ניהול עושר פרטי בעולם קוביד -19
סטיבן דה ג'רזי, מנהל חברת Dixcart Trust Corporation Limited, משרד Dixcart בגרנזי, עונה על כמה שאלות מרכזיות בנוגע לניהול הון:
- מדוע יותר אנשים צריכים להתייעץ עם איש מקצוע שיכול לעזור להם בניהול העושר שלהם?
יש מספר הולך וגדל של אנשים שיוצרים עושר. עושר זה לא נוצר רק במסלולי הנכס, העסקים והשקעות המסורתיים, אלא גם באמצעות טכנולוגיות חדשות כגון מסחר אלקטרוני ומשחקים אלקטרוניים, כמו גם הכנסה גבוהה יותר שנוצרת באמצעות ספורט ובידור. חלק גדול מהעושר החדש הזה נוצר בקצב גדול יותר ובגיל צעיר יותר מבעבר.
הלקוחות ובני משפחותיהם ניידים יותר ויותר עם בני משפחה הפזורים בהרחבה במספר תחומי שיפוט. הם דורשים הכוונה מקצועית בבנייה ובתכנון ענייניהם בכדי להבטיח עמידה בכל דרישות השיפוט השונות, תוך עמידה ביעדים וביעדים הכוללים שלהם. יועץ מקצועי מוסמך יציע ייעוץ והכוונה יחד עם פתרונות מוצעים שאולי הלקוח אפילו לא מודע אליהם, כמו גם יספק את הנוחות שיש מישהו עם הידע והניסיון הרלוונטיים בהתמודדות עם נושאים טכניים כאלה. בעולם החובות של ימינו הנוגעים להסכמי מס מרובים, חילופי מידע ודרישות מהות והרגולציה והחקיקה המשתנות מסמכות שיפוט לשיפוט, אי עמידה יכולה להיות בעלת השלכות מהותיות.
מצב זה הוחמר על ידי המגיפה הנוכחית והשפעתה על הכלכלה העולמית, ממשלות יצטרכו לממן את תוכניות התמיכה הלאומיות היקרות שלהן נגד קוביד -19. ההכנסות ממסים ירדו ממקורות מס מסורתיים, וממשלות יחפשו לגבות מס נוסף מהעשירים בנפרד. לכן יש סיבה נוספת ללקוחות לוודא כי ענייניהם נבדקים ומטופלים על ידי יועצים מקצועיים מתאימים.
- מה מייחד את החברה שלך מחברות לניהול הון אחרות?
קבוצת Dixcart היא בבעלות פרטית ועצמאית לחלוטין. איננו קשורים לאף קבוצה אחרת שעשויה להיות לה יעדים סותרים, וגם לא בבעלות בית הון פרטי שיש לו יעדי ביצוע, וגם לא רשומים בבורסה עם ציפייה לתשואות בעלי המניות.
המשמעות היא שאנו יכולים לספק ללקוחותינו ייעוץ ללא משוא פנים והפתרונות הטובים ביותר לענות על צרכיהם הספציפיים.
קיימת תקשורת מתמדת ברחבי הקבוצה באמצעות פגישות סדירות הן באופן אישי והן לאחרונה באמצעות כנסים אלקטרוניים, כדי להבטיח שכולם יהיו מעודכנים בהתפתחויות בענף העושר. ישנן חברות עמוקות המתנהלות, לא רק בתוך משרדי דיקסקרט ומעבר להן, אלא גם עם לקוחותינו שבהם היינו פעמים רבות יועצים מהימנים לאורך דורות רבים.
- מהי העצה הטובה ביותר לשימור עושר שתוכל להציע?
דע את המטרות והיעדים שלך - חשוב היטב מה אתה רוצה להשיג ובדוק מטרות אלה באופן קבוע. אם המטרות שלך אינן ברורות ולא ניתן לתקשר אותן באופן ברור אין סיכוי שתשיג אותן.
שקול כיצד אתה עומד להשיג את המטרות והיעדים הללו - עליך לבחור את היועצים המקצועיים ואת נותני השירות שלך מתוך מטרה משלך. רקורד וניסיון חשובים אך על הלקוחות לוודא שחוויה זו רלוונטית לעצמם ולנסיבותיהם. חשוב שהיועצים שאתה בוחר יהיו לא רק טובים במה שהם עושים, אלא גם שיהיה לך נוח שתוכל לעבוד לצידם גם לטווח הארוך.
תכנן את העתיד - ברגע שהדור הבא מבוגר מספיק, תערב אותם בתהליך. זה יבטיח המשכיות והזרמה של רעיונות חדשים.
- מהן המגמות הנוכחיות המעצבות את ניהול העושר?
מזה זמן מה המס פחות מניע מבחינת ניהול הון עם הגנה על עושר, שימור ותכנון ירושה הופך להיות בראש סדר העדיפויות. מגמה זו הודגשה במהלך המגיפה הנוכחית מכיוון שהנעילה העולמית נתנה לאנשים זמן ונטיה לבחון את ענייניהם. אנו מקבלים פניות רבות לייעוץ בנושא הגנת עושר, שימור ותכנון ירושה. ממשל תאגידי טוב, שקיפות ועמידות במס חשובים בהרבה מהפרטיות והמבנים הזולים של העבר.
החששות החברתיים והסביבתיים גבוהים בהרבה על סדר היום של הלקוחות, במיוחד כשרוצים להשקיע, כמו גם המודעות המוניטין לגבי היכן מנוהל העושר של הפרט או המשפחה.
לקוחות ומשפחותיהם רוצים להיות ניידים וגמישים יותר וזקוקים לייעוץ מתאים.
עם האיום המתמשך של נעילה נוספת, יש לשקול היכן יחידים ומשפחות רוצים לגור. אנו רואים גידול, בתוך קבוצת דיקסארט, של לקוחות המעוניינים לעבור לתחומי שיפוט שנתפסים כ"בטוחים יותר ", עם עלייה במספר בתי המגורים הפרטיים.
- מה הייתה ההשפעה של חקיקת 'דרישות החומרים הכלכליים' (ESR) שהוצגה כעת בכ -140+ שיפוט בינלאומי?
ESR מהווה במידה רבה הרחבה של דרישות ההיסטוריה של 'נפש וניהול' וחקיקת BEPS, שהונהגה כדי להבטיח שהמבנים יעמדו במבחן התושבות המס המתאים. במקומות בהם כבר יש שיטות שיפוט טובות של ציות למס והרמוניזציה, ESR הכניסה למעשה את החקיקה הטובה ביותר לשיטות שיפוט אלה.
זה הוביל לבדיקה של מבנים ימיים בפרט על ידי לקוחות ויועציהם עם שאלות שנשאלו לגבי מטרת המבנה והאם זה עדיין רלוונטי על פי החקיקה החדשה. לאחר מכן מתקבלות החלטות אם לתקן את המבנים, להעבירם ביבשה או לתחום שיפוט מתאים יותר, או פשוט לסגור אותם.
תחומי שיפוט עם רקורד פחות טוב של עמידה בסטנדרטים בינלאומיים מתמודדים כעת עם מאבק עלייה בדרישות החקיקה של ה- ESR שנאלצו ליישם, וכתוצאה מכך מוסדות הבנקים והלוואות בוחנים את כל ההסדרים שלהם עם מבנים הממוקמים בתחומי שיפוט אלה. .
אנו שמחים לדווח כי במרץ 2019 אישרה קבוצת קוד ההתנהגות של האיחוד האירופי את משטר החומרים של גרנזי. לאחר מכן קיבל אישור נוסף ביולי 2019 על ידי פורום OECD בנושא שיטות מס מזיקות, שהגיע למסקנה כי המסגרת המשפטית המקומית של גרנזי תואמת את התקנים המוסכמים ולכן "אינה מזיקה".
- מה הופך את גרנזי למיקום פופולרי עבור אנשים עם ערך גבוה?
גרנזי היא בחירה פופולרית עבור אנשים המעוניינים לעבור דירה, עם קרבתה לבריטניה ויבשת אירופה יחד עם משטר המס המועיל שלה.
לגרנסי אין רווחי הון, ירושה או מס הון אחר. אין מע"מ ואין מס סחורות ושירותים. יש גם תקרת מס הכנסה אטרקטיבית למצטרפים חדשים לאי.
לגרנסי יש את היתרונות הנוספים של נופים יפים, ואורח חיים איטי יותר ומסורתי יותר עם ביטחון של ביטחון אישי ורוח קהילתית מצוינת.
מידע נוסף
למידע נוסף בנוגע לניהול הון, פנה אל סטיב דה ג'רזי במשרד דיקסקרט בגרנזי: advies.guernsey@dixcart.com. לחלופין, אנא פנה אל איש הקשר הרגיל שלך ב- Dixcart.
(הגרסה המקורית של מאמר זה הופיעה במהדורת ספטמבר 2020 של FINANCE MONTHLY)
חברת Dixcart Trust Corporation Limited, גרנזי: רישיון נאמנות מלא שניתן על ידי ועדת השירותים הפיננסיים של גרנזי.
מספר החברה הרשומה בגרנזי: 6512.
