Efficace pianificazione patrimoniale della famiglia
Competenza Dixcart nella pianificazione patrimoniale familiare
Il Gruppo Dixcart ha oltre quarantacinque anni di esperienza nella pianificazione patrimoniale familiare e assiste i clienti nella gestione e nella gestione dei Family Office.
Conosciamo molto bene i problemi che le famiglie devono affrontare in questo mondo internazionale in continua evoluzione e abbiamo una vasta esperienza nella fornitura di servizi fiduciari in una serie di giurisdizioni.
Ci prendiamo del tempo per stabilire e sviluppare stretti rapporti con la famiglia interessata e con gli altri professionisti che li consigliano. Oltre a fornire competenze tecniche in termini di strutturazione, comprendiamo anche le dinamiche familiari e spesso assistiamo nell'offrire consigli su come migliorare la comunicazione e su come evitare potenziali conflitti, prima che si verifichino.
Cambiamenti recenti
I recenti cambiamenti in termini di normative fiscali globali e la crescente trasparenza fiscale internazionale sono fondamentali da prendere in considerazione in relazione all'attuazione di strategie per preservare il patrimonio familiare e le strutture di proprietà delle imprese familiari.
Relativamente nuove normative globali includono: Common Reporting Standard ("CRS"), US Foreign Accounting Tax Compliance Act ("FATCA") e numerosi registri dei titolari effettivi finali, che sono stati implementati in una varietà di giurisdizioni.
Quali sono le considerazioni chiave per ottenere un'efficace gestione patrimoniale?
Si prega di vedere di seguito le aree chiave che necessitano di considerazione in relazione alla gestione del patrimonio e alla pianificazione della successione, e il tipo di revisioni che devono avere luogo regolarmente.
Pianificazione della successione e dell'eredità
- Istituire o rivedere politiche e procedure per garantire l'adeguata conservazione e il trasferimento della ricchezza alla generazione successiva.
- Rivedere la struttura proprietaria di qualsiasi azienda familiare e altri beni rilevanti.
- Comprendere come si applicherebbero le leggi locali pertinenti, in relazione all'eredità (ad esempio; diritto civile, regole della Shari'a, ecc.).
Strutturazione e Consulenza Fiscale
- Considera dove risiedono tutti i membri della famiglia interessati e anche fiscalmente residenti.
- Considerare o rivedere le opzioni di strutturazione (ad esempio l'uso di holding e/o veicoli per la protezione del patrimonio familiare come società di investimento familiare, fondazioni, trust ecc.
- Rivedere le strutture di investimento internazionali, compresa la detenzione di beni immobili, dal punto di vista fiscale e della protezione patrimoniale, in particolare in relazione al "BEPS".
Gestione della riservatezza
È necessario sviluppare una procedura per trattare le richieste di informazioni riservate pertinenti da parte di istituti finanziari e terze parti.
Governance familiare
- I successori devono essere identificati e il loro ruolo discusso con loro.
- Sviluppare una comunicazione aperta tra i membri della famiglia in merito a strategie e processi decisionali.
- Una "Costituzione di famiglia" è un modo utile per formalizzare la governance familiare e prevenire potenziali conflitti futuri.
- Crea o identifica programmi di istruzione e formazione per preparare la prossima generazione.
Pianificazione di emergenza
Regole e procedure (come patti parasociali o documenti fiduciari che formano uno "Costituzione di famiglia") dovrebbero essere in vigore per proteggere l'impresa di famiglia in caso di eventi imprevisti:
- Politiche e procedure per garantire la continuità aziendale.
- Utilizzo di strutture legali appropriate per fornire la massima protezione possibile di beni e patrimoni.
- Considerare i programmi di "cittadinanza per investimento" in giurisdizioni rispettabili, per fornire opportunità di potenziale diversificazione della residenza fiscale dei membri della famiglia.
Servizi di consulenza del family office
- Si consideri la segregazione della ricchezza della famiglia dalle attività di famiglia.
- Sviluppare una strategia per quanto riguarda l'utilizzo dei profitti derivanti dall'azienda di famiglia e dagli investimenti, che non verranno reinvestiti.
- Creare un team per gestire la ricchezza (un Family Office).
Informazioni aggiuntive
Se desideri ulteriori informazioni su un approccio ben ponderato e completo alla pianificazione della successione, parla con il tuo solito contatto Dixcart o con un membro del team di professionisti presso l'ufficio Dixcart nel Regno Unito: advisor.uk@dixcart.com.
Si prega di consultare anche il nostro Cliente privato .
