Ricchezza privata – Navigare verso la nuova normalità
sfondo
All'inizio del 2021, la pandemia di Covid-19 rimane prevalente nella maggior parte del mondo. Cominciano a essere messe in atto misure, in particolare l'introduzione di programmi di vaccinazione, che si spera portino sotto controllo la pandemia.
I comportamenti e gli stili di vita hanno dovuto essere drasticamente modificati. Ciò ha avuto un impatto sulla gestione patrimoniale privata, tanto quanto quasi ogni altro settore della nostra vita. È probabile che alcuni di questi cambiamenti rimarranno con noi dopo la pandemia.
Quali sono le nuove tendenze della gestione patrimoniale?
- Percezione modificata: cos'è la ricchezza?
Stiamo assistendo a una rivalutazione delle priorità chiave.
L'importanza della famiglia e della salute è stata elevata in modo significativo, così come l'autorealizzazione e la felicità. Il guadagno finanziario rimane naturalmente un obiettivo importante per la gestione patrimoniale, ma questo viene bilanciato con le priorità, molte delle quali sono state elevate a un'importanza molto maggiore durante lo scorso anno.
- Maggiore importanza della continuità aziendale per la pianificazione della gestione patrimoniale familiare
I piani di emergenza per la continuità aziendale e la gestione patrimoniale ora devono tenere conto di diffusi blocchi e quarantene a livello nazionale e regionale, interruzioni dei viaggi e significative interruzioni generali per le imprese e le comunità.
I piani di continuità devono essere valutati e rafforzati, ove necessario, per costruire capacità ora e in previsione della ripresa. Questi piani e imprevisti devono essere comunicati alle principali parti interessate interne ed esterne per rafforzare la fiducia e la trasparenza e per aiutare a mitigare i potenziali danni alla conservazione del patrimonio familiare in futuro.
- Preferenza degli investitori per strategie a basso costo e più passive
In generale, si è passati a strategie di investimento meno rischiose e più "stabili". In un momento di crisi, sconvolgimento e volatilità questo è prevedibile.
- Preferenza del cliente per meno rischi e pianificazione aggiuntiva per il futuro
I clienti hanno generalmente una ridotta propensione al rischio.
Il Covid-19 ha anche enfatizzato la mortalità delle persone e c'è stata una maggiore enfasi sulla pianificazione della successione e la condivisione o il passaggio delle responsabilità alla generazione successiva.
Come parte di questo processo, i clienti hanno redatto testamenti e/o hanno riesaminato e modificato i testamenti correnti.
- Aumentare le mosse verso la pianificazione finanziaria olistica e la filantropia come obiettivo chiave
Dixcart crede da tempo nei vantaggi della pianificazione finanziaria olistica, assistendo nella gestione del patrimonio dei nostri clienti nel suo complesso. Questo viene sempre più riconosciuto come il modo più efficace per il futuro, con un consulente di fiducia che conosce i membri della famiglia e apprezza e comprende i loro obiettivi e le sfumature del loro specifico piano di gestione patrimoniale.
Nel mondo post-pandemia è probabile che ci possa essere un aumento del desiderio da parte degli individui di diffondere ricchezza a chi è meno fortunato di altri.
La filantropia sta diventando sempre più un obiettivo per i clienti patrimoniali privati. Gli individui possono donare direttamente in beneficenza ("filantropia del libretto degli assegni") o possono essere messe in atto strutture più formali, per fornire una piattaforma organizzata per le donazioni, oltre ad offrire importanti vantaggi di pianificazione fiscale. È importante che quest'area tematica sia discussa con i clienti e riflessa accuratamente in qualsiasi piano di gestione patrimoniale.
- Interazione digitale con i clienti, piuttosto che faccia a faccia
In molti casi l'unico modo per 'incontrare' la maggior parte dei clienti è stato on-line. Ciò richiede un approccio e una disciplina diversi e un investimento in tecnologia appropriata e sicura da parte di professionisti che lavorano con individui facoltosi e family office, per mantenere le relazioni e mantenere i livelli di supporto richiesti.
Mentre in precedenza la generazione più anziana era stata, a volte, riluttante ad adottare nuove tecnologie, il Covid-19 ha fornito un vero incentivo ad abbracciare il cambiamento. Il divario intergenerazionale, in termini di utilizzo della tecnologia, in genere non è così grande come era pre-pandemia.
I principali flussi di lavoro aziendali vengono "digitalizzati" per adattarsi ai cambiamenti sia nel comportamento dei clienti che nei dipendenti che lavorano in remoto. È probabile che questa tendenza si evolva ulteriormente e porti all'uso di strumenti di pianificazione e reporting delle prestazioni più interattivi, inizialmente in un ambiente virtuale e, in futuro, per incontri di persona.
Con la crescente dipendenza dalla tecnologia, l'importanza della sicurezza informatica è stata elevata a un livello molto più alto. La formazione dei familiari e del personale per identificare potenziali violazioni sta diventando ancora più critica.
- Il software di collaborazione sta cambiando il modo in cui le persone lavorano
Questa tendenza è evidente in una serie di settori, compresa la ricchezza privata.
Le famiglie benestanti, così come i professionisti che forniscono servizi di gestione patrimoniale, hanno avuto bisogno di sviluppare nuovi metodi di condivisione delle risorse tra di loro; famiglie, squadre e mercati.
Il nuovo imperativo è fornire accesso alle competenze attraverso una varietà di mezzi diversi, oltre che esclusivamente attraverso la vicinanza geografica e l'interazione fisica.
È probabile che l'uso del "software di squadra sicuro" continui. Ciò vale sia per le famiglie benestanti con individui ubicati in più contee/località, sia per i Family Office e i gestori patrimoniali privati.
Riepilogo e informazioni aggiuntive
Mentre usciamo lentamente dai recenti sconvolgimenti e passiamo alla prossima "normalità", come in passato, il successo della gestione patrimoniale dipenderà dalla capacità dei consulenti professionali di ascoltare i clienti e adattarsi alle loro mutevoli esigenze. Gli specialisti della gestione patrimoniale dovranno anche garantire che siano digitalmente intelligenti, in termini di abbracciare mezzi rivisti per tenersi in contatto con i contatti e adottare sistemi operativi di gestione patrimoniale più flessibili.
- Dixcart è ben posizionato per affrontare queste sfide. Conoscere i nostri clienti e comprendere veramente i loro obiettivi è stata sempre la nostra priorità principale. Inoltre, abbracciamo le nuove tecnologie e disponiamo di un nostro reparto IT. Il team IT lavora su progetti in tutto il Gruppo e ha contribuito a garantire che disponiamo di soluzioni in atto, per comunicare con ciascun cliente in modo significativo e nel modo più appropriato per loro.
Se desideri discutere una qualsiasi delle questioni sollevate in questa nota informativa o hai altre domande, contatta John Nelson o David Walsh all'indirizzo: consiglio@dixcart.com.
