Managementul averii private într-o lume Covid-19
Steven de Jersey, director al Dixcart Trust Corporation Limited, biroul Dixcart din Guernsey, răspunde la câteva întrebări cheie cu privire la gestionarea averii:
- De ce mai mulți oameni trebuie să consulte un profesionist care să-i poată ajuta cu gestionarea averii?
Există un număr din ce în ce mai mare de indivizi care creează bogăție. Această bogăție nu este generată doar prin rutele tradiționale de proprietate, afaceri și investiții, ci și prin noi tehnologii, cum ar fi comerțul electronic și jocurile electronice, precum și venituri mai mari generate de sport și divertisment. O mare parte din această bogăție mai nouă este creată într-un ritm mai mare și la o vârstă mai tânără decât anterior.
Clienții și familiile lor sunt din ce în ce mai mobili, membrii familiei fiind răspândiți pe scară largă în mai multe jurisdicții. Aceștia necesită îndrumare profesională în structurarea și planificarea afacerilor lor pentru a asigura conformitatea cu toate cerințele jurisdicționale diferite, îndeplinind în același timp obiectivele și obiectivele lor generale. Un consilier profesionist calificat va oferi sfaturi și îndrumări împreună cu soluții sugerate de care clientul nu poate fi nici măcar conștient, precum și va oferi confortul de a avea pe cineva cu cunoștințele și experiența relevante care se ocupă cu astfel de probleme tehnice. În lumea actuală a obligațiilor legate de tratatele fiscale multiple, schimbul de informații și cerințe privind substanța, precum și reglementările și legislația variate de la jurisdicție la jurisdicție, nerespectarea poate avea consecințe substanțiale.
Această situație a fost exacerbată de pandemia actuală și de efectul acesteia asupra economiei mondiale, guvernele vor trebui să își finanțeze costisitoarele programe naționale de sprijin Covid-19. Veniturile din impozite vor fi reduse din sursele de impozitare tradiționale, iar guvernele vor căuta să colecteze impozite suplimentare de la cei bogați individual. Prin urmare, există și mai multe motive pentru care clienții să se asigure că afacerile lor sunt revizuite și îngrijite de consilieri profesioniști adecvați.
- Ce diferențiază firma dvs. de alte companii de administrare a averii?
Dixcart Group este proprietate privată și complet independentă. Nu suntem legați de niciun alt grup care ar putea avea obiective contradictorii, nici deținut de o Casă de capital privat care are obiective de performanță care trebuie îndeplinite, nici cotate la bursă cu o așteptare a rentabilității acționarilor.
Aceasta înseamnă că putem oferi clienților noștri sfaturi imparțiale și cele mai bune soluții pentru a satisface nevoile lor specifice.
Există o comunicare constantă în întregul grup prin întâlniri regulate atât personal, cât și mai recent prin conferințe electronice, pentru a ne asigura că toată lumea este la curent cu evoluțiile din industria bogăției. Există prietenii profunde care se desfășoară nu numai în cadrul birourilor Dixcart, ci și cu clienții noștri, unde am fost adesea consilieri de încredere de-a lungul mai multor generații.
- Care este cel mai bun sfat de conservare a averii pe care îl puteți oferi?
Cunoașteți-vă obiectivele și obiectivele - Gândiți-vă cu atenție ce doriți să atingeți și revizuiți aceste obiective în mod regulat. Dacă obiectivele dvs. nu sunt clare și nu pot fi comunicate clar, este puțin probabil să le atingeți.
Luați în considerare modul în care veți atinge aceste obiective și obiective - Trebuie să vă alegeți consilierii profesioniști și furnizorii de servicii având în vedere propriile obiective. Experiența și experiența sunt importante, dar clienții ar trebui să se asigure că această experiență este relevantă pentru ei înșiși și circumstanțele lor. Este important ca consilierii pe care îi alegeți să fie nu numai buni în ceea ce fac, ci și să vă simțiți confortabil că puteți lucra alături de ei și pe termen lung.
Planificați viitorul - Imediat ce generația următoare este suficient de veche, implicați-i în proces. Acest lucru va asigura continuitatea și un flux de idei noi.
- Care sunt tendințele actuale care modelează gestionarea averii?
De ceva timp, impozitul a fost mai puțin un motivator în ceea ce privește gestionarea averii, protecția, conservarea și planificarea succesiunii devenind o prioritate. Această tendință a fost evidențiată în timpul pandemiei actuale, deoarece blocarea la nivel mondial a oferit oamenilor timp și înclinație pentru a-și revizui afacerile. Primim multe solicitări de consiliere privind protecția averii, conservarea și planificarea succesiunii. O bună guvernanță corporativă, transparența și respectarea impozitelor sunt mult mai importante decât confidențialitatea și structurile ieftine din trecut.
Preocupările sociale și de mediu sunt mult mai mari pe agendele clienților, în special atunci când doresc să investească, la fel ca și conștientizarea reputației cu privire la locul în care se gestionează averea individului sau a familiei.
Clienții și familiile lor doresc să fie mai mobili și mai flexibili și au nevoie de sfaturi aliniate în mod corespunzător.
Odată cu amenințarea continuă a blocărilor suplimentare, trebuie să se ia în considerare locul în care doresc să locuiască indivizii și familiile. Vedem o creștere, în cadrul grupului Dixcart, a clienților care doresc să se mute în jurisdicții percepute ca fiind „mai sigure”, cu creșterea consecventă a numărului de reședințe private.
- Care a fost impactul legislației „Cerințele privind substanțele economice” (ESR) care a fost introdusă acum în peste 140 de jurisdicții internaționale?
VSH este o extindere a cerințelor istorice de „minte și management” și a legislației BEPS, introduse pentru a se asigura că structurile îndeplinesc testul adecvat de rezidență fiscală. În cazul în care jurisdicțiile au deja o experiență bună în ceea ce privește conformitatea și armonizarea impozitelor, ESR a introdus efectiv ceea ce a fost cea mai bună practică pentru aceste jurisdicții, în legislație.
Acest lucru a condus la o revizuire a structurilor offshore, în special de către clienți și consilierii acestora, cu întrebări legate de scopul structurii și dacă acest lucru este încă relevant în noua legislație. Se iau decizii dacă modificarea structurilor, migrarea lor pe uscat sau către o jurisdicție mai adecvată sau pur și simplu închiderea acestora.
Jurisdicțiile cu un istoric mai puțin favorabil de îndeplinire a standardelor internaționale se confruntă acum cu o luptă ascendentă pentru a îndeplini cerințele legislative ESR pe care au trebuit să le pună în aplicare, rezultând că instituțiile bancare și de creditare își revizuiesc toate acordurile cu structurile situate în aceste jurisdicții .
Ne face plăcere să raportăm că, în martie 2019, Grupul pentru Codul de Conduită al UE a aprobat regimul substanțelor Guernsey. Aceasta a fost urmată de o aprobare suplimentară în iulie 2019 de către Forumul OCDE privind practicile fiscale dăunătoare, care a concluzionat că cadrul juridic intern din Guernsey era în conformitate cu standardele convenite și, prin urmare, „nu dăunează”.
- Ce face din Guernsey o locație populară pentru care se pot muta persoanele cu valoare netă ridicată?
Guernsey este o alegere populară pentru persoanele care doresc să se mute, prin apropierea sa de Marea Britanie și Europa continentală, împreună cu regimul său fiscal benefic.
Guernsey nu are câștiguri de capital, moșteniri sau alte impozite pe avere. Nu există nici TVA, nici taxă pe bunuri și servicii. Există, de asemenea, un plafon atractiv pentru impozitul pe venit pentru noii veniți pe insulă.
Guernsey are avantajele adăugate de peisaje frumoase și un mod de viață mai lent, mai tradițional, cu asigurarea siguranței personale și a spiritului comunitar excelent.
Informatii suplimentare
Pentru informații suplimentare despre gestionarea averii, vă rugăm să discutați cu Steve de Jersey în biroul Dixcart din Guernsey: advice.guernsey@dixcart.com. Alternativ, vă rugăm să contactați contactul Dixcart obișnuit.
(Versiunea originală a acestui articol a apărut în ediția din septembrie 2020 a FINANCE LUNAR)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Licență fiduciară completă acordată de Comisia pentru servicii financiare Guernsey.
Număr companie înregistrată Guernsey: 6512.
