Effectieve gezinsplanning
Dixcart-expertise in gezinsvermogensplanning
De Dixcart Group heeft meer dan vijftig jaar ervaring in het plannen van familievermogens en assisteert cliënten bij het runnen en beheren van Family Offices.
We zijn zeer bekend met de problemen waarmee gezinnen in deze steeds veranderende internationale wereld worden geconfronteerd en hebben uitgebreide ervaring in het verlenen van trusteediensten in een aantal rechtsgebieden.
We nemen de tijd om hechte relaties op te bouwen en te ontwikkelen met de betrokken familie en met de andere professionals die hen adviseren. Naast het bieden van technische expertise op het gebied van structurering, begrijpen we ook de gezinsdynamiek en helpen we vaak bij het geven van advies over hoe de communicatie kan worden verbeterd en hoe mogelijke conflicten kunnen worden voorkomen, voordat het zich voordoet.
Recente veranderingen
Recente veranderingen op het gebied van wereldwijde belastingregelgeving en toenemende internationale belastingtransparantie zijn van vitaal belang om in overweging te nemen bij de implementatie van strategieën om het familievermogen en de eigendomsstructuren van familiebedrijven in stand te houden.
Relatief nieuwe wereldwijde regelgeving omvat: Common Reporting Standard ('CRS'), de Amerikaanse Foreign Accounting Tax Compliance Act ('FATCA') en talrijke registers van uiteindelijke begunstigden, die in verschillende rechtsgebieden zijn geïmplementeerd.
Wat zijn de belangrijkste overwegingen om effectief vermogensbeheer te bereiken?
Zie hieronder de belangrijkste gebieden die aandacht behoeven met betrekking tot vermogensbeheer en successieplanning, en het soort beoordelingen dat regelmatig moet plaatsvinden.
Opvolgings- en erfrechtplanning
- Opzetten of herzien van beleid en procedures om het adequate behoud en de overdracht van rijkdom aan de volgende generatie te waarborgen.
- Bekijk de eigendomsstructuur van familiebedrijven en andere relevante activa.
- Begrijpen hoe relevante lokale wetten van toepassing zijn met betrekking tot erfenis (bijvoorbeeld burgerlijk recht, sharia-regels, enz.).
Structurering en belastingadvies
- Overweeg waar alle relevante gezinsleden ingezetene en ook fiscaal ingezetene zijn.
- Overweeg of evalueer structureringsopties (bijvoorbeeld het gebruik van houdstermaatschappijen en/of instrumenten ter bescherming van het familievermogen, zoals familiebeleggingsmaatschappijen, stichtingen, trusts, etc.)
- Beoordeel internationale investeringsstructuren, waaronder het aanhouden van onroerend goed, vanuit een fiscaal en vermogensbeschermingsperspectief, in het bijzonder met betrekking tot 'BEPS'.
Vertrouwelijkheidsbeheer
Er moet een procedure worden ontwikkeld om relevante verzoeken om vertrouwelijke informatie van financiële instellingen en derden af te handelen.
Familiebeheer
- Opvolgers moeten worden geïdentificeerd en hun rol moet met hen worden besproken.
- Ontwikkel open communicatie tussen gezinsleden over besluitvormingsstrategieën en -processen.
- Een 'Familie Grondwet' is een nuttige manier om family governance te formaliseren en mogelijke toekomstige conflicten te voorkomen.
- Maak of identificeer onderwijs- en trainingsprogramma's om de volgende generatie klaar te stomen.
Contingency Planning
Regels en procedures (zoals aandeelhoudersovereenkomsten of trustdocumentatie die een 'Familiestatuut' vormen) moeten aanwezig zijn om het familiebedrijf te beschermen in het geval van onverwachte gebeurtenissen:
- Beleid en procedures om bedrijfscontinuïteit te garanderen.
- Gebruik van passende juridische structuren om zoveel mogelijk activa en vermogensbescherming te bieden.
- Denk aan verblijfsprogramma's in gerenommeerde rechtsgebieden, om mogelijkheden te creëren voor potentiële diversificatie van de fiscale woonplaats van familieleden.
Family Office-adviesdiensten
- Denk aan de scheiding van het vermogen van de familie van het familiebedrijf(en).
- Ontwikkel een strategie met betrekking tot het gebruik van de winst uit het familiebedrijf en investeringen, die niet opnieuw wordt geïnvesteerd.
- Creëer een team om het vermogen te beheren (een Family Office).
Extra informatie
Als u meer informatie wilt over een weloverwogen en alomvattende aanpak van successieplanning, neem dan contact op met uw gebruikelijke Dixcart-contactpersoon of met een lid van het professionele team van het Dixcart-kantoor in het VK: advies.uk@dixcart.com.
Zie ook onze Particuliere klant pagina.
