Prywatne zarządzanie majątkiem w świecie Covid-19
Steven de Jersey, dyrektor Dixcart Trust Corporation Limited, biura Dixcart na Guernsey, odpowiada na kilka kluczowych pytań dotyczących zarządzania majątkiem:
- Dlaczego więcej osób potrzebuje konsultacji z profesjonalistą, który może im pomóc w zarządzaniu majątkiem?
Liczba osób tworzących bogactwo stale rośnie. To bogactwo jest generowane nie tylko dzięki tradycyjnym sposobom posiadania nieruchomości, przedsiębiorstw i inwestycji, ale także dzięki nowym technologiom, takim jak e-commerce i e-gry, a także wyższym dochodom generowanym przez sport i rozrywkę. Wiele z tego nowszego bogactwa powstaje w szybszym tempie iw młodszym wieku niż poprzednio.
Klienci i ich rodziny są coraz bardziej mobilni, a członkowie rodziny są rozproszeni po wielu jurysdykcjach. Wymagają profesjonalnego doradztwa w zakresie strukturyzacji i planowania swoich spraw, aby zapewnić zgodność ze wszystkimi różnymi wymogami jurysdykcyjnymi, przy jednoczesnym spełnieniu ogólnych celów i zadań. Wykwalifikowany profesjonalny doradca udzieli porad i wskazówek wraz z sugerowanymi rozwiązaniami, z których klient może nawet nie być świadomy, a także zapewni komfort posiadania osoby posiadającej odpowiednią wiedzę i doświadczenie w takich sprawach technicznych. W dzisiejszym świecie zobowiązań odnoszących się do wielu umów podatkowych, wymiany informacji i wymogów merytorycznych oraz zróżnicowanych przepisów i ustawodawstwa od jurysdykcji do jurysdykcji, nieprzestrzeganie może mieć poważne konsekwencje.
Sytuację tę pogorszyła obecna pandemia i jej wpływ na gospodarkę światową, rządy będą musiały sfinansować swoje drogie krajowe programy wsparcia Covid-19. Dochody podatkowe zmniejszą się z tradycyjnych źródeł podatkowych, a rządy będą starały się pobierać dodatkowy podatek od indywidualnie bogatych. Dlatego klienci mają jeszcze więcej powodów, aby upewnić się, że ich sprawy są analizowane i opiekują się odpowiednimi profesjonalnymi doradcami.
- Co odróżnia Twoją firmę od innych firm zarządzających majątkiem?
Grupa Dixcart jest firmą prywatną i całkowicie niezależną. Nie jesteśmy związani z żadną inną Grupą, która może mieć sprzeczne cele, nie jesteśmy własnością Private Equity House, który ma cele w zakresie wyników do osiągnięcia, ani nie jesteśmy notowani na Giełdzie Papierów Wartościowych w oczekiwaniu na zwroty dla akcjonariuszy.
Oznacza to, że możemy zapewnić naszym klientom bezstronną poradę i najlepsze rozwiązania odpowiadające ich konkretnym potrzebom.
W całej Grupie prowadzona jest stała komunikacja poprzez regularne spotkania, zarówno osobiste, jak i ostatnio za pośrednictwem konferencji elektronicznych, aby zapewnić, że wszyscy są na bieżąco z wydarzeniami w branży bogactwa. Istnieją głębokie przyjaźnie, które łączą się nie tylko w biurach Dixcart i pomiędzy nimi, ale także z naszymi klientami, gdzie często byliśmy zaufanymi doradcami od wielu pokoleń.
- Jaka jest najlepsza porada dotycząca ochrony majątku, jaką możesz zaoferować?
Poznaj swoje cele i cele – Zastanów się dokładnie, co chcesz osiągnąć i regularnie je przeglądaj. Jeśli Twoje cele nie są jasne i nie można ich jasno przekazać, prawdopodobnie nie osiągniesz ich.
Zastanów się, w jaki sposób zamierzasz osiągnąć te cele i zadania – Musisz wybrać profesjonalnych doradców i usługodawców z myślą o własnych celach. Historia i doświadczenie są ważne, ale klienci powinni upewnić się, że to doświadczenie jest odpowiednie dla nich samych i ich okoliczności. Ważne jest, aby doradcy, których wybierzesz, byli nie tylko dobrzy w tym, co robią, ale także, abyś czuł się komfortowo, że możesz z nimi współpracować przez długi czas.
Planuj na przyszłość – Gdy tylko kolejne pokolenie dorośnie, zaangażuj je w ten proces. Zapewni to ciągłość i napływ nowych pomysłów.
- Jakie są obecne trendy kształtujące zarządzanie majątkiem?
Od pewnego czasu podatek jest mniej motywatorem, jeśli chodzi o zarządzanie majątkiem, a ochrona majątku, zachowanie i planowanie sukcesji stają się bardziej priorytetem. Tendencja ta została podkreślona podczas obecnej pandemii, ponieważ ogólnoświatowa blokada dała ludziom czas i skłonność do przeglądu swoich spraw. Otrzymujemy wiele próśb o doradztwo w zakresie ochrony majątku, zachowania i planowania sukcesji. Dobry ład korporacyjny, przejrzystość i przestrzeganie przepisów podatkowych są o wiele ważniejsze niż prywatność i tanie struktury z przeszłości.
Kwestie społeczne i środowiskowe znajdują się znacznie wyżej w programach klientów, zwłaszcza gdy chcą inwestować, podobnie jak świadomość reputacji dotycząca tego, gdzie zarządza się majątkiem jednostki lub rodziny.
Klienci i ich rodziny chcą być bardziej mobilni i elastyczni oraz potrzebują odpowiednio dopasowanej porady.
W obliczu utrzymującej się groźby dalszych blokad, należy zastanowić się, gdzie poszczególne osoby i rodziny chcą mieszkać. W Grupie Dixcart obserwujemy wzrost liczby klientów, którzy chcą przenieść się do jurysdykcji postrzeganych jako „bezpieczniejsze”, czego konsekwencją jest wzrost liczby prywatnych rezydencji.
- Jaki był wpływ przepisów „Wymagań dotyczących substancji ekonomicznych” (ESR), które zostały obecnie wprowadzone w około 140+ jurysdykcjach międzynarodowych?
ESR jest w dużym stopniu rozszerzeniem historycznych wymogów „umysłu i zarządzania” oraz przepisów BEPS, wprowadzonych w celu zapewnienia, że struktury spełniają odpowiedni test rezydencji podatkowej. Tam, gdzie jurysdykcje mają już dobre osiągnięcia w zakresie przestrzegania i harmonizacji przepisów podatkowych, ESR skutecznie wprowadziła najlepsze praktyki w tych jurysdykcjach do prawodawstwa.
Doprowadziło to do przeglądu konstrukcji offshore, w szczególności przez klientów i ich doradców, z pytaniami dotyczącymi celu konstrukcji i tego, czy jest to nadal aktualne zgodnie z nowym prawodawstwem. Następnie podejmuje się decyzje, czy zmienić struktury, przenieść je na ląd lub do bardziej odpowiedniej jurysdykcji, czy po prostu je zamknąć.
Jurysdykcje o mniej korzystnych osiągnięciach w zakresie spełniania międzynarodowych standardów stoją teraz w obliczu trudnej bitwy o spełnienie wymogów prawnych w zakresie ESR, które musiały wdrożyć, w wyniku czego instytucje bankowe i kredytowe dokonują przeglądu wszystkich swoich porozumień ze strukturami znajdującymi się w tych jurysdykcjach .
Z przyjemnością informujemy, że w marcu 2019 roku Grupa ds. Kodeksu Postępowania UE zatwierdziła reżim substancji Guernsey. Następnie w lipcu 2019 r. Forum OECD ds. Szkodliwych Praktyk Podatkowych uznało, że krajowe ramy prawne Guernsey są zgodne z uzgodnionymi standardami, a zatem „nieszkodliwe”.
- Co sprawia, że Guernsey jest popularną lokalizacją dla osób o wysokiej wartości netto, do której mogą się przenieść?
Guernsey jest popularnym wyborem dla osób, które chcą się przenieść, ze względu na bliskość Wielkiej Brytanii i Europy kontynentalnej oraz korzystny system podatkowy.
Guernsey nie ma podatków od zysków kapitałowych, spadków ani innych podatków majątkowych. Nie ma podatku VAT ani podatku od towarów i usług. Istnieje również atrakcyjny limit podatku dochodowego dla nowo przybyłych na wyspę.
Guernsey ma dodatkowe zalety pięknej scenerii i wolniejszego, bardziej tradycyjnego stylu życia, zapewniającego bezpieczeństwo osobiste i doskonałego ducha społeczności.
Informacja uzupełniająca
Aby uzyskać więcej informacji na temat zarządzania majątkiem, porozmawiaj ze Stevem de Jersey w biurze Dixcart na Guernsey: porada.guernsey@dixcart.com. Ewentualnie porozmawiaj ze swoim stałym kontaktem Dixcart.
(Oryginalna wersja tego artykułu ukazała się w wydaniu MIESIĄCA FINANSÓW z września 2020 r.)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Pełna licencja powiernicza przyznana przez Komisję Usług Finansowych Guernsey.
Numer zarejestrowanej firmy na Guernsey: 6512.
