תכנון יעיל של עושר משפחתי
מומחיות של Dixcart בתכנון עושר משפחתי
לקבוצת דיקסארט ניסיון של למעלה מחמישים שנה בתכנון הון משפחתי והיא מסייעת ללקוחות בניהול וניהול של Family Offices.
אנו מכירים היטב את הבעיות העומדות בפני משפחות בעולם הבינלאומי המשתנה ללא הרף ויש לנו ניסיון רב במתן שירותי נאמנים במספר תחומי שיפוט.
אנו לוקחים זמן ליצור ולפתח קשרים קרובים עם המשפחה הרלוונטית ועם אנשי המקצוע האחרים המייעצים להם. בנוסף לספק מומחיות טכנית במונחים של מבנה, אנו מבינים גם את הדינמיקה המשפחתית ומסייעים לעתים קרובות במתן עצות כיצד לשפר את התקשורת וכיצד להימנע מעימות פוטנציאלי, לפני שזה קורה.
שינויים אחרונים
שינויים אחרונים במונחים של תקנות מס גלובליות והגברת שקיפות המס הבינלאומית חיוניים לקחת בחשבון ביחס ליישום אסטרטגיות לשימור העושר המשפחתי ומבני הבעלות על העסקים המשפחתיים.
תקנות גלובליות חדשות יחסית כוללות: Common Reporting Standard ('CRS'), חוק תאימות המס בחשבונאות חוץ בארה"ב ('FATCA'), ומספר רב של רישומי בעלות מועילה אולטימטיבית, אשר יושמו במגוון תחומי שיפוט.
מהם השיקולים המרכזיים להשגת ניהול עושר יעיל?
אנא ראה להלן את התחומים המרכזיים הדורשים התייחסות ביחס לניהול תכנון הון וירושה, ואת סוג הביקורות שצריכות להתקיים על בסיס קבוע.
תכנון ירושה וירושה
- הגדר או סקור מדיניות ונהלים כדי להבטיח שמירה נאותה והעברת עושר לדור הבא.
- סקור את מבנה הבעלות של כל עסק משפחתי ונכסים רלוונטיים אחרים.
- הבן כיצד יחולו חוקים מקומיים רלוונטיים ביחס לירושה (לדוגמה; משפט אזרחי, כללי שריעה וכו').
תכנון וייעוץ מס
- קחו בחשבון היכן כל בני המשפחה הרלוונטיים גרים וגם תושבי מס.
- לשקול או לבחון אפשרויות מבנה (למשל, שימוש בחברות אחזקות ו/או כלי רכב להגנה על הון משפחתי כגון חברות השקעה משפחתיות, קרנות, נאמנויות וכו').
- סקירת מבני השקעה בינלאומיים, לרבות החזקת נדל"ן, מנקודת מבט של הגנה על מס ונכסים, בפרט ביחס ל-BEPS.
ניהול סודיות
יש לפתח נוהל לטיפול בבקשות מידע סודיות רלוונטיות מצד מוסדות פיננסיים וצדדים שלישיים.
ממשל משפחתי
- צריך לזהות את היורשים ולדון איתם בתפקידם.
- לפתח תקשורת פתוחה בין בני המשפחה לגבי אסטרטגיות ותהליכי קבלת החלטות.
- 'חוקה משפחתית' היא דרך שימושית למסד את הממשל המשפחתי ולמנוע קונפליקטים עתידיים.
- צור או זהה תוכניות חינוך והכשרה לטיפוח הדור הבא.
תכנון מגירה
כללים ונהלים (כגון הסכמי בעלי מניות או תיעוד נאמנות המהווים 'חוקת משפחה') צריכים להיות במקום כדי להגן על העסק המשפחתי במקרה של אירועים בלתי צפויים:
- מדיניות ונהלים לחיתום המשכיות עסקית.
- שימוש במבנים משפטיים מתאימים כדי לספק כמה שיותר הגנה על נכסים ועושר.
- שקלו תוכניות תושבות בתחומי שיפוט בעלי מוניטין, כדי לספק הזדמנויות לגיוון פוטנציאלי של אפשרויות המגורים למס של בני משפחה.
שירותי ייעוץ של משרד משרד המשפחה
- קחו בחשבון את הפרדת העושר של המשפחה מהעסקים המשפחתיים.
- לפתח אסטרטגיה לגבי השימוש ברווחים הנובעים מהעסק המשפחתי והשקעות, שלא יושקעו מחדש.
- צור צוות לניהול העושר (Family Office).
מידע נוסף
אם ברצונך לקבל מידע נוסף בנוגע לגישה שקולה ומקיפה לקראת תכנון הירושה, אנא פנה אל איש הקשר הרגיל שלך ב- Dixcart או לחבר בצוות המקצועי במשרד Dixcart בבריטניה: adv.uk@dixcart.com.
אנא ראה גם את שלנו לקוח פרטי .
