Dixcart Management (Malta) Limited

Защита на личните данни

Тази бележка за поверителност („Бележка“) се отнася за лична информация, която се събира и съхранява от Dixcart Management Malta Limited („Dixcart) и Elise Trustees Limited („Elise“) в нормалния ход на извършване на нашата дейност. За да се съобразим с Общия регламент за защита на данните на ЕС („GDPR“), това известие обяснява каква информация събираме за вас, как ще използваме тази информация, с кого ще я споделяме, обстоятелствата, при които ще я споделяме и какви стъпки ще предприемем, за да сме сигурни, че ще остане поверително и защитено. Той продължава да се прилага дори ако вашето споразумение или бизнес отношения с нас прекратят. Това Известие за поверителност трябва да се разбира като обхващащо и двете дейности на Dixcart и Elise. Това съобщение за поверителност трябва да се чете във връзка с нашите условия и споразумение за обслужване и нашия формуляр за бизнес ангажимент.

Каква информация събираме

Ще събираме вашата информация само в съответствие със съответните разпоредби и закон. Може да го събираме от различни източници и може да се отнася до всеки от нашите продукти или услуги, за които кандидатствате, притежавате в момента или сте притежавали в миналото. Може също така да събираме информация за вас, когато взаимодействате с нас, например да ни се обадите или да попитате за някоя от нашите услуги. Част от тях ще дойде директно от вас, например когато ни предоставите паспорти, сметки за комунални услуги и т.н., за да можем да ви предоставим услуга. Може да дойде и от вашия финансов съветник, попечител, други компании на Dixcart или други източници, от които сте поискали да получим информация. Може също да получим част от него от публично достъпни източници.

Информацията, която събираме може да включва:

Информация, която ни предоставяте, напр.

лични данни, например име, предишни имена, дата и място на раждане;
данни за контакт, например адрес, имейл адрес, стационарен и мобилен номер;
информация относно вашата самоличност, напр. документ за самоличност със снимка, информация за паспорт, национален осигурителен номер, национална лична карта и националност;
пазарно проучване, например информация и мнения, изразени при участие в пазарно проучване;
Познавайте своя клиент („KYC“) и информация за надлежна проверка на клиента („CDD“), напр. сметка за комунални услуги, източник на богатство/средства
друга информация за вас, която ни предоставяте чрез попълване на формуляри или чрез комуникация с нас, независимо дали лице в лице, по телефон, имейл, онлайн или по друг начин;

Информация, която събираме или генерираме за вас, напр.

Данни от разследване, напр. проверки за надлежна проверка, санкции и проверки срещу пране на пари и доклади от външно разузнаване.
Информация, свързана с това дали дадено лице притежава или не статут на политически експонирана личност („PEP“), напр. световни проверки или търсения, получени чрез независими агенции за проверка.
Информация, публично достъпна в интернет, напр. търсене в интернет на компания, собственост на клиент.
записи на кореспонденция и други комуникации между нас, като имейли.

Информация, която събираме от други източници, напр.

информация, която сте поискали да съберем за вас, например информация за продукти или услуги или услуги от доставчици трети страни;
информация от доставчици трети страни, например информация, която ни помага да се борим с измамите или която посредник ни е предоставил от ваше име.
всякакви други публично достъпни източници на информация;

Как ще използваме вашата информация

Ще използваме вашата информация само когато имаме вашето съгласие или имаме друга законна причина да я използваме.

Тези причини включват, когато ние:

необходимост да преследваме законните си интереси;
необходимост от обработка на информацията, за да сключим или изпълним споразумение, което имаме с вас;
необходимост от обработка на информацията за спазване на правно задължение или на ЕС или международни споразумения;
вярвате, че използването на вашата информация, както е описано, е в обществен интерес, например за целите на предотвратяване или разкриване на престъпления;
необходимост от установяване, упражняване или защита на нашите законови права;
необходимост от изпълнение на съдебно или съдебно разпореждане; или
откриват банкова сметка според указанията ви;

Причините, поради които използваме вашата информация, включват:

предоставяме нашите корпоративни, правни и попечителски услуги или всяка друга услуга, която може да поискате;
изпълни вашите инструкции, напр. да изпълни искане за плащане;
управляваме отношенията си с вас, включително (освен ако не ни кажете друго) да ви разказваме за продукти и услуги, които смятаме, че може да са подходящи за вас;
предотвратяване или разкриване на престъпления, включително измами и финансови престъпления, например пране на пари, финансиране на тероризъм и трафик на хора;
сигурност и непрекъснатост на бизнеса;
управление на риска;
защитаваме законните си права и спазваме законовите си задължения;
кореспондирайте с трети страни като посредници, банки, одитори, адвокати, нотариуси и публични органи

Спазване на законите и задълженията за спазване на нормативните изисквания

Ще използваме вашата информация, за да изпълним задълженията си за спазване на изискванията, за спазване на други закони и разпоредби и за споделяне с регулаторни органи и други органи, на които сме подчинени ние или други компании от Dixcart Group. Това може да включва използването му за подпомагане на откриването или предотвратяването на престъпления (включително финансиране на тероризъм, пране на пари и други финансови престъпления). Ще направим това само въз основа на това, че е необходимо за спазване на законово задължение, че е в наш законен интерес и този на другите или за предотвратяване или откриване на незаконни действия.

С кого бихме могли да споделим вашата информация

Можем да споделяме вашата информация с други, когато това е законно, включително когато ние или те:

необходимо, за да ви предоставим продукти или услуги, които сте поискали
имат обществено или законово задължение да правят това, например да съдействат за откриване и предотвратяване на измами, укриване на данъци и финансови престъпления;
необходимост във връзка с регулаторно докладване, съдебни спорове или отстояване или защита на законни права и интереси;
имате законна бизнес причина да го направите, напр. да управлявате риска, включително риск от финансови престъпления, да потвърдите самоличността си или да позволите на друга компания да ви предостави услугите, които сте поискали;
са ви помолили за вашето разрешение да го споделят и вие сте се съгласили.

Колко дълго ще пазим вашата информация

Ние пазим вашата информация по време на вашите бизнес отношения с нас. В случай на прекратяване на такива бизнес отношения, ние ще запазим вашата информация толкова дълго, колкото е подходящо или се изисква от закона. Например, вашата счетоводна информация ще се съхранява най-малко 10 години в съответствие с нашите законови задължения. Може да се наложи да запазим вашата информация за по-дълъг период, когато ни е необходима информацията, за да спазим регулаторните или законови изисквания или когато може да ни е необходима за нашите законни цели, напр. да ни помогне да отговорим на запитвания или жалби, да се борим с измами и финансови престъпления, отговаряне на искания от регулаторни органи и др.

Ако не е необходимо да съхраняваме информация за този период от време, можем да архивираме, унищожим, изтрием или анонимизираме.

Прехвърляне на вашата информация в чужбина

Вашата информация може да бъде прехвърлена и съхранявана на места извън Европейското икономическо пространство (ЕИП), включително държави, които може да нямат същото ниво на защита на личната информация. Когато направим това, ще гарантираме, че има подходящо ниво на защита и че прехвърлянето е законно. Може да се наложи да прехвърлим вашата информация по този начин, за да изпълним договора си с вас, за да изпълним правно задължение, за да защитим обществения интерес и/или за нашите законни интереси. В някои страни законът може да ни задължи да споделяме определена информация, например с данъчните власти. Дори в тези случаи ще споделяме вашата информация само с хора, които имат право да я видят.

Вашите права

Вие имате редица права във връзка с информацията, която съхраняваме за вас. Тези права включват:

правото на достъп до информацията, която съхраняваме за вас, и да получите информация за това как я обработваме;
правото да получим определена информация, която сте ни предоставили в електронен формат и/или да поискате да я предадем на трета страна;
правото да поискате да коригираме вашата информация, ако е неточна или непълна;
при някои обстоятелства, правото да поискате да изтрием вашата информация. Може да продължим да съхраняваме вашата информация, ако имаме право или сме длъжни да я запазим;
правото да възразите и да поискате да ограничим обработката на вашата информация при някои обстоятелства. Отново може да има ситуации, в които възразявате или да поискате от нас да ограничим обработката на вашата информация, но ние имаме право да продължим да обработваме вашата информация и/или да откажем това искане.

Можете да упражните правата си или да отправите запитвания или оплаквания, като се свържете с нашия служител по защита на данните на адрес gdpr.malta@dixcart.com или +356 22484000

Също така имате право да подадете жалба до Службата на комисаря по информация и защита на данните в Малта, като посетите https://idpc.org.mt, или до регулатора за защита на данните в държавата, в която живеете или работите.