ความมั่งคั่งส่วนตัว – การนำทางสู่ New Normal

พื้นหลัง

เมื่อเราเริ่มต้นปี 2021 การระบาดใหญ่ของ Covid-19 ยังคงแพร่หลายไปทั่วโลก มาตรการต่างๆ กำลังเริ่มมีผลบังคับใช้ โดยเฉพาะการแนะนำโปรแกรมการฉีดวัคซีน ซึ่งหวังว่าจะสามารถควบคุมการระบาดใหญ่ได้

พฤติกรรมและวิถีชีวิตต้องเปลี่ยนไปอย่างมาก สิ่งนี้ส่งผลกระทบต่อการจัดการความมั่งคั่งของเอกชน มากเท่ากับเกือบทุกภาคส่วนในชีวิตของเรา การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้บางส่วนน่าจะยังคงอยู่กับเราหลังการระบาดใหญ่ 

เทรนด์การบริหารความมั่งคั่งแบบใหม่มีอะไรบ้าง?

• การรับรู้ที่ปรับเปลี่ยน: ความมั่งคั่งคืออะไร?

เรากำลังเห็นการประเมินลำดับความสำคัญที่สำคัญอีกครั้ง

ความสำคัญของครอบครัวและสุขภาพได้รับการยกระดับอย่างมีนัยสำคัญเช่นเดียวกับการเติมเต็มตนเองและความสุข กำไรทางการเงินยังคงเป็นเป้าหมายที่สำคัญสำหรับการบริหารความมั่งคั่งโดยธรรมชาติ แต่สิ่งนี้จะสมดุลกับการจัดลำดับความสำคัญ ซึ่งหลายๆ อย่างได้รับการยกระดับให้มีความสำคัญมากขึ้นในช่วงปีที่ผ่านมา   

• ความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของความต่อเนื่องทางธุรกิจสำหรับการวางแผนการจัดการความมั่งคั่งของครอบครัว

แผนฉุกเฉินสำหรับความต่อเนื่องทางธุรกิจและการจัดการความมั่งคั่งจำเป็นต้องคำนึงถึงการล็อกดาวน์และการกักกันโรคในประเทศและภูมิภาคที่แพร่หลาย การหยุดชะงักการเดินทาง และการหยุดชะงักโดยทั่วไปที่สำคัญต่อธุรกิจและชุมชน

แผนความต่อเนื่องจำเป็นต้องได้รับการประเมินและเสริมความแข็งแกร่ง หากจำเป็น เพื่อสร้างความสามารถในขณะนี้และเพื่อรอการฟื้นตัว แผนและเหตุการณ์ฉุกเฉินเหล่านี้จำเป็นต้องได้รับการสื่อสารไปยังผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่สำคัญทั้งภายในและภายนอกเพื่อเพิ่มความไว้วางใจและความโปร่งใส และเพื่อช่วยบรรเทาความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นต่อการรักษาความมั่งคั่งของครอบครัวในอนาคต

• ความพึงพอใจของนักลงทุนสำหรับกลยุทธ์ต้นทุนต่ำและเชิงรับมากขึ้น

โดยทั่วไป มีการเคลื่อนไหวไปสู่กลยุทธ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าและ 'มั่นคง' มากขึ้น ในช่วงวิกฤต การเปลี่ยนแปลงและความผันผวนเป็นสิ่งที่คาดการณ์ได้

• ลูกค้าต้องการความเสี่ยงน้อยกว่าและการวางแผนเพิ่มเติมสำหรับอนาคต

โดยทั่วไปลูกค้าจะมีความเสี่ยงที่ลดลง

โควิด-19 ยังเน้นย้ำถึงการเสียชีวิตของผู้คน และมีการเน้นย้ำมากขึ้นในการวางแผนสืบทอดตำแหน่ง และการแบ่งปันหรือส่งต่อความรับผิดชอบให้คนรุ่นต่อไป

ในกระบวนการนี้ ลูกค้าได้ร่างพินัยกรรมและ/หรือทบทวนและแก้ไขพินัยกรรมในปัจจุบัน

• เพิ่มการเคลื่อนไหวไปสู่การวางแผนทางการเงินแบบองค์รวมและการทำบุญเป็นวัตถุประสงค์หลัก

Dixcart เชื่อมั่นในข้อดีของการวางแผนทางการเงินแบบองค์รวมมาอย่างยาวนาน โดยการช่วยเหลือด้านการจัดการทรัพย์สินของลูกค้าโดยรวม วิธีนี้ได้รับการยอมรับมากขึ้นเรื่อยๆ ว่าเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดสำหรับอนาคต โดยมีที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ซึ่งรู้จักสมาชิกในครอบครัว และชื่นชมและเข้าใจเป้าหมายของพวกเขาและความแตกต่างของแผนการจัดการความมั่งคั่งเฉพาะของพวกเขา

ในโลกหลังการแพร่ระบาด มีแนวโน้มว่าบุคคลอาจมีความปรารถนาเพิ่มขึ้นที่จะกระจายความมั่งคั่งไปยังผู้ด้อยโอกาสกว่าคนอื่นๆ

ความใจบุญสุนทานกลายเป็นเป้าหมายสำหรับลูกค้าความมั่งคั่งส่วนตัวมากขึ้น บุคคลสามารถบริจาคโดยตรงเพื่อการกุศล ('การกุศลสมุดเช็ค') หรือสามารถจัดโครงสร้างที่เป็นทางการมากขึ้นเพื่อจัดเตรียมแพลตฟอร์มที่มีการจัดการสำหรับการให้ ตลอดจนเสนอผลประโยชน์ในการวางแผนภาษีที่สำคัญ เป็นสิ่งสำคัญที่หัวข้อนี้จะมีการหารือกับลูกค้าและสะท้อนให้เห็นอย่างถูกต้องในแผนการจัดการความมั่งคั่ง

• ปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าแบบดิจิทัล – แทนที่จะเผชิญหน้ากัน

ในหลายกรณี วิธีเดียวที่จะ 'พบ' ลูกค้าส่วนใหญ่ได้ทางออนไลน์ สิ่งนี้ต้องการแนวทางและระเบียบวินัยที่แตกต่างกัน และการลงทุนในเทคโนโลยีที่เหมาะสมและปลอดภัยโดยผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานกับบุคคลผู้มั่งคั่งและสำนักงานของครอบครัว เพื่อรักษาความสัมพันธ์และรักษาระดับการสนับสนุนที่จำเป็น

แม้ว่าก่อนหน้านี้ คนรุ่นเก่าอาจลังเลที่จะใช้เทคโนโลยีใหม่ แต่ Covid-19 ได้ให้แรงจูงใจที่แท้จริงในการยอมรับการเปลี่ยนแปลง การแบ่งแยกระหว่างรุ่นในแง่ของการใช้เทคโนโลยีนั้นโดยทั่วไปแล้วจะไม่ใหญ่เท่ากับก่อนเกิดโรคระบาด

เวิร์กโฟลว์ธุรกิจหลักกำลัง 'ดิจิทัล' เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงทั้งพฤติกรรมของลูกค้าและพนักงานที่ทำงานจากระยะไกล แนวโน้มนี้มีแนวโน้มที่จะพัฒนาต่อไปและนำไปสู่การใช้เครื่องมือการวางแผนเชิงโต้ตอบและการรายงานประสิทธิภาพ เริ่มแรกในการตั้งค่าเสมือนจริงและสำหรับการประชุมแบบตัวต่อตัวในอนาคต

ด้วยการพึ่งพาเทคโนโลยีที่เพิ่มขึ้น ความสำคัญของการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ได้รับการยกระดับให้สูงขึ้นมาก การฝึกอบรมสมาชิกในครอบครัวและพนักงานเพื่อระบุการละเมิดที่อาจเกิดขึ้น กลายเป็นเรื่องสำคัญยิ่ง

• ซอฟต์แวร์การทำงานร่วมกันกำลังเปลี่ยนวิธีการทำงานของผู้คน

แนวโน้มนี้ปรากฏชัดในหลายภาคส่วน รวมถึงความมั่งคั่งของเอกชน  

ครอบครัวที่มั่งคั่ง เช่นเดียวกับมืออาชีพที่ให้บริการด้านการบริหารความมั่งคั่ง จำเป็นต้องพัฒนาวิธีการใหม่ในการแบ่งปันทรัพยากร ครอบครัว ทีมงาน และตลาด

ความจำเป็นใหม่คือการจัดให้มีการเข้าถึงความเชี่ยวชาญผ่านวิธีการต่างๆ ที่หลากหลาย นอกเหนือไปจากความใกล้ชิดทางภูมิศาสตร์และการปฏิสัมพันธ์ทางกายภาพเพียงอย่างเดียว

การใช้ 'ซอฟต์แวร์ทีมที่ปลอดภัย' มีแนวโน้มที่จะดำเนินต่อไป สิ่งนี้ใช้กับครอบครัวที่ร่ำรวยที่มีบุคคลที่ตั้งอยู่ในเขต/สถานที่ต่างๆ มากพอๆ กับสำนักงานครอบครัวและผู้จัดการความมั่งคั่งส่วนตัว

สรุปและข้อมูลเพิ่มเติม

ในขณะที่เราค่อย ๆ โผล่ออกมาจากความวุ่นวายเมื่อเร็ว ๆ นี้และเราก้าวไปสู่ ​​'ปกติ' ต่อไปเช่นในอดีต ความสำเร็จของการบริหารความมั่งคั่งจะขึ้นอยู่กับความสามารถของที่ปรึกษามืออาชีพที่จะรับฟังลูกค้าและปรับให้เข้ากับความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของพวกเขา ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความมั่งคั่งจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขามีความชาญฉลาดทางดิจิทัล ในแง่ของการยอมรับวิธีการแก้ไขใหม่ในการติดต่อกับผู้ติดต่อและใช้ระบบการดำเนินงานการจัดการความมั่งคั่งที่ยืดหยุ่นมากขึ้น

• Dixcart อยู่ในตำแหน่งที่ดีในการรับมือกับความท้าทายเหล่านี้ การทำความรู้จักกับลูกค้าของเราและเข้าใจวัตถุประสงค์ของพวกเขาอย่างแท้จริง ถือเป็นความสำคัญลำดับต้นๆ ของเรามาโดยตลอด นอกจากนี้เรายังเปิดรับเทคโนโลยีใหม่และมีแผนกไอทีของเราเอง ทีมไอทีทำงานในโครงการต่างๆ ทั่วทั้งกลุ่ม และช่วยให้แน่ใจว่าเรามีโซลูชันพร้อมแล้ว เพื่อสื่อสารกับลูกค้าแต่ละรายในลักษณะที่มีความหมาย และในลักษณะที่เหมาะสมที่สุดสำหรับพวกเขา

หากคุณต้องการหารือเรื่องใดๆ ที่กล่าวถึงในหมายเหตุข้อมูลนี้หรือมีคำถามอื่นๆ โปรดติดต่อ John Nelson หรือ Paul Harvey ได้ที่: คำแนะนำ@dixcart.com.

กลับไปที่รายชื่อ