Dixcart Management (Malta) Limited

Конфіденційність

Це Повідомлення про конфіденційність («Повідомлення») стосується особистої інформації, яку збирає та зберігає Dixcart Management Malta Limited («Dixcart») і Elise Trustees Limited («Elise») у ході звичайної діяльності. Відповідно до Загального регламенту захисту даних ЄС («GDPR»), це повідомлення пояснює, яку інформацію ми збираємо про вас, як ми будемо використовувати цю інформацію, з ким ми будемо її ділитися, обставини, коли ми будемо її ділитися та які кроки ми зробимо, щоб забезпечити конфіденційність і безпеку. Він продовжує застосовуватися, навіть якщо ваша угода або ділові відносини з нами закінчуються. Це Повідомлення про конфіденційність слід розуміти як таке, що охоплює діяльність Dixcart і Elise. Це Повідомлення про конфіденційність слід читати разом з нашими Умовами та Угодою про надання послуг і нашою Формою бізнес-залучення.

Яку інформацію ми збираємо

Ми збиратимемо вашу інформацію лише відповідно до відповідних норм і законодавства. Ми можемо отримувати дані з різних джерел, і вони можуть стосуватися будь-яких наших продуктів або послуг, на які ви подаєте заявку, утримуєте їх на даний момент або мали у минулому. Ми також можемо збирати інформацію про вас, коли ви взаємодієте з нами, наприклад, телефонуєте нам або запитуєте про будь-яку з наших послуг. Деякі з них надходитимуть безпосередньо від вас, наприклад, коли ви надасте нам паспорти, рахунки за комунальні послуги тощо, щоб ми могли надати вам послуги. Вона також може надходити від вашого фінансового радника, довіреної особи, інших компаній Dixcart або інших джерел, з яких ви попросили нас отримати інформацію. Ми також можемо отримати деякі з них із загальнодоступних джерел.

Інформація, яку ми збираємо, може включати:

Інформація, яку ви надаєте нам, наприклад:

  • особисті дані, наприклад ім'я, попередні імена, дата та місце народження;
  • контактні дані, наприклад адреса, адреса електронної пошти, стаціонарний і мобільний номери;
  • інформація про вашу особу, наприклад, посвідчення особи з фотографією, інформація про паспорт, номер національного страхування, національна ідентифікаційна картка та громадянство;
  • дослідження ринку, наприклад інформація та думки, висловлені під час участі в дослідженні ринку;
  • Знайте свого клієнта («KYC») та інформацію про належну перевірку клієнта («CDD»), наприклад рахунок за комунальні послуги, джерело багатства/коштів
  • іншу інформацію про вас, яку ви надаєте нам, заповнюючи форми або спілкуючись з нами особисто, телефоном, електронною поштою, онлайн або іншим чином;

Інформація, яку ми збираємо або створюємо про вас, наприклад:

  • Дані розслідування, наприклад, перевірки належної обачності, санкції та перевірки протидії відмиванню грошей і звіти зовнішньої розвідки.
  • Інформація про те, чи має особа статус політично відомої особи («PEP»), наприклад, Всесвітні перевірки або пошуки, отримані через незалежні перевірочні агентства.
  • Інформація, загальнодоступна в Інтернеті, наприклад пошук в Інтернеті компанії, що належить клієнту.
  • записи листування та інші повідомлення між нами, наприклад електронні листи.

Інформація, яку ми збираємо з інших джерел, наприклад:

  • інформація, яку ви попросили зібрати для вас, наприклад інформація про продукти чи послуги або послуги від сторонніх постачальників;
  • інформація від сторонніх постачальників, наприклад інформація, яка допомагає нам боротися з шахрайством, або інформація, яку надав нам посередник від вашого імені.
  • будь-які інші загальнодоступні джерела інформації;

Як ми будемо використовувати вашу інформацію

Ми використовуватимемо вашу інформацію лише за вашої згоди або за іншої законної причини для її використання.

Серед цих причин ми:

  • необхідність переслідувати наші законні інтереси;
  • необхідність обробки інформації для укладення або виконання угоди, яку ми укладаємо з вами;
  • потреба в обробці інформації для дотримання юридичних зобов’язань або ЄС чи міжнародних угод;
  • вважаєте, що описане використання вашої інформації відповідає суспільним інтересам, наприклад, з метою запобігання або виявлення злочинів;
  • необхідність встановлення, здійснення або захисту наших законних прав;
  • необхідність виконання рішення суду або суду; або
  • відкривають банківський рахунок за вашим дорученням;

Причини, з яких ми використовуємо вашу інформацію, включають:

  • надавати наші корпоративні, юридичні та довірчі послуги або будь-які інші послуги, які вам можуть знадобитися;
  • виконувати ваші вказівки, наприклад, виконати платіжний запит;
  • керувати нашими відносинами з вами, включаючи (якщо ви не вкажете інше) повідомляти вам про продукти та послуги, які, на нашу думку, можуть бути для вас доречними;
  • запобігати або виявляти злочини, включаючи шахрайство та фінансові злочини, наприклад, відмивання грошей, фінансування тероризму та торгівлю людьми;
  • безпека та безперервність бізнесу;
  • управління ризиками;
  • захищати наші законні права та виконувати наші юридичні зобов’язання;
  • листуватися з третіми особами, такими як посередники, банки, аудитори, юристи, нотаріуси та державні органи

Дотримання законів і нормативних зобов’язань

Ми використовуватимемо вашу інформацію для виконання наших зобов’язань щодо відповідності, дотримання інших законів і нормативних актів, а також для надання інформації регуляторам та іншим органам, яким ми чи інші компанії Dixcart Group підпорядковані. Це може включати використання його для виявлення або запобігання злочинам (включаючи фінансування тероризму, відмивання грошей та інші фінансові злочини). Ми зробимо це лише на підставі того, що це необхідно для дотримання юридичних зобов’язань, це відповідає нашим законним інтересам та інтересам інших або для запобігання чи виявлення незаконних дій.

З ким ми можемо поділитися вашою інформацією

Ми можемо ділитися вашою інформацією з іншими, якщо це законно, включно з тими, де ми або вони:

  • потрібно, щоб надати вам продукти або послуги, які ви запитували
  • мають державний або юридичний обов'язок робити це, наприклад, допомагати у виявленні та запобіганні шахрайству, ухилянню від сплати податків і фінансовим злочинам;
  • необхідність у зв’язку з регулятивною звітністю, судовим процесом або відстоюванням чи захистом законних прав та інтересів;
  • мати для цього законну ділову причину, наприклад, щоб керувати ризиком, у тому числі ризиком фінансових злочинів, підтвердити вашу особу або дозволити іншій компанії надати вам послуги, які ви запитували;
  • попросили у вас дозволу поділитися ним, і ви погодилися.

Як довго ми будемо зберігати вашу інформацію

Ми зберігаємо вашу інформацію під час ваших ділових відносин з нами. У разі припинення таких ділових відносин ми зберігатимемо вашу інформацію до тих пір, поки це буде прийнятно або передбачено законом. Наприклад, ваша облікова інформація зберігатиметься щонайменше 10 років відповідно до наших статутних зобов’язань. Нам може знадобитися зберігати вашу інформацію протягом більш тривалого періоду, якщо вона потрібна нам для дотримання нормативних або правових вимог або якщо вона може знадобитися для наших законних цілей, наприклад, щоб допомогти нам відповісти на запити чи скарги, боротися з шахрайством і фінансовими злочинами, реагування на запити регуляторів тощо.

Якщо нам не потрібно зберігати інформацію протягом цього періоду часу, ми можемо архівувати, знищувати, видаляти або анонімізувати.

Передача вашої інформації за кордон

Ваша інформація може бути передана та збережена в місцях за межами Європейської економічної зони (ЄЕЗ), включаючи країни, які можуть не мати такого самого рівня захисту особистої інформації. Зробивши це, ми переконаємося, що він має відповідний рівень захисту та що передача є законною. Нам може знадобитися передати вашу інформацію таким чином, щоб виконати наш контракт з вами, виконати юридичне зобов’язання, захистити суспільні інтереси та/або наші законні інтереси. У деяких країнах закон може зобов’язувати нас надавати певну інформацію, наприклад, податковим органам. Навіть у цих випадках ми надамо вашу інформацію лише тим людям, які мають право на її перегляд.

Ваші права

Ви маєте низку прав щодо інформації, яку ми маємо про вас. Ці права включають:

  • право на доступ до інформації, яку ми маємо про вас, і отримання інформації про те, як ми її обробляємо;
  • право отримувати певну інформацію, яку ви надали нам, в електронному форматі та/або вимагати, щоб ми передали її третій стороні;
  • право вимагати виправлення вашої інформації, якщо вона неточна або неповна;
  • за деяких обставин право вимагати видалення вашої інформації. Ми можемо продовжувати зберігати вашу інформацію, якщо ми маємо право або зобов’язані її зберігати;
  • право заперечувати та вимагати, щоб ми обмежили обробку вашої інформації за певних обставин. Знову ж таки, можуть бути ситуації, коли ви заперечуєте або просите нас обмежити обробку вашої інформації, але ми маємо право продовжувати обробку вашої інформації та/або відхилити цей запит.

Ви можете скористатися своїми правами або подати будь-які запити чи скарги, звернувшись до нашого спеціаліста із захисту даних за адресою gdpr.malta@dixcart.com або +356 22484000

Ви також маєте право поскаржитися в офіс уповноваженого Мальти з питань захисту даних https://idpc.org.mt, або до регулятора захисту даних у країні, де ви живете чи працюєте.