Vuoi gestire il tuo patrimonio privato ma mantenerne il controllo? Scegli una società fiduciaria privata svizzera
Per individui e famiglie con un elevato patrimonio netto, la gestione del patrimonio attraverso le generazioni richiede un'attenta pianificazione e un equilibrio tra controllo, flessibilità e protezione patrimoniale. Mentre le strutture tradizionali dei Trust sono molto efficaci, molte famiglie desiderano mantenere il controllo sul processo decisionale.
Una Private Trust Company offre alle famiglie la possibilità di gestire il proprio patrimonio attraverso uno strumento di pianificazione patrimoniale personalizzato, in base alle loro specifiche esigenze.
Che cosa è una società fiduciaria privata?
Una Private Trust Company (PTC) è un'entità legale costituita per agire come Trustee di uno o più Trust familiari. A differenza delle tradizionali Trust company, che gestiscono Trust per più clienti, una PTC serve solo una singola famiglia o un gruppo correlato, offrendo un approccio personalizzato alla gestione patrimoniale. Offrono un livello di controllo più elevato al disponente o alla sua famiglia e possono essere particolarmente vantaggiose per le famiglie con asset complessi o significativi.
Vantaggi di un trust privato
- Mantieni il controllo sul processo decisionale: un PTC consente ai membri della famiglia di controllare investimenti, distribuzione e decisioni di governance. A differenza di un Trustee istituzionale, un PTC consente un'influenza più diretta sulla gestione del Trust, assicurando che i valori familiari e gli obiettivi a lungo termine rimangano intatti.
- Maggiore privacy e riservatezza: un PTC mantiene le questioni relative al Trust all'interno della famiglia, riducendo la necessità di condividere informazioni sensibili con Trustee esterni. Questa struttura aumenta la privacy e riduce al minimo l'esposizione al controllo pubblico, poiché i membri della famiglia decidono cosa desiderano condividere e con chi.
- Amministrazione efficiente e flessibile: con un PTC, le decisioni relative al Trust possono essere prese rapidamente senza i ritardi associati alle società Trust esterne. La flessibilità di un PTC consente un adattamento più facile ai mutevoli obiettivi finanziari e alle circostanze familiari.
- Custom Governance and Succession Planning: un PTC consente alle famiglie di stabilire un quadro di governance che si allinea con i loro valori e la loro visione a lungo termine. Questa struttura consente una transizione fluida della ricchezza tra le generazioni, garantendo continuità, stabilità e flessibilità
- Maggiore protezione patrimoniale e gestione del rischio: strutturando correttamente un PTC, le famiglie possono migliorare la protezione patrimoniale mantenendo la conformità con gli obblighi legali. Un PTC ben gestito può mitigare i rischi associati alle decisioni del trustee esterno che potrebbero non essere in linea con i migliori interessi della famiglia.
- Vantaggi in termini di pianificazione fiscale e patrimoniale: sebbene un PTC non sia di per sé uno strumento di pianificazione fiscale, istituendolo in una giurisdizione fiscalmente efficiente come la Svizzera, le famiglie possono ottimizzare le proprie strategie di pianificazione patrimoniale quando trasferiscono ricchezza, nonché potenzialmente ridurre al minimo le imposte di successione.
Una società fiduciaria privata è adatta a te?
Un PTC è più adatto per famiglie con un patrimonio netto ultra-elevato con asset sostanziali, strutture finanziarie complesse e necessità di gestione patrimoniale intergenerazionale a lungo termine. Se la tua priorità quando stabilisci una struttura è garantire controllo, privacy e flessibilità, assicurando al contempo una governance adeguata, un PTC potrebbe essere la soluzione ideale per gestire gli asset del Trust della tua famiglia.
Come costituire una società fiduciaria privata svizzera
L'istituzione di un PTC comporta considerazioni di carattere legale, normativo e strutturale.
Un PTC è spesso istituito e amministrato da un Trustee professionista autorizzato esistente, come Dixcart Trustees (Switzerland) SA, che consiglia i membri del consiglio del PTC in termini di governance aziendale e questioni relative al Trustee. In alcuni casi, un rappresentante della società Trustee professionale siederà nel consiglio del PTC insieme ai membri della famiglia. Questa combinazione di consulenti familiari e professionali consente al PTC di reagire rapidamente alle esigenze di una famiglia allargata e di soddisfare i suoi migliori interessi commerciali.
Dixcart Svizzera
La Svizzera è spesso considerata il principale hub per i family office. Discrezione, competenza e sicurezza, insieme a una delle migliori giurisdizioni al mondo per la protezione e la gestione patrimoniale, la rendono il posto migliore per una famiglia con un patrimonio netto elevato per condurre la gestione patrimoniale e il controllo dei propri asset.
Dixcart Trustees (Switzerland) SA fornisce servizi fiduciari svizzeri da oltre vent'anni e ha ottenuto la licenza FINMA all'inizio del 2024, dimostrando la nostra adesione ai più elevati standard normativi per la gestione dei trust e garantendo la conformità alle normative finanziarie svizzere per sostenere la sicurezza e l'integrità. Dixcart Trustees (Switzerland) SA è membro della Swiss Association of Trust Companies (SATC) e affiliata all'Organisme de Surveillance des Instituts Financiers (OSIF).
Informazioni aggiuntive
Per ulteriori informazioni sui PTC svizzeri, contattare Christine Breitler presso l'ufficio Dixcart in Svizzera: advisor.switzerland@dixcart.com.
