Patrimoine privé – Naviguer vers la nouvelle normalité
Présentation
Alors que nous commençons 2021, la pandémie de Covid-19 reste répandue dans la plupart des pays du monde. Des mesures commencent à être mises en place, notamment la mise en place de programmes de vaccination, qui permettront, espérons-le, de maîtriser la pandémie.
Les comportements et les modes de vie ont dû être radicalement modifiés. Cela a eu un impact sur la gestion de patrimoine privé, autant que sur presque tous les autres secteurs de notre vie. Certains de ces changements resteront probablement avec nous après la pandémie.
Quelles sont les nouvelles tendances en gestion de patrimoine ?
- Perception modifiée : qu'est-ce que la richesse ?
Nous assistons à une réévaluation des priorités clés.
L'importance de la famille et de la santé a été considérablement élevée, tout comme l'épanouissement personnel et le bonheur. Le gain financier reste naturellement un objectif important pour la gestion de patrimoine, mais cela est mis en balance avec des priorités, dont beaucoup ont été élevées à une importance beaucoup plus grande au cours de l'année écoulée.
- Importance accrue de la continuité des activités pour la planification de la gestion du patrimoine familial
Les plans d'urgence pour la continuité des activités et la gestion de patrimoine doivent désormais prendre en compte les blocages et les quarantaines généralisés au niveau national et régional, les perturbations des voyages et les perturbations générales importantes pour les entreprises et les communautés.
Les plans de continuité doivent être évalués et renforcés, si nécessaire, pour renforcer les capacités maintenant et en prévision de la reprise. Ces plans et éventualités doivent être communiqués aux principales parties prenantes internes et externes pour renforcer la confiance et la transparence, et pour aider à atténuer les dommages potentiels à la préservation du patrimoine familial à l'avenir.
- Préférence des investisseurs pour des stratégies à moindre coût et plus passives
En général, il y a eu un mouvement vers des stratégies d'investissement moins risquées et plus « stables ». En temps de crise, de bouleversement et de volatilité, il faut s'y attendre.
- Préférence du client pour moins de risques et une planification supplémentaire pour l'avenir
Les clients ont généralement un appétit pour le risque réduit.
Covid-19 a également mis l'accent sur la mortalité des personnes et l'accent a été mis de plus en plus sur la planification de la succession et le partage ou le transfert des responsabilités à la génération suivante.
Dans le cadre de ce processus, les clients ont rédigé des testaments et/ou révisé et modifié les testaments actuels.
- Des progrès croissants vers la planification financière holistique et la philanthropie comme objectif clé
Dixcart croit depuis longtemps aux avantages de la planification financière holistique, en aidant à la gestion des actifs de nos clients dans leur ensemble. De plus en plus, cela est reconnu comme le moyen le plus efficace pour l'avenir, avec un conseiller de confiance connaissant les membres de la famille et appréciant et comprenant leurs objectifs et les nuances de leur plan de gestion de patrimoine spécifique.
Dans le monde post-pandémique, il est probable qu'il y ait un désir accru de la part des individus de distribuer de la richesse à ceux qui sont moins fortunés que les autres.
La philanthropie devient de plus en plus un objectif pour les clients privés. Les particuliers peuvent donner directement à des œuvres caritatives (« philanthropie par chèques ») ou des structures plus formelles peuvent être mises en place, pour fournir une plate-forme organisée de dons, tout en offrant d'importants avantages en matière de planification fiscale. Il est important que ce sujet soit discuté avec les clients et reflété avec précision dans tout plan de gestion de patrimoine.
- Interaction avec les clients numériquement - plutôt que face à face
Dans de nombreux cas, le seul moyen de « rencontrer » la majorité des clients était en ligne. Cela nécessite une approche et une discipline différentes et un investissement dans une technologie appropriée et sécurisée par des professionnels travaillant avec des particuliers fortunés et des family offices, afin de conserver les relations et de maintenir les niveaux de soutien requis.
Alors qu'auparavant, l'ancienne génération avait parfois été réticente à adopter de nouvelles technologies, Covid-19 a fourni une réelle incitation à adopter le changement. Le fossé intergénérationnel, en termes d'utilisation de la technologie, n'est généralement pas aussi important qu'il l'était avant la pandémie.
Les flux de travail clés de l'entreprise sont « numérisés » pour s'adapter aux changements de comportement des clients et des employés travaillant à distance. Cette tendance est susceptible d'évoluer davantage et de conduire à l'utilisation d'outils de planification et de rapport de performance plus interactifs, initialement dans un cadre virtuel et, à l'avenir, pour des réunions en personne.
Avec la dépendance croissante à l'égard de la technologie, l'importance de la cybersécurité a été élevée à un niveau beaucoup plus élevé. La formation des membres de la famille et du personnel pour identifier les violations potentielles devient encore plus critique.
- Le logiciel de collaboration change la façon dont les gens travaillent
Cette tendance est évidente dans un certain nombre de secteurs, y compris le patrimoine privé.
Les familles aisées, ainsi que les professionnels fournissant des services de gestion de patrimoine, ont dû développer de nouvelles méthodes de partage des ressources entre ; familles, équipes et marchés.
Le nouvel impératif est de permettre l'accès à l'expertise par divers moyens, autres que la seule proximité géographique et l'interaction physique.
L'utilisation de « logiciels d'équipe sécurisés » est susceptible de se poursuivre. Cela s'applique aux familles riches avec des individus situés dans un certain nombre de comtés/d'emplacements autant qu'aux Family Offices et aux gestionnaires de fortune privés.
Résumé et informations supplémentaires
Alors que nous sortons lentement des récents bouleversements et que nous passons à la prochaine «normale», comme par le passé, le succès de la gestion de fortune dépendra de la capacité des conseillers professionnels à écouter les clients et à s'adapter à leurs besoins changeants. Les spécialistes de la gestion de fortune devront également s'assurer qu'ils sont numériquement intelligents, en termes d'adoption de moyens révisés pour rester en contact avec les contacts et d'adoption de systèmes opérationnels de gestion de fortune plus flexibles.
- Dixcart est bien placé pour relever ces défis. Apprendre à connaître nos clients et vraiment comprendre leurs objectifs a toujours été notre priorité. De plus, nous adoptons les nouvelles technologies et possédons notre propre service informatique. L'équipe informatique travaille sur des projets à travers le Groupe et a contribué à garantir que nous avons des solutions en place, pour communiquer avec chaque client de manière significative et de la manière la plus appropriée pour eux.
Si vous souhaitez discuter de l'un des sujets soulevés dans cette note d'information ou si vous avez d'autres questions, veuillez contacter John Nelson ou Paul Harvey à l'adresse suivante : conseil@dixcart.com.
