మాల్టా చెల్లింపు లైసెన్సులు - మీ స్వంత చెల్లింపు ప్రదాతగా ఎందుకు మారకూడదు?

మాల్టాలో లైసెన్స్ పొందిన చెల్లింపు సేవా ప్రదాతగా ఉండడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు ఏమిటి?

అభివృద్ధి చెందుతున్న ఐ-గేమింగ్ మరియు ఇ-కామర్స్ పరిశ్రమలతో పాటు గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా మాల్టాలో చెల్లింపు సేవా లైసెన్స్‌ల సంఖ్య గణనీయంగా పెరిగింది. చెల్లింపు సేవా ప్రదాతలు "PSP" ఇతర క్రెడిట్ లేదా ఆర్థిక సంస్థల కంటే తక్కువ కఠినమైన నియంత్రణ మరియు పర్యవేక్షణ అవసరాలు పొందుతారు.

మాల్టా అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది, వీటిలో:

• EU 'పాస్‌పోర్టింగ్' హక్కులు;
• ఇతర EU సభ్య దేశాలలో శాఖను ప్రారంభించే సామర్థ్యం;
• అత్యంత అర్హత కలిగిన వ్యక్తులుగా వర్గీకరించబడిన ఉద్యోగులకు ఉపాధి ప్రయోజనాలు, వారు ఆకర్షణీయమైన పన్ను విధానాన్ని సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు.

PSP లు ఆర్థిక సంస్థల చట్టం మరియు యూరోపియన్ చెల్లింపు సేవల ఆదేశం కింద నియంత్రించబడతాయి. మాల్టా ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అథారిటీ "MFSA" అనేది PSP ల కొరకు మాల్టాలో రెగ్యులేటరీ అథారిటీ.

PSP లు వివిధ కార్యకలాపాలలో పాల్గొనవచ్చు; చెల్లింపు లావాదేవీలు, ఉదాహరణకు ప్రత్యక్ష డెబిట్‌ల అమలు, చెల్లింపు కార్డు లేదా ఇలాంటి పరికరం ద్వారా చెల్లింపు లావాదేవీలు మరియు స్టాండింగ్ ఆర్డర్‌లతో సహా క్రెడిట్ బదిలీల అమలు.

ముఖ్య అవసరాలు

ముఖ్య అవసరాలు:

• కనీసం 3 డైరెక్టర్లు, వారిలో కనీసం ఒకరు మాల్టీస్ నివాసి;
• కనీసం 2 స్థానిక కార్యాచరణ సిబ్బంది;

కనీసం మనీ లాండరింగ్ రిపోర్టింగ్ ఆఫీసర్ “MLRO” మరియు కంప్లైయన్స్ ఆఫీసర్ ఉండాలి మరియు ఈ పాత్రలను మాల్టాలో ఉన్న వ్యక్తులు చేపట్టాలి;

డైరెక్టర్లు, MLRO మరియు సమ్మతి అధికారి నిరూపితమైన వివేకవంతమైన ప్రవర్తనను ప్రదర్శించాలి మరియు MFSA ద్వారా ఆమోదించబడాలి.

మూలధన అవసరాలు

చెల్లింపు లావాదేవీల అమలును అందించే PSP లు, చెల్లింపు ఖాతాలో నిధుల బదిలీలు మరియు అమలుతో సహా:

• డైరెక్ట్ డెబిట్‌లు, వీటిలో ఒకదానితో ఒకటి;
• చెల్లింపు కార్డ్ లేదా ఇలాంటి పరికరం ద్వారా చెల్లింపు లావాదేవీలు;
• క్రెడిట్ బదిలీలు, స్టాండింగ్ ఆర్డర్‌లతో సహా;

కనీస వాటా మూలధన అవసరానికి € 125,000 లోబడి ఉంటాయి.

PSP ల కొరకు అనుమతించదగిన కార్యకలాపాలు

ఈ క్రింది సేవలను చేపట్టడానికి PSP లు అనుమతించబడతాయి:

• చెల్లింపు ఖాతా నుండి నగదు ఉంచడానికి లేదా ఉపసంహరించుకునేందుకు వీలు కల్పించే సేవలు మరియు అటువంటి ఖాతాను నిర్వహించడానికి అనుబంధ కార్యకలాపాలు;
• వినియోగదారు లేదా మరొక PSP తో చెల్లింపు ఖాతాలో నిధుల బదిలీతో సహా చెల్లింపు లావాదేవీల అమలు;
• చెల్లింపు లావాదేవీల అమలు, చెల్లింపు సేవ వినియోగదారు యొక్క క్రెడిట్ లైన్ ద్వారా నిధులు కవర్ చేయబడతాయి;
• చెల్లింపు సాధనాలను జారీ చేయడం మరియు/లేదా పొందడం.

పాస్‌పోర్టింగ్ హక్కులు

లైసెన్స్ పొందిన PSP యొక్క కార్యకలాపాలు నిర్దేశిత నోటిఫికేషన్ విధానానికి అనుగుణంగా ఇతర EU సభ్య దేశాలు మరియు EEA అధికార పరిధిలో పాస్‌పోర్ట్ చేయబడవచ్చు. ఇది మాల్టీస్ PSP ని మరొక సభ్య దేశంలో సేవలను అందించడానికి అనుమతిస్తుంది:

• శాఖ ఏర్పాటు ద్వారా; లేదా
• సేవలను ఉచితంగా అందించడం ఆధారంగా.

పన్ను మరియు ఫీజు

మాల్టీస్ కంపెనీలు 35%చొప్పున పన్ను చెల్లిస్తాయి.

అయితే, నాన్-రెసిడెంట్ షేర్‌హోల్డర్‌కు డివిడెండ్ చెల్లించినప్పుడు, ఆ వాటాదారు తిరిగి వాపసు పొందవచ్చు. ఈ వాపసు డివిడెండ్ పంపిణీ చేయబడిన క్రియాశీల లాభాలపై చెల్లించిన మాల్టీస్ పన్నులో 6/7 వంతులకు సమానం.

నిష్క్రియాత్మక ఆదాయం నుండి లాభాలు వెలువడిన చోట, వాపసు 5/7 వ వంతుకు సమానం.

ఇది 2/3 వంతుల వాపసుతో సమానంగా ఉంటుంది, ఇక్కడ డివిడెండ్ విదేశీ వనరుల ఆదాయం నుండి పంపిణీ చేయబడుతుంది మరియు డివిడెండ్ చెల్లించే మాల్టీస్ కంపెనీ డబుల్ టాక్సేషన్ రిలీఫ్‌ను క్లెయిమ్ చేసింది.

పన్ను వాపసు 100% కి సమానం, ఇక్కడ సంబంధిత డివిడెండ్ పంపిణీ చేయబడిన లాభాలు, పాల్గొనే హోల్డింగ్ నుండి మాల్టీస్ కంపెనీ ద్వారా పొందబడతాయి.

PSP ఆదాయాన్ని బట్టి వార్షిక పర్యవేక్షణ రుసుములు వర్తిస్తాయి.

అదనపు సమాచారం

మాల్టా చెల్లింపు సేవా లైసెన్స్‌ల గురించి మీకు మరింత సమాచారం కావాలంటే, దయచేసి మాల్టాలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయంలో జోనాథన్ వాసల్లోని సంప్రదించండి: సలహా.malta@dixcart.com లేదా మీ సాధారణ డిక్స్‌కార్ట్ పరిచయం.

తిరిగి జాబితాకు