Приватно управување со богатството во светот „Ковид-19“

Стивен де erseyерси, директор на Dixcart Trust Corporation Limited, канцеларијата на Dixcart во Гернзи, одговара на некои клучни прашања во врска со управувањето со богатството:

1. Зошто повеќе луѓе имаат потреба да се консултираат со професионалец кој може да им помогне во управувањето со нивното богатство?

Постојано се зголемува бројот на поединци кои создаваат богатство. Ова богатство не е генерирано само преку традиционалните начини на сопственост, бизниси и инвестиции, туку и преку нови технологии како што се е-трговија и е-игри, како и повисоки приходи што се генерираат преку спорт и забава. Голем дел од ова поново богатство се создава со поголемо темпо и помлада возраст отколку порано.

Клиентите и нивните семејства се повеќе се подвижни со членовите на семејството широко распространети низ повеќе јурисдикции. Тие бараат стручно водство во структуирањето и планирањето на нивните работи за да обезбедат усогласеност со сите различни надлежности, додека сеуште ги исполнуваат нивните севкупни цели и задачи. Квалификуван професионален советник ќе понуди совети и насоки заедно со предложени решенија за кои клиентот можеби дури и не е свесен, како и ќе обезбеди удобност да има некој со релевантно знаење и искуство што се занимава со такви технички прашања. Во денешниот свет на обврски што се однесуваат на повеќе даночни договори, размена на информации и барања за суштината и различните регулативи и законодавство од јурисдикција до надлежност, непочитувањето може да има значителни последици.

Оваа ситуација е влошена од тековната пандемија и нејзиниот ефект врз светската економија, владите ќе треба да ги финансираат своите скапи национални програми за поддршка „Ковид-19“. Даночните приходи ќе бидат намалени од традиционалните даночни извори, а владите ќе се обидат да соберат дополнителен данок од поединечно богатите. Затоа, има уште повеќе причини клиентите да се осигураат дека нивните работи се разгледуваат и се грижат од соодветни професионални советници.

• Што ја разликува вашата фирма од другите компании за управување со богатство?

Дикскарт Групацијата е во приватна сопственост и е целосно независна. Ние не сме врзани за ниедна друга Група која може да има спротивставени цели, ниту сме во сопственост на Приватна сопственичка куќа која има цели за исполнување на перформансите, ниту пак котирани на Берзата со очекување на враќање на акционерите. 

Ова значи дека можеме да им обезбедиме на нашите клиенти непристрасни совети и најдобри решенија за да ги задоволат нивните специфични потреби.

Постои постојана комуникација низ Групата преку редовни состаноци и лично и од неодамна преку електронски конференции, за да се осигура дека секој ќе биде во тек со случувањата во индустријата за богатство. Постојат длабоки пријателства што се водат, не само во канцелариите на Дикскарт, туку и со нивните клиенти, каде што честопати сме биле доверливи советници од повеќе генерации.

• Кој е најдобриот совет за зачувување на богатството што можете да го понудите?

Знајте ги вашите цели и задачи - Размислете внимателно што е тоа што сакате да го постигнете и редовно прегледајте ги овие цели. Ако вашите цели не се јасни и не можат јасно да се соопштат, веројатно нема да ги постигнете.

Размислете како ќе ги постигнете овие цели и задачи - Треба да ги изберете вашите професионални советници и даватели на услуги со свои цели на ум. Евиденцијата и искуството се важни, но клиентите треба да се осигураат дека ова искуство е релевантно за нив и нивните околности. Важно е советниците што ги избирате не само што се добри во она што го прават, туку и дека сте удобни што можете да работите заедно со нив и долгорочно.

Планирајте за иднината - Штом следната генерација е доволно возрасна, вклучете ги во процесот. Ова ќе обезбеди континуитет и прилив на нови идеи.  

• Кои се тековните трендови што го обликуваат управувањето со богатството?

За некое време данокот беше помал мотиватор во однос на управувањето со богатството, со тоа што заштитата на богатството, зачувувањето и планирањето на сукцесијата станаа повеќе приоритет. Овој тренд беше нагласен за време на тековната пандемија, бидејќи светското заклучување им даде на луѓето време и склоност да ги прегледаат своите работи. Добиваме многу барања за совет за заштита на богатството, зачувување и планирање на сукцесија. Доброто корпоративно управување, транспарентноста и даночната усогласеност е многу поважно од приватноста и ефтините структури од минатото.

Социјалните и еколошките грижи се многу повисоки за агендите на клиентите, особено кога се бара да инвестираат, како и свесноста за репутацијата за тоа каде се управува со богатството на поединецот или семејството.

Клиентите и нивните семејства сакаат да бидат поподвижни и флексибилни и имаат потреба од соодветно усогласени совети.

Со континуираната закана за понатамошни заклучувања, треба да се размисли за тоа каде поединци и семејства сакаат да живеат. Гледаме во пораст, во групата Дикскарт, на клиенти кои сакаат да се преселат во јурисдикции што се сметаат за „побезбедни“, со последователно зголемување на бројот на приватни живеалишта.

• Какво беше влијанието на законодавството за „Барања за економски супстанции“ (ЕСР), кое сега е воведено во меѓународни надлежности околу 140+?

ESR е многу продолжение на историските барања за „умот и управувањето“ и законодавството за BEPS, воведено за да се обезбеди структурите да ги исполнуваат соодветните тестови за даночен престој. Онаму каде што јурисдикциите веќе имаат добар учинок за усогласеност и усогласување на данокот, ЕСР ефективно го стави она што беше најдобра практика за овие јурисдикции во законодавството.

Ова доведе до преглед на офшор структурите особено од клиентите и нивните советници со прашања што се поставуваат за целта на структурата и дали ова е с relevant уште релевантно според новото законодавство. Потоа се донесуваат одлуки дали да се изменат структурите, да се мигрираат на копно или во посоодветна јурисдикција, или едноставно да се затворат.

Надлежностите со понеповолен учинок за исполнување на меѓународните стандарди сега се соочуваат со тешка битка за да ги исполнат законските барања на ЕСР што требаше да ги спроведат, со што банкарските и заемските институции ги разгледуваат сите нивни аранжмани со структурите лоцирани во овие јурисдикции На

Со задоволство можеме да известиме дека во март 2019 година Групата за кодекс на однесување на ЕУ го одобри режимот на супстанција на Гернзи. Ова беше проследено со дополнително одобрување во јули 2019 година од Форумот на ОЕЦД за штетни даночни практики, кој заклучи дека домашната правна рамка на Гернзи е во согласност со договорените стандарди и затоа „не е штетна“.

• Што го прави Гернзи популарна локација за индивидуи со висока нето вредност да се преселат?

Гернзи е популарен избор за поединци кои сакаат да се преселат, со неговата близина до Велика Британија и континентална Европа заедно со нејзиниот корисен даночен режим.

Гернзи нема капитални добивки, наследство или други даноци на богатство. Нема ниту ДДВ, ниту данок за стоки и услуги. Исто така, постои привлечна граница за данок на доход за новодојденците на островот.

Гернзи ги има дополнителните придобивки од прекрасната глетка и побавно традиционалниот начин на живот со уверување на личната безбедност и одличниот дух на заедницата.

Понатамошна информација

За повеќе информации во врска со управувањето со богатството, ве молиме разговарајте со Стив де Jерси во канцеларијата на Диксарт во Гернзи: совети.guernsey@dixcart.comНа Алтернативно, разговарајте со вашиот вообичаен контакт со Дикскарт.

(Оригиналната верзија на овој напис се појави во издание на ФИНАНСИСКИ МЕСЕЦ во септември 2020 година)

Dixcart Trust Corporation Limited, Гернси: Целосна доверлива лиценца доделена од Комисијата за финансиски услуги Гернзи.

Регистриран број на компанија Гернзи: 6512.

Назад на списокот