Usimamizi wa Mali Binafsi Katika Ulimwengu wa Covid-19
Steven de Jersey, mkurugenzi wa Dixcart Trust Corporation Limited, ofisi ya Dixcart huko Guernsey, anajibu maswali kadhaa muhimu kuhusu usimamizi wa utajiri:
- Kwa nini watu wengi wanahitaji kushauriana na mtaalamu ambaye anaweza kuwasaidia na usimamizi wao wa utajiri?
Kuna idadi inayozidi kuongezeka ya watu wanaounda utajiri. Utajiri huu hauzalishwi tu kupitia njia za jadi za mali, biashara na uwekezaji, lakini pia kupitia teknolojia mpya kama e-commerce na uchezaji wa e, pamoja na mapato ya juu yanayotokana na michezo na burudani. Utajiri mwingi zaidi unaundwa kwa kasi kubwa na umri mdogo kuliko hapo awali.
Wateja na familia zao wanazidi kusonga na wanafamilia wameenea sana katika maeneo mengi. Wanahitaji mwongozo wa kitaalam katika upangaji na upangaji wa mambo yao ili kuhakikisha kufuata mahitaji yote ya mamlaka, wakati bado wanatimiza malengo na malengo yao ya jumla. Mshauri mtaalamu aliye na sifa atatoa ushauri na mwongozo pamoja na suluhisho zilizopendekezwa ambazo mteja hata hazijui, na pia kutoa faraja ya kuwa na mtu mwenye ujuzi na uzoefu unaofaa wa kushughulikia maswala kama hayo ya kiufundi. Katika ulimwengu wa leo wa majukumu yanayohusu mikataba mingi ya ushuru, kubadilishana habari na mahitaji ya dutu na kanuni na sheria tofauti kutoka kwa mamlaka hadi mamlaka, kutotii kunaweza kuwa na athari kubwa.
Hali hii imezidishwa na janga la sasa na athari zake kwa uchumi wa ulimwengu, serikali zitahitaji kufadhili mipango yao ya kitaifa ya gharama kubwa ya Covid-19. Mapato ya ushuru yatashuka kutoka kwa vyanzo vya jadi vya ushuru, na serikali zitaangalia kukusanya ushuru wa ziada kutoka kwa matajiri mmoja mmoja. Kwa hivyo kuna sababu zaidi ya wateja kuhakikisha kuwa mambo yao yanapitiwa na kutunzwa na washauri wa kitaalam wanaofaa.
- Ni nini kinachoweka kampuni yako mbali na kampuni zingine za usimamizi wa utajiri?
Kikundi cha Dixcart kinamilikiwa na kibinafsi na huru kabisa. Hatufungamani na Kundi lingine lolote ambalo linaweza kuwa na malengo yanayopingana, wala inayomilikiwa na Nyumba ya Usawa ya Kibinafsi ambayo ina malengo ya utendaji yatimizwe, wala kuorodheshwa kwenye Soko la Hisa na matarajio ya kurudi kwa wanahisa.
Hii inamaanisha kuwa tunaweza kuwapa wateja wetu ushauri bila upendeleo na suluhisho bora za kukidhi mahitaji yao maalum.
Kuna mawasiliano ya kila wakati kwenye Kikundi kupitia mikutano ya kawaida kwa mtu na kwa hivi karibuni kupitia mikutano ya elektroniki, kuhakikisha kuwa kila mtu anajulikana na maendeleo ya tasnia ya utajiri. Kuna urafiki wa kina ambao huendesha, sio tu ndani na katika ofisi za Dixcart, lakini pia na wateja wetu ambapo mara nyingi tumekuwa washauri wa kuaminika katika vizazi vingi.
- Je! Ni ushauri gani bora wa kuhifadhi utajiri ambao unaweza kutoa?
Jua malengo na malengo yako - Fikiria kwa uangalifu ni nini unataka kufikia na kukagua malengo haya mara kwa mara. Ikiwa malengo yako hayaeleweki na hayawezi kuelezewa wazi kuna uwezekano wa kuyafikia.
Fikiria jinsi utakavyofanikisha malengo na malengo haya - Unahitaji kuchagua washauri wako wa kitaalam na watoa huduma ukizingatia malengo yako mwenyewe. Rekodi ya ufuatiliaji na uzoefu ni muhimu lakini wateja wanapaswa kuhakikisha kuwa uzoefu huu unawafaa wao na hali zao. Ni muhimu kwamba washauri unaowachagua sio wazuri tu kwa wanachofanya, lakini pia kuwa wewe ni sawa kwamba unaweza kufanya kazi pamoja nao kwa muda mrefu pia.
Panga siku za usoni - Mara tu kizazi kijacho kitakapokuwa na umri wa kutosha, washirikishe katika mchakato. Hii itahakikisha mwendelezo na uingiaji wa maoni mapya.
- Je! Ni mitindo gani ya sasa inayounda usimamizi wa utajiri?
Kwa muda fulani ushuru imekuwa chini ya motisha kwa suala la usimamizi wa utajiri na ulinzi wa utajiri, uhifadhi na upangaji urithi kuwa kipaumbele zaidi. Mwelekeo huu umeangaziwa wakati wa janga la sasa kwani kuzuiwa kwa ulimwengu kumewapa watu muda na mwelekeo wa kukagua mambo yao. Tunapokea maombi mengi ya ushauri juu ya ulinzi wa utajiri, uhifadhi na upangaji urithi. Utawala mzuri wa ushirika, uwazi na uzingatiaji wa kodi ni muhimu zaidi kuliko faragha na miundo nafuu ya zamani.
Masuala ya kijamii na mazingira ni ya juu zaidi juu ya ajenda za wateja, haswa wanapotafuta kuwekeza, kama vile ufahamu wa sifa kuhusu ni wapi utajiri wa mtu au wa familia unasimamiwa.
Wateja na familia zao wanataka kuwa zaidi ya rununu na kubadilika na wanahitaji ushauri unaofaa.
Pamoja na tishio linaloendelea la kufutwa zaidi, kuzingatia kunapaswa kutolewa kuhusu ni wapi watu na familia wanapenda kuishi. Tunaona kuongezeka, ndani ya Kikundi cha Dixcart, ya wateja wanaotafuta kuhamia kwa mamlaka inayoonekana kuwa "salama," na ongezeko la idadi ya makazi ya kibinafsi.
- Je! Imekuwa na athari gani kwa sheria ya 'Mahitaji ya Dawa za Kiuchumi' (ESR) ambayo sasa imeanzishwa kote karibu na 140+ mamlaka za kimataifa?
ESR ni ugani sana wa mahitaji ya kihistoria ya 'akili na usimamizi' na sheria ya BEPS, iliyoletwa kuhakikisha miundo inakidhi jaribio linalofaa la makazi ya ushuru. Ambapo mamlaka tayari zina rekodi nzuri ya kufuata ushuru na kuoanisha ESR imeweka vyema kile kilichokuwa bora kwa mamlaka hizi, kuwa sheria.
Hii imesababisha uhakiki wa miundo ya pwani haswa na wateja na washauri wao na maswali yanayoulizwa juu ya madhumuni ya muundo na ikiwa hii bado ni muhimu chini ya sheria mpya. Uamuzi unafanywa kama ni kurekebisha miundo, kuhamia pwani au kwa mamlaka inayofaa zaidi, au kuzifunga tu.
Mamlaka zilizo na rekodi nzuri ya kufikia viwango vya kimataifa sasa zinakabiliwa na vita vya kupanda ili kukidhi mahitaji ya sheria ya ESR ambayo wamepaswa kutekeleza, na matokeo yake ni kwamba taasisi za benki na za kukopesha zinakagua mipango yao yote na miundo iliyoko katika mamlaka hizi. .
Tunafurahi kuripoti kwamba mnamo Machi 2019 Kikundi cha Maadili ya EU kilikubali serikali ya dutu ya Guernsey. Hii ilifuatiwa na kuidhinishwa zaidi mnamo Julai 2019 na Jukwaa la OECD juu ya Mazoea mabaya ya Ushuru, ambaye alihitimisha kuwa mfumo wa sheria wa ndani wa Guernsey ulikuwa sawa na viwango vilivyokubaliwa na kwa hivyo "sio hatari".
- Ni nini kinachofanya Guernsey kuwa eneo maarufu kwa Watu Wenye Thamani ya Juu kuhamia?
Guernsey ni chaguo maarufu kwa watu wanaotafuta kuhamia, na ukaribu wake na Uingereza na Bara la Ulaya pamoja na serikali yake ya ushuru yenye faida.
Guernsey haina faida ya mtaji, urithi au ushuru mwingine wa utajiri. Hakuna VAT wala bidhaa na ushuru wa huduma. Pia kuna kofia ya ushuru ya mapato kwa wageni katika kisiwa hicho.
Guernsey ina faida zilizoongezwa za mandhari nzuri, na njia ya maisha ya polepole, ya jadi na uhakikisho wa usalama wa kibinafsi na roho bora ya jamii.
Maelezo Zaidi
Kwa habari zaidi juu ya usimamizi wa utajiri, tafadhali zungumza na Steve de Jersey katika ofisi ya Dixcart huko Guernsey: ushauri.guernsey@dixcart.com. Vinginevyo, tafadhali zungumza na anwani yako ya kawaida ya Dixcart.
(Toleo la asili la nakala hii lilionekana katika toleo la Septemba 2020 la FEDHA MWEZI)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Leseni Kamili ya Mafunzo iliyopewa na Tume ya Huduma za Fedha ya Guernsey.
Nambari ya kampuni iliyosajiliwa ya Guernsey: 6512.
