투자 펀드를 통해 골든 비자를 받으려면 신청자는 최소 500,000만 유로의 자본을 투자 펀드 또는 벤처 캐피털 펀드로 이전해야 합니다. 이러한 펀드는 다음과 같은 특정 규정을 준수해야 합니다.

• 부동산 외 분야: 중요한 점은, 이 펀드는 주거용 부동산에 직간접적으로 투자할 수 없다는 것입니다. 기술, 재생 에너지, 의료, 농업, 그리고 다양한 성장 지향 사업과 같은 다른 분야에 집중하는 펀드는 투자 자격이 있습니다.
• 포르투갈 등록: 펀드는 포르투갈 법률에 따라 등록 및 규제되어야 합니다. Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), 포르투갈 증권시장위원회. 이러한 규제 감독은 투명성과 투자자 보호를 보장합니다.
• 성숙 기간: 펀드의 주식이나 단위는 투자 시점에 최소 5년 만기를 가져야 합니다.
• 포르투갈 투자 초점: 가장 중요한 요건은 펀드 투자 포트폴리오의 최소 60%가 포르투갈 영토에 본사를 둔 상업 기업에 투자되어야 한다는 것입니다. 이를 통해 투자가 포르투갈 경제에 직접적인 혜택을 제공할 수 있습니다.

포르투갈 골든 비자를 위한 투자 펀드 옵션을 선택하면 여러 가지 매력적인 이점이 있습니다.

• 가족 포함: 골든 비자 프로그램은 배우자, 부양 자녀, 부양 부모를 포함한 직계 가족에게까지 확대되어, 유럽 거주 자격을 얻을 수 있는 집단적 경로를 보장합니다.
• 전문 경영 및 다각화: 펀드는 다양한 분야에서 유망한 투자 기회를 적극적으로 모색하는 숙련된 전문가들이 관리합니다. 이러한 전문적인 감독은 개별 투자자의 직접 자산 관리 부담을 줄이고 분산 투자를 제공하여 단일 직접 투자에 비해 위험을 완화할 수 있습니다.
• 단순화된 프로세스: 직접적인 사업 창업이나 개인 자산 관리와 비교했을 때, 펀드에 투자하는 것은 보통 신청 절차가 더 간단하고, 최초 투자 후 행정적 부담이 덜합니다.
• 적극적인 관리가 필요하지 않습니다. 투자자는 기초 투자를 적극적으로 관리하거나 사업 운영에 직접 참여할 필요가 없습니다. 이러한 "무관심" 접근 방식은 거주를 추구하면서 수동적인 투자를 선호하는 투자자에게 이상적입니다.
• 유연성 및 최소 체류 요건: 다른 골든 비자 경로와 마찬가지로, 펀드 투자 옵션은 포르투갈에 연 평균 7일 이상 거주해야 하는 매력적인 요건을 유지합니다. 이를 통해 투자자는 포르투갈 시민권 취득을 위한 절차를 진행하는 동시에 현재의 생활 방식과 세무상 거주 자격을 유지할 수 있습니다.
• 반품 가능성: 주된 목표는 거주이지만, 많은 적격 펀드는 투자 기간 동안 자본 이득 가능성을 제공하여 수익 창출을 목표로 합니다. 일부 펀드는 조기 수익 분배를 제공하기도 하지만, 펀드의 구체적인 조건과 회수 전략을 이해하는 것이 중요합니다.
• 세금 혜택: 자격 기금이 포르투갈 비거주자 유닛 보유자에게 분배하는 금액은 과세 대상이 아닙니다(포르투갈 조세 피난처에 대한 경우는 제외). 골든 비자는 거주 프로그램이며, 반드시 포르투갈의 세무 거주 자격을 유발하는 것은 아니라는 점을 이해하는 것이 중요합니다(참조). LINK (세금 거주지에 대한 자세한 내용은)
• EU 거주권 및 시민권 취득 경로: 펀드 투자는 포르투갈 거주 허가로 이어져 솅겐 지역 내 비자 없이 여행할 수 있습니다. 5년간 투자를 유지하고 최소 체류 요건을 충족하면, 신청자와 그 가족 구성원은 영주권 또는 포르투갈 시민권을 신청하여 EU 여권을 취득할 수 있습니다.
  • 포르투갈 의회는 국적 및 이민법에 대한 중요한 개정안을 논의하기 시작했습니다. 여기에는 시민권 취득에 필요한 거주 기간 연장 및 기간 계산 방식 변경이 포함됩니다. 가족 재결합에 대한 더욱 엄격한 요건을 포함하는 이 개정안은 아직 초기 단계이며 추후 개정될 수 있습니다..
• 가족 포함: 골든 비자 프로그램은 배우자, 부양 자녀, 부양 부모를 포함한 직계 가족에게까지 확대되어, 유럽 거주 자격을 얻을 수 있는 집단적 경로를 보장합니다.

매력적이기는 하지만 펀드 투자 경로에는 다음과 같은 고려 사항과 잠재적 위험이 따릅니다.

• 규제 변경: 앞서 언급했듯이 포르투갈 정부는 이민법 및 국적법 개정을 적극적으로 검토하고 있습니다. 골든 비자가 주요 대상은 아닐 수 있지만, 향후 현재 프로그램에 변화가 있을 가능성이 제기되고 있습니다.
• 시장 위험 : 모든 투자와 마찬가지로, 펀드의 가치는 시장 상황과 기초 자산의 성과에 따라 변동될 수 있습니다. 투자자는 수익이 보장되지 않으며 원금 손실 위험이 있다는 점을 인지해야 합니다.
• 유동성: 골든 비자 지원 대상 펀드는 대부분 만기일(일반적으로 6~10년)이 고정된 폐쇄형 펀드입니다. 즉, 원금은 해당 기간 동안 고정되며, 조기 인출 옵션이 제한되거나 제공되지 않을 수 있습니다.
• 펀드 선택: 적절한 펀드를 선택하는 것은 매우 중요합니다. 투자자는 펀드 매니저의 실적, 펀드의 투자 전략, 수수료(운용, 성과, 가입), 그리고 펀드의 골든 비자 규정 준수 여부를 면밀히 검토하여 실사를 진행해야 합니다.
• 세금 영향: 비과세 거주자는 적격 펀드의 투자 수익에 대해 세금 혜택을 받을 수 있지만, 세금 관련 영향은 개인의 상황과 세무 거주지에 따라 다를 수 있습니다. 포르투갈과 본국의 세무 전문가와 상담하는 것이 필수적입니다. LINK 골든 비자 투자에 대한 세금 결과에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하세요.

펀드 투자를 통해 골든 비자를 신청하는 일반적인 절차는 다음과 같습니다.

• 갱신 및 시민권 취득 경로: 허가는 최소 2년마다 갱신이 가능하며, 5년 후에는 영주권이나 시민권을 취득할 수 있습니다.
• 법률 및 재정 상담: 전문 법률 및 재무 자문가와 협력하여 요구 사항을 파악하고, 적합한 펀드를 찾고, 투자를 계획하세요.
• NIF를 받고 포르투갈 은행 계좌를 개설하세요: 포르투갈 세금 식별 번호(NIF)는 필수이며, 투자는 포르투갈 은행 계좌에서 이루어져야 합니다.
• 하나 이상의 적격 펀드를 선택하고 투자하세요: 모든 골든 비자 요건을 충족하고 귀하의 투자 목표에 맞는 CMVM 규제 펀드를 선택하세요.
• 문서 수집: 필요한 개인 서류, 투자 증빙서류, 깨끗한 범죄 기록 및 기타 증빙 자료를 모두 준비하세요.
• 지원서 제출: 신청서는 포르투갈 이민국(AIMA)에 제출됩니다.
• 생체인식 예약: 포르투갈에서 직접 상담을 받아 생체 인식 데이터를 제공하고 원본 문서의 진위를 확인하세요.
• 거주 허가 받기: 승인되면 2년간 유효한 최초 거주 허가가 발급됩니다.