Utajiri wa Kibinafsi - Urambazaji Kuelekea Kawaida Mpya
Historia
Tunapoanza 2021, janga la Covid-19 linabaki kuenea kote ulimwenguni. Hatua zinaanza kuwekwa, haswa kuanzishwa kwa programu za chanjo, ambazo kwa matumaini zitadhibiti janga hilo.
Tabia na mitindo ya maisha imebidi ibadilishwe sana. Hii imeathiri usimamizi wa utajiri wa kibinafsi, kama karibu kila sekta nyingine ya maisha yetu. Baadhi ya mabadiliko haya yanaweza kubaki nasi baada ya janga.
Je! Ni Mwelekeo Mpya wa Usimamizi wa Mali?
- Mtazamo uliobadilishwa: Utajiri ni nini?
Tunashuhudia tathmini mpya ya vipaumbele muhimu.
Umuhimu wa familia na afya umeinuliwa sana kama vile kujitimiza na furaha. Faida ya kifedha kawaida inabaki kuwa lengo muhimu kwa usimamizi wa utajiri lakini hii ni kuwa na usawa dhidi ya vipaumbele, ambavyo vingi vimeinuliwa kwa umuhimu mkubwa zaidi katika mwaka uliopita.
- Kuongezeka kwa Umuhimu wa Mwendelezo wa Biashara kwa Mipango ya Usimamizi wa Mali ya Familia
Mipango ya dharura ya mwendelezo wa biashara na usimamizi wa utajiri sasa inahitaji kuzingatia kutawanyika kwa nchi na kikanda na karantini, usumbufu wa kusafiri, na usumbufu mkubwa kwa wafanyabiashara na jamii.
Mipango ya kuendelea inahitaji kutathminiwa na kuimarishwa, inapobidi, kujenga uwezo sasa na kwa kutarajia kupona. Mipango hii na dharura zinahitaji kufahamishwa kwa wadau muhimu wa ndani na nje ili kuongeza uaminifu na uwazi, na kusaidia kupunguza dhidi ya uharibifu wa uwezekano wa uhifadhi wa utajiri wa familia hapo baadaye.
- Upendeleo wa Wawekezaji kwa Gharama za Chini na Mikakati Zaidi ya Passive
Kwa ujumla, kumekuwa na harakati kuelekea mikakati ya uwekezaji isiyo na hatari zaidi na "thabiti". Wakati wa mgogoro, machafuko na tete ni hii inayotarajiwa.
- Upendeleo wa Mteja kwa Hatari ndogo na Mipango ya Ziada ya Baadaye
Wateja kwa ujumla wana hamu ya kupunguza hatari.
Covid-19 pia imesisitiza vifo vya watu na kumekuwa na msisitizo ulioongezeka juu ya upangaji wa kurithi na kugawana au kusongesha majukumu kwa kizazi kijacho.
Kama sehemu ya mchakato huu, wateja wamekuwa wakiandaa wosia na / au kupitia na kurekebisha wosia wa sasa.
- Kuongeza Hoja kuelekea Upangaji wa Fedha wa Kiujumla na Uhisani kama Lengo Muhimu
Dixcart kwa muda mrefu imekuwa ikiamini faida za mipango kamili ya kifedha, kwa kusaidia na usimamizi wa mali za wateja wetu kwa ujumla. Kwa kuongezeka hii inatambuliwa kama njia bora zaidi kwa siku za usoni, na mshauri anayeaminika anajua wanafamilia na kuthamini na kuelewa malengo yao na nuances ya mpango wao maalum wa usimamizi wa utajiri.
Katika ulimwengu baada ya janga kuna uwezekano kuwa kunaweza kuongezeka hamu ya watu kueneza utajiri kwa wale walio na hali duni kuliko wengine.
Uhisani unazidi kuwa lengo kwa wateja wa utajiri wa kibinafsi. Watu wanaweza kutoa misaada moja kwa moja ('kitabu cha hisani') au miundo rasmi zaidi inaweza kuwekwa, kutoa jukwaa lililopangwa la kupeana, na pia kutoa faida muhimu za kupanga ushuru. Ni muhimu kwamba eneo hili la mada lijadiliwe na wateja na linaonyeshwa kwa usahihi katika mpango wowote wa usimamizi wa utajiri.
- Kuingiliana na Wateja Kidijiti - Badala ya Uso kwa Uso
Katika visa vingi njia pekee ya 'kukutana' na wateja wengi imekuwa kwenye mtandao. Hii inahitaji njia tofauti na nidhamu na uwekezaji katika teknolojia inayofaa na salama na wataalamu wanaofanya kazi na watu matajiri na ofisi za familia, kuhifadhi uhusiano na kudumisha viwango vya msaada vinavyohitajika.
Wakati hapo awali kizazi cha zamani, wakati mwingine, kilikuwa kinasita kupitisha teknolojia mpya, Covid-19 imetoa motisha halisi ya kukubali mabadiliko. Mgawanyiko kati ya kizazi, kulingana na matumizi ya teknolojia, kwa ujumla sio kubwa kama ilivyokuwa kabla ya janga.
Utiririshaji muhimu wa biashara unakuwa 'digitized' ili kutosheleza mabadiliko katika tabia ya mteja na wafanyikazi wanaofanya kazi kwa mbali. Mwelekeo huu huenda ukabadilika zaidi na kusababisha matumizi ya mipango ya kuingiliana zaidi na zana za kuripoti utendaji, mwanzoni kwa mpangilio na, katika siku zijazo, kwa mikutano ya kibinafsi.
Kwa kuongezeka kwa kutegemea teknolojia, umuhimu wa usalama wa mtandao umeinuliwa kwa kiwango cha juu zaidi. Mafunzo ya wanafamilia na wafanyikazi kutambua ukiukaji unaowezekana, inazidi kuwa muhimu zaidi.
- Programu ya Ushirikiano Inabadilisha Njia ya Watu Kufanya Kazi
Mwelekeo huu unaonekana wazi katika sekta kadhaa, pamoja na utajiri wa kibinafsi.
Familia tajiri, pamoja na wataalamu wanaotoa huduma za usimamizi wa utajiri, wamehitaji kuunda njia mpya za kugawana rasilimali kote; familia, timu na masoko.
Sharti mpya ni kutoa ufikiaji wa utaalam kupitia njia anuwai tofauti, isipokuwa tu kwa ukaribu wa kijiografia na mwingiliano wa mwili.
Matumizi ya 'programu salama ya timu' huenda ikaendelea. Hii inatumika kwa familia tajiri zilizo na watu walio katika kaunti / maeneo kadha kwa Ofisi za Familia na mameneja wa utajiri wa kibinafsi.
Muhtasari na Maelezo ya Ziada
Tunapoibuka polepole kutoka kwa machafuko ya hivi karibuni na tunaelekea kwenye 'kawaida' inayofuata, kama ilivyokuwa zamani, mafanikio ya usimamizi wa utajiri yatategemea uwezo wa washauri wa kitaalam kuwasikiliza wateja na kukabiliana na mahitaji yao yanayobadilika. Wataalam wa usimamizi wa mali pia watahitaji kuhakikisha kuwa wana akili kidijitali, kwa kuzingatia njia zilizorekebishwa za kuwasiliana na wawasiliani na kutumia mifumo rahisi zaidi ya usimamizi wa utajiri.
- Dixcart imewekwa vizuri ili kukidhi changamoto hizi. Kuwajua wateja wetu na kuelewa kweli malengo yao, imekuwa mfululizo kipaumbele chetu. Kwa kuongeza, tunakumbatia teknolojia mpya na tuna idara yetu ya IT. Timu ya IT inafanya kazi kwenye miradi katika Kikundi, na imesaidia kuhakikisha kuwa tunayo suluhisho, kuwasiliana na kila mteja kwa njia ya maana, na kwa njia inayofaa zaidi kwao.
Iwapo ungependa kujadili lolote kati ya mambo yaliyotolewa katika Dokezo hili la Taarifa, au una maswali mengine yoyote, tafadhali wasiliana na John Nelson au Paul Harvey kwa: ushauri@dixcart.com.
