వర్గం: నిధులు

మాల్టా గురించి కీలక సమాచారం

• మాల్టా మే 2004లో EUలో సభ్యదేశంగా మారింది మరియు 2008లో యూరో జోన్‌లో చేరింది.
• మాల్టాలో ఇంగ్లీష్ విస్తృతంగా మాట్లాడబడుతుంది మరియు వ్రాయబడుతుంది మరియు ఇది వ్యాపారానికి ప్రధాన భాష.

మాల్టా యొక్క పోటీ ప్రయోజనానికి దోహదపడే అంశాలు

• EU ఆదేశాలకు అనుగుణంగా శాసన ఫ్రేమ్‌వర్క్‌తో బలమైన చట్టపరమైన మరియు నియంత్రణ వాతావరణం. మాల్టా రెండు అధికార వ్యవస్థలను కలిగి ఉంది: పౌర చట్టం మరియు సాధారణ చట్టం, వ్యాపార చట్టం ఆంగ్ల న్యాయ సూత్రాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
• మాల్టా ఆర్థిక సేవలకు సంబంధించిన వివిధ విభాగాల క్రాస్-సెక్షన్‌కు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న గ్రాడ్యుయేట్‌లతో ఉన్నత స్థాయి విద్యను కలిగి ఉంది. ఆర్థిక సేవలలో నిర్దిష్ట శిక్షణ వివిధ పోస్ట్-సెకండరీ మరియు తృతీయ విద్యా స్థాయిలలో అందించబడుతుంది. అకౌంటింగ్ వృత్తి ద్వీపంలో బాగా స్థిరపడింది. అకౌంటెంట్లు యూనివర్సిటీ గ్రాడ్యుయేట్లు లేదా సర్టిఫైడ్ అకౌంటెంట్ అర్హత (ACA/ACCA) కలిగి ఉంటారు.
• చురుకైన నియంత్రకం చాలా చేరువైనది మరియు వ్యాపార ఆలోచన.
• పశ్చిమ ఐరోపాలో కంటే తక్కువ ధరలకు అద్దెకు అధిక-నాణ్యత కార్యాలయ స్థలం యొక్క ఎప్పటికప్పుడు పెరుగుతున్న సరఫరా.
• అంతర్జాతీయ ఆర్థిక కేంద్రంగా మాల్టా అభివృద్ధి అందుబాటులో ఉన్న ఆర్థిక సేవల పరిధిలో ప్రతిబింబిస్తుంది. సాంప్రదాయ రిటైల్ ఫంక్షన్లను పూర్తి చేస్తూ, బ్యాంకులు ఎక్కువగా అందిస్తున్నాయి; ప్రైవేట్ మరియు పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్, ప్రాజెక్ట్ ఫైనాన్స్, సిండికేట్ రుణాలు, ట్రెజరీ, కస్టడీ మరియు డిపాజిటరీ సేవలు. స్ట్రక్చర్డ్ ట్రేడ్ ఫైనాన్స్ మరియు ఫ్యాక్టరింగ్ వంటి వాణిజ్య సంబంధిత ఉత్పత్తులలో ప్రత్యేకత కలిగిన అనేక సంస్థలను కూడా మాల్టా నిర్వహిస్తోంది.
• మాల్టీస్ ప్రామాణిక సమయం గ్రీన్విచ్ మీన్ టైమ్ (GMT) కంటే ఒక గంట ముందు మరియు US తూర్పు ప్రామాణిక సమయం (EST) కంటే ఆరు గంటలు ముందు ఉంటుంది. కాబట్టి అంతర్జాతీయ వ్యాపారాన్ని సజావుగా నిర్వహించవచ్చు.
• అంతర్జాతీయ ఫైనాన్షియల్ రిపోర్టింగ్ స్టాండర్డ్స్, EUచే ఆమోదించబడినట్లుగా, కంపెనీ చట్టంలో స్థిరపడింది మరియు 1997 నుండి వర్తిస్తుంది, కాబట్టి స్థానిక GAAP అవసరాలు ఏవీ ఎదుర్కోవాల్సిన అవసరం లేదు.
• చాలా పోటీ పన్ను విధానం, ప్రవాసులకు కూడా, మరియు విస్తృతమైన మరియు పెరుగుతున్న డబుల్ టాక్సేషన్ ట్రీటీ నెట్‌వర్క్.
• EU కాని జాతీయులకు వర్క్ పర్మిట్‌ల మంజూరుపై ఎటువంటి పరిమితులు లేవు.

మాల్టా హెడ్జ్ ఫండ్స్: ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్స్ (PIF)

మాల్టీస్ చట్టం నేరుగా హెడ్జ్ ఫండ్‌లను సూచించదు. అయితే, మాల్టా హెడ్జ్ ఫండ్‌లు ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్స్ (PIFలు)గా లైసెన్స్ పొందాయి, ఇది సామూహిక పెట్టుబడి పథకం. మాల్టాలో హెడ్జ్ ఫండ్స్ సాధారణంగా ఓపెన్ లేదా క్లోజ్డ్-ఎండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీలు (SICAV లేదా INVCO)గా ఏర్పాటు చేయబడతాయి.

మాల్టా ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్స్ (PIFలు) పాలన మూడు వర్గాలను కలిగి ఉంటుంది: (ఎ) అర్హత కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు పదోన్నతి పొందినవి, (బి) అసాధారణ పెట్టుబడిదారులకు పదోన్నతి పొందినవి మరియు (సి) అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు ప్రమోట్ చేయబడినవి.

ఈ మూడు కేటగిరీలలో ఒకదాని క్రింద అర్హత సాధించడానికి మరియు PIFలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొన్ని షరతులు సంతృప్తి చెందాలి. PIFలు వృత్తిపరమైన మరియు అధిక-నికర-విలువ గల పెట్టుబడిదారుల కోసం నిర్దిష్ట స్థాయి నైపుణ్యం మరియు వారి సంబంధిత స్థానాల్లో పరిజ్ఞానంతో రూపొందించబడిన సామూహిక పెట్టుబడి పథకాలు.

క్వాలిఫైయింగ్ ఇన్వెస్టర్ యొక్క నిర్వచనం

“క్వాలిఫైయింగ్ ఇన్వెస్టర్” అంటే కింది ప్రమాణాలను నెరవేర్చే పెట్టుబడిదారు:

1. PIFలో కనీసం EUR 100,000 లేదా దానికి సమానమైన కరెన్సీని పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ పెట్టుబడిని పాక్షిక విముక్తి ద్వారా ఎప్పుడైనా ఈ కనిష్ట మొత్తం కంటే తగ్గించబడకపోవచ్చు; మరియు
2. ఫండ్ మేనేజర్‌కి మరియు PIFకి వ్రాతపూర్వకంగా ప్రకటిస్తుంది, పెట్టుబడిదారుడు ప్రతిపాదిత పెట్టుబడితో సంబంధం ఉన్న నష్టాలను అంగీకరిస్తాడు; మరియు
3. కింది వాటిలో కనీసం ఒకదానిని సంతృప్తిపరుస్తుంది:

• EUR 750,000 కంటే ఎక్కువ నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న సంస్థ లేదా EUR 750,000 కంటే ఎక్కువ నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న సమూహంలో భాగం లేదా, ప్రతి సందర్భంలో, దానికి సమానమైన కరెన్సీ; or
• EUR 750,000 కంటే ఎక్కువ లేదా కరెన్సీకి సమానమైన నికర ఆస్తులు కలిగిన వ్యక్తులు లేదా సంఘాలు లేని సంస్థ; or
• ట్రస్ట్ ఆస్తుల నికర విలువ EUR 750,000 కంటే ఎక్కువ లేదా కరెన్సీకి సమానమైన ట్రస్ట్; or
• ఒక వ్యక్తి నికర విలువ లేదా ఉమ్మడి నికర విలువ అతని/ఆమె జీవిత భాగస్వామితో కలిపి EUR 750,000 లేదా కరెన్సీకి సమానం; or
• PIFకి సర్వీస్ ప్రొవైడర్ యొక్క సీనియర్ ఉద్యోగి లేదా డైరెక్టర్.

Malta PIF లు దేనికి ఉపయోగించబడతాయి మరియు వాటి ప్రయోజనాలు ఏమిటి?

బదిలీ చేయదగిన సెక్యూరిటీలు, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, స్థిరాస్తి మరియు అవస్థాపన వంటి అంతర్లీన ఆస్తులతో హెడ్జ్ ఫండ్ నిర్మాణాల కోసం PIFలు తరచుగా ఉపయోగించబడతాయి. క్రిప్టోకరెన్సీ ట్రేడింగ్‌లో నిమగ్నమైన ఫండ్‌లు కూడా వీటిని సాధారణంగా ఉపయోగిస్తారు.

PIFలు అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి, వాటితో సహా:

• PIFలు ప్రొఫెషనల్ లేదా అధిక-విలువైన పెట్టుబడిదారుల కోసం ఉద్దేశించబడ్డాయి మరియు అందువల్ల సాధారణంగా రిటైల్ ఫండ్‌లపై విధించే పరిమితులు లేవు.
• పెట్టుబడి లేదా పరపతి పరిమితులు లేవు మరియు కేవలం ఒక ఆస్తిని కలిగి ఉండేలా PIFలను సెటప్ చేయవచ్చు.
• కస్టోడియన్‌ను నియమించాల్సిన అవసరం లేదు.
• 2-3 నెలల్లో ఆమోదంతో ఫాస్ట్-ట్రాక్ లైసెన్సింగ్ ఎంపిక అందుబాటులో ఉంది.
• స్వీయ నిర్వహణ చేయవచ్చు.
• ఏదైనా గుర్తింపు పొందిన అధికార పరిధిలో, EU, EEA మరియు OECD సభ్యులలో నిర్వాహకులు, నిర్వాహకులు లేదా సేవా ప్రదాతలను నియమించవచ్చు.
• వర్చువల్ కరెన్సీ నిధుల కోసం సెటప్ చేయడానికి ఉపయోగించవచ్చు.

ఇప్పటికే ఉన్న హెడ్జ్ ఫండ్‌లను ఇతర అధికార పరిధి నుండి మాల్టాకు తిరిగి నివాసం చేసుకునే అవకాశం కూడా ఉంది. ఈ విధంగా, ఫండ్ యొక్క కొనసాగింపు, పెట్టుబడులు మరియు ఒప్పంద ఏర్పాట్లు కొనసాగుతాయి.

మాల్టా ఆల్టర్నేటివ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ (AIF)

AIFలు పెట్టుబడిదారుల నుండి మూలధనాన్ని సేకరించే మరియు నిర్దిష్ట పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని కలిగి ఉండే సామూహిక పెట్టుబడి నిధులు. బదిలీ చేయదగిన సెక్యూరిటీల (UCITS) పాలనలో కలెక్టివ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కోసం అండర్‌టేకింగ్స్ కింద వారికి అధికారం అవసరం లేదు.  

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సర్వీసెస్ యాక్ట్ మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సర్వీసెస్ రూల్స్‌కు సవరణలు మరియు అనుబంధ చట్టాన్ని ప్రవేశపెట్టడం ద్వారా ఆల్టర్నేటివ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ డైరెక్టివ్ (AIFMD) యొక్క ఇటీవలి బదిలీ, మాల్టాలో UCITS-యేతర నిధుల నిర్వహణ మరియు మార్కెటింగ్ కోసం ఒక ఫ్రేమ్‌వర్క్‌ను సృష్టించింది.

AIFMD యొక్క పరిధి విస్తృతమైనది మరియు AIFల నిర్వహణ, పరిపాలన మరియు మార్కెటింగ్‌ను కవర్ చేస్తుంది. అయినప్పటికీ, ఇది ప్రధానంగా AIFMల యొక్క అధికార, ఆపరేటింగ్ పరిస్థితులు మరియు పారదర్శకత బాధ్యతలను మరియు EU అంతటా సరిహద్దు ప్రాతిపదికన వృత్తిపరమైన పెట్టుబడిదారులకు AIFల నిర్వహణ మరియు మార్కెటింగ్‌ను కవర్ చేస్తుంది. ఈ రకమైన నిధులలో హెడ్జ్ ఫండ్స్, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్, రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్స్ మరియు వెంచర్ క్యాపిటల్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి.

AIFMD ఫ్రేమ్‌వర్క్ చిన్న AIFMల కోసం తేలికైన లేదా డి మినిమిస్ పాలనను అందిస్తుంది. డి మినిమిస్ AIFMలు ప్రత్యక్షంగా లేదా పరోక్షంగా, AIFల పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్వహించే నిర్వాహకులు, వీరి నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు సమిష్టిగా క్రింది మొత్తాలను మించవు:

1) €100 మిలియన్; or

2) AIFMల కోసం €500 మిలియన్లు మాత్రమే పరపతి లేని AIFలను నిర్వహిస్తాయి, ప్రతి AIFలో ప్రారంభ పెట్టుబడి నుండి ఐదు సంవత్సరాలలోపు ఎటువంటి విమోచన హక్కులు ఉపయోగించబడవు.

AIFMD పాలన నుండి పొందిన EU పాస్‌పోర్టింగ్ హక్కులను ఒక డి మినిమిస్ AIFM ఉపయోగించదు.

ఏదేమైనప్పటికీ, ఏదైనా AIFM నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు పై థ్రెషోల్డ్‌ల కంటే తక్కువగా ఉంటే, ఇప్పటికీ AIFMD ఫ్రేమ్‌వర్క్‌ని ఎంచుకోవచ్చు. ఇది పూర్తి స్థాయి AIFMలకు వర్తించే అన్ని బాధ్యతలకు లోబడి ఉంటుంది మరియు AIFMD నుండి పొందబడిన EU పాస్‌పోర్టింగ్ హక్కులను ఉపయోగించుకునేలా చేస్తుంది.

అదనపు సమాచారం

మాల్టాలోని PIFలు మరియు AIFలకు సంబంధించి మీకు మరింత సమాచారం కావాలంటే, దయచేసి వారితో మాట్లాడండి జోనాథన్ వాసల్లో: సలహా.మాల్టా@dixcart.com, మాల్టాలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయంలో లేదా మీ సాధారణ డిక్స్‌కార్ట్ పరిచయానికి.

చాలా సంబంధిత అంశం

'ఎన్విరాన్‌మెంటల్ సోషల్ అండ్ గవర్నెన్స్ ఇన్వెస్టింగ్' అనేది మే 2022 గ్వెర్న్సీ ఫండ్ ఫోరమ్ (దర్శిని డేవిడ్, రచయిత, ఆర్థికవేత్త మరియు బ్రాడ్‌కాస్టర్), మరియు MSI గ్లోబల్ అలయన్స్ కాన్ఫరెన్స్ (సోఫియా శాంటోస్, లిస్బన్ స్కూల్ ఆఫ్ ఎకనామిక్స్ అండ్ మేనేజ్‌మెంట్) రెండింటిలోనూ ప్రధాన వక్త అంశం. మే 2022లో కూడా జరిగింది.

ESG మెయిన్ స్ట్రీమ్‌గా మారడానికి కారణం అది వ్యాపారం మరియు ఆర్థికంగా క్లిష్టమైనది. ఇది ఆర్థికంగా అవగాహన ఉన్న పెట్టుబడిదారులు, పెట్టుబడి నిర్వాహకులు, పెట్టుబడి సలహాదారులు, కుటుంబ కార్యాలయాలు, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ మరియు ప్రజలు ప్రపంచ స్థితిని మెరుగుపరచాలని చూస్తున్న కంపెనీలలో తమ ఆర్థిక ఓటును వేయడం ద్వారా ఆర్థికంగా ప్రయోజనం పొందేందుకు అనుమతిస్తుంది.

ఈ పెట్టుబడి ధోరణి యొక్క పరిణామాలు

ఈ పెట్టుబడి పోకడల ద్వారా నడిచే రెండు కార్యకలాపాలను మేము చూస్తున్నాము;

1. ESG స్థానాలను తీసుకునే క్లయింట్లు, వారి నిర్వహించబడే పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలలో, ESG ఆధారాలను కలిగి ఉన్న కంపెనీలు మరియు ఫండ్‌లలో ఆ క్లయింట్‌లకు ప్రత్యేక అనుబంధం ఉంది,
2. క్లయింట్లు వారి తరచుగా చాలా నిర్దిష్టమైన, ESG/ఇంపాక్ట్ ఇన్వెస్టింగ్ ఆసక్తిని కలిగి ఉండే ESG వ్యూహాన్ని రూపొందించడానికి బెస్పోక్ నిర్మాణాలను ఏర్పాటు చేస్తారు.

అంతర్గత ESG నిపుణులు మరియు మూడవ పక్షం పెట్టుబడి నిర్వాహకులు ఈక్విటీ మరియు ఫండ్ పెట్టుబడి సిఫార్సులను చేయడంతో మొదటి ట్రెండ్ సాధారణంగా బాగా ఉపయోగపడుతుంది.

రెండవ ట్రెండ్ మరియు గ్వెర్న్సీ PIFలు

రెండవ ధోరణి మరింత ఆసక్తికరంగా ఉంటుంది మరియు తరచుగా ప్రత్యేక ప్రయోజన నిర్మాణాల ఏర్పాటును కలిగి ఉంటుంది, ఇది తక్కువ సంఖ్యలో (సాధారణంగా 50 కంటే తక్కువ) పెట్టుబడిదారుల కోసం నమోదిత మరియు నియంత్రిత ఫండ్ కావచ్చు. గ్వెర్న్సీ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ (PIF) ఈ కొత్త, బెస్పోక్ ESG స్ట్రాటజీ ఫండ్‌లకు ఆదర్శంగా సరిపోతుంది.

ప్రత్యేకించి, మేము కుటుంబ కార్యాలయం మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పెట్టుబడిదారులను ESG పెట్టుబడి ఆసక్తి యొక్క చాలా నిర్దిష్టమైన మరియు సముచితమైన ప్రాంతాలతో చూస్తున్నాము, వారు కేవలం ప్రధాన-స్రవంతి ESG ఫండ్‌ల ద్వారా అందించబడరు.

గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ అక్రిడిటేషన్

Guernsey ESG PIFలు కూడా Guernsey గ్రీన్ ఫండ్ అక్రిడిటేషన్ కోసం దరఖాస్తు చేసుకోవచ్చు.

గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం వివిధ హరిత కార్యక్రమాలలో పెట్టుబడులు పెట్టగల వేదికను అందించడం. పర్యావరణ నష్టం మరియు వాతావరణ మార్పులను తగ్గించడం అనే అంతర్జాతీయంగా అంగీకరించబడిన లక్ష్యానికి దోహదపడే విశ్వసనీయ మరియు పారదర్శక ఉత్పత్తిని అందించడం ద్వారా ఇది గ్రీన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్పేస్‌కు పెట్టుబడిదారుల ప్రాప్యతను మెరుగుపరుస్తుంది.

గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్‌లోని పెట్టుబడిదారులు గ్రీన్ ఫండ్ హోదాపై ఆధారపడగలరు, గ్రీన్ ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క ఖచ్చితమైన అర్హత ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా మరియు గ్రహం యొక్క నికర సానుకూల ఫలితాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకుని స్కీమ్‌ను సమర్పించడానికి గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ నిబంధనలకు అనుగుణంగా అందించబడుతుంది. పర్యావరణం.

అదనపు సమాచారం

బెస్పోక్ నిర్మాణాలు, గ్వెర్న్సీ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్‌లు మరియు గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ అక్రిడిటేషన్ ద్వారా ESG పెట్టుబడి గురించి మరింత సమాచారం కోసం దయచేసి సంప్రదించండి: స్టీవ్ డి జెర్సీ, గ్వెర్న్సీలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయంలో: సలహా .guernsey@dixcart.com.

డిక్స్‌కార్ట్ PIF అడ్మినిస్ట్రేషన్ సేవలను అందించడానికి పెట్టుబడిదారుల రక్షణ (బైలివిక్ ఆఫ్ గూర్న్‌సే) చట్టం 1987 కింద లైసెన్స్ పొందింది మరియు గూర్న్‌సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కమిషన్ మంజూరు చేసిన పూర్తి విశ్వసనీయ లైసెన్స్ కలిగి ఉంది.

ప్రపంచ పారదర్శకత

OECD మరియు FATF ద్వారా పారదర్శకత మరియు ఆర్థిక నియంత్రణ ప్రమాణాల యొక్క కొనసాగుతున్న దేశాల వారీగా అంచనా మరియు ప్రపంచవ్యాప్త పరిశీలన, ప్రపంచ ప్రమాణాలలో స్వాగతించదగిన మెరుగుదలను తీసుకువచ్చింది, అదే సమయంలో కొన్ని ప్రాంతాల్లో లోపాలను హైలైట్ చేసింది.

ఇది ఇప్పటికే ఉన్న ఏర్పాట్ల కోసం సమ్మతి సమస్యలను మరియు కొన్ని అధికార పరిధిలో పనిచేసే నిర్మాణాల కోసం పెట్టుబడిదారుల ఆందోళనను సృష్టించగలదు. కొన్ని సందర్భాల్లో, ఆర్థిక కార్యకలాపాలను మరింత కంప్లైంట్ మరియు స్థిరమైన అధికార పరిధికి మార్చాల్సిన అవసరం ఉంది.

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ కొరకు గ్వెర్న్సీ కార్పొరేట్ సొల్యూషన్

12 జూన్ 2020 న, గూర్న్‌సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కమిషన్ (GFSC) విదేశీ (నాన్-గూర్న్‌సీ) నిధుల పెట్టుబడి నిర్వాహకుల కోసం వేగవంతమైన లైసెన్సింగ్ విధానాన్ని ప్రవేశపెట్టింది.

ఫాస్ట్ ట్రాక్ సొల్యూషన్ విదేశీ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీలను కేవలం 10 పనిదినాల్లో గూర్న్‌సీకి వలస వెళ్లి అవసరమైన పెట్టుబడి వ్యాపార లైసెన్స్ పొందడానికి అనుమతిస్తుంది. ప్రత్యామ్నాయంగా, కొత్తగా నియమించబడిన గూర్న్‌సీ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీని కూడా అదే పాలనలో 10 పనిదినాల్లో ఏర్పాటు చేసి లైసెన్స్ పొందవచ్చు.

విదేశీ నిధుల నిర్వాహకుల నుండి గణనీయమైన సంఖ్యలో విచారణలకు ప్రతిస్పందనగా ఫాస్ట్ ట్రాక్ పరిష్కారం అభివృద్ధి చేయబడింది, ప్రస్తుత విదేశీ ఫండ్ మేనేజర్ల వలస ద్వారా లేదా గూర్న్‌సీ ఫండ్ మేనేజర్‌ల అవసరం ఉన్న కొత్త నిధుల స్థాపన ద్వారా.

గ్వెర్న్సీ ఎందుకు?

• కీర్తి - నాణ్యమైన న్యాయవాదులు, ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ సంస్థలు మరియు స్థానికంగా ఉన్న డైరెక్టర్ల విస్తృత ఎంపికతో, బలమైన చట్టపరమైన, సాంకేతిక మరియు వృత్తిపరమైన సేవల మౌలిక సదుపాయాల కారణంగా ఫండ్ మేనేజర్లు గ్వెర్న్సీ వైపు ఆకర్షితులయ్యారు. అదనంగా, గ్వెర్న్సీ EU లో ఉంది, మరియు పన్ను పారదర్శకత మరియు న్యాయమైన పన్ను ప్రమాణాల కోసం FATF మరియు OECD "తెలుపు జాబితా చేయబడింది".

• అంతర్జాతీయ సమ్మతి - ఆర్థిక అంశంపై EU అవసరాలను తీర్చేందుకు గూర్న్‌సీ చట్టాన్ని ప్రవేశపెట్టింది. ఈ చట్టానికి ఫండ్ మేనేజర్లు తమ ప్రధాన ఆదాయాన్ని సృష్టించే కార్యకలాపాలను పన్ను నివాసం యొక్క అధికార పరిధిలో నిర్వహించాలి. గ్వెర్న్సీ ముందు ఉన్న ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ మరియు రెగ్యులేటరీ ఫ్రేమ్‌వర్క్ అంటే ద్వీపంలో స్థాపించబడిన ఫండ్ మేనేజర్లు ఆర్థిక అంశాలపై అవసరాలను తీర్చగలరు. గ్వెర్న్సీ యొక్క బలమైన ఇంకా ఫండ్ మేనేజర్ల సమతుల్య నియంత్రణ మరియు ప్రైవేట్ ఈక్విటీలో ప్రపంచంలోని ప్రముఖ న్యాయస్థానంగా దాని దీర్ఘకాల వంశపారంపర్యత మరియు ఖ్యాతి కూడా గ్వెర్న్సీ యొక్క ప్రజాదరణకు కీలకం.

• అనుభవం - గ్వెర్న్సీలోని ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేటర్‌లు మరియు ఆడిటర్‌లు విదేశీ గర్న్‌సీయేతర నిధులతో పనిచేయడంలో విస్తృత అనుభవం కలిగి ఉన్నారు. గ్వెర్న్సీలో నిర్వహణ, పరిపాలన లేదా నిర్బంధం యొక్క కొన్ని అంశాలు నిర్వహించబడే నాన్-గూర్న్‌సీ పథకాలు, 37.7 చివరిలో .2020 XNUMX బిలియన్‌ల నికర ఆస్తి విలువను సూచిస్తాయి మరియు ఇది వృద్ధి ప్రాంతం.

• ఇతర వేగవంతమైన పరిష్కారాలు - విదేశీ నిధుల నిర్వాహకుల కోసం ఫాస్ట్-ట్రాక్ ఎంపిక గ్వెర్న్సీ ఫండ్స్ (10 పని దినాలు కూడా) కోసం అందుబాటులో ఉన్న ఫాస్ట్ ట్రాక్ లైసెన్సింగ్ ప్రక్రియలకు అదనంగా అందుబాటులో ఉంది. రిజిస్టర్డ్ ఫండ్‌ల కోసం 3 పనిదినాల్లో మరియు ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ (పిఐఎఫ్‌లు) మరియు పిఐఎఫ్ మేనేజర్‌ల కోసం 1 పనిదినం లోపల గ్వెర్న్సీ ఫండ్‌లను నమోదు చేయడానికి ఫాస్ట్ ట్రాక్ ఎంపిక కూడా ఉంది.

డిక్స్‌కార్ట్ ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేటర్స్ (గ్వెర్న్సే) లిమిటెడ్ నియంత్రణ అవసరాలు, ఆర్థిక పదార్ధం మరియు ఉత్తమ అభ్యాసానికి అనుగుణంగా ఉండేలా వలసలను సులభతరం చేయడానికి మరియు అధిక నాణ్యతతో కొనసాగుతున్న మద్దతు మరియు పరిపాలన సేవలను అందించడానికి గ్వెర్న్సీ న్యాయ సలహాదారుతో కలిసి పనిచేస్తుంది.

అదనపు సమాచారం

గ్వెర్న్సీకి నిధులను వేగంగా ట్రాక్ చేయడం గురించి మరింత సమాచారం కోసం, దయచేసి సంప్రదించండి స్టీవెన్ డి జెర్సీ గ్వెర్న్సీలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయంలో: సలహా .guernsey@dixcart.com

గ్వెర్న్సీలో రెండు కొత్త ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ (PIF) మార్గాల పరిచయంపై మా నోట్‌లకు అదనపు సహాయకుడిగా (క్వాలిఫైయింగ్ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ మరియు ఫ్యామిలీ రిలేషన్షిప్);

గ్వెర్న్సీ యొక్క కొత్త ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ (PIF) నియమాలకు త్వరిత గైడ్ (dixcart.com)

'క్వాలిఫైయింగ్' ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (PIF) గ్వెర్న్సీ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ (dixcart.com)

PIF ని స్థాపించడానికి మూడు మార్గాల్లో ఒక సారాంశం క్రింద అందించబడింది మరియు పూర్తి కోసం, రిజిస్టర్డ్ మరియు అధీకృత నిధుల కోసం అదే సమాచారం.

* ఫ్లెక్సిబుల్ ఎంటిటీ రకం: లిమిటెడ్ కంపెనీ, లిమిటెడ్ పార్ట్‌నర్‌షిప్, ప్రొటెక్టెడ్ సెల్ కంపెనీ, ఇన్‌కార్పొరేటెడ్ సెల్ కంపెనీ మొదలైనవి.

** 'కుటుంబ సంబంధం' గురించి కఠినమైన నిర్వచనం అందించబడలేదు, ఇది విస్తృత శ్రేణి ఆధునిక కుటుంబ సంబంధాలు మరియు కుటుంబ గతిశీలతను అందించడానికి అనుమతిస్తుంది.

అదనపు సమాచారం:

రిజిస్టర్డ్ vs అధీకృత - రిజిస్టర్డ్ సామూహిక పెట్టుబడుల పథకాలలో, GFSC కి తగిన తగిన శ్రద్ధ వహించిన వారెంటీలను అందించడం నియమించబడిన మేనేజర్ (అడ్మినిస్ట్రేటర్) బాధ్యత. మరోవైపు, అధీకృత సామూహిక పెట్టుబడి పథకాలు GFSC తో మూడు-దశల దరఖాస్తు ప్రక్రియకు లోబడి ఉంటాయి, దీని వలన ఈ శ్రద్ధ ఉంటుంది.

అధీకృత నిధుల తరగతులు:

తరగతి A -ఓపెన్-ఎండ్ స్కీమ్‌లు GFSC ల కలెక్టివ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్కీమ్ నియమాలకు అనుగుణంగా ఉంటాయి మరియు తద్వారా యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్‌లో ప్రజలకు విక్రయించడానికి అనుకూలంగా ఉంటాయి.

క్లాస్ బి - GFSC కొంత తీర్పు లేదా విచక్షణను ప్రదర్శించడానికి GFSC ని అనుమతించడం ద్వారా కొంత సౌలభ్యాన్ని అందించడానికి GFSC ఈ మార్గాన్ని రూపొందించింది. ఎందుకంటే కొన్ని పథకాలు సాధారణ ప్రజలను లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న రిటైల్ ఫండ్‌ల నుండి సంస్థాగత నిధుల ద్వారా ఖచ్చితంగా ప్రైవేట్ ఫండ్ వరకు ఒకే సంస్థ ద్వారా పెట్టుబడి కోసం ఒక వాహనంగా స్థాపించబడ్డాయి మరియు వాటి పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ అదేవిధంగా విస్తృతంగా ఉంటాయి. దీని ప్రకారం, నియమాలు నిర్దిష్ట పెట్టుబడి, రుణాలు తీసుకోవడం మరియు హెడ్జింగ్ పరిమితులను కలిగి ఉండవు. ఇది కమిషన్ నియంత్రణను సవరించాల్సిన అవసరం లేకుండా కొత్త ఉత్పత్తుల అవకాశాన్ని కూడా అనుమతిస్తుంది. క్లాస్ బి పథకాలు సాధారణంగా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి.

క్లాస్ Q - ఈ పథకం నిర్దిష్టంగా రూపొందించబడింది మరియు ఆవిష్కరణలను ప్రోత్సహించే ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్స్ లక్ష్యంగా ఉంది. అందుకని, ఈ పథకానికి అనుగుణంగా వాహనం మరియు ఇతర తరగతులలో అంతర్గతంగా ఉన్న ప్రమాదాలను బహిర్గతం చేయడంపై ఎక్కువ దృష్టి పెడుతుంది. 

డిక్స్‌కార్ట్ PIF అడ్మినిస్ట్రేషన్ సేవలను అందించడానికి పెట్టుబడిదారుల రక్షణ (బైలివిక్ ఆఫ్ గూర్న్‌సే) చట్టం 1987 కింద లైసెన్స్ పొందింది మరియు గూర్న్‌సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కమిషన్ మంజూరు చేసిన పూర్తి విశ్వసనీయ లైసెన్స్ కలిగి ఉంది.

ప్రైవేట్ పెట్టుబడి నిధుల గురించి మరింత సమాచారం కోసం, దయచేసి సంప్రదించండి స్టీవ్ డి జెర్సీ at సలహా .guernsey@dixcart.com

బ్యాక్ గ్రౌండ్

యొక్క శ్రేణి యూరోపియన్ యూనియన్ ఆదేశాలు జూలై 2011 లో అమలు చేయడానికి అనుమతించండి సామూహిక పెట్టుబడి పథకాలు ఒకటి నుండి ఒకే అధికారం ఆధారంగా EU అంతటా స్వేచ్ఛగా పనిచేయడానికి సభ్య దేశం.

ఈ EU నియంత్రిత నిధుల లక్షణాలు:

• అన్ని రకాల EU నియంత్రిత నిధుల మధ్య సరిహద్దు దాటి విలీనాల కోసం ఒక ఫ్రేమ్‌వర్క్, ప్రతి సభ్య దేశం అనుమతించింది మరియు గుర్తించబడింది.
• సరిహద్దు మాస్టర్-ఫీడర్ నిర్మాణాలు.
• మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ పాస్‌పోర్ట్, ఇది ఒక EU సభ్య దేశంలో స్థాపించబడిన EU నియంత్రిత నిధిని మరొక సభ్యదేశంలోని నిర్వహణ సంస్థ ద్వారా నిర్వహించడానికి అనుమతిస్తుంది.

డిక్స్‌కార్ట్ మాల్టా ఫండ్ సర్వీసెస్

మాల్టాలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయం నుండి మేము సమగ్ర శ్రేణి సేవలను అందిస్తాము; అకౌంటింగ్ మరియు వాటాదారుల రిపోర్టింగ్, కార్పొరేట్ సెక్రటేరియల్ సేవలు, ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేషన్, వాటాదారుల సేవలు మరియు విలువలు.

డిక్స్‌కార్ట్ గ్రూప్ ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ సేవలను కూడా అందిస్తుంది: గ్వెర్న్సీ, ఐల్ ఆఫ్ మ్యాన్ మరియు పోర్చుగల్.

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ రకాలు మరియు ఎందుకు మాల్టా?

మాల్టా EU లో చేరినప్పటి నుండి, 2004 లో, దేశం కొత్త చట్టాన్ని రూపొందించింది మరియు అదనపు నిధుల విధానాలను ప్రవేశపెట్టింది. అప్పటి నుండి నిధిని స్థాపించడానికి మాల్టా ఒక ఆకర్షణీయమైన ప్రదేశం.

ఇది పలుకుబడి మరియు ఖర్చుతో కూడుకున్న అధికార పరిధి, మరియు ప్రాధాన్య పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని బట్టి ఎంచుకోవడానికి అనేక రకాల నిధులను కూడా అందిస్తుంది. ఇది వశ్యతను మరియు విభిన్న పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ఉండే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తుంది.

ప్రస్తుతం, మాల్టాలోని అన్ని నిధులను మాల్టా ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అథారిటీ (MFSA) నియంత్రిస్తుంది. నియంత్రణ నాలుగు రకాలుగా విభజించబడింది:

• ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (PIF)
• ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడిదారు నిధి (AIF)
• నోటిఫైడ్ ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి నిధి (NAIF)
• బదిలీ చేయగల సెక్యూరిటీ (UCITS) లో సమిష్టి పెట్టుబడి కోసం అండర్ టేకింగ్స్.

ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (PIF)

PIF మాల్టాలో అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన హెడ్జ్ ఫండ్. పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా ఈ రకమైన నిధులను ఆవిష్కరణకు సంబంధించిన వ్యూహాలను సాధించడానికి ఉపయోగిస్తారు, ఉదాహరణకు క్రిప్టోకరెన్సీలో పెట్టుబడి, ఫండ్ యొక్క ప్రధాన లక్షణాలు వశ్యత మరియు సామర్థ్యం.

ఇతర రకాల నిధులతో పోలిస్తే తక్కువ పెట్టుబడి, ఆస్తి పరిమితి మరియు అవసరమైన అనుభవం కారణంగా ప్రొఫెషనల్ పెట్టుబడిదారులు మరియు అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులను లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి రూపొందించిన PIF లను సమిష్టి పెట్టుబడి పథకాలు అంటారు.

ఒక PIF ని సృష్టించడానికి పెట్టుబడిదారుడు తప్పనిసరిగా అర్హత కలిగిన పెట్టుబడిదారు అయి ఉండాలి మరియు కనీసం € 100,000 పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఈ ఫండ్ ఒక గొడుగు ఫండ్‌ను ఏర్పాటు చేయడం ద్వారా కూడా సృష్టించబడుతుంది, ఇందులో ఇతర సబ్-ఫండ్‌లు ఉంటాయి. ప్రతి నిధికి బదులుగా పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తాన్ని ప్రతి పథకానికి స్థాపించవచ్చు. ఈ పద్ధతిని తరచుగా PIF ని సృష్టించేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు సులభమైన ఎంపికగా చూస్తారు.

ఇన్వెస్టర్లు తమ అవగాహన మరియు ప్రమేయం ఉన్న ప్రమాదాలను అంగీకరించే పత్రంలో సంతకం చేయాలి.

అర్హత కలిగిన పెట్టుబడిదారు తప్పనిసరిగా ఉండాలి; గ్రూప్‌లో భాగమైన బాడీ కార్పొరేట్ లేదా బాడీ కార్పొరేట్, వ్యక్తులు లేదా అసోసియేషన్, ట్రస్ట్ లేదా 750,000 XNUMX కంటే ఎక్కువ ఆస్తులు కలిగిన వ్యక్తి.

మాల్టీస్ PIF పథకం క్రింది కార్పొరేట్ వాహనాల్లో దేనినైనా ఏర్పాటు చేయవచ్చు:

• వేరియబుల్ షేర్ క్యాపిటల్ (SICAV) తో పెట్టుబడి సంస్థ
• ఫిక్స్‌డ్ షేర్ క్యాపిటల్ (INVCO) తో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీ
• పరిమిత భాగస్వామ్యం
• యూనిట్ ట్రస్ట్/ఉమ్మడి కాంట్రాక్టు ఫండ్
• ఒక ఇన్కార్పొరేటెడ్ సెల్ కంపెనీ.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడిదారు నిధి (AIF)

AIF అనేది అధునాతన మరియు వృత్తిపరమైన వ్యక్తుల కోసం పాన్-యూరోపియన్ సామూహిక పెట్టుబడి నిధి. ఇది మల్టీ-ఫండ్‌గా కూడా సృష్టించబడుతుంది, ఇక్కడ వాటాలను వివిధ రకాల వాటాలుగా విభజించవచ్చు, ఆ విధంగా AIF యొక్క ఉప-నిధులను సృష్టించవచ్చు.

దీనిని 'సామూహిక' అని పిలుస్తారు ఎందుకంటే చాలామంది పెట్టుబడిదారులు ఇందులో పాల్గొనవచ్చు మరియు నిర్వచించిన పెట్టుబడి విధానానికి అనుగుణంగా ఫండ్ పెట్టుబడిదారులలో ఏదైనా ప్రయోజనం పంపిణీ చేయబడుతుంది (కఠినమైన అవసరాలు కలిగిన UCITS తో గందరగోళం చెందకూడదు). AIF కి EU పాస్‌పోర్ట్ ఉన్నందున దీనిని 'పాన్-యూరోపియన్' అని పిలుస్తారు మరియు అందువల్ల ఏదైనా EU పెట్టుబడిదారుడు ఫండ్‌లో చేరవచ్చు.

పెట్టుబడిదారుల విషయానికి వస్తే, ఇవి అర్హతగల పెట్టుబడిదారులు లేదా ప్రొఫెషనల్ క్లయింట్‌లు కావచ్చు.

ఒక 'క్వాలిఫైయింగ్ ఇన్వెస్టర్' తప్పనిసరిగా కనీసం € 100,000 పెట్టుబడి పెట్టాలి, AIF కి ఒక డాక్యుమెంట్‌లో అతను/ఆమెకు తెలుసు మరియు అతను/ఆమె తీసుకోబోయే ప్రమాదాలను అంగీకరిస్తాడు, చివరకు, పెట్టుబడిదారుడు తప్పక; గ్రూప్‌లో భాగమైన బాడీ కార్పొరేట్ లేదా బాడీ కార్పొరేట్, వ్యక్తులు లేదా అసోసియేషన్, ట్రస్ట్ లేదా 750,000 XNUMX కంటే ఎక్కువ ఆస్తులు కలిగిన వ్యక్తి.

'ప్రొఫెషనల్ క్లయింట్' అయిన పెట్టుబడిదారుడు తన/ఆమె స్వంత పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మరియు నష్టాలను అంచనా వేయడానికి అనుభవం, జ్ఞానం మరియు నైపుణ్యం కలిగి ఉండాలి. ఈ పెట్టుబడిదారు రకం సాధారణంగా ఉంటుంది; ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్లలో పనిచేయడానికి అవసరమైన/అధీకృతమైన/నియంత్రించబడే సంస్థలు, జాతీయ మరియు ప్రాంతీయ ప్రభుత్వాలు, ప్రభుత్వ రుణాలు నిర్వహించే ప్రభుత్వ సంస్థలు, సెంట్రల్ బ్యాంకులు, అంతర్జాతీయ మరియు ఉన్నత సంస్థలు మరియు ఇతర సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ఆర్థికంగా పెట్టుబడులు పెట్టడం. సాధన. అదనంగా, పైన పేర్కొన్న నిర్వచనాలకు అనుగుణంగా లేని క్లయింట్లు, ప్రొఫెషనల్ క్లయింట్‌లని అభ్యర్థించవచ్చు.

మాల్టీస్ AIF పథకం కింది కార్పొరేట్ వాహనాల్లో దేనినైనా ఏర్పాటు చేయవచ్చు:

• వేరియబుల్ షేర్ క్యాపిటల్ (SICAV) తో పెట్టుబడి సంస్థ
• ఫిక్స్‌డ్ షేర్ క్యాపిటల్ (INVCO) తో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీ
• పరిమిత భాగస్వామ్యం
• యూనిట్ ట్రస్ట్/ఉమ్మడి కాంట్రాక్టు ఫండ్
• ఒక ఇన్కార్పొరేటెడ్ సెల్ కంపెనీ.

నోటిఫైడ్ ఆల్టర్నేటివ్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (NAIF)

NAIF అనేది మాల్టీస్ ఉత్పత్తి, పెట్టుబడిదారులు తమ నిధిని EU లోపల, వేగంగా మరియు సమర్ధవంతంగా మార్కెట్ చేయాలనుకున్నప్పుడు ఉపయోగిస్తారు.

ఈ ఫండ్ నిర్వాహకుడు (ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి నిధి నిర్వాహకుడు - AIFM), NAIF మరియు దాని బాధ్యతలకు సంబంధించిన అన్ని బాధ్యతలను స్వీకరిస్తారు. 'నోటిఫికేషన్' తరువాత, MFSA అందుకున్న అన్ని డాక్యుమెంటేషన్ మంచి క్రమంలో ఉన్నంత వరకు AIF పది రోజుల్లో మార్కెట్‌ని యాక్సెస్ చేయవచ్చు. NAIF లు దేని కోసం ఉపయోగించబడుతున్నాయో సెక్యూరిటైజేషన్ ప్రాజెక్ట్‌లు ఒక ఉదాహరణ.

ఈ ఫండ్‌లో, AIF లో వలె, పెట్టుబడిదారులు అర్హతగల పెట్టుబడిదారులు లేదా ప్రొఫెషనల్ క్లయింట్‌లు కావచ్చు. 'నోటిఫికేషన్' ప్రక్రియ కోసం దరఖాస్తు చేసుకోవచ్చు, కేవలం రెండు అవసరాలు మాత్రమే ఉంటాయి; పెట్టుబడిదారులు ప్రతి ఒక్కరూ కనీసం € 100,000 పెట్టుబడి పెట్టాలి, మరియు వారు AIF మరియు AIFM కి, ఒక డాక్యుమెంట్‌లో ప్రకటించాలి, వారు తీసుకోబోయే ప్రమాదాల గురించి వారికి తెలుసు మరియు వారు వాటిని అంగీకరిస్తారు.

NAIF యొక్క సంబంధిత లక్షణాలు:

• లైసెన్స్ ప్రక్రియకు బదులుగా MFSA ద్వారా నోటిఫికేషన్ ప్రక్రియకు లోబడి ఉంటుంది
• ఓపెన్ లేదా క్లోజ్ ఎండ్ కావచ్చు
• స్వీయ-నిర్వహణ సాధ్యం కాదు
• AIFM ద్వారా బాధ్యత మరియు పర్యవేక్షణ జరుగుతుంది
• ఇది లోన్ ఫండ్‌గా సెటప్ చేయబడదు
• ఆర్థికేతర ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టలేము (రియల్ ఎస్టేట్ సహా).

మాల్టీస్ NAIF పథకం కింది కార్పొరేట్ వాహనాల్లో దేనినైనా ఏర్పాటు చేయవచ్చు:

• వేరియబుల్ షేర్ క్యాపిటల్ (SICAV) తో పెట్టుబడి సంస్థ
• ఫిక్స్‌డ్ షేర్ క్యాపిటల్ (INVCO) తో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీ

• SICAV (SICAV ICC) యొక్క ఇన్కార్పొరేటెడ్ సెల్ కంపెనీ
• గుర్తింపు పొందిన ఇన్కార్పొరేటెడ్ సెల్ కంపెనీ (RICC) యొక్క ఇన్కార్పొరేటెడ్ సెల్
• యూనిట్ ట్రస్ట్/ఉమ్మడి కాంట్రాక్టు ఫండ్.

బదిలీ చేయగల భద్రతలో సమిష్టి పెట్టుబడి (UCITS)

UCITS నిధులు సమష్టి పెట్టుబడి పథకం, ద్రవ మరియు పారదర్శక రిటైల్ ఉత్పత్తి, వీటిని EU అంతటా ఉచితంగా విక్రయించవచ్చు. అవి EU UCITS డైరెక్టివ్ ద్వారా నియంత్రించబడతాయి.

మాల్టా EU డైరెక్టివ్‌ని పూర్తిగా గౌరవిస్తూ, సౌకర్యవంతమైన ఖర్చుతో కూడిన ఎంపికను అందిస్తుంది.

మాల్టాలో సృష్టించబడిన UCITS, వివిధ రకాల చట్టపరమైన నిర్మాణాల రూపంలో ఉంటుంది. ప్రధాన పెట్టుబడులు బదిలీ చేయగల సెక్యూరిటీలు మరియు ఇతర ద్రవ ఆర్థిక ఆస్తులు. UCITS ను గొడుగు ఫండ్‌గా కూడా సృష్టించవచ్చు, ఇక్కడ వాటాలను వివిధ రకాల వాటాలుగా విభజించవచ్చు, తద్వారా ఉప-నిధులను సృష్టించవచ్చు.

పెట్టుబడిదారులు తప్పనిసరిగా 'రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లు' అయి ఉండాలి, వారు తమ సొంత డబ్బును వృత్తిపరమైన మార్గంలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.

మాల్టీస్ UCITS పథకం కింది కార్పొరేట్ వాహనాల్లో దేనినైనా ఏర్పాటు చేయవచ్చు:

• వేరియబుల్ షేర్ క్యాపిటల్ (SICAV) తో పెట్టుబడి సంస్థ
• పరిమిత భాగస్వామ్యం
• యూనిట్ ట్రస్ట్
• ఒక సాధారణ కాంట్రాక్టు ఫండ్.

సారాంశం

మాల్టాలో వివిధ రకాల ఫండ్‌లు అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు డిక్స్‌కార్ట్ వంటి సంస్థ నుండి ప్రొఫెషనల్ సలహాలు తీసుకోవాలి, ఫండ్ రకం ఎంచుకున్న ఫండ్ రకం నిర్దిష్ట పరిస్థితులను మరియు ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే రకాలను ఉత్తమంగా కలుసుకుంటుందని నిర్ధారించుకోవాలి..

అదనపు సమాచారం

మాల్టాలోని నిధుల గురించి మీకు మరింత సమాచారం కావాలంటే, దయచేసి మాట్లాడండి జోనాథన్ వాసల్లో: సలహా.malta@dixcart.com, మాల్టాలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయంలో లేదా మీ సాధారణ డిక్స్‌కార్ట్ పరిచయానికి.

'ESG' మరియు గ్రీన్ ఫైనాన్స్ ఇన్వెస్టింగ్ – గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్

పర్యావరణ, సామాజిక మరియు పాలన ('ESG') మరియు గ్రీన్ ఫైనాన్స్ పెట్టుబడులు రెగ్యులేటరీ మరియు ఇన్వెస్టర్ ఎజెండాలలో అగ్రస్థానానికి చేరుకున్నాయి, ఎందుకంటే ప్రపంచ ESG మార్పు యొక్క మెరుగైన నిమగ్నత, మరింత అనుకూల-చురుకైన సంరక్షకులుగా వ్యవహరించే బలమైన ఊపు కొనసాగుతోంది.

ఈ మార్పు ఆర్థిక సేవల ల్యాండ్‌స్కేప్ ద్వారా అందించబడుతోంది.

డెలివరీ, వ్యూహం మరియు నైపుణ్యం

సంస్థాగత, కుటుంబ కార్యాలయం మరియు అధునాతన ప్రైవేట్ పెట్టుబడిదారుల వ్యూహాలు ESG పెట్టుబడి యొక్క గొప్ప అంశాలను చేర్చడానికి అభివృద్ధి చెందుతున్నాయి - అయితే ఆ పెట్టుబడి అవకాశాలు ఎలా పంపిణీ చేయబడుతున్నాయి?

ప్రైవేట్ మరియు ఇన్‌స్టిట్యూషనల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హౌస్‌లు మరియు ఫ్యామిలీ ఆఫీస్‌లు తమ ESG వ్యూహాలకు మార్గనిర్దేశం చేసేందుకు మరియు కొత్త మరియు ఇప్పటికే ఉన్న ఫండ్ స్ట్రక్చర్‌ల ద్వారా విస్తృతమైన పెట్టుబడిదారులకు ఈ వ్యూహాలు మరియు నైపుణ్యాన్ని అందించడానికి నిపుణుల సలహా బృందాలను సృష్టించడం కొనసాగిస్తున్నాయి.

కొత్త పెట్టుబడిదారుల సమూహాల కోసం, వారు సంస్థాగతమైనా, కుటుంబ కార్యాలయం లేదా ఇతరమైనప్పటికీ, వారి స్వంత బెస్పోక్ ESG వ్యూహాలను నేరుగా నియంత్రించడానికి మరియు అందించడానికి చూస్తున్నారు, ఫండ్ నిర్మాణం అనేది డెలివరీ కోసం ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఆమోదించబడిన ప్రమాణం.

గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ విశ్వసనీయత

2018లో గ్వెర్న్సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ('GFSC'), ప్రపంచంలోని మొట్టమొదటి నియంత్రిత గ్రీన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ ఉత్పత్తిని సృష్టించి, గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ నియమాలను ప్రచురించింది.

గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం వివిధ హరిత కార్యక్రమాలలో పెట్టుబడులు పెట్టగల వేదికను అందించడం.

పర్యావరణ నష్టం మరియు వాతావరణ మార్పులను తగ్గించడం అనే అంతర్జాతీయంగా అంగీకరించబడిన లక్ష్యాలకు దోహదపడే విశ్వసనీయ మరియు పారదర్శక ఉత్పత్తిని అందించడం ద్వారా గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ గ్రీన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్పేస్‌కు పెట్టుబడిదారుల ప్రాప్యతను పెంచుతుంది.

గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్‌లోని పెట్టుబడిదారులు గ్రీన్ ఇన్వెస్టింగ్ కోసం ఖచ్చితమైన అర్హత ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉండే స్కీమ్‌ను సూచించడానికి గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ నియమాలను పాటించడం ద్వారా అందించబడిన గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ హోదాపై ఆధారపడగలరు మరియు నికర సానుకూల ప్రభావాన్ని కలిగి ఉంటారు. గ్రహం యొక్క పర్యావరణం.

గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్‌ను బట్వాడా చేస్తోంది

గ్వెర్న్సీ ఫండ్‌లోని ఏదైనా తరగతి గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్‌గా నియమించబడాలనే దాని ఉద్దేశాన్ని తెలియజేయవచ్చు; నమోదు చేయబడినా లేదా అధీకృతమైనా, ఓపెన్-ఎండ్ లేదా క్లోజ్డ్-ఎండ్ అయినా, అది అర్హత ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉంటుంది.

GFSC దాని వెబ్‌సైట్‌లో గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్స్‌ను నిర్దేశిస్తుంది మరియు గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ లోగోను దాని వివిధ మార్కెటింగ్ మరియు సమాచార మెటీరియల్‌లలో (లోగో వినియోగంపై GFSC మార్గదర్శకాలకు అనుగుణంగా) ఉపయోగించడానికి అధికారం ఇస్తుంది. అందువల్ల తగిన ఫండ్ దాని గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ హోదాను మరియు గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ నిబంధనలకు అనుగుణంగా స్పష్టంగా ప్రదర్శిస్తుంది.

GFSC ప్రస్తుతం గ్వెర్న్సీ యొక్క మేధో సంపత్తి కార్యాలయ వెబ్‌సైట్‌తో గ్వెర్న్సీ గ్రీన్ ఫండ్ లోగోను ట్రేడ్-మార్క్‌గా నమోదు చేసే ప్రక్రియలో ఉంది.

గ్వెర్న్సీలో డిక్స్‌కార్ట్ ఫండ్ సర్వీసెస్

లైటర్-టచ్, క్లోజ్డ్-ఎండ్, గ్వెర్న్సీ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ స్ట్రక్చర్‌లు కుటుంబ కార్యాలయాలు మరియు అధునాతన ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ గ్రూప్‌ల మేనేజర్‌లకు ప్రత్యేకంగా ఆకర్షణీయంగా ఉన్నాయని మేము చూస్తున్నాము, బెస్పోక్ ESG పెట్టుబడి వ్యూహాలను నేరుగా నియంత్రించడానికి మరియు అందించడానికి ప్రయత్నిస్తాము.

ఫండ్ స్ట్రక్చర్‌లను బట్వాడా చేయడానికి, నిర్వహించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి మేము నిపుణులైన న్యాయ సలహాదారులు మరియు పెట్టుబడి నిర్వాహకులతో నేరుగా పని చేస్తాము.

అదనపు సమాచారం

గ్వెర్న్సీలోని డిక్స్‌కార్ట్ ఫండ్ సర్వీసెస్ మరియు ఎక్కడ ప్రారంభించాలో మరింత సమాచారం కోసం, దయచేసి సంప్రదించండి స్టీవ్ డి జెర్సీ, గ్వెర్న్సీలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయంలో: సలహా .guernsey@dixcart.com.

బ్యాక్ గ్రౌండ్

మల్టా దీర్ఘకాలంగా ఫండ్ మేనేజర్‌లకు ఒక ప్రసిద్ధ EU అధికార పరిధిలో సెటప్ చేయాలనుకుంటుంది.

మాల్టా ఏ రకమైన నిధులను అందిస్తుంది?

2004 లో మాల్టా EU సభ్యత్వం పొందినప్పటి నుండి, ఇది అనేక EU నిధి విధానాలను చేర్చింది, ముఖ్యంగా; 'ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి నిధి (AIF)', 'బదిలీ చేయదగిన సెక్యూరిటీలలో (UCITS)' సామూహిక పెట్టుబడుల కోసం అండర్ టేకింగ్‌లు 'మరియు' ప్రొఫెషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (PIF) '.

2016 లో మాల్టా ఒక 'నోటిఫైడ్ ఆల్టర్నేటివ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ (NAIF)' ని కూడా ప్రవేశపెట్టింది, పూర్తి చేసిన నోటిఫికేషన్ డాక్యుమెంటేషన్ దాఖలు చేసిన పది పని దినాలలో, మాల్టా ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ అథారిటీ (MFSA), NAIF ని దాని నోటిఫైడ్ AIF ల ఆన్‌లైన్ జాబితాలో చేర్చింది . అలాంటి ఫండ్ పూర్తిగా EU కి అనుగుణంగా ఉంటుంది మరియు EU పాస్‌పోర్టింగ్ హక్కుల నుండి కూడా ప్రయోజనం పొందుతుంది.

EU సమిష్టి పెట్టుబడి పథకాలు

యొక్క శ్రేణి యూరోపియన్ యూనియన్ ఆదేశాలు అనుమతిస్తాయి సామూహిక పెట్టుబడి పథకాలు ఒకటి నుండి ఒకే అధికారం ఆధారంగా EU అంతటా స్వేచ్ఛగా పనిచేయడానికి సభ్య దేశం. 

ఈ EU నియంత్రిత నిధుల లక్షణాలు:

• అన్ని రకాల EU నియంత్రిత నిధుల మధ్య సీమాంతర విలీనాల కోసం ఒక ఫ్రేమ్‌వర్క్, ప్రతి సభ్య దేశం అనుమతించింది మరియు గుర్తించబడింది.
• సరిహద్దు మాస్టర్-ఫీడర్ నిర్మాణాలు.
• మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ పాస్‌పోర్ట్, ఇది ఒక EU సభ్య దేశంలో ఏర్పాటు చేయబడిన EU నియంత్రిత నిధిని మరొక సభ్యదేశంలోని నిర్వహణ సంస్థ ద్వారా నిర్వహించడానికి అనుమతిస్తుంది.

డిక్స్‌కార్ట్ మాల్టా ఫండ్ లైసెన్స్

మాల్టాలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయం ఫండ్ లైసెన్స్‌ను కలిగి ఉంది మరియు అందువల్ల సమగ్ర శ్రేణి సేవలను అందించగలదు; ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేషన్, అకౌంటింగ్ మరియు వాటాదారుల రిపోర్టింగ్, కార్పొరేట్ సెక్రటేరియల్ సేవలు, వాటాదారుల సేవలు మరియు విలువలు.

మాల్టాలో నిధిని స్థాపించడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

ఫండ్ స్థాపన కోసం మాల్టాను అధికార పరిధిగా ఉపయోగించడం వల్ల కలిగే ఒక ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఖర్చు ఆదా. మాల్టాలో ఫండ్ స్థాపించడానికి మరియు ఫండ్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ సేవలకు ఫీజులు అనేక ఇతర అధికార పరిధిలో కంటే చాలా తక్కువ. 

మాల్టా అందించే ప్రయోజనాలు: 

• 2004 నుండి EU సభ్య దేశం
• అత్యంత ప్రసిద్ధమైన ఆర్థిక సేవల కేంద్రం, మాల్టా గ్లోబల్ ఫైనాన్షియల్ సెంటర్స్ ఇండెక్స్‌లో మొదటి మూడు ఫైనాన్షియల్ సెంటర్లలో ఒకటి
• బ్యాంకింగ్, సెక్యూరిటీలు మరియు భీమా కోసం సింగిల్ రెగ్యులేటర్ - అత్యంత అందుబాటులో మరియు దృఢమైనది
• అన్ని రంగాలలో నియంత్రిత నాణ్యత గల గ్లోబల్ సర్వీస్ ప్రొవైడర్లు
• అర్హత కలిగిన నిపుణులు
• ఇతర యూరోపియన్ అధికారాల కంటే తక్కువ కార్యాచరణ ఖర్చులు
• త్వరిత మరియు సరళమైన సెటప్ ప్రక్రియలు
• సౌకర్యవంతమైన పెట్టుబడి నిర్మాణాలు (SICAV లు, ట్రస్టులు, భాగస్వామ్యాలు మొదలైనవి)
• బహుభాషా మరియు ప్రొఫెషనల్ వర్క్ ఫోర్స్-సాధారణంగా నాలుగు భాషలు మాట్లాడే నిపుణులతో ఇంగ్లీష్ మాట్లాడే దేశం
• మాల్టా స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో నిధుల జాబితా
• గొడుగు నిధుల సృష్టి అవకాశం
• తిరిగి నివాస నిబంధనలు అమలులో ఉన్నాయి
• విదేశీ నిధి నిర్వాహకులు మరియు సంరక్షకులను ఉపయోగించే అవకాశం
• EU లో అత్యంత పోటీతత్వ పన్ను నిర్మాణం, ఇంకా పూర్తిగా OECD కంప్లైంట్
• డబుల్ టాక్సేషన్ ఒప్పందాల అద్భుతమైన నెట్‌వర్క్
• యూరోజోన్‌లో భాగం

పన్ను ప్రయోజనాలు ఏమిటి మాల్టాలో నిధిని స్థాపించడం?

మాల్టాలో అనుకూలమైన పన్ను విధానం మరియు సమగ్ర డబుల్ టాక్స్ ట్రీటీ నెట్‌వర్క్ ఉన్నాయి. ఇంగ్లీష్ అధికారిక వ్యాపార భాష, మరియు అన్ని చట్టాలు మరియు నిబంధనలు ఆంగ్లంలో ప్రచురించబడతాయి.

మాల్టాలోని ఫండ్‌లు అనేక నిర్దిష్ట పన్ను ప్రయోజనాలను పొందుతాయి, వీటిలో:

• వాటాల జారీ లేదా బదిలీపై స్టాంప్ డ్యూటీ లేదు.
• పథకం యొక్క నికర ఆస్తి విలువపై పన్ను లేదు.
• నివాసితులకు చెల్లించే డివిడెండ్‌లపై నిలుపుదల పన్ను లేదు.
• నాన్-రెసిడెంట్స్ షేర్లు లేదా యూనిట్ల అమ్మకంపై మూలధన లాభాలపై పన్ను విధించబడదు.
• మాల్టా స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో జాబితా చేయబడిన వాటాలు/యూనిట్లు అందించిన నివాసితులు వాటాలు లేదా యూనిట్ల అమ్మకంపై మూలధన లాభాలపై పన్ను విధించబడదు.
• నిర్దేశించని నిధులు ముఖ్యమైన మినహాయింపును పొందుతాయి, ఇది ఫండ్ యొక్క ఆదాయం మరియు లాభాలకు వర్తిస్తుంది.

సారాంశం

మాల్టీస్ ఫండ్స్ వారి వశ్యత మరియు వారు అందించే పన్ను సమర్థవంతమైన లక్షణాల కారణంగా ప్రజాదరణ పొందాయి. సాధారణ UCITS ఫండ్లలో ఈక్విటీ ఫండ్‌లు, బాండ్ ఫండ్‌లు, మనీ మార్కెట్ ఫండ్‌లు మరియు సంపూర్ణ రాబడి నిధులు ఉన్నాయి.

అదనపు సమాచారం

మాల్టాలో నిధిని స్థాపించడానికి సంబంధించి మీకు మరింత సమాచారం కావాలంటే, దయచేసి మీ సాధారణ డిక్స్‌కార్ట్ సంప్రదింపుతో లేదా మాట్లాడండి జోనాథన్ వాసల్లో మాల్టాలోని డిక్స్‌కార్ట్ కార్యాలయంలో: సలహా.malta@dixcart.com

పెట్టుబడి నిధులు - ప్రైవేట్ సంపద నిర్మాణం కోసం

2020లో పరిశ్రమతో సంప్రదింపుల తర్వాత, అందుబాటులో ఉన్న PIF ఎంపికలను విస్తరించడానికి గ్వెర్న్సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కమిషన్ (GFSC) తన ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ పాలనను (PIF) అప్‌డేట్ చేసింది. కొత్త నియమాలు 22 ఏప్రిల్ 2021 నుండి అమలులోకి వచ్చాయి మరియు తక్షణమే మునుపటి ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ రూల్స్, 2016 స్థానంలో ఉన్నాయి.

రూట్ 3 – కుటుంబ సంబంధాల ప్రైవేట్ పెట్టుబడి నిధులు (PIF)

ఇది GFSC లైసెన్స్ మేనేజర్ అవసరం లేని కొత్త మార్గం. ఈ మార్గం ఒక బెస్పోక్ ప్రైవేట్ వెల్త్ స్ట్రక్చర్‌ను అనుమతిస్తుంది, పెట్టుబడిదారుల మధ్య కుటుంబ సంబంధాన్ని సృష్టించడం అవసరం, ఇది క్రింది ప్రమాణాలను తప్పక పూర్తి చేయాలి:

1. పెట్టుబడిదారులందరూ తప్పనిసరిగా కుటుంబ సంబంధాన్ని పంచుకోవాలి లేదా సందేహాస్పద కుటుంబానికి చెందిన "అర్హత కలిగిన ఉద్యోగి" అయి ఉండాలి (ఈ సందర్భంలో అర్హత కలిగిన ఉద్యోగి తప్పనిసరిగా రూట్ 2 కింద అర్హత పొందిన ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ యొక్క నిర్వచనానికి అనుగుణంగా ఉండాలి - క్వాలిఫైయింగ్ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ PIF);
2. PIFని కుటుంబ సమూహం వెలుపల విక్రయించకూడదు;
3. కుటుంబ సంబంధం వెలుపల నుండి మూలధన సేకరణ అనుమతించబడదు;
4. ఫండ్ తప్పనిసరిగా నియమించబడిన గ్వెర్న్సీ అడ్మినిస్ట్రేటర్‌ని కలిగి ఉండాలి, పెట్టుబడిదారుల రక్షణ (బెయిలివిక్ ఆఫ్ గ్వెర్న్సీ) చట్టం 1987 ప్రకారం లైసెన్స్ పొంది, దానికి నియమించబడ్డారు; మరియు
5. PIF అప్లికేషన్‌లో భాగంగా, PIF అడ్మినిస్ట్రేటర్ తప్పనిసరిగా GFSCకి ఒక డిక్లరేషన్‌ని అందించాలి, పెట్టుబడిదారులందరూ కుటుంబ అవసరాలను తీర్చారని నిర్ధారించడానికి సమర్థవంతమైన విధానాలు అమలులో ఉన్నాయి.

ఈ వాహనం ఎవరికి ప్రత్యేక ఆసక్తిని కలిగిస్తుంది?

'కుటుంబ సంబంధం'కి కఠినమైన నిర్వచనం అందించబడలేదు, ఇది విస్తృతమైన ఆధునిక కుటుంబ సంబంధాలు మరియు కుటుంబ డైనమిక్‌లను అందించడానికి అనుమతిస్తుంది.

రూట్ 3 PIF అనేది కుటుంబ ఆస్తులు మరియు పెట్టుబడి ప్రాజెక్ట్‌లను నిర్వహించడానికి అనువైన నిర్మాణంగా అల్ట్రా-హై-నెట్-వర్త్ కుటుంబాలు మరియు కుటుంబ కార్యాలయాలకు ప్రత్యేక ఆసక్తిని కలిగిస్తుందని అంచనా వేయబడింది.

ఆధునిక కుటుంబ సంపద నిర్వహణకు కొత్త విధానం

సాంప్రదాయ ట్రస్ట్ మరియు పునాదుల నిర్మాణాల గుర్తింపు ప్రపంచవ్యాప్తంగా మారుతూ ఉంటుంది, అధికార పరిధి సాధారణ చట్టాన్ని లేదా పౌర చట్టాన్ని గుర్తిస్తుందా అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఆస్తుల యొక్క చట్టపరమైన మరియు ప్రయోజనకరమైన యాజమాన్యం మధ్య విభజన తరచుగా వాటి ఉపయోగంలో సంభావిత అవరోధంగా ఉంటుంది.

• నిధులు ప్రపంచవ్యాప్తంగా గుర్తించబడతాయి మరియు సంపద నిర్వహణ నిర్మాణాలు బాగా గుర్తించబడ్డాయి మరియు నియంత్రణ, పారదర్శకత మరియు జవాబుదారీతనం కోసం పెరుగుతున్న డిమాండ్ వాతావరణంలో, సాంప్రదాయ సాధనాలకు ప్రత్యేకంగా నమోదు చేయబడిన మరియు నియంత్రించబడిన ప్రత్యామ్నాయాన్ని అందిస్తాయి.

ఆధునిక కుటుంబాలు మరియు కుటుంబ కార్యాలయాల అవసరాలు కూడా మారుతున్నాయి మరియు రెండు పరిగణనలు ఇప్పుడు సర్వసాధారణం:

• ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ డైరెక్టర్ల బోర్డ్‌గా వ్యవహరించే కుటుంబ సభ్యుల ప్రతినిధి బృందం ద్వారా సాధించగలిగే నిర్ణయం తీసుకోవడం మరియు ఆస్తులపై కుటుంబం ద్వారా ఎక్కువ చట్టబద్ధమైన నియంత్రణ అవసరం; మరియు;
• విస్తృత కుటుంబ ప్రమేయం అవసరం, ముఖ్యంగా తదుపరి తరం, ఇది ఫండ్‌కు జోడించబడిన కుటుంబ చార్టర్‌లో వివరించబడుతుంది.

కుటుంబ చార్టర్ అంటే ఏమిటి?

కుటుంబ చార్టర్ అనేది పర్యావరణ, సామాజిక మరియు పాలనా పెట్టుబడి మరియు దాతృత్వం వంటి అంశాలకు సంబంధించిన వైఖరులు మరియు వ్యూహాలను నిర్వచించడానికి, నిర్వహించడానికి మరియు అంగీకరించడానికి ఉపయోగకరమైన మార్గం.

కుటుంబ సభ్యులను విద్య పరంగా, ముఖ్యంగా కుటుంబ ఆర్థిక విషయాలలో మరియు కుటుంబ సంపద నిర్వహణలో వారి ప్రమేయం ఎలా అభివృద్ధి చెందవచ్చో కూడా చార్టర్ అధికారికంగా వివరించవచ్చు.

రూట్ 3 PIF కుటుంబం అంతటా సంపద పంపిణీ మరియు నిర్వహణ యొక్క విభిన్న వ్యూహాలతో వ్యవహరించడానికి బెస్పోక్ మరియు అత్యంత సౌకర్యవంతమైన ఎంపికలను అందిస్తుంది.

వివిధ కుటుంబ సమూహాలు లేదా కుటుంబ సభ్యుల కోసం ప్రత్యేక తరగతుల ఫండ్ యూనిట్లు సృష్టించబడవచ్చు, ఇది సంబంధిత స్థాయిల ప్రమేయం, విభిన్న కుటుంబ పరిస్థితులు మరియు విభిన్న ఆదాయం మరియు పెట్టుబడి అవసరాలను ప్రతిబింబిస్తుంది. కుటుంబ ఆస్తులు పూల్ చేయబడవచ్చు, ఉదాహరణకు, రక్షిత సెల్ కంపెనీ ఫండ్ స్ట్రక్చర్‌లోని ప్రత్యేక సెల్‌లలో, నిర్దిష్ట కుటుంబ సభ్యులచే విభిన్న ఆస్తి తరగతుల నిర్వహణను అనుమతించడం మరియు కుటుంబాల సంపద అంతటా వేర్వేరు ఆస్తులు మరియు పెట్టుబడి ప్రమాదాల విభజన.

రూట్ 3 PIF ఒక కుటుంబ కార్యాలయాన్ని నిర్మించడానికి మరియు పెట్టుబడి నిర్వహణలో ట్రాక్ రికార్డ్‌ని రుజువు చేయడానికి అనుమతిస్తుంది.

డిక్స్‌కార్ట్ మరియు అదనపు సమాచారం

డిక్స్‌కార్ట్ PIF అడ్మినిస్ట్రేషన్ సేవలను అందించడానికి పెట్టుబడిదారుల రక్షణ (బైలివిక్ ఆఫ్ గూర్న్‌సే) చట్టం 1987 కింద లైసెన్స్ పొందింది మరియు గూర్న్‌సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కమిషన్ మంజూరు చేసిన పూర్తి విశ్వసనీయ లైసెన్స్ కలిగి ఉంది.

సంపద, ఎస్టేట్ మరియు వారసత్వ ప్రణాళిక మరియు కుటుంబ ప్రైవేట్ పెట్టుబడి నిధుల స్థాపన మరియు నిర్వహణపై మరింత సమాచారం కోసం, దయచేసి సంప్రదించండి స్టీవ్ డి జెర్సీ at సలహా .guernsey@dixcart.com

గ్వెర్న్సీ 'క్వాలిఫైయింగ్' ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (PIF)

2020లో పరిశ్రమతో సంప్రదింపుల తర్వాత, అందుబాటులో ఉన్న PIF ఎంపికలను విస్తరించేందుకు గ్వెర్న్సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కమిషన్ (GFSC) తన ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ విధానాన్ని అప్‌డేట్ చేసింది. కొత్త నియమాలు 22 ఏప్రిల్ 2021 నుండి అమలులోకి వచ్చాయి మరియు తక్షణమే మునుపటి ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ రూల్స్, 2016 స్థానంలో ఉన్నాయి.

రూట్ 2 - క్వాలిఫైయింగ్ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ (QPI), PIF

ఇది GFSC లైసెన్స్డ్ మేనేజర్ అవసరం లేని కొత్త మార్గం.

సాంప్రదాయిక మార్గంతో పోల్చితే, ఈ మార్గం తగ్గిన కార్యాచరణ మరియు పాలనా ఖర్చులను అందిస్తుంది, అయితే బోర్డ్ యొక్క సరైన ఆపరేషన్ ద్వారా PIFలో పదార్థాన్ని నిలుపుకుంటుంది మరియు గ్వెర్న్సీ నియమించబడిన లైసెన్స్ పొందిన నిర్వాహకుని యొక్క సన్నిహిత, కొనసాగుతున్న పాత్ర.

ప్రమాణం

రూట్ 2 PIF తప్పనిసరిగా ఈ క్రింది ప్రమాణాలను నెరవేర్చాలి:

1. ప్రైవేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్ రూల్స్ మరియు గైడెన్స్ (1), 2021లో నిర్వచించబడిన క్వాలిఫైయింగ్ ప్రైవేట్ ఇన్వెస్టర్ యొక్క నిర్వచనాన్ని అందరు పెట్టుబడిదారులు తప్పనిసరిగా కలిగి ఉండాలి.
   • PIFలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి నష్టాలను మరియు వ్యూహాన్ని అంచనా వేయండి;
   • PIFలో పెట్టుబడి యొక్క పరిణామాలను భరించండి; మరియు
   • పెట్టుబడి వల్ల వచ్చే నష్టాన్ని భరించాలి
2. PIFలో అంతిమ ఆర్థిక ఆసక్తిని కలిగి ఉన్న 50 కంటే ఎక్కువ చట్టపరమైన లేదా సహజ వ్యక్తులు;
3. చందా, అమ్మకం లేదా మార్పిడి కోసం యూనిట్ల ఆఫర్ల సంఖ్య 200 మించదు;
4. ఫండ్ తప్పనిసరిగా నియమించబడిన గ్వెర్న్సీ నివాసిని మరియు లైసెన్స్ పొందిన నిర్వాహకుడిని నియమించాలి;
5. PIF అప్లికేషన్‌లో భాగంగా, PIF అడ్మినిస్ట్రేటర్ తప్పనిసరిగా GFSCకి స్కీమ్‌ను QPIలకు పరిమితం చేయడానికి సమర్థవంతమైన విధానాలు అమలులో ఉన్నాయని డిక్లరేషన్‌ను అందించాలి; మరియు
6. పెట్టుబడిదారులు GFSC సూచించిన ఫార్మాట్‌లో ఒక ప్రకటన ప్రకటనను స్వీకరిస్తారు.

రూట్ 2 PIF ఎవరికి ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది?

రూట్ 2 పిఐఎఫ్ ముఖ్యంగా ప్రమోటర్లు మరియు మేనేజర్ల శ్రేణికి ఆకర్షణీయంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఇది పిఐఎఫ్ యొక్క మొత్తం నిర్మాణం మరియు కొనసాగుతున్న ఖర్చులను తగ్గిస్తుంది, అదే సమయంలో గ్వెర్న్సీ యొక్క అత్యంత అనుకూలమైన అధికార పరిధిలో తగిన స్థాయి నియంత్రణను అందిస్తుంది.

ఈ మార్గం PIFని స్వీయ-నిర్వహణకు అనుమతిస్తుంది (ఇది ఖర్చులను మరింత తగ్గించే అవకాశం ఉంది) కానీ కావాలనుకుంటే మేనేజర్‌ని నియమించుకునే సౌలభ్యాన్ని ఇప్పటికీ అనుమతిస్తుంది.

పెట్టుబడి నిర్వహణ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్‌ను అభివృద్ధి చేయడానికి పెట్టుబడి నిర్వాహకులు, కుటుంబ కార్యాలయం లేదా వ్యక్తుల సమూహాలకు ఈ మార్గం అనుకూలంగా ఉంటుంది

GFSC కొత్త PIF నియమాలు 'సమిష్టి పెట్టుబడి పథకం' యొక్క నిర్వచనాన్ని విస్తరించడం లేదా మార్చడం లేదని గుర్తించింది.

డిక్స్‌కార్ట్ మరియు అదనపు సమాచారం

డిక్స్‌కార్ట్ PIF అడ్మినిస్ట్రేషన్ సేవలను అందించడానికి పెట్టుబడిదారుల రక్షణ (బైలివిక్ ఆఫ్ గూర్న్‌సే) చట్టం 1987 కింద లైసెన్స్ పొందింది మరియు గూర్న్‌సీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కమిషన్ మంజూరు చేసిన పూర్తి విశ్వసనీయ లైసెన్స్ కలిగి ఉంది.

ప్రైవేట్ పెట్టుబడి నిధుల గురించి మరింత సమాచారం కోసం, దయచేసి సంప్రదించండి స్టీవెన్ డి జెర్సీ at సలహా .guernsey@dixcart.com