összetett vagyonnal kapcsolatos döntéshozatal megismerése és a fiatalabb tagok időbeli megismerése nagyszerű módja annak, hogy lássuk és értékeljük a döntések megvalósulásának hatásait, és hogy megértsék a stratégiai döntések hosszú távú hatását.
Ahol a családi struktúrák magukban foglalják a vagyonkezelői alapokat, a vagyonkezelőkkel való korai interakció segít a bizalom és a megértés kiépítésében a család és a hivatásos vagyonkezelők között.
Megfelelő struktúrák használata
A növekvő globális mobilitás és adózási átláthatóság világában a vagyonszerkezetek ritkán állandóak. Az egyéni megállapodások változhatnak, de ezek a struktúrák elavulhatnak, ha nem kezelik őket gondosan. Alapvető előnyeik és alapvető céljuk azonban továbbra is tartósak, és az utódlástervezés, a befektetéskezelés és a kiszolgáltatott egyének védelme továbbra is igazolja az ilyen jól átgondolt struktúrák alkalmazását.
Vagyonkezelői alapok és társaságok
A vagyonkezelői alapok és a vállalatok továbbra is központi szerepet játszanak a hosszú távú vagyontervezésben. A Dixcart Guernsey-nél rendszeresen látunk olyan eszközöket, mint az ingatlanok, befektetési portfóliók, műgyűjtemények és egyéb, vállalati struktúrákon belül tartott vagyonkezelői alapok tulajdonában lévő eszközök. Ez a megközelítés biztosítja az eszközök elkülönítését, és segít csökkenteni a vagyonkezelői eszközök teljesítményének kockázatát.
Alapok
Az alapítványok különösen azoknak a polgári joghatóságokból származó személyeknek felelnek meg, ahol az alapítvány fogalma ismerős. Bizonyos fokú ellenőrzést biztosítanak a családnak, mivel mind a tanács tagjai, mind az alapítványt irányító végrehajtók között lehetnek családtagok vagy közeli megbízható tanácsadók.
Private Trust Companies (PTC)
A PTC-k hasonló módon működnek, mint az alapítványok, és lehetővé teszik a családtagok és tanácsadók számára, hogy helyet foglaljanak az alapul szolgáló vagyonkezelői alapot és a vállalati struktúrákat működtető vállalat igazgatótanácsában. Gyakran tekintik őket a prémium irányítási megoldásnak azoknak a családoknak, akik fokozott irányításra vágynak.
Magánbefektetési alapok (PIF-ek)
Egyre népszerűbb a családok körében az alapkezelői eszközök használata vagyonkezelési célokra. Ezek jellemzően vállalati struktúrát követnek, amely könnyen érthető és irányítható, de azzal az előnnyel rendelkeznek, hogy kizárólag a család vagyonának kezelésére hozták létre őket. Mint ilyenek, nem ugyanúgy szabályozottak, mint egy kereskedelmi alap, amely nyitott harmadik fél befektetők számára.
Amennyiben azonban más családok vagy családi irodák is befektetni szeretnének, a lehetőségek nyílnak meg, az alapok vállalatirányításának alapjai már adottak, és a korábbi eredmények is rendelkezésre állnak, ami megkönnyíti a teljes mértékben szabályozott alap felé való áttérést, amit sokan sikeresen meg is tettek.
A potenciális hiányosságok kezelése
Családi struktúrákban hiányosságok adódhatnak, ahol vagyonkezelői vagy igazgatói szerepkörökre van szükség. Ezeket a szerepeket tapasztalt szakemberek tölthetik be, és segíthetik a családokat a folytonosságban. A Dixcart Guernsey teljes körű vagyonkezelői szolgáltatásokat kínál, és örömmel megbeszélik a családi igényeket és az utódlástervezést, amint azok felmerülnek.
Vegye fel velünk a kapcsolatot
A Dixcart Guernsey-nél a hosszú távú helyi tapasztalatokat a nemzetközi szakértelemmel ötvözzük, hogy hatékony strukturálással és irányítással támogassuk a családokat és a vállalkozásokat az utódlástervezés során.
Ha Önnek vagy ügyfeleinek személyre szabott útmutatásra lenne szükségük Guernsey-i vagyonkezelői alapítványok, PTC-k vagy szélesebb körű bizalmi szolgáltatások esetén kérjük, vegye fel a kapcsolatot Csapatunk at tanácsadás.guernsey@dixcart.com.
