Управление на частното богатство в свят на Covid-19
Стивън де Джърси, директор на Dixcart Trust Corporation Limited, офиса на Dixcart в Гърнси, отговаря на някои ключови въпроси, свързани с управлението на богатството:
- Защо повече хора се нуждаят от консултация с професионалист, който може да им помогне с управлението на богатството?
Има все по-голям брой хора, които създават богатство. Това богатство се генерира не само чрез традиционните пътища на собственост, бизнес и инвестиции, но и чрез нови технологии като електронна търговия и електронни игри, както и по-високи доходи, генерирани чрез спорт и развлечения. Голяма част от това по -ново богатство се създава с по -големи темпове и по -млада възраст от преди.
Клиентите и техните семейства стават все по -мобилни, като членовете на семейството са широко разпространени в множество юрисдикции. Те изискват професионално ръководство при структурирането и планирането на своите дела, за да гарантират спазването на всички различни изисквания за юрисдикция, като същевременно отговарят на общите си цели и задачи. Квалифициран професионален съветник ще предложи съвети и насоки заедно с предложени решения, за които клиентът може дори да не е наясно, както и да осигури комфорта да има някой със съответните знания и опит, занимаващ се с такива технически въпроси. В днешния свят на задължения, свързани с множество данъчни договори, обмен на информация и изисквания за съдържание и различните регламенти и законодателство от юрисдикция до юрисдикция, неспазването може да има значителни последици.
Тази ситуация се влоши от настоящата пандемия и нейния ефект върху световната икономика, правителствата ще трябва да финансират своите скъпи национални програми за подкрепа на Covid-19. Данъчните приходи ще намалят от традиционните данъчни източници, а правителствата ще се стремят да събират допълнителни данъци от индивидуално богатите. Следователно има още повече причини клиентите да гарантират, че техните дела се преглеждат и гледат от подходящи професионални съветници.
- Какво отличава вашата фирма от другите компании за управление на богатството?
Dixcart Group е частна собственост и напълно независима. Ние не сме обвързани с никоя друга група, която може да има противоречиви цели, нито собственост на частна собствена къща, която има цели за изпълнение, които трябва да бъдат постигнати, нито сме регистрирани на фондовата борса с очакване за възвръщаемост на акционерите.
Това означава, че можем да предоставим на нашите клиенти безпристрастни съвети и най -добрите решения, за да отговорим на техните специфични нужди.
В Групата има постоянна комуникация чрез редовни срещи както лично, така и напоследък чрез електронни конференции, за да се гарантира, че всички са в крак с развитието на индустрията за богатство. Има дълбоки приятелства, които съществуват не само в рамките на офисите на Dixcart, но и с нашите клиенти, където често сме били надеждни съветници от няколко поколения.
- Кой е най -добрият съвет за опазване на богатството, който можете да предложите?
Знайте целите и задачите си - Помислете внимателно какво искате да постигнете и редовно преразглеждайте тези цели. Ако целите ви не са ясни и не могат да бъдат ясно съобщени, е малко вероятно да ги постигнете.
Помислете как ще постигнете тези цели и задачи - Трябва да изберете своите професионални съветници и доставчици на услуги, като имате предвид собствените си цели. Статистиката и опитът са важни, но клиентите трябва да гарантират, че това преживяване е от значение за тях самите и техните обстоятелства. Важно е консултантите, които избирате, не само да са добри в това, което правят, но и да ви е удобно, че можете да работите заедно с тях в дългосрочен план.
Планирайте бъдещето - Веднага щом следващото поколение е достатъчно възрастно, включете ги в процеса. Това ще осигури приемственост и приток на нови идеи.
- Какви са съвременните тенденции, формиращи управлението на богатството?
От известно време данъците са по -малко мотиватор по отношение на управлението на богатството, като защитата, запазването и планирането на наследството стават все по -приоритетни. Тази тенденция беше подчертана по време на настоящата пандемия, тъй като глобалното блокиране даде на хората време и склонност да преразгледат своите дела. Получаваме много искания за съвет относно опазването на богатството, съхраняването и планирането на наследяването. Доброто корпоративно управление, прозрачността и спазването на данъците е много по -важно от поверителността и евтините структури от миналото.
Социалните и екологичните проблеми са много по -големи в дневния ред на клиентите, особено когато искат да инвестират, както и осведомеността за репутацията относно това къде се управлява богатството на индивида или семейството.
Клиентите и техните семейства искат да бъдат по -мобилни и гъвкави и се нуждаят от подходящо съгласувани съвети.
С продължаващата заплаха от по -нататъшно блокиране, трябва да се обмисли къде желаят да живеят индивиди и семейства. Наблюдаваме увеличение в рамките на Dixcart Group на клиенти, които искат да преминат към юрисдикции, възприемани като „по -безопасни“, с последващото увеличение на броя на частните жилища.
- Какво е въздействието на законодателството за „Изисквания за икономически вещества“ (ESR), което сега е въведено в около 140+ международни юрисдикции?
ESR до голяма степен е продължение на историческите изисквания за „ум и управление“ и законодателството за BEPS, въведено, за да се гарантира, че структурите отговарят на подходящия тест за данъчно пребиваване. Когато юрисдикциите вече имат добри резултати в областта на спазването на данъците и хармонизацията, ESR ефективно е въвела в законодателството най -добрата практика за тези юрисдикции.
Това доведе до преглед на офшорните структури, по -специално от клиенти и техните консултанти, като бяха зададени въпроси относно целта на структурата и дали това все още е актуално според новото законодателство. След това се вземат решения дали да се изменят структурите, да се преселят на сушата или в по -подходяща юрисдикция, или просто да бъдат закрити.
Съдебните юрисдикции с по -малко благоприятен опит, отговарящи на международните стандарти, сега са изправени пред трудна битка да отговорят на законодателните изисквания за ESR, които трябва да изпълнят, в резултат на което банковите и кредитните институции преразглеждат всички свои договорености със структури, разположени в тези юрисдикции .
Имаме удоволствието да съобщим, че през март 2019 г. Групата за кодекс на поведение на ЕС одобри режима на вещество на Гърнзи. Това беше последвано от допълнително одобрение през юли 2019 г. от Форума на ОИСР за вредните данъчни практики, който стигна до заключението, че вътрешната правна рамка на Гърнзи е в съответствие с договорените стандарти и следователно „не е вредна“.
- Какво прави Гърнзи популярно място за преместване на лица с висока нетна стойност?
Гърнзи е популярен избор за лица, които искат да се преместят, с близостта си до Обединеното кралство и континентална Европа, заедно с неговия облагодетелстван данъчен режим.
Гърнзи няма капиталови печалби, наследство или други данъци върху богатството. Няма нито ДДС, нито данък върху стоките и услугите. Има и привлекателна таван за данък върху дохода за новодошлите на острова.
Гърнзи има допълнителните предимства на красивата природа и по-бавния, по-традиционен начин на живот с увереността в личната безопасност и отличния дух на общността.
Допълнителна информация
За допълнителна информация относно управлението на богатството, моля, говорете със Стив де Джърси в офиса на Dixcart в Гърнзи: advice.guernsey@dixcart.com. Като алтернатива, моля, говорете с обичайния си контакт от Dixcart.
(Оригиналната версия на тази статия се появи в изданието на ФИНАНСИТЕ МЕСЕЦНО през септември 2020 г.)
Dixcart Trust Corporation Limited, Гърнси: Пълен доверителен лиценз, предоставен от Комисията за финансови услуги в Гърнси.
Регистриран номер на компания в Гърнзи: 6512.
