Управління приватним багатством у світі Covid-19
Стівен де Джерсі, директор Dixcart Trust Corporation Limited, офісу Dixcart у Гернсі, відповідає на деякі ключові питання щодо управління багатством:
- Чому більшій кількості людей потрібно звертатися до професіонала, який може допомогти їм з управлінням майном?
Дедалі більша кількість людей створює багатство. Це багатство створюється не тільки за допомогою традиційних шляхів власності, бізнесу та інвестицій, але й завдяки новим технологіям, таким як електронна комерція та електронні ігри, а також за рахунок збільшення доходів за рахунок спорту та розваг. Значна частина цього нового багатства створюється більшими темпами та молодшим віком, ніж раніше.
Клієнти та їх сім’ї стають все більш мобільними, а члени сім’ї широко поширені в різних юрисдикціях. Вони вимагають професійного керівництва у структуруванні та плануванні своїх справ, щоб забезпечити відповідність всім різним вимогам юрисдикції, одночасно відповідаючи своїм загальним цілям та завданням. Кваліфікований професійний консультант запропонує поради та вказівки разом із запропонованими рішеннями, про які клієнт може навіть не знати, а також забезпечить комфорт, якщо мати когось із відповідними знаннями та досвідом у вирішенні таких технічних питань. У сучасному світі зобов’язань, що стосуються кількох податкових договорів, обміну інформацією та вимогами до сутності, а також різних регулювань та законодавства від юрисдикції до юрисдикції, невиконання може мати значні наслідки.
Ця ситуація погіршилася через нинішню пандемію та її вплив на світову економіку, урядам доведеться фінансувати свої дорогі національні програми підтримки Covid-19. Податкові надходження зменшаться з традиційних джерел оподаткування, і уряди будуть прагнути стягувати додатковий податок з окремо багатих людей. Тому клієнти мають ще більше підстав переконатися, що їхні справи переглядаються та доглядаються відповідними професійними консультантами.
- Чим ваша компанія відрізняється від інших компаній з управління багатством?
Dixcart Group є приватною та повністю незалежною. Ми не прив'язані до будь -якої іншої Групи, яка може мати суперечливі цілі, а також не є власністю приватного фонду власності, який має досягти цільових показників, і не котирується на фондовій біржі з очікуванням прибутку акціонерів.
Це означає, що ми можемо надати нашим клієнтам неупереджену консультацію та найкращі рішення для задоволення їх конкретних потреб.
Група має постійне спілкування через регулярні особисті зустрічі та останнім часом через електронні конференції, щоб усі були в курсі подій у галузі багатства. Існує глибока дружба, яка підтримується не тільки всередині та в офісах Dixcart, а й з нашими клієнтами, де нам часто довіряли радників у кількох поколіннях.
- Яку найкращу пораду щодо збереження багатства ви можете запропонувати?
Знайте свої цілі та завдання - ретельно подумайте, чого ви хочете досягти, і регулярно переглядайте ці цілі. Якщо ваші цілі не ясні і їх неможливо чітко повідомити, ви навряд чи досягнете їх.
Подумайте, як ви збираєтесь досягати цих цілей та завдань - Вам потрібно вибрати своїх професійних радників та постачальників послуг з урахуванням власних цілей. Досвід та досвід є важливими, але клієнти повинні переконатися, що цей досвід має відношення до них самих та їхніх обставин. Важливо, щоб обрані вами консультанти були не тільки хорошими в тому, що вони роблять, але і щоб вам було комфортно, що ви можете працювати разом з ними протягом тривалого часу.
План на майбутнє - Як тільки наступне покоління буде достатньо дорослим, залучіть його до процесу. Це забезпечить безперервність і приплив нових ідей.
- Які сучасні тенденції формують управління багатством?
Деякий час податок був менш стимулюючим фактором у сфері управління багатством, а захист, збереження та спадкоємність стали більш пріоритетними. Ця тенденція була підкреслена під час нинішньої пандемії, оскільки всесвітнє блокування дало людям час і бажання переглянути свої справи. Ми отримуємо багато запитів про консультації щодо захисту багатства, збереження та планування спадкоємності. Гарне корпоративне управління, прозорість та дотримання податкових норм набагато важливіше, ніж конфіденційність та дешеві структури минулого.
Соціальні та екологічні проблеми набагато вищі у порядку денному клієнтів, особливо коли вони прагнуть інвестувати, а також усвідомлення репутації щодо того, де управляється багатством окремої людини або родини.
Клієнти та їх сім’ї хочуть бути більш мобільними та гнучкими та потребують відповідних порад.
Із триваючою загрозою подальших карантинів слід розглянути питання про те, де окремі особи та сім’ї хочуть жити. Ми бачимо, як у групі Dixcart зростає кількість клієнтів, які прагнуть перейти до юрисдикцій, які вважаються "більш безпечними", а отже, і збільшення кількості приватних резиденцій.
- Яким був вплив законодавства "Вимоги до економічних субстанцій" (ESR), яке зараз було запроваджене у понад 140 міжнародних юрисдикціях?
ESR є значною мірою продовженням історичних вимог щодо «розуму та менеджменту» та законодавства BEPS, запровадженого з метою забезпечення відповідності структур відповідним тестам на податкову резидентність. Там, де юрисдикції вже мають хороші результати щодо податкового дотримання та гармонізації, ЄСВ ефективно застосував у законодавстві найкращу практику для цих юрисдикцій.
Це призвело до перегляду офшорних структур, зокрема клієнтами та їх консультантами, із запитаннями щодо мети структури та того, чи це все ще актуально відповідно до нового законодавства. Потім приймаються рішення, чи вносити зміни до структур, мігрувати їх на берег чи у більш відповідну юрисдикцію, чи просто закрити.
Юрисдикції, які мають менш сприятливий досвід виконання міжнародних стандартів, зараз стикаються з важкою боротьбою за виконання вимог законодавства щодо ESR, які вони повинні були виконати, в результаті чого банківські та кредитні установи переглядають усі свої домовленості зі структурами, розташованими у цих юрисдикціях .
Ми раді повідомити, що у березні 2019 року Група Кодексу поведінки ЄС затвердила режим наркотиків Гернсі. Після цього в липні 2019 року був схвалений Форум ОЕСР з питань шкідливої податкової практики, який дійшов висновку, що внутрішня законодавча база Гернсі відповідає узгодженим стандартам і, отже, «не є шкідливою».
- Що робить Гернсі популярним місцем для переселення осіб з високим рівнем доходу?
Гернсі є популярним вибором для осіб, які прагнуть переселитися, з його близькістю до Великобританії та материкової Європи разом із вигідним режимом оподаткування.
Гернсі не має прибутку від капіталу, спадщини чи інших податків на багатство. Не існує ні ПДВ, ні податку на товари та послуги. Для прибулих на острів також існує привабливе обмеження податку на прибуток.
Гернсі має додаткові переваги красивих пейзажів і більш повільного, більш традиційного способу життя з гарантією особистої безпеки та чудовим духом спільноти.
Додаткова інформація
Для отримання додаткової інформації щодо управління багатством зверніться до Стіва де Джерсі в офісі Dixcart у Гернсі: advice.guernsey@dixcart.com. Крім того, зверніться до свого звичайного контакту Dixcart.
(Оригінальна версія цієї статті з'явилася у вересневому випуску FINANCE MYTHLY)
Dixcart Trust Corporation Limited, Гернсі: Повна довірена ліцензія, надана Комісією фінансових послуг Гернсі.
Гернсі зареєстрований номер компанії: 6512.
