Privat formuesforvaltning i en Covid-19-verden
Steven de Jersey, direktør for Dixcart Trust Corporation Limited, Dixcart -kontoret i Guernsey, svarer på noen sentrale spørsmål angående formuesforvaltning:
- Hvorfor trenger flere mennesker å konsultere en profesjonell som kan hjelpe dem med formuesforvaltningen?
Det er et stadig økende antall individer som skaper rikdom. Denne rikdommen genereres ikke bare gjennom de tradisjonelle eiendomsruter, virksomheter og investeringer, men også gjennom ny teknologi som e-handel og e-gaming, samt at høyere inntekter genereres gjennom sport og underholdning. Mye av denne nyere rikdommen blir skapt i et større tempo og en yngre alder enn tidligere.
Kunder og deres familier blir stadig mer mobile med familiemedlemmer spredt over flere jurisdiksjoner. De krever profesjonell veiledning i struktureringen og planleggingen av sine saker for å sikre overholdelse av alle de forskjellige jurisdiksjonskravene, samtidig som de oppfyller deres overordnede mål og mål. En kvalifisert profesjonell rådgiver vil tilby råd og veiledning sammen med foreslåtte løsninger som klienten kanskje ikke engang er klar over, samt gi trøst ved å ha noen med relevant kunnskap og erfaring som håndterer slike tekniske spørsmål. I dagens verden med forpliktelser knyttet til flere skatteavtaler, utveksling av informasjon og krav til substans og varierende regulering og lovgivning fra jurisdiksjon til jurisdiksjon, kan manglende overholdelse ha betydelige konsekvenser.
Denne situasjonen er blitt forverret av den nåværende pandemien og dens innvirkning på verdensøkonomien, og regjeringene kommer til å trenge å finansiere sine dyre nasjonale Covid-19-støtteprogrammer. Skatteinntektene vil gå ned fra tradisjonelle skattekilder, og regjeringene vil se etter å kreve tilleggsskatt fra de individuelt velstående. Det er derfor enda mer grunn for klienter å sørge for at deres saker blir gjennomgått og ivaretatt av passende profesjonelle rådgivere.
- Hva skiller firmaet ditt fra andre formuesforvaltningsselskaper?
Dixcart Group er privateid og helt uavhengig. Vi er ikke knyttet til noen annen gruppe som kan ha motstridende mål, eller eies av et Private Equity House som har resultatmål som skal oppfylles, eller notert på børsen med forventning om avkastning fra aksjonærene.
Dette betyr at vi kan gi våre kunder upartisk råd og de beste løsningene for å dekke deres spesifikke behov.
Det er konstant kommunikasjon i hele konsernet gjennom regelmessige møter både personlig og nylig via elektroniske konferanser, for å sikre at alle holdes oppdatert om utviklingen i formuesindustrien. Det er dype vennskap som løper, ikke bare innenfor og på tvers av Dixcart -kontorene, men også med kundene våre der vi ofte har vært pålitelige rådgivere på tvers av flere generasjoner.
- Hva er det beste råd om bevaring av rikdom du kan tilby?
Kjenn dine mål og mål - Tenk nøye over hva du vil oppnå og gjennomgå disse målene regelmessig. Hvis målene dine ikke er klare og ikke kan kommuniseres tydelig, er det lite sannsynlig at du når dem.
Tenk på hvordan du skal nå disse målene - Du må velge dine profesjonelle rådgivere og tjenesteleverandører med dine egne mål i tankene. Erfaring og erfaring er viktig, men kundene bør sørge for at denne opplevelsen er relevant for seg selv og deres forhold. Det er viktig at rådgiverne du velger ikke bare er gode på det de gjør, men også at du er komfortabel med at du også kan jobbe sammen med dem på lang sikt.
Planlegg for fremtiden - Så snart neste generasjon er gammel nok, involver dem i prosessen. Dette vil sikre kontinuitet og tilstrømning av nye ideer.
- Hva er de nåværende trendene som former formuesforvaltning?
Skatt har lenge vært en mindre motivator når det gjelder formuesforvaltning med formuesbeskyttelse, bevaring og arveplanlegging som har blitt mer prioritert. Denne trenden har blitt fremhevet under den pågående pandemien ettersom den verdensomspennende lockdown har gitt folk tid og lyst til å gå gjennom sine saker. Vi mottar mange forespørsler om råd om formuesbeskyttelse, bevaring og arveplanlegging. God selskapsstyring, åpenhet og skattemessig overholdelse er langt viktigere enn tidligere personvern og billige strukturer.
Sosiale og miljømessige bekymringer er mye høyere på kundenes agendaer, spesielt når de ønsker å investere, i likhet med omdømmebevissthet om hvor individets eller familiens formue forvaltes.
Kunder og deres familier ønsker å være mer mobile og fleksible og trenger riktig tilpasset råd.
Med den fortsatte trusselen om ytterligere nedleggelser, må det tas hensyn til hvor enkeltpersoner og familier ønsker å bo. Vi ser en økning i Dixcart -gruppen av kunder som ønsker å flytte til jurisdiksjoner som oppfattes som "tryggere", med den påfølgende økningen i antall private boliger.
- Hva har effekten av lovgivningen om økonomiske stoffer (ESR) som nå er blitt innført i rundt 140+ internasjonale jurisdiksjoner?
ESR er i stor grad en forlengelse av de historiske kravene til "sinn og ledelse" og BEPS -lovgivningen, innført for å sikre at strukturer oppfyller passende skatteoppholdstest. Der jurisdiksjoner allerede har en god oversikt over skattemessig overholdelse og harmonisering, har ESR effektivt satt den beste praksis for disse jurisdiksjonene inn i lovgivningen.
Dette har ført til en gjennomgang av offshore -strukturer spesielt av klienter og deres rådgivere med spørsmål om formålet med strukturen og om dette fortsatt er relevant under den nye lovgivningen. Deretter tas avgjørelser om strukturene skal endres, migreres på land eller til en mer egnet jurisdiksjon, eller bare legges ned.
Jurisdiksjoner med en mindre gunstig merittliste med å oppfylle internasjonale standarder står nå i en motbakke kamp for å oppfylle ESR -lovkravene de har måttet implementere, med det resultat at bank- og utlånsinstitusjoner gjennomgår alle sine ordninger med strukturer i disse jurisdiksjonene .
Vi er glade for å kunne rapportere at EUs Code of Conduct Group i mars 2019 godkjente Guernsey's stoffregime. Dette ble fulgt av ytterligere godkjennelse i juli 2019 av OECD -forumet om skadelig skattepraksis, som konkluderte med at det nasjonale lovverket for Guernsey var i tråd med avtalte standarder og derfor "ikke skadelig".
- Hva gjør Guernsey til et populært sted for personer med høy formue å flytte til?
Guernsey er et populært valg for enkeltpersoner som ønsker å flytte, med sin nærhet til Storbritannia og fastlands -Europa sammen med det fordelaktige skatteregimet.
Guernsey har ingen gevinst, arv eller andre formuesskatter. Det er verken merverdiavgift eller vare- og serviceavgift. Det er også et attraktivt inntektsskattetak for nykommere på øya.
Guernsey har de ekstra fordelene med vakker natur og en langsommere, mer tradisjonell livsstil med trygghet for personlig sikkerhet og utmerket fellesskapsånd.
Mer informasjon
For ytterligere informasjon om formuesforvaltning, snakk med Steve de Jersey på Dixcart -kontoret i Guernsey: advice.guernsey@dixcart.com. Alternativt kan du snakke med din vanlige Dixcart -kontakt.
(Den originale versjonen av denne artikkelen dukket opp i september 2020 -utgaven av FINANCE MONTHLY)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Full Fiduciary License gitt av Guernsey Financial Services Commission.
Guernsey registrert firmanummer: 6512.
