ოჯახის სიმდიდრის ეფექტური დაგეგმვა
დიქსკარტის გამოცდილება ოჯახის სიმდიდრის დაგეგმვაში
„დიქსკარტ ჯგუფს“ ოჯახის კეთილდღეობის დაგეგმვის ორმოცდაათ წელზე მეტი გამოცდილება აქვს და კლიენტებს ოჯახის ოფისების მართვასა და მართვაში ეხმარება.
ჩვენ კარგად ვიცნობთ ოჯახების წინაშე მდგარი საკითხებს ამ მუდმივად ცვალებად საერთაშორისო სამყაროში და გვაქვს დიდი გამოცდილება სამეურვეო მომსახურების გაწევის რიგ იურისდიქციებში.
ჩვენ გვჭირდება დრო, რომ დავამყაროთ და განვავითაროთ ახლო ურთიერთობა შესაბამის ოჯახთან და სხვა პროფესიონალებთან, რომლებიც მათ ურჩევენ. სტრუქტურული თვალსაზრისით ტექნიკური ექსპერტიზის უზრუნველყოფისას ჩვენ ასევე გვესმის ოჯახის დინამიკა და ხშირად ვეხმარებით რჩევების მიწოდებაში, თუ როგორ გავაუმჯობესოთ კომუნიკაცია და როგორ ავიცილოთ თავიდან კონფლიქტი, სანამ ეს მოხდება.
ბოლო ცვლილებები
გლობალური საგადასახადო რეგულაციების კუთხით ბოლო ცვლილებები და საერთაშორისო საგადასახადო გამჭვირვალობის გაზრდა სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია ოჯახის სიმდიდრისა და საოჯახო ბიზნესის მფლობელობის სტრუქტურების შენარჩუნების სტრატეგიების დანერგვისას.
შედარებით ახალი გლობალური რეგულაციები მოიცავს: საერთო ანგარიშგების სტანდარტს ('CRS'), აშშ -ს საგარეო აღრიცხვის საგადასახადო შესაბამისობის აქტი ('FATCA') და მრავალრიცხოვანი საბოლოო სარგებლის მფლობელობის რეგისტრაცია, რომლებიც განხორციელებულია სხვადასხვა იურისდიქციის ფარგლებში.
რა არის ძირითადი მოსაზრებები სიმდიდრის ეფექტური მართვის მისაღწევად?
გთხოვთ, იხილოთ ქვემოთ ძირითადი სფეროები, რომლებიც საჭიროებენ განხილვას სიმდიდრის მართვისა და მემკვიდრეობის დაგეგმვისას და განხილვების ტიპი, რომელიც რეგულარულად უნდა ჩატარდეს.
მემკვიდრეობა და მემკვიდრეობის დაგეგმვა
- ჩამოაყალიბეთ ან გადახედეთ პოლიტიკასა და პროცედურებს, რათა უზრუნველყოს სიმდიდრის ადეკვატური შენარჩუნება და გადაცემა მომავალ თაობაზე.
- გადახედეთ ნებისმიერი ოჯახის ბიზნესისა და სხვა შესაბამისი აქტივების საკუთრების სტრუქტურას.
- გააცნობიერე, თუ როგორ გამოიყენებოდა შესაბამისი ადგილობრივი კანონები, მემკვიდრეობასთან დაკავშირებით (მაგალითად; სამოქალაქო სამართალი, შარიათის წესები და სხვა).
სტრუქტურირება და საგადასახადო რჩევა
- განვიხილოთ სად ცხოვრობს ოჯახის ყველა შესაბამისი წევრი და ასევე საგადასახადო რეზიდენტი.
- განიხილეთ ან გადახედეთ სტრუქტურირების ვარიანტებს (მაგ., ჰოლდინგური კომპანიების და/ან ოჯახის სიმდიდრის დაცვის ინსტრუმენტების გამოყენება, როგორიცაა ოჯახის საინვესტიციო კომპანიები, ფონდები, ტრასტები და ა.შ.)
- გადახედეთ საერთაშორისო საინვესტიციო სტრუქტურებს, მათ შორის უძრავი ქონების მფლობელობას, საგადასახადო და აქტივების დაცვის თვალსაზრისით, განსაკუთრებით "BEPS" - თან დაკავშირებით.
კონფიდენციალურობის მენეჯმენტი
საჭიროა შემუშავდეს პროცედურა ფინანსური ინსტიტუტებისა და მესამე პირების შესაბამისი კონფიდენციალური ინფორმაციის მოთხოვნის განსახილველად.
ოჯახის მმართველობა
- საჭიროა მემკვიდრეების იდენტიფიცირება და მათი როლის განხილვა მათთან ერთად.
- ოჯახის წევრებს შორის ღია კომუნიკაციის განვითარება გადაწყვეტილების მიღების სტრატეგიებსა და პროცესებთან დაკავშირებით.
- "ოჯახის კონსტიტუცია" არის სასარგებლო გზა ოჯახის მმართველობის ფორმალიზაციისა და მომავალში შესაძლო კონფლიქტების თავიდან ასაცილებლად.
- შექმენით ან განსაზღვრეთ საგანმანათლებლო და სასწავლო პროგრამები მომავალი თაობის გასამდიდრებლად.
შემთხვევითი დაგეგმვა
წესები და პროცედურები (როგორიცაა აქციონერთა ხელშეკრულება ან ნდობის დოკუმენტაცია, რომელიც ქმნის "ოჯახის კონსტიტუციას") უნდა არსებობდეს ოჯახის ბიზნესის დასაცავად მოულოდნელი მოვლენების შემთხვევაში:
- პოლიტიკა და პროცედურები, რომლებიც უზრუნველყოფენ ბიზნესის უწყვეტობას.
- შესაბამისი სამართლებრივი სტრუქტურების გამოყენება რაც შეიძლება მეტი აქტივისა და სიმდიდრის დაცვის უზრუნველსაყოფად.
- ოჯახის წევრების საგადასახადო რეზიდენტობის პოტენციური დივერსიფიკაციის შესაძლებლობების უზრუნველსაყოფად, განიხილეთ რეზიდენტობის პროგრამები რეპუტაციის მქონე იურისდიქციებში.
საოჯახო ოფისის საკონსულტაციო მომსახურება
- განვიხილოთ ოჯახის სიმდიდრის გამოყოფა საოჯახო ბიზნესიდან.
- შეიმუშავეთ სტრატეგია ოჯახური ბიზნესისა და ინვესტიციების შედეგად მიღებული მოგების გამოყენებასთან დაკავშირებით, რომლის რეინვესტიცია არ იგეგმება.
- შექმენით გუნდი სიმდიდრის მართვისთვის (საოჯახო ოფისი).
დამატებითი ინფორმაცია
თუ გსურთ მიიღოთ დამატებითი ინფორმაცია მემკვიდრეობის დაგეგმვის კარგად გააზრებული და ყოვლისმომცველი მიდგომის შესახებ, გთხოვთ ესაუბროთ თქვენს ჩვეულებრივ Dixcart კონტაქტს ან პროფესიონალ გუნდის წევრს დიქსკარტის ოფისში დიდ ბრიტანეთში: tips.uk@dixcart.com.
გთხოვთ ასევე ნახოთ ჩვენი კერძო კლიენტი გვერდზე.
