Dixcart Management (Malta) Limited

Integritetsmeddelande

Detta integritetsmeddelande ('Meddelande') gäller personlig information som samlas in och innehas av Dixcart Management Malta Limited ('Dixcart) och Elise Trustees Limited ('Elise') under det normala loppet av vår verksamhet. För att följa EU:s allmänna dataskyddsförordning ('GDPR'), förklarar detta meddelande vilken information vi samlar in om dig, hur vi kommer att använda den informationen, vem vi kommer att dela den med, omständigheterna när vi delar den och vilka åtgärder vi kommer att vidta för att se till att det förblir privat och säkert. Den fortsätter att gälla även om ditt avtal eller affärsförhållande med oss ​​upphör. Detta sekretessmeddelande ska tolkas som att det täcker både Dixcarts och Elises aktiviteter. Detta integritetsmeddelande bör läsas i samband med våra villkor och serviceavtal och vårt formulär för affärsengagemang.

Vilken information vi samlar in

Vi samlar bara in din information i enlighet med relevanta regler och lagar. Vi kan samla in det från en rad olika källor och det kan relatera till någon av våra produkter eller tjänster som du ansöker om, för närvarande innehar eller har haft tidigare. Vi kan också samla in information om dig när du interagerar med oss, t.ex. ringer oss eller frågar om någon av våra tjänster. En del av det kommer direkt från dig, t.ex. när du förser oss med pass, elräkningar etc. för att vi ska kunna ge dig en tjänst. Det kan också komma från din finansiella rådgivare, förvaltare, andra Dixcart-företag eller andra källor som du har bett oss att få information från. Vi kan också få en del av det från allmänt tillgängliga källor.

Informationen vi samlar in kan innefatta:

Information som du lämnar till oss, t.ex.

  • personuppgifter, t.ex. namn, tidigare namn, födelsedatum och födelseort;
  • kontaktuppgifter, t.ex. adress, e-postadress, fasta telefon- och mobilnummer;
  • information om din identitet t.ex. fotolegitimation, passinformation, nationellt försäkringsnummer, nationellt ID-kort och nationalitet;
  • marknadsundersökningar, t.ex. information och åsikter som uttrycks vid deltagande i marknadsundersökningar;
  • Lär känna din kund ('KYC') och Client Due Diligence ('CDD') Information, t.ex. elräkning, källa till förmögenhet/medel
  • annan information om dig som du ger oss genom att fylla i formulär eller genom att kommunicera med oss, antingen ansikte mot ansikte, via telefon, e-post, online eller på annat sätt;

Information vi samlar in eller genererar om dig, t.ex.

  • Utredningsdata t.ex. due diligence-kontroller, sanktioner och anti-penningtvättskontroller och externa underrättelserapporter.
  • Information om huruvida en person har status som politiskt exponerad person ('PEP') eller inte, t.ex. världskontroller eller sökningar från oberoende screeningbyråer.
  • Information som är allmänt tillgänglig på internet, t.ex. Internetsökning på företag som ägs av en kund.
  • register över korrespondens och annan kommunikation mellan oss, såsom e-post.

Information vi samlar in från andra källor, t.ex.

  • information som du har bett oss att samla in åt dig, t.ex. information om produkter eller tjänster eller tjänster från tredje parts leverantörer;
  • information från tredje parts leverantörer, t.ex. information som hjälper oss att bekämpa bedrägerier eller som en mellanhand har tillhandahållit oss för din räkning.
  • alla andra allmänt tillgängliga informationskällor;

Hur vi använder din information

Vi kommer endast att använda din information där vi har ditt samtycke eller om vi har ett annat lagligt skäl att använda den.

Dessa skäl inkluderar där vi:

  • behov av att fullfölja våra legitima intressen;
  • behöver behandla informationen för att ingå eller genomföra ett avtal vi har med dig;
  • behöver behandla informationen för att uppfylla en rättslig skyldighet eller EU- eller internationella avtal;
  • tror att användningen av din information enligt beskrivning är i allmänhetens intresse, t.ex. i syfte att förebygga eller upptäcka brott;
  • behöver fastställa, utöva eller försvara våra juridiska rättigheter;
  • måste följa ett rättsligt eller domstolsbeslut; eller
  • öppnar ett bankkonto enligt instruktioner från dig;

Skälen till att vi använder din information inkluderar för att:

  • leverera våra företags-, juridiska- och förvaltartjänster eller någon annan tjänst du kan behöva;
  • utföra dina instruktioner, t.ex. för att uppfylla en betalningsförfrågan;
  • hantera vår relation med dig, inklusive (om du inte berättar annat) att berätta om produkter och tjänster som vi tror kan vara relevanta för dig;
  • förebygga eller upptäcka brott inklusive bedrägeri och ekonomisk brottslighet, t.ex. penningtvätt, finansiering av terrorism och människohandel;
  • säkerhet och affärskontinuitet;
  • riskhantering;
  • skydda våra lagliga rättigheter och följa våra juridiska skyldigheter;
  • korresponderar med tredje parter såsom mellanhänder, banker, revisorer, advokater, notarier och offentliga myndigheter

Efterlevnad av lagar och regelefterlevnadsförpliktelser

Vi kommer att använda din information för att uppfylla våra efterlevnadsskyldigheter, för att följa andra lagar och förordningar och för att dela med tillsynsmyndigheter och andra myndigheter som vi eller andra företag i Dixcart Group lyder under. Detta kan innefatta att använda det för att hjälpa till att upptäcka eller förebygga brott (inklusive finansiering av terrorism, penningtvätt och andra ekonomiska brott). Vi kommer bara att göra detta på grundval av att det behövs för att följa en rättslig skyldighet, det ligger i vårt och andras legitima intressen eller för att förhindra eller upptäcka olagliga handlingar.

Vem vi kan dela din information med

Vi kan komma att dela din information med andra där det är tillåtet att göra det, inklusive där vi eller de:

  • behöver för att kunna förse dig med produkter eller tjänster som du har efterfrågat
  • ha en offentlig eller laglig skyldighet att göra det, t.ex. att hjälpa till med att upptäcka och förhindra bedrägerier, skatteflykt och ekonomisk brottslighet;
  • behov av att i samband med regulatorisk rapportering, rättstvister eller hävda eller försvara juridiska rättigheter och intressen;
  • har ett legitimt affärsskäl för att göra det, t.ex. för att hantera risker, inklusive risk för ekonomisk brottslighet, verifiera din identitet eller göra det möjligt för ett annat företag att förse dig med tjänster som du har efterfrågat;
  • har bett dig om din tillåtelse att dela den och du har godkänt det.

Hur länge vi kommer att behålla din information

Vi behåller din information under din affärsrelation med oss. I händelse av uppsägning av en sådan affärsrelation kommer vi att behålla din information så länge som är lämpligt eller lagligt krävs. Till exempel kommer dina bokföringsuppgifter att lagras i minst 10 år enligt våra lagstadgade skyldigheter. Vi kan behöva behålla din information under en längre period där vi behöver informationen för att följa lagstadgade eller juridiska krav eller där vi kan behöva den för våra legitima ändamål, t.ex. för att hjälpa oss att svara på frågor eller klagomål, bekämpa bedrägerier och ekonomisk brottslighet, svara på förfrågningar från tillsynsmyndigheter m.m.

Om vi ​​inte behöver behålla information under denna tidsperiod kan vi arkivera, förstöra, radera eller anonymisera.

Överföra din information utomlands

Din information kan överföras till och lagras på platser utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES), inklusive länder som kanske inte har samma skyddsnivå för personlig information. När vi gör detta ser vi till att den har en lämplig skyddsnivå och att överföringen är laglig. Vi kan behöva överföra din information på detta sätt för att genomföra vårt kontrakt med dig, för att uppfylla en rättslig skyldighet, för att skydda allmänintresset och/eller för våra legitima intressen. I vissa länder kan lagen tvinga oss att dela viss information, t.ex. med skattemyndigheter. Även i dessa fall delar vi bara din information med personer som har rätt att se den.

Dina rättigheter

Du har ett antal rättigheter i förhållande till den information som vi har om dig. Dessa rättigheter inkluderar:

  • rätten att få tillgång till information vi har om dig och att få information om hur vi behandlar den;
  • rätten att få viss information som du har lämnat till oss i elektroniskt format och/eller begära att vi överför den till en tredje part;
  • rätten att begära att vi korrigerar din information om den är felaktig eller ofullständig;
  • under vissa omständigheter rätten att begära att vi raderar din information. Vi kan fortsätta att behålla din information om vi är berättigade eller skyldiga att behålla den;
  • rätten att invända mot, och begära att vi begränsar, vår behandling av dina uppgifter under vissa omständigheter. Återigen kan det finnas situationer där du motsätter dig, eller ber oss att begränsa, vår behandling av din information men vi har rätt att fortsätta att behandla din information och/eller att avslå den begäran.

Du kan utöva dina rättigheter eller framföra frågor eller klagomål genom att kontakta vårt dataskyddsombud på gdpr.malta@dixcart.com eller +356 22484000

Du har också rätt att klaga till Maltas informations- och dataskyddsmyndighets kontor genom att besöka https://idpc.org.mt, eller till dataskyddstillsynsmyndigheten i det land där du bor eller arbetar.