Private Vermögensverwaltung in einer Covid-19-Welt
Steven de Jersey, ein Direktor der Dixcart Trust Corporation Limited, der Dixcart-Niederlassung in Guernsey, beantwortet einige wichtige Fragen zur Vermögensverwaltung:
- Warum brauchen mehr Menschen einen Fachmann, der ihnen bei der Vermögensverwaltung hilft?
Es gibt immer mehr Menschen, die Wohlstand schaffen. Dieser Reichtum wird nicht nur über die traditionellen Wege von Eigentum, Unternehmen und Investitionen generiert, sondern auch durch neue Technologien wie E-Commerce und E-Gaming sowie höhere Einkommen durch Sport und Unterhaltung. Ein Großteil dieses neueren Reichtums wird in einem höheren Tempo und in einem jüngeren Alter als zuvor geschaffen.
Kunden und ihre Familien sind zunehmend mobil, da Familienmitglieder weit über mehrere Gerichtsbarkeiten verteilt sind. Sie benötigen professionelle Anleitung bei der Strukturierung und Planung ihrer Angelegenheiten, um den unterschiedlichen rechtlichen Anforderungen gerecht zu werden und gleichzeitig ihre übergeordneten Ziele und Zielsetzungen zu erreichen. Ein qualifizierter Fachberater bietet Beratung und Anleitung zusammen mit Lösungsvorschlägen, die dem Kunden möglicherweise nicht einmal bewusst sind, und bietet den Komfort, jemanden mit den entsprechenden Kenntnissen und Erfahrungen im Umgang mit solchen technischen Angelegenheiten zu haben. In der heutigen Welt der Verpflichtungen im Zusammenhang mit mehreren Steuerabkommen, Informationsaustausch und materiellen Anforderungen sowie den unterschiedlichen Vorschriften und Gesetzen von Land zu Land kann eine Nichteinhaltung erhebliche Konsequenzen haben.
Diese Situation wurde durch die aktuelle Pandemie und ihre Auswirkungen auf die Weltwirtschaft verschärft, die Regierungen müssen ihre teuren nationalen Covid-19-Unterstützungsprogramme finanzieren. Die Steuereinnahmen werden aus traditionellen Steuerquellen zurückgehen, und die Regierungen werden versuchen, zusätzliche Steuern von den einzelnen Wohlhabenden zu erheben. Umso mehr Grund gibt es für Kunden, darauf zu achten, dass ihre Angelegenheiten von geeigneten professionellen Beratern geprüft und betreut werden.
- Was unterscheidet Ihr Unternehmen von anderen Vermögensverwaltungsgesellschaften?
Die Dixcart Group ist in Privatbesitz und völlig unabhängig. Wir sind weder an eine andere Gruppe gebunden, die möglicherweise widersprüchliche Ziele hat, noch im Besitz eines Private-Equity-Hauses, das Leistungsziele zu erreichen hat, oder an der Börse mit der Erwartung von Aktionärsrenditen notiert.
Das bedeutet, dass wir unseren Kunden eine neutrale Beratung und die besten Lösungen für ihre spezifischen Bedürfnisse bieten können.
Um alle über die Entwicklungen in der Vermögensbranche auf dem Laufenden zu halten, findet eine ständige Kommunikation im gesamten Konzern durch regelmäßige persönliche Treffen und neuerdings auch durch elektronische Konferenzen statt. Es gibt tiefe Freundschaften, die nicht nur innerhalb und zwischen den Dixcart-Büros bestehen, sondern auch mit unseren Kunden, bei denen wir oft über mehrere Generationen hinweg vertrauensvolle Berater sind.
- Was ist die beste Vermögenserhaltungsberatung, die Sie anbieten können?
Kennen Sie Ihre Ziele und Ziele – Überlegen Sie sorgfältig, was Sie erreichen möchten, und überprüfen Sie diese Ziele regelmäßig. Wenn Ihre Ziele nicht klar sind und nicht klar kommuniziert werden können, werden Sie sie wahrscheinlich nicht erreichen.
Überlegen Sie, wie Sie diese Ziele und Ziele erreichen wollen – Sie müssen Ihre professionellen Berater und Dienstleister mit Ihren eigenen Zielen im Hinterkopf auswählen. Erfolgsbilanz und Erfahrung sind wichtig, aber Kunden sollten sicherstellen, dass diese Erfahrung für sie selbst und ihre Umstände relevant ist. Es ist wichtig, dass die von Ihnen gewählten Berater nicht nur gut sind, sondern dass Sie auch langfristig mit ihnen zusammenarbeiten können.
Für die Zukunft planen – Sobald die nächste Generation alt genug ist, beziehen Sie sie mit ein. Dies sichert Kontinuität und den Zufluss neuer Ideen.
- Welche aktuellen Trends prägen die Vermögensverwaltung?
Steuern sind seit einiger Zeit weniger Motivator für die Vermögensverwaltung, da Vermögenssicherung, -erhalt und Nachfolgeplanung mehr Priorität haben. Dieser Trend wurde während der aktuellen Pandemie hervorgehoben, da die weltweite Sperrung den Menschen Zeit und Neigung gegeben hat, ihre Angelegenheiten zu überprüfen. Wir erhalten viele Anfragen zur Beratung zu Vermögensschutz, -erhalt und Nachfolgeplanung. Gute Corporate Governance, Transparenz und Steuerkonformität sind weitaus wichtiger als die Privatsphäre und die billigen Strukturen der Vergangenheit.
Soziale und ökologische Belange stehen auf der Agenda der Kunden viel höher, insbesondere wenn sie investieren möchten, ebenso wie das Reputationsbewusstsein darüber, wo das Vermögen einer Person oder einer Familie verwaltet wird.
Klienten und ihre Familien wollen mobiler und flexibler sein und brauchen eine entsprechend abgestimmte Beratung.
Angesichts der anhaltenden Gefahr weiterer Sperrungen muss überlegt werden, wo Einzelpersonen und Familien leben möchten. Innerhalb der Dixcart-Gruppe verzeichnen wir eine Zunahme von Kunden, die in als „sicherer“ empfundene Rechtsordnungen umziehen möchten, mit der daraus resultierenden Zunahme der Zahl der Privatwohnungen.
- Welche Auswirkungen hat die Gesetzgebung zu den „Economic Substance Requirements“ (ESR) gehabt, die jetzt in mehr als 140 internationalen Rechtsordnungen eingeführt wurde?
ESR ist in hohem Maße eine Erweiterung der historischen Anforderungen an „Geist und Management“ und der BEPS-Gesetzgebung, die eingeführt wurde, um sicherzustellen, dass Strukturen den entsprechenden steuerlichen Ansässigkeitstest erfüllen. Wo Rechtsordnungen bereits eine gute Erfolgsbilanz bei der Einhaltung und Harmonisierung von Steuern vorweisen können, hat ESR die bewährten Verfahren für diese Rechtsordnungen effektiv in Rechtsvorschriften umgesetzt.
Dies hat insbesondere zu einer Überprüfung von Offshore-Strukturen durch Kunden und deren Berater geführt, wobei Fragen nach dem Zweck der Struktur gestellt wurden und ob dies nach der neuen Gesetzgebung noch relevant ist. Anschließend wird entschieden, ob die Strukturen geändert, an Land oder in eine geeignetere Jurisdiktion verlagert oder einfach geschlossen werden sollen.
Jurisdiktionen mit einer weniger guten Erfolgsbilanz bei der Erfüllung internationaler Standards sehen sich nun einem harten Kampf gegenüber, um die ESR-Gesetzgebungsanforderungen zu erfüllen, die sie umsetzen mussten, mit dem Ergebnis, dass Bank- und Kreditinstitute alle ihre Vereinbarungen mit Strukturen in diesen Jurisdiktionen überprüfen .
Wir freuen uns, Ihnen mitteilen zu können, dass die EU-Verhaltenskodex-Gruppe im März 2019 das Substanzregime von Guernsey genehmigt hat. Darauf folgte im Juli 2019 eine weitere Billigung durch das OECD Forum on Harmful Tax Practices, das zu dem Schluss kam, dass der innerstaatliche Rechtsrahmen von Guernsey den vereinbarten Standards entsprach und daher „nicht schädlich“ war.
- Was macht Guernsey zu einem beliebten Standort für vermögende Privatpersonen?
Guernsey ist aufgrund seiner Nähe zu Großbritannien und dem europäischen Festland sowie seiner vorteilhaften Steuerregelung eine beliebte Wahl für Personen, die umziehen möchten.
Guernsey hat keine Kapitalertrags-, Erbschafts- oder sonstigen Vermögenssteuern. Es gibt weder Mehrwertsteuer noch Waren- und Dienstleistungssteuer. Es gibt auch eine attraktive Einkommensteuerobergrenze für Neuankömmlinge auf der Insel.
Guernsey hat die zusätzlichen Vorteile einer wunderschönen Landschaft und einer langsameren, traditionelleren Lebensweise mit der Gewissheit persönlicher Sicherheit und ausgezeichnetem Gemeinschaftsgeist.
Weitere Informationen
Für weitere Informationen zur Vermögensverwaltung wenden Sie sich bitte an Steve de Jersey im Dixcart-Büro in Guernsey: beratung.guernsey@dixcart.com. Alternativ wenden Sie sich bitte an Ihren üblichen Dixcart-Ansprechpartner.
(Die Originalversion dieses Artikels erschien in der September-Ausgabe 2020 von FINANCE MONTHLY)
Dixcart Trust Corporation Limited, Guernsey: Volle Treuhandlizenz, erteilt von der Guernsey Financial Services Commission.
Auf Guernsey eingetragene Firmennummer: 6512.
