Guernsey, 현대적인 가족 자산 구조를 만들기 위해 사모 투자 펀드(PIF) 체제 확장
투자 펀드 – 사적 자산 구조화용
2020년 업계와의 협의에 따라 건지 금융 서비스 위원회(GFSC)는 사용 가능한 PIF 옵션을 확장하기 위해 PIF(민간 투자 펀드 제도)를 업데이트했습니다. 새로운 규정은 22년 2021월 2016일에 발효되었으며 XNUMX년 이전의 사모 투자 펀드 규정을 즉시 대체했습니다.
루트 3 – 가족 관계 사모 투자 기금(PIF)
이것은 GFSC Licensed Manager가 필요하지 않은 새로운 경로입니다. 이 경로를 통해 다음 기준을 충족해야 하는 투자자 간의 가족 관계가 필요한 맞춤형 개인 자산 구조를 만들 수 있습니다.
- 모든 투자자는 가족 관계를 공유하거나 해당 가족의 "적격 직원"이어야 합니다(이 맥락에서 적격 직원은 루트 2에 따른 적격 개인 투자자의 정의 - 적격 개인 투자자 PIF도 충족해야 함).
- PIF는 가족 그룹 외부에서 판매되어서는 안 됩니다.
- 가족 관계 외부에서 자본을 조달하는 것은 허용되지 않습니다.
- 펀드에는 1987년 투자자 보호법(Bailiwick of Guernsey)에 따라 인가된 지정된 건지 관리자가 있어야 합니다. 그리고
- PIF 신청의 일부로 PIF 관리자는 모든 투자자가 가족 요건을 충족할 수 있도록 효과적인 절차가 마련되어 있다는 선언을 GFSC에 제공해야 합니다.
이 차량은 누구에게 특별한 관심을 받게 될까요?
'가족 관계'에 대한 명확한 정의는 제공되지 않으며, 이는 광범위한 현대적 가족 관계 및 가족 역학을 수용할 수 있도록 합니다.
Route 3 PIF는 가족 자산 및 투자 프로젝트를 관리할 수 있는 유연한 구조로서 초고액 자산가 가족 및 가족 사무실에 특히 관심이 될 것으로 예상됩니다.
현대 가족 자산 관리에 대한 새로운 접근 방식
전통적 신뢰와 기초 구조에 대한 인식은 관할권이 관습법 또는 민법을 인정하는지 여부에 따라 전 세계적으로 다양합니다. 자산의 법적 소유권과 실소유자 간의 분리는 종종 자산 사용에 있어 개념적 걸림돌이 됩니다.
- 펀드는 세계적으로 잘 알려져 있고 잘 이해된 자산 관리 구조로 인정되며 규제, 투명성 및 책임에 대한 요구가 증가하는 환경에서 기존 도구에 대해 특별히 등록되고 규제되는 대안을 제공합니다.
현대 가족 및 패밀리 오피스의 요구 사항도 변화하고 있으며 현재 특히 일반적인 두 가지 고려 사항은 다음과 같습니다.
- 펀드 관리 회사의 이사회 역할을 하는 가족 구성원의 대표 그룹이 달성할 수 있는 의사 결정 및 자산에 대한 가족에 의한 더 큰 합법적 통제의 필요성; 그리고;
- 기금에 첨부된 가족 헌장에서 설명할 수 있는 보다 광범위한 가족 참여, 특히 다음 세대의 필요성.
가족 헌장이란 무엇입니까?
가족 헌장은 환경, 사회, 거버넌스 투자 및 자선 활동과 같은 문제에 대한 태도와 전략을 정의, 조직 및 동의하는 유용한 방법입니다.
헌장은 또한 교육, 특히 가족 재정 문제 및 가족 자산 관리에 대한 참여 측면에서 가족 구성원이 발전할 수 있는 방법을 공식적으로 설명할 수 있습니다.
Route 3 PIF는 가족 전체에 걸쳐 다양한 자산 분배 및 관리 전략을 처리할 수 있는 매우 유연한 맞춤형 옵션을 제공합니다.
참여 수준, 가족 상황, 소득 및 투자 요구 사항이 다름을 반영하여 가족 그룹이나 가족 구성원에 대해 별도의 기금 단위 클래스를 만들 수 있습니다. 예를 들어 가족 자산을 보호 셀 회사 펀드 구조 내의 별도 셀에 모아 특정 가족 구성원이 서로 다른 자산 클래스를 관리하고 가족 자산 전반에 걸쳐 서로 다른 자산과 투자 위험을 분리할 수 있습니다.
Route 3 PIF를 통해 패밀리 오피스는 투자 관리에 대한 실적을 구축하고 입증할 수 있습니다.
Dixcart 및 추가 정보
Dixcart는 1987년 투자자 보호(Bailiwick of Guernsey) 법률에 따라 PIF 관리 서비스를 제공할 수 있는 라이선스를 받았으며 Guernsey Financial Services Commission에서 부여한 완전한 수탁자 라이선스를 보유하고 있습니다.
재산, 유산 및 승계 계획과 가족 사모 투자 기금의 설립 및 관리에 대한 자세한 내용은 다음으로 문의하십시오. 스티브 드 저지 at 조언.guernsey@dixcart.com
