Privāta bagātību pārvaldība pasaulē Covid-19
Stīvens de Džersijs, Dixcart Trust Corporation Limited, Dikskartas biroja Gērnsijā, direktors atbild uz dažiem galvenajiem jautājumiem saistībā ar bagātības pārvaldību:
- Kāpēc vairāk cilvēkiem ir jākonsultējas ar speciālistu, kurš var palīdzēt pārvaldīt viņu bagātību?
Arvien vairāk cilvēku veido bagātību. Šo bagātību rada ne tikai tradicionālie īpašuma, uzņēmumu un investīciju ceļi, bet arī jaunas tehnoloģijas, piemēram, e-komercija un azartspēles, kā arī lielāki ienākumi, ko rada sports un izklaide. Liela daļa šīs jaunākās bagātības tiek radīta lielākā tempā un jaunākā vecumā nekā iepriekš.
Klienti un viņu ģimenes kļūst arvien mobilākas, jo ģimenes locekļi ir plaši izplatīti vairākās jurisdikcijās. Viņiem ir vajadzīgi profesionāli norādījumi savu lietu strukturēšanā un plānošanā, lai nodrošinātu atbilstību visām atšķirīgajām jurisdikcijas prasībām, vienlaikus izpildot savus vispārējos mērķus. Kvalificēts profesionāls padomdevējs sniegs padomu un norādījumus kopā ar ieteiktajiem risinājumiem, par kuriem klients var pat nezināt, kā arī sniegs komfortu, ja būtu kāds, kam ir atbilstošas zināšanas un pieredze šādu tehnisku jautājumu risināšanā. Mūsdienu saistību pasaulē, kas attiecas uz vairākiem nodokļu līgumiem, informācijas un satura apmaiņas prasībām un dažādiem noteikumiem un tiesību aktiem dažādās jurisdikcijās, neievērošanai var būt būtiskas sekas.
Šo situāciju ir pasliktinājusi pašreizējā pandēmija un tās ietekme uz pasaules ekonomiku, valdībām būs jāfinansē savas dārgās valsts Covid-19 atbalsta programmas. Nodokļu ieņēmumi samazināsies no tradicionālajiem nodokļu avotiem, un valdības centīsies iekasēt papildu nodokļus no individuāli turīgajiem. Tāpēc klientiem ir vēl vairāk iemeslu nodrošināt, ka viņu lietas pārskata un uzrauga atbilstoši profesionāli konsultanti.
- Ar ko jūsu uzņēmums atšķiras no citām bagātības pārvaldības sabiedrībām?
Dixcart Group ir privātīpašums un pilnīgi neatkarīgs. Mēs neesam piesaistīti nevienai citai grupai, kurai var būt pretrunīgi mērķi, un mēs nepiederam privāta kapitāla mājai, kurai ir jāsasniedz izpildes mērķi, un neesam iekļauti biržā, gaidot akcionāru peļņu.
Tas nozīmē, ka mēs varam saviem klientiem sniegt objektīvus padomus un labākos risinājumus, lai apmierinātu viņu īpašās vajadzības.
Pastāvīga saziņa visā Grupā notiek regulārās sanāksmēs gan klātienē, gan nesen, izmantojot elektroniskas konferences, lai nodrošinātu, ka visi tiek informēti par notikumiem bagātības nozarē. Pastāv dziļa draudzība ne tikai Dixcart birojos un pa tiem, bet arī ar mūsu klientiem, kur mēs bieži esam bijuši uzticami padomdevēji vairākās paaudzēs.
- Kāds ir labākais bagātības saglabāšanas padoms, ko varat piedāvāt?
Ziniet savus mērķus un uzdevumus - rūpīgi pārdomājiet, ko vēlaties sasniegt, un regulāri pārskatiet šos mērķus. Ja jūsu mērķi nav skaidri un tos nevar skaidri paziņot, maz ticams, ka tos sasniegsit.
Apsveriet, kā jūs sasniegsit šos mērķus un uzdevumus - Jums jāizvēlas profesionāli konsultanti un pakalpojumu sniedzēji, ņemot vērā savus mērķus. Iepriekšējā pieredze un pieredze ir svarīga, taču klientiem jānodrošina, lai šī pieredze būtu atbilstoša viņiem pašiem un viņu apstākļiem. Ir svarīgi, lai jūsu izvēlētie padomdevēji ne tikai labi veiktu to, ko viņi dara, bet arī lai jums būtu ērti, ja jūs varētu strādāt kopā ar viņiem arī ilgtermiņā.
Plānojiet nākotni - Tiklīdz nākamā paaudze būs pietiekami veca, iesaistiet viņus šajā procesā. Tas nodrošinās nepārtrauktību un jaunu ideju pieplūdumu.
- Kādas ir pašreizējās tendences, kas veido bagātības pārvaldību?
Jau kādu laiku nodokļi ir bijuši mazāk motivējoši attiecībā uz bagātību pārvaldību, un bagātības aizsardzība, saglabāšana un pēctecības plānošana kļūst par prioritāti. Šī tendence ir izcelta pašreizējās pandēmijas laikā, jo pasaules slēgšana ir devusi cilvēkiem laiku un tieksmi pārskatīt savas lietas. Mēs saņemam daudzus padomu pieprasījumus par bagātības aizsardzību, saglabāšanu un pēctecības plānošanu. Laba korporatīvā pārvaldība, pārredzamība un nodokļu ievērošana ir daudz svarīgāka par pagātnes privātumu un lētām struktūrām.
Sociālās un vides problēmas ir daudz svarīgākas klientu programmās, it īpaši, ja tās vēlas ieguldīt, tāpat kā reputācijas apziņa par to, kur tiek pārvaldīta indivīda vai ģimenes bagātība.
Klienti un viņu ģimenes vēlas būt mobilāki un elastīgāki, un viņiem ir nepieciešams atbilstoši saskaņots padoms.
Pastāvot draudiem turpināt slēgšanu, ir jāapsver, kur indivīdi un ģimenes vēlas dzīvot. Mēs redzam, ka Dixcart grupā palielinās to klientu skaits, kuri vēlas pārcelties uz jurisdikcijām, kuras tiek uzskatītas par “drošākām”, un līdz ar to palielinās privātmāju skaits.
- Kāda ir bijusi “Ekonomisko vielu prasību” (ESR) tiesību aktu ietekme, kas tagad ir ieviesta vairāk nekā 140 starptautiskās jurisdikcijās?
ESR ļoti paplašina vēsturiskās “prāta un vadības” prasības un BEPS tiesību aktus, kas ieviesti, lai nodrošinātu, ka struktūras atbilst attiecīgajam nodokļu rezidences testam. Ja jurisdikcijām jau ir laba pieredze nodokļu atbilstības un saskaņošanas jomā, ESR ir likumdošanā faktiski iekļāvusi šo jurisdikciju paraugpraksi.
Tā rezultātā klienti un viņu konsultanti pārskatīja ārzonas struktūras, uzdodot jautājumus par struktūras mērķi un vai tas joprojām ir aktuāls saskaņā ar jaunajiem tiesību aktiem. Pēc tam tiek pieņemti lēmumi par to, vai struktūras grozīt, migrēt uz sauszemes vai piemērotākā jurisdikcijā vai vienkārši slēgt.
Jurisdikcijas, kurām ir mazāk labvēlīga pieredze starptautisko standartu ievērošanā, tagad saskaras ar augšupēju cīņu, lai izpildītu ESR likumdošanas prasības, kuras tām bija jāīsteno, kā rezultātā banku un aizdevumu iestādes pārskata visus savus līgumus ar struktūrām, kas atrodas šajās jurisdikcijās .
Mums ir prieks ziņot, ka 2019. gada martā ES Rīcības kodeksa grupa apstiprināja Gērnsijas vielu režīmu. Tam sekoja turpmākais apstiprinājums, ko 2019. gada jūlijā veica ESAO forums par kaitīgu nodokļu praksi, kurš secināja, ka Gērnsijas iekšējais tiesiskais regulējums atbilst saskaņotajiem standartiem un līdz ar to “nav kaitīgs”.
- Kas padara Gērnsiju par populāru vietu, kur pārcelties uz personām ar augstu neto vērtību?
Gērnsija ir populāra izvēle personām, kas vēlas pārcelties, un tā atrodas tuvu Apvienotajai Karalistei un kontinentālajai Eiropai, kā arī labvēlīgajam nodokļu režīmam.
Gērnsijai nav kapitāla pieauguma, mantojuma vai citu bagātības nodokļu. Nav ne PVN, ne preču un pakalpojumu nodokļa. Ir arī pievilcīgs ienākuma nodokļa griesti jaunpienācējiem salā.
Gērnsijai ir papildu priekšrocības, ko sniedz skaista ainava un lēnāks, tradicionālāks dzīvesveids, kas apliecina personisko drošību un izcilu kopienas garu.
Papildinformācija
Lai iegūtu papildinformāciju par bagātības pārvaldību, lūdzu, sazinieties ar Stīvu de Džersiju Dikskartas birojā Gērnsijā: consult.guernsey@dixcart.com. Varat arī sazināties ar parasto Dixcart kontaktpersonu.
(Šī raksta sākotnējā versija tika publicēta FINANCE MONTHLY 2020. gada septembra izdevumā)
Dixcart Trust Corporation Limited, Gērnsija: Gernsijas finanšu pakalpojumu komisijas piešķirta pilna uzticības licence.
Gērnsijas reģistrētais uzņēmuma numurs: 6512.
