Управљање приватним богатством у свету Цовид-19
Стевен де Јерсеи, директор Дикцарт Труст Цорпоратион Лимитед, Дикцарт канцеларије у Гернзију, одговара на нека кључна питања у вези са управљањем богатством:
- Зашто више људи треба да се консултује са стручњаком који им може помоћи у управљању богатством?
Све је већи број појединаца који стварају богатство. Ово богатство не ствара се само традиционалним путевима власништва, пословања и улагања, већ и новим технологијама попут е-трговине и е-игара, као и већим приходима који се остварују кроз спорт и забаву. Велики део овог новијег богатства ствара се већом брзином и млађим узрастом него раније.
Клијенти и њихове породице све су мобилнији, а чланови породице су широко распрострањени у више јурисдикција. Они захтевају професионално вођење у структурирању и планирању својих послова како би осигурали усклађеност са различитим захтевима надлежности, а да притом и даље испуњавају своје опште циљеве. Квалификовани стручни саветник ће понудити савете и смернице заједно са предложеним решењима за која клијент можда није ни свестан, као и пружити удобност имати некога са одговарајућим знањем и искуством који се бави таквим техничким питањима. У данашњем свету обавеза које се односе на више пореских уговора, размену информација и захтеве супстанци и различите прописе и законе од надлежности до надлежности, непоштовање може имати значајне последице.
Ова ситуација је погоршана тренутном пандемијом и њеним ефектом на светску економију, владе ће морати да финансирају своје скупе националне програме подршке Цовид-19. Порески приходи биће мањи из традиционалних пореских извора, а владе ће настојати да прикупе додатни порез од појединачно богатих. Стога постоји још више разлога да клијенти осигурају да њихове послове прегледају и брину одговарајући професионални саветници.
- По чему се ваша фирма издваја од других компанија за управљање богатством?
Дикцарт Гроуп је у приватном власништву и потпуно је независна. Нисмо везани за било коју другу Групу која може имати супротне циљеве, нити смо у власништву Куће приватног капитала која има циљеве учинка које треба испунити, нити котирамо на Берзи са очекивањем приноса акционара.
То значи да својим клијентима можемо пружити непристрасне савете и најбоља решења за задовољење њихових специфичних потреба.
У читавој Групи постоји стална комуникација путем редовних састанака, лично, а у последње време и путем електронских конференција, како би се осигурало да су сви у току са развојима у индустрији богатства. Постоје дубока пријатељства, не само унутар и широм Дикцарт канцеларија, већ и са нашим клијентима, где смо често били поверљиви саветници у више генерација.
- Који је најбољи савет за очување богатства који можете понудити?
Знајте своје циљеве и задатке - Добро размислите шта желите да постигнете и редовно их прегледајте. Ако ваши циљеви нису јасни и не могу се јасно саопштити, мало је вероватно да ћете их постићи.
Размислите како ћете постићи ове циљеве - Морате изабрати своје професионалне саветнике и пружаоце услуга имајући у виду своје циљеве. Подаци и искуство су важни, али клијенти би требало да се увере да је то искуство релевантно за њих саме и њихове околности. Важно је да саветници које изаберете нису само добри у ономе што раде, већ и да вам је угодно што можете радити заједно са њима и дугорочно.
Планирајте будућност - Чим следеће генерације буду довољно старе, укључите их у процес. Ово ће осигурати континуитет и прилив нових идеја.
- Који су тренутни трендови који обликују управљање богатством?
Порези су неко време били мање мотиватор у смислу управљања богатством, при чему је заштита богатства, очување и планирање наследства постало приоритет. Овај тренд је наглашен током тренутне пандемије јер је карантин широм свијета дао људима времена и склоност да преиспитају своја питања. Примамо много захтева за савет о заштити богатства, очувању и планирању наследства. Добро корпоративно управљање, транспарентност и пореска усклађеност далеко су важнији од приватности и јефтиних структура из прошлости.
Друштвени и еколошки проблеми су много већи на дневном реду клијената, посебно када се жели инвестирати, као и свијест о репутацији у погледу тога гдје се управља богатством појединца или породице.
Клијенти и њихове породице желе да буду мобилнији и флексибилнији и требају им одговарајуће савете.
Уз сталну претњу даљим затварањима, потребно је размотрити где појединци и породице желе да живе. У оквиру Дикцарт Групе видимо повећање броја клијената који желе да пређу на јурисдикције за које се сматра да су „сигурније“, а самим тим и повећање броја приватних станова.
- Какав је био утицај закона о „захтевима економских супстанци“ (ЕСР) који је сада уведен у више од 140+ међународних јурисдикција?
ЕСР је у великој мери продужетак историјских захтева „памети и управљања“ и законодавства о БЕПС -у, уведеног како би се осигурало да структуре испуњавају одговарајући тест пореске резидентности. Тамо где јурисдикције већ имају добре резултате у погледу пореске усклађености и хармонизације, ЕСР је ефикасно у законодавство унео најбољу праксу за ове јурисдикције.
Ово је довело до прегледа офшор структура, посебно од стране клијената и њихових саветника, са постављеним питањима у вези са сврхом структуре и да ли је то још увек релевантно према новом законодавству. Затим се доносе одлуке да ли ће се изменити структуре, преселити их на копно или у одговарајућу јурисдикцију, или их једноставно затворити.
Надлежности са неповољнијим резултатима у погледу испуњавања међународних стандарда сада се суочавају са тешком борбом да испуне законодавне захтеве ЕСР које су морали да примене, што је резултирало да банкарске и кредитне институције преиспитују све своје аранжмане са структурама у овим јурисдикцијама .
Задовољство нам је извести да је у марту 2019. године Група за кодекс понашања ЕУ одобрила Гуернсеијев режим супстанци. Након тога услиједило је даље одобрење Форума ОЕЦД -а о штетним пореским праксама у јулу 2019. године, који је закључио да је домаћи правни оквир Гернзија у складу са договореним стандардима и да стога „није штетан“.
- Шта Гуернсеи чини популарном локацијом за пресељење појединаца са високом нето вредношћу?
Гернзи је популаран избор за појединце који желе да се преселе, због своје близине Великој Британији и континенталној Европи, заједно са повољним пореским режимом.
Гернзи нема порез на капиталну добит, наслеђе или друге порезе на богатство. Не постоји ни ПДВ, ни порез на робу и услуге. За придошлице на острво постоји и атрактивна граница пореза на приход.
Гуернсеи има додатне погодности прелепог пејзажа и споријег, традиционалнијег начина живота уз сигурност личне безбедности и одличан дух заједнице.
Додатне информације
За додатне информације о управљању богатством, обратите се Стевеу де Јерсеиу у Дикцарт канцеларији у Гернзију: адвице.гуернсеи@дикцарт.цом. Алтернативно, обратите се свом уобичајеном Дикцарт контакту.
(Оригинална верзија овог чланка појавила се у септембарском издању ФИНАНЦЕ МЕСЕЧНО 2020)
Дикцарт Труст Цорпоратион Лимитед, Гуернсеи: Потпуна поверљива лиценца коју је одобрила Комисија за финансијске услуге Гуернсеи.
Гуернсеи регистровано предузеће број: 6512.
