Dixcart Management (Malta) Limited

Privatsphäre und Datenschutz

Diese Datenschutzerklärung („Erklärung“) gilt für personenbezogene Daten, die von Dixcart Management Malta Limited („Dixcart“) und Elise Trustees Limited („Elise“) im Rahmen unserer normalen Geschäftstätigkeit erfasst und gespeichert werden. Um der EU-Datenschutz-Grundverordnung („DSGVO“) zu entsprechen, erklärt dieser Hinweis, welche Informationen wir über Sie sammeln, wie wir diese Informationen verwenden, an wen wir sie weitergeben, unter welchen Umständen wir sie weitergeben und welche Schritte wir unternehmen, um sicherzustellen, dass es privat und sicher bleibt. Sie gilt auch dann weiter, wenn Ihr Vertrag oder Ihre Geschäftsbeziehung mit uns endet. Diese Datenschutzerklärung sollte so verstanden werden, dass sie beide Aktivitäten von Dixcart und Elise abdeckt. Diese Datenschutzerklärung sollte in Verbindung mit unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen und unserem Geschäftsverpflichtungsformular gelesen werden.

Welche Informationen sammeln wir?

Wir erfassen Ihre Daten nur in Übereinstimmung mit den einschlägigen Vorschriften und Gesetzen. Wir können sie aus einer Reihe von Quellen erheben und sie können sich auf alle unsere Produkte oder Dienstleistungen beziehen, für die Sie sich bewerben, die Sie derzeit besitzen oder in der Vergangenheit in Anspruch genommen haben. Wir können auch Informationen über Sie sammeln, wenn Sie mit uns interagieren, z. B. uns anrufen oder nach unseren Dienstleistungen fragen. Einige davon kommen direkt von Ihnen, zB wenn Sie uns Reisepässe, Stromrechnungen usw. zur Verfügung stellen, damit wir Ihnen eine Dienstleistung anbieten können. Sie können auch von Ihrem Finanzberater, Treuhänder, anderen Dixcart-Unternehmen oder anderen Quellen stammen, von denen Sie uns gebeten haben, Informationen zu erhalten. Wir könnten einige davon auch aus öffentlich zugänglichen Quellen beziehen.

Die Informationen, die wir sammeln, können Folgendes umfassen:

Informationen, die Sie uns zur Verfügung stellen, z. B.:

Personalien, zB Name, Vornamen, Geburtsdatum und -ort;
Kontaktdaten, z. B. Adresse, E-Mail-Adresse, Festnetz- und Mobilnummern;
Informationen zu Ihrer Identität, z. B. Lichtbildausweis, Passinformationen, Sozialversicherungsnummer, Personalausweis und Staatsangehörigkeit;
Marktforschung, zB Informationen und Meinungsäußerungen bei der Teilnahme an Marktforschung;
Machen Sie sich mit Ihren Kundeninformationen ('KYC') und Kunden-Due-Diligence-Informationen ('CDD') vertraut, z. B. Stromrechnung, Vermögens-/Fondsquelle
andere Informationen über Sie, die Sie uns durch Ausfüllen von Formularen oder durch Kommunikation mit uns übermitteln, ob persönlich, per Telefon, E-Mail, online oder auf andere Weise;

Informationen, die wir über Sie sammeln oder generieren, z. B.:

Ermittlungsdaten, z. B. Due-Diligence-Prüfungen, Sanktions- und Geldwäscheprüfungen sowie externe Geheimdienstberichte.
Informationen darüber, ob eine Person den Status einer politisch exponierten Person („PEP“) hat oder nicht, z. B. World Checks oder Recherchen, die von unabhängigen Screening-Agenturen bezogen werden.
Öffentlich im Internet verfügbare Informationen, z. B. Internetsuche nach einem Unternehmen, das einem Kunden gehört.
Aufzeichnungen über Korrespondenz und andere Kommunikation zwischen uns, wie z. B. E-Mails.

Informationen, die wir aus anderen Quellen sammeln, z. B.:

Informationen, um die Sie uns gebeten haben, für Sie zu sammeln, z. B. Informationen über Produkte oder Dienstleistungen oder Dienstleistungen von Drittanbietern;
Informationen von Drittanbietern, z. B. Informationen, die uns bei der Betrugsbekämpfung helfen oder die uns ein Vermittler in Ihrem Namen zur Verfügung gestellt hat.
alle anderen öffentlich zugänglichen Informationsquellen;

Wie wir Ihre Daten verwenden

Wir verwenden Ihre Informationen nur, wenn wir Ihre Zustimmung haben oder wir einen anderen rechtmäßigen Grund für die Verwendung haben.

Zu diesen Gründen gehören, wo wir:

Notwendigkeit, unsere berechtigten Interessen zu verfolgen;
die Informationen verarbeiten müssen, um einen Vertrag mit Ihnen abzuschließen oder auszuführen;
die Informationen verarbeiten müssen, um einer gesetzlichen Verpflichtung oder EU- oder internationalen Vereinbarungen nachzukommen;
glauben, dass die Verwendung Ihrer Informationen wie beschrieben im öffentlichen Interesse liegt, zB zum Zwecke der Verhinderung oder Aufdeckung von Straftaten;
unsere gesetzlichen Rechte begründen, ausüben oder verteidigen müssen;
einer gerichtlichen oder gerichtlichen Anordnung nachkommen müssen; oder
wie von Ihnen angewiesen ein Bankkonto eröffnen;

Zu den Gründen, aus denen wir Ihre Informationen verwenden, gehören:

um unsere Unternehmens-, Rechts- und Treuhanddienste oder andere Dienstleistungen, die Sie benötigen, bereitzustellen;
Ihre Anweisungen auszuführen, zB um eine Zahlungsaufforderung zu erfüllen;
um unsere Beziehung zu Ihnen zu verwalten, einschließlich (sofern Sie uns nichts anderes mitteilen), um Sie über Produkte und Dienstleistungen zu informieren, von denen wir glauben, dass sie für Sie relevant sein könnten;
Verbrechen zu verhindern oder aufzudecken, einschließlich Betrug und Finanzkriminalität, z. B. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Menschenhandel;
Sicherheit und Geschäftskontinuität;
Risikomanagement;
unsere gesetzlichen Rechte zu schützen und unseren gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen;
mit Dritten wie Vermittlern, Banken, Wirtschaftsprüfern, Rechtsanwälten, Notaren und Behörden korrespondieren

Einhaltung von Gesetzen und regulatorischen Compliance-Verpflichtungen

Wir verwenden Ihre Informationen, um unseren Compliance-Verpflichtungen nachzukommen, um andere Gesetze und Vorschriften einzuhalten und um sie an Aufsichtsbehörden und andere Behörden weiterzugeben, denen wir oder andere Unternehmen der Dixcart-Gruppe unterliegen. Dies kann die Verwendung zur Aufdeckung oder Verhinderung von Straftaten (einschließlich Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche und anderer Finanzkriminalität) umfassen. Wir tun dies nur, wenn dies zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung erforderlich ist, es in unserem berechtigten Interesse und dem anderer liegt oder um rechtswidrige Handlungen zu verhindern oder aufzudecken.

Mit wem wir Ihre Informationen teilen könnten

Wir können Ihre Informationen an andere weitergeben, wenn dies gesetzlich zulässig ist, einschließlich wenn wir oder sie:

benötigen, um Ihnen Produkte oder Dienstleistungen bereitzustellen, die Sie angefordert haben
eine öffentliche oder gesetzliche Pflicht dazu haben, z. B. zur Unterstützung bei der Aufdeckung und Verhinderung von Betrug, Steuerhinterziehung und Finanzkriminalität;
im Zusammenhang mit aufsichtsrechtlichen Meldungen, Rechtsstreitigkeiten oder der Geltendmachung oder Verteidigung gesetzlicher Rechte und Interessen;
einen legitimen geschäftlichen Grund dafür haben, z. B. um Risiken zu managen, einschließlich des Risikos von Finanzkriminalität, Ihre Identität zu überprüfen oder es einem anderen Unternehmen zu ermöglichen, Ihnen die von Ihnen angeforderten Dienstleistungen zu erbringen;
haben Sie um Ihre Erlaubnis gebeten, es zu teilen, und Sie haben zugestimmt.

Wie lange wir Ihre Informationen aufbewahren

Wir speichern Ihre Informationen während Ihrer Geschäftsbeziehung mit uns. Im Falle der Beendigung einer solchen Geschäftsbeziehung werden wir Ihre Daten so lange aufbewahren, wie es angemessen oder gesetzlich vorgeschrieben ist. Beispielsweise werden Ihre Buchhaltungsinformationen gemäß unseren gesetzlichen Verpflichtungen mindestens 10 Jahre lang gespeichert. Möglicherweise müssen wir Ihre Informationen für einen längeren Zeitraum aufbewahren, wenn wir die Informationen benötigen, um behördliche oder gesetzliche Anforderungen zu erfüllen, oder wenn wir sie für unsere legitimen Zwecke benötigen, z. B. um uns zu helfen, auf Anfragen oder Beschwerden zu reagieren, Betrug und Finanzkriminalität zu bekämpfen, Beantwortung von Anfragen von Aufsichtsbehörden usw.

Wenn wir Informationen für diesen Zeitraum nicht aufbewahren müssen, können wir sie archivieren, vernichten, löschen oder anonymisieren.

Übertragung Ihrer Daten ins Ausland

Ihre Daten können an Orte außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) übertragen und dort gespeichert werden, einschließlich Länder, die möglicherweise nicht das gleiche Schutzniveau für personenbezogene Daten haben. Wenn wir dies tun, stellen wir sicher, dass ein angemessenes Schutzniveau besteht und dass die Übertragung rechtmäßig ist. Möglicherweise müssen wir Ihre Daten auf diese Weise übermitteln, um unseren Vertrag mit Ihnen zu erfüllen, eine gesetzliche Verpflichtung zu erfüllen, das öffentliche Interesse zu schützen und/oder für unsere berechtigten Interessen. In einigen Ländern sind wir möglicherweise gesetzlich verpflichtet, bestimmte Informationen z. B. an Steuerbehörden weiterzugeben. Selbst in diesen Fällen geben wir Ihre Informationen nur an Personen weiter, die das Recht haben, sie einzusehen.

Deine Rechte

Sie haben eine Reihe von Rechten in Bezug auf die Informationen, die wir über Sie gespeichert haben. Zu diesen Rechten gehören:

das Recht, auf Informationen zuzugreifen, die wir über Sie gespeichert haben, und Informationen darüber zu erhalten, wie wir sie verarbeiten;
das Recht, bestimmte Informationen, die Sie uns bereitgestellt haben, in einem elektronischen Format zu erhalten und/oder zu verlangen, dass wir sie an Dritte übermitteln;
das Recht zu verlangen, dass wir Ihre Daten berichtigen, wenn sie ungenau oder unvollständig sind;
unter bestimmten Umständen das Recht zu verlangen, dass wir Ihre Daten löschen. Wir können Ihre Daten weiterhin aufbewahren, wenn wir dazu berechtigt oder verpflichtet sind;
das Recht, unserer Verarbeitung Ihrer Daten unter bestimmten Umständen zu widersprechen und zu verlangen, dass wir sie einschränken. Auch hier kann es Situationen geben, in denen Sie unserer Verarbeitung Ihrer Daten widersprechen oder uns bitten, diese einzuschränken, aber wir sind berechtigt, Ihre Daten weiter zu verarbeiten und / oder diese Anfrage abzulehnen.

Sie können Ihre Rechte ausüben oder Fragen oder Beschwerden vorbringen, indem Sie sich an unseren Datenschutzbeauftragten unter wenden gdpr.malta@dixcart.com oder +356 22484000

Sie haben auch das Recht, sich beim Malta Information and Data Protection Commissioner's Office zu beschweren, indem Sie diese besuchen https://idpc.org.mt, oder an die Datenschutzbehörde des Landes, in dem Sie leben oder arbeiten.