การบริหารความมั่งคั่งส่วนตัวในโลก Covid-19

Steven de Jersey ผู้อำนวยการ Dixcart Trust Corporation Limited สำนักงาน Dixcart ในเมืองเกิร์นซีย์ ตอบคำถามสำคัญบางประการเกี่ยวกับการบริหารความมั่งคั่ง:

1. เหตุใดผู้คนจำนวนมากขึ้นจึงต้องปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่สามารถช่วยจัดการความมั่งคั่งได้?

มีคนจำนวนมากขึ้นเรื่อย ๆ ที่สร้างความมั่งคั่ง ความมั่งคั่งนี้ไม่ได้เกิดขึ้นจากเส้นทางดั้งเดิมของอสังหาริมทรัพย์ ธุรกิจ และการลงทุน แต่ยังรวมถึงผ่านเทคโนโลยีใหม่ ๆ เช่น อีคอมเมิร์ซและเกมอิเล็กทรอนิกส์ ตลอดจนรายได้ที่เพิ่มขึ้นผ่านกีฬาและความบันเทิง ความมั่งคั่งที่ใหม่กว่านี้จำนวนมากกำลังถูกสร้างขึ้นอย่างรวดเร็วและอายุน้อยกว่าเมื่อก่อน

ลูกค้าและครอบครัวของพวกเขามีความคล่องตัวเพิ่มขึ้นด้วยสมาชิกในครอบครัวที่กระจายอยู่ทั่วเขตอำนาจศาลหลายแห่ง พวกเขาต้องการคำแนะนำอย่างมืออาชีพในการจัดโครงสร้างและการวางแผนกิจการของตนเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับข้อกำหนดของเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันทั้งหมด ในขณะที่ยังคงบรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์โดยรวมของพวกเขา ที่ปรึกษามืออาชีพที่ผ่านการรับรองจะให้คำแนะนำและแนวทางแก้ไขปัญหาที่ลูกค้าอาจไม่รู้ด้วยซ้ำ และให้ความสบายใจในการมีคนที่มีความรู้และประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องที่เกี่ยวข้องกับเรื่องทางเทคนิคดังกล่าว ในโลกปัจจุบันของภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องกับสนธิสัญญาภาษีหลายฉบับ การแลกเปลี่ยนข้อมูลและข้อกำหนดของสาร และกฎระเบียบและกฎหมายที่แตกต่างกันจากเขตอำนาจศาลไปยังเขตอำนาจศาล การไม่ปฏิบัติตามอาจมีผลที่ตามมามากมาย

สถานการณ์นี้ทวีความรุนแรงขึ้นจากการระบาดใหญ่ในปัจจุบันและผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลก รัฐบาลต่างๆ จะต้องให้ทุนสนับสนุนโครงการสนับสนุนโควิด-19 ระดับประเทศที่มีราคาแพง รายได้จากภาษีจะลดลงจากแหล่งภาษีแบบเดิมๆ และรัฐบาลจะเก็บภาษีเพิ่มเติมจากคนรวยแต่ละคน ดังนั้นจึงมีเหตุผลมากขึ้นสำหรับลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่ากิจการของพวกเขาได้รับการตรวจสอบและดูแลโดยที่ปรึกษามืออาชีพที่เหมาะสม

• อะไรที่ทำให้บริษัทของคุณแตกต่างจากบริษัทบริหารความมั่งคั่งอื่น ๆ ?

Dixcart Group เป็นของเอกชนและเป็นอิสระอย่างสมบูรณ์ เราไม่ผูกติดอยู่กับกลุ่มอื่นใดที่อาจมีเป้าหมายที่ขัดแย้งกัน หรือเป็นเจ้าของโดย Private Equity House ที่บรรลุเป้าหมายด้านการปฏิบัติงาน หรือจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์โดยคาดหวังผลตอบแทนจากผู้ถือหุ้น 

ซึ่งหมายความว่าเราสามารถให้คำแนะนำที่เป็นกลางและโซลูชั่นที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าของเราเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของพวกเขา

มีการสื่อสารอย่างต่อเนื่องทั่วทั้งกลุ่มผ่านการประชุมเป็นประจำทั้งแบบตัวต่อตัวและล่าสุดผ่านการประชุมทางอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อให้มั่นใจว่าทุกคนจะทันต่อการพัฒนาในอุตสาหกรรมความมั่งคั่ง มีมิตรภาพที่ลึกซึ้งเกิดขึ้น ไม่เพียงแต่ภายในและทั่วสำนักงาน Dixcart แต่ยังรวมถึงลูกค้าของเราที่เรามักได้รับความไว้วางใจจากที่ปรึกษาจากหลายชั่วอายุคน

• คำแนะนำในการเก็บรักษาความมั่งคั่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถเสนอได้คืออะไร?

รู้เป้าหมายและวัตถุประสงค์ของคุณ - คิดให้รอบคอบว่าคุณต้องการบรรลุอะไรและทบทวนเป้าหมายเหล่านี้เป็นประจำ หากเป้าหมายของคุณไม่ชัดเจนและไม่สามารถสื่อสารได้อย่างชัดเจน คุณก็ไม่น่าจะบรรลุเป้าหมายนั้น

พิจารณาว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์เหล่านี้ได้อย่างไร - คุณต้องเลือกที่ปรึกษามืออาชีพและผู้ให้บริการโดยคำนึงถึงเป้าหมายของคุณเอง ประวัติและประสบการณ์เป็นสิ่งสำคัญ แต่ลูกค้าควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าประสบการณ์นี้เกี่ยวข้องกับตนเองและสถานการณ์ของพวกเขา สิ่งสำคัญคือที่ปรึกษาที่คุณเลือกไม่เพียงแต่เก่งในสิ่งที่พวกเขาทำเท่านั้น แต่คุณยังสบายใจที่จะทำงานร่วมกับพวกเขาในระยะยาวได้เช่นกัน

วางแผนสำหรับอนาคต – ทันทีที่คนรุ่นต่อไปมีอายุมากพอ ให้มีส่วนร่วมในกระบวนการนี้ ซึ่งจะทำให้มั่นใจได้ถึงความต่อเนื่องและการไหลเข้าของแนวคิดใหม่ๆ  

• อะไรคือแนวโน้มในปัจจุบันที่ส่งผลต่อการบริหารความมั่งคั่ง?

ในบางครั้ง ภาษีเป็นตัวกระตุ้นน้อยกว่าในแง่ของการจัดการความมั่งคั่งด้วยการคุ้มครองความมั่งคั่ง การอนุรักษ์ และการวางแผนสืบทอดตำแหน่งที่มีความสำคัญมากกว่า แนวโน้มนี้ได้รับการเน้นย้ำในช่วงการระบาดใหญ่ในปัจจุบัน เนื่องจากการล็อกดาวน์ทั่วโลกทำให้ผู้คนมีเวลาและความโน้มเอียงในการทบทวนกิจการของตน เราได้รับคำแนะนำมากมายเกี่ยวกับการคุ้มครองความมั่งคั่ง การเก็บรักษา และการวางแผนสืบทอดตำแหน่ง การกำกับดูแลกิจการที่ดี ความโปร่งใส และการปฏิบัติตามภาษีมีความสำคัญมากกว่าความเป็นส่วนตัวและโครงสร้างราคาถูกในอดีต

ความกังวลด้านสังคมและสิ่งแวดล้อมสูงขึ้นมากในวาระการประชุมของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องการลงทุน เช่นเดียวกับการรับรู้ถึงชื่อเสียงว่าความมั่งคั่งของบุคคลหรือครอบครัวได้รับการจัดการที่ใด

ลูกค้าและครอบครัวต้องการความคล่องตัวและยืดหยุ่นมากขึ้น และต้องการคำแนะนำที่สอดคล้องกันอย่างเหมาะสม

จากการคุกคามอย่างต่อเนื่องของการล็อกดาวน์เพิ่มเติม จึงต้องพิจารณาว่าบุคคลและครอบครัวต้องการอยู่ ณ ที่ใด เราเห็นการเพิ่มขึ้นภายในกลุ่ม Dixcart ของลูกค้าที่ต้องการย้ายไปยังเขตอำนาจศาลที่มองว่า 'ปลอดภัยกว่า' ด้วยจำนวนที่พักอาศัยส่วนตัวที่เพิ่มขึ้นตามมา

• อะไรคือผลกระทบของกฎหมายว่าด้วย 'ข้อกำหนดด้านสารทางเศรษฐกิจ' (ESR) ซึ่งขณะนี้ได้รับการนำมาใช้ทั่วเขตอำนาจศาลระหว่างประเทศกว่า 140 แห่งแล้ว

ESR เป็นส่วนขยายของข้อกำหนด 'ความคิดและการจัดการ' ในอดีตและกฎหมาย BEPS อย่างมาก ซึ่งนำมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าโครงสร้างตรงตามการทดสอบถิ่นที่อยู่ทางภาษีที่เหมาะสม ในกรณีที่เขตอำนาจศาลมีประวัติที่ดีของการปฏิบัติตามภาษีและการประสานกัน ESR ได้นำแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับเขตอำนาจศาลเหล่านี้ไปใช้ในกฎหมายอย่างมีประสิทธิภาพ

สิ่งนี้นำไปสู่การทบทวนโครงสร้างนอกชายฝั่งโดยเฉพาะอย่างยิ่งโดยลูกค้าและที่ปรึกษาของพวกเขาโดยมีคำถามที่ถูกถามถึงวัตถุประสงค์ของโครงสร้างและว่าสิ่งนี้ยังคงมีความเกี่ยวข้องภายใต้กฎหมายใหม่หรือไม่ จากนั้นมีการตัดสินใจว่าจะแก้ไขโครงสร้าง โยกย้ายบนบกหรือไปยังเขตอำนาจศาลที่เหมาะสมกว่า หรือเพียงแค่ปิดโครงสร้างเหล่านั้น

เขตอำนาจศาลที่มีประวัติการบรรลุมาตรฐานสากลไม่ค่อยเป็นที่พอใจกำลังเผชิญกับการต่อสู้ที่ยากลำบากเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมาย ESR ที่พวกเขาต้องดำเนินการ ส่งผลให้สถาบันการธนาคารและสถาบันสินเชื่อกำลังทบทวนข้อตกลงทั้งหมดของพวกเขาด้วยโครงสร้างที่ตั้งอยู่ในเขตอำนาจศาลเหล่านี้ .

เรายินดีที่จะรายงานว่าในเดือนมีนาคม 2019 กลุ่มหลักจรรยาบรรณของสหภาพยุโรปได้อนุมัติระบอบการปกครองของเกิร์นซีย์ ตามมาด้วยการรับรองเพิ่มเติมในเดือนกรกฎาคม 2019 โดย OECD Forum on Harmful Tax Practices ซึ่งสรุปว่ากรอบกฎหมายภายในประเทศของเกิร์นซีย์นั้นสอดคล้องกับมาตรฐานที่ตกลงกัน ดังนั้นจึง “ไม่เป็นอันตราย”

• อะไรทำให้เกิร์นซีย์เป็นสถานที่ยอดนิยมสำหรับบุคคลที่มีรายได้สูงในการย้ายถิ่นฐาน

เกิร์นซีย์เป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับผู้ที่ต้องการย้ายถิ่นฐาน เนื่องจากอยู่ใกล้กับสหราชอาณาจักรและยุโรปแผ่นดินใหญ่ พร้อมด้วยระบบภาษีที่เป็นประโยชน์

เสื้อเกิร์นซีไม่มีกำไรจากการลงทุน มรดก หรือภาษีความมั่งคั่งอื่นๆ ไม่มีภาษีมูลค่าเพิ่มหรือภาษีสินค้าและบริการ นอกจากนี้ยังมีการจำกัดภาษีเงินได้ที่น่าสนใจสำหรับผู้มาใหม่ที่เกาะ

เกิร์นซีย์มีประโยชน์เพิ่มเติมจากทิวทัศน์ที่สวยงาม และวิถีชีวิตที่ดำเนินไปอย่างเชื่องช้าและเป็นแบบดั้งเดิมมากขึ้น พร้อมด้วยความมั่นใจในความปลอดภัยส่วนบุคคลและจิตวิญญาณของชุมชนที่ยอดเยี่ยม

ข้อมูลเพิ่มเติม

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการบริหารความมั่งคั่ง โปรดติดต่อ Steve de Jersey ในสำนักงาน Dixcart ในเกิร์นซีย์: คำแนะนำ.guernsey@dixcart.com. หรือโปรดติดต่อผู้ติดต่อ Dixcart ตามปกติของคุณ

(ฉบับต้นฉบับของบทความนี้ปรากฏในฉบับ FINANCE MONTHLY ฉบับเดือนกันยายน 2020)

Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: ใบอนุญาตที่ได้รับความไว้วางใจจาก Guernsey Financial Services Commission

เกิร์นซีย์จดทะเบียนบริษัทหมายเลข: 6512.

กลับไปที่รายชื่อ