Private Wealth – Navigeren naar het nieuwe normaal
Achtergrond
Nu we 2021 beginnen, blijft de Covid-19-pandemie over het grootste deel van de wereld heersen. Er beginnen maatregelen te worden genomen, met name de introductie van vaccinatieprogramma's, die de pandemie hopelijk onder controle zullen krijgen.
Gedrag en levensstijl moesten drastisch worden veranderd. Dit heeft net zoveel impact op het beheer van privévermogen als bijna elke andere sector van ons leven. Sommige van deze veranderingen zullen na de pandemie waarschijnlijk bij ons blijven.
Wat zijn de nieuwe trends op het gebied van vermogensbeheer?
- Gewijzigde perceptie: wat is rijkdom?
We zijn getuige van een herbeoordeling van de belangrijkste prioriteiten.
Het belang van familie en gezondheid is aanzienlijk verhoogd, evenals zelfontplooiing en geluk. Financieel gewin blijft natuurlijk een belangrijk doel voor vermogensbeheer, maar dit wordt afgewogen tegen prioriteiten, waarvan er vele het afgelopen jaar veel belangrijker zijn geworden.
- Toegenomen belang van bedrijfscontinuïteit voor de planning van gezinsvermogensbeheer
Noodplannen voor bedrijfscontinuïteit en vermogensbeheer moeten nu rekening houden met wijdverbreide landelijke en regionale lockdowns en quarantaines, reisonderbrekingen en aanzienlijke algemene verstoringen voor bedrijven en gemeenschappen.
Continuïteitsplannen moeten worden beoordeeld en waar nodig worden versterkt om nu en vooruitlopend op herstel capaciteit op te bouwen. Deze plannen en onvoorziene omstandigheden moeten worden gecommuniceerd aan de belangrijkste interne en externe belanghebbenden om het vertrouwen en de transparantie te vergroten en om mogelijke schade aan het behoud van het gezinsvermogen in de toekomst te helpen beperken.
- Beleggersvoorkeur voor lagere kosten en meer passieve strategieën
Over het algemeen is er een beweging in de richting van minder risicovolle en meer 'stabiele' beleggingsstrategieën. In een tijd van crisis, onrust en volatiliteit is dit te verwachten.
- Klantvoorkeur voor minder risico en aanvullende planning voor de toekomst
Klanten hebben over het algemeen een verminderde risicobereidheid.
Covid-19 heeft ook de nadruk gelegd op de sterfte van mensen en er is meer nadruk gelegd op opvolgingsplanning en het delen of overdragen van verantwoordelijkheden aan de volgende generatie.
Als onderdeel van dit proces hebben cliënten testamenten opgesteld en/of bestaande testamenten herzien en gewijzigd.
- Toenemende bewegingen in de richting van holistische financiële planning en filantropie als een belangrijke doelstelling
Dixcart gelooft al lang in de voordelen van holistische financiële planning, door te helpen bij het beheer van het vermogen van onze klanten als geheel. Dit wordt steeds meer erkend als de meest effectieve manier voor de toekomst, met een vertrouwde adviseur die de gezinsleden kent en hun doelen en de nuances van hun specifieke vermogensbeheerplan waardeert en begrijpt.
In de postpandemische wereld is het waarschijnlijk dat er een toegenomen verlangen is bij individuen om rijkdom te verspreiden onder mensen die het minder hebben dan anderen.
Filantropie wordt steeds meer een doelstelling voor particuliere vermogenscliënten. Individuen kunnen rechtstreeks aan liefdadigheidsinstellingen doneren ('chequeboekfilantropie') of er kunnen meer formele structuren worden opgezet om een georganiseerd platform voor schenkingen te bieden en belangrijke voordelen op het gebied van belastingplanning te bieden. Het is belangrijk dat dit onderwerp met klanten wordt besproken en nauwkeurig wordt weerspiegeld in elk vermogensbeheerplan.
- Interactie met klanten digitaal – in plaats van face to face
In veel gevallen was de enige manier om de meerderheid van de klanten te 'ontmoeten' online. Dit vereist een andere aanpak en discipline en een investering in geschikte en veilige technologie door professionals die werken met vermogende particulieren en family offices, om relaties te behouden en het vereiste ondersteuningsniveau te behouden.
Terwijl voorheen de oudere generatie soms terughoudend was om nieuwe technologie toe te passen, heeft Covid-19 een echte stimulans gegeven om verandering te omarmen. De kloof tussen generaties, in termen van technologiegebruik, is over het algemeen niet zo groot als vóór de pandemie.
De belangrijkste zakelijke workflows worden 'gedigitaliseerd' om tegemoet te komen aan veranderingen in zowel het gedrag van klanten als medewerkers die op afstand werken. Deze trend zal zich waarschijnlijk verder ontwikkelen en leiden tot het gebruik van meer interactieve tools voor planning en prestatierapportage, aanvankelijk in een virtuele omgeving en in de toekomst voor persoonlijke vergaderingen.
Met de toenemende afhankelijkheid van technologie is het belang van cybersecurity naar een veel hoger niveau getild. De opleiding van familieleden en personeel om mogelijke inbreuken op te sporen, wordt nog belangrijker.
- Samenwerkingssoftware verandert de manier waarop mensen werken
Deze trend is zichtbaar in een aantal sectoren, waaronder het particuliere vermogen.
Rijke families, evenals de professionals die vermogensbeheerdiensten leveren, moesten nieuwe methoden ontwikkelen om middelen te delen; families, teams en markten.
De nieuwe noodzaak is om toegang tot expertise te bieden via een verscheidenheid aan verschillende middelen, anders dan alleen door geografische nabijheid en fysieke interactie.
Het gebruik van 'secure team software' zal waarschijnlijk doorgaan. Dit geldt zowel voor vermogende families met individuen in een aantal provincies/locaties als voor Family Offices en particuliere vermogensbeheerders.
Samenvatting en aanvullende informatie
Terwijl we langzaam uit de recente omwenteling komen en we, net als in het verleden, overgaan naar het volgende 'normale', zal het succes van vermogensbeheer afhangen van het vermogen van professionele adviseurs om naar klanten te luisteren en zich aan te passen aan hun veranderende behoeften. Vermogensbeheerspecialisten zullen er ook voor moeten zorgen dat ze digitaal intelligent zijn, in termen van herziene manieren om contact te houden met contacten en flexibelere operationele systemen voor vermogensbeheer in te voeren.
- Dixcart is goed geplaatst om deze uitdagingen aan te gaan. Onze klanten leren kennen en hun doelstellingen echt begrijpen, is altijd onze belangrijkste prioriteit geweest. Daarnaast omarmen we nieuwe technologie en hebben we een eigen IT-afdeling. Het IT-team werkt aan projecten in de hele Groep en heeft ervoor gezorgd dat we oplossingen hebben om op een zinvolle manier met elke klant te communiceren en op een manier die het meest geschikt is voor hen.
Als u een van de zaken die in deze informatienota aan bod komen, wilt bespreken of andere vragen hebt, kunt u contact opnemen met John Nelson of Paul Harvey via: advies@dixcart.com.
