Kategori: dana

Data konci Ngeunaan Malta

• Malta janten nagara anggota EU dina Méi 2004 sareng ngagabung sareng Zona Euro dina 2008.
• Inggris sacara lega diucapkeun sareng ditulis di Malta sareng mangrupikeun basa utama pikeun bisnis.

Faktor contributing kana Kauntungannana kalapa Malta urang

• Lingkungan hukum sareng pangaturan anu kuat sareng kerangka législatif saluyu sareng Diréktif EU. Malta incorporates duanana sistem yurisdiksi: hukum sipil jeung hukum umum, sakumaha panerapan bisnis dumasar kana prinsip hukum Inggris.
• Malta gaduh tingkat pendidikan anu luhur sareng lulusan anu ngagambarkeun bagian-bagian tina sagala rupa disiplin anu aya hubunganana sareng jasa kauangan. Pelatihan khusus dina jasa kauangan ditawarkeun dina rupa-rupa tingkat pendidikan pasca-sekundér sareng tersiér. Profesi akuntansi parantos mapan di Pulo Jawa. Akuntan boh lulusan universitas atanapi gaduh kualifikasi akuntan anu disertipikasi (ACA / ACCA).
• A régulator proaktif anu pisan dideukeutan sarta dipikiran bisnis.
• Pasokan ruang kantor anu berkualitas luhur pikeun nyéwa harga anu langkung mirah tibatan di Éropa Kulon.
• Pangembangan Malta salaku pusat kauangan internasional ditingali dina sauntuyan jasa kauangan anu sayogi. Complementing fungsi ritel tradisional, bank beuki nawiskeun; perbankan swasta jeung investasi, keuangan proyék, gajian syndicated, perbendaharaan, hak asuh, sarta jasa depositary. Malta ogé ngagaduhan sababaraha lembaga anu khusus dina produk anu aya hubunganana sareng perdagangan, sapertos keuangan perdagangan terstruktur, sareng faktoring.
• Waktos standar Malta nyaéta sajam sateuacan Greenwich Mean Time (GMT) sareng genep jam sateuacanna tina Waktos Standar Wétan AS (EST). Bisnis internasional tiasa diurus kalayan lancar.
• Standar Pelaporan Keuangan Internasional, sakumaha anu diadopsi ku EU, aya dina undang-undang perusahaan sareng lumaku ti saprak 1997, janten henteu aya syarat GAAP lokal anu kedah diurus.
• Rezim pajeg anu kompetitif pisan, ogé pikeun ekspatriat, sareng jaringan perjangjian perpajakan ganda anu éksténsif sareng ngembang.
• Henteu aya larangan pikeun masihan idin kerja pikeun warga non-EU.

Malta Hedge Funds: Dana Investor Profesional (PIF)

panerapan Malta henteu langsung ngarujuk kana dana pager hirup. Tapi, dana pager hirup Malta dilisensikeun salaku Dana Investor Profesional (PIFs), skéma investasi koléktif. Dana pager hirup di Malta biasana disetél salaku perusahaan investasi kabuka atanapi ditutup (SICAV atanapi INVCO).

Rezim Malta Professional Investor Funds (PIFs) diwangun ku tilu kategori: (a) anu diwanohkeun ka Investor Kualifikasi, (b) anu diwanohkeun ka Investor Luar Biasa, sareng (c) anu diwanohkeun ka Investor Berpengalaman.

Kaayaan anu tangtu kedah dicumponan pikeun cocog dina salah sahiji tina tilu kategori ieu sareng janten tiasa investasi dina PIF. PIFs mangrupikeun skéma investasi koléktif anu dirarancang pikeun investor profésional sareng luhur-net-bernilai kalayan tingkat kaahlian sareng pangaweruh anu tangtu dina posisi masing-masing.

Harti hiji Investor Qualifying

"Investor Kualifikasi" nyaéta investor anu minuhan kriteria ieu:

1. Investasi minimum EUR 100,000 atanapi sarimbag mata uangna dina PIF. Investasi ieu moal tiasa dikirangan sahandapeun jumlah minimum ieu iraha waé ku cara panebusan parsial; jeung
2. Ngadéklarasikeun tulisan ka manajer dana sareng PIF yén investor sadar, sareng nampi résiko anu aya hubunganana sareng investasi anu diusulkeun; jeung
3. Satisfies sahenteuna salah sahiji di handap:

• Badan perusahaan anu gaduh aset bersih langkung ti EUR 750,000 atanapi bagian tina grup anu gaduh aset bersih langkung ti EUR 750,000 atanapi, dina unggal kasus, sarimbag mata uangna; or
• Hiji badan unincorporated jalma atawa asosiasi jeung aset bersih leuwih ti EUR 750,000 atawa sarimbag mata uang; or
• Amanah dimana nilai bersih aset amanah langkung ti EUR 750,000 atanapi sarimbag mata uang; or
• Individu anu nilai bersih atanapi nilai bersih gabungan digabungkeun sareng pasanganna ngaleuwihan EUR 750,000 atanapi sarimbag mata uang; or
• Hiji pagawe senior atawa diréktur panyadia ladenan ka PIF.

Naon ari PIF Malta Dipaké sareng Naon Mangpaatna?

PIFs sering dianggo pikeun struktur dana pager hirup sareng aset dasarna ti sekuritas anu tiasa ditransfer, ekuitas swasta, harta teu tiasa digerakkeun, sareng infrastruktur. Éta ogé ilahar dipaké ku dana kalibet dina dagang cryptocurrency.

PIF nawiskeun seueur kauntungan, kalebet:

• PIFs dimaksudkeun pikeun investor profésional atawa luhur-hargana sahingga teu boga larangan biasana ditumpukeun dina dana ritel.
• Henteu aya larangan investasi atanapi ngungkit sareng PIF tiasa disetél pikeun nahan ngan hiji aset.
• Teu aya sarat pikeun nunjuk Custodian.
• Pilihan lisénsi jalur gancang sayogi, kalayan persetujuan dina 2-3 bulan.
• Bisa diatur sorangan.
• Bisa nunjuk pangurus, manajer, atawa panyadia ladenan di mana wae yurisdiksi dipikawanoh, anggota EU, EEA, jeung OECD.
• Bisa dipaké pikeun nyetél pikeun dana mata uang virtual.

Aya ogé kamungkinan ulang domiciling dana pager hirup aya ti yurisdiksi séjén pikeun Malta. Ku cara kieu, kontinuitas dana, investasi, sareng perjanjian kontrak diteruskeun.

Dana Investasi Alternatif Malta (AIF)

AIFs mangrupikeun dana investasi koléktif anu ngumpulkeun modal ti investor sareng gaduh strategi investasi anu tangtu. Aranjeunna henteu meryogikeun otorisasina dina Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS) rezim.  

Transposisi panganyarna tina Diréktif Dana Investasi Alternatif (AIFMD), ngaliwatan amandemen kana Act Layanan Investasi jeung Aturan Layanan Investasi jeung bubuka panerapan cabangna geus dijieun kerangka pikeun manajemén jeung pamasaran dana non-UCITS di Malta.

Ruang lingkup AIFMD lega sareng nyertakeun manajemén, administrasi, sareng pamasaran AIF. Nanging, éta utamina nyertakeun otorisasi, kaayaan operasi, sareng kawajiban transparansi AIFM sareng ngokolakeun sareng pamasaran AIF ka investor profésional di sakuliah EU dina dasar lintas-wates. Jenis dana ieu kalebet dana pager hirup, dana ekuitas swasta, dana perumahan, sareng dana modal usaha.

Kerangka AIFMD nyadiakeun rezim torek atanapi de minimis pikeun AIFM leutik. De minimis AIFMs nyaéta manajer anu, boh langsung atanapi henteu langsung, ngatur portofolio AIF anu aset-asetna diurus sacara koléktif henteu ngaleuwihan jumlah ieu:

1) € 100 juta; or

2) € 500 juta pikeun AIFM ngan ngatur AIFs unleveraged, tanpa hak panebusan exercisable dina lima taun ti investasi awal di unggal AIF.

A de minimis AIFM teu tiasa nganggo hak paspor EU anu diturunkeun tina rezim AIFMD.

Tapi, naon waé AIFM anu aset-asetna dikadalikeun turun sahandapeun ambang di luhur, masih tiasa milih kana kerangka AIFMD. Ieu bakal ngajadikeun eta tunduk kana sagala kawajiban lumaku pikeun AIFMs full-wengkuan tur ngamungkinkeun eta ngagunakeun hak passporting EU asalna tina AIFMD.

Inpormasi Tambahan

Upami anjeun peryogi inpormasi langkung seueur ngeunaan PIF sareng AIF di Malta, punten nyarios ka Jonathan Vassallo: saran.malta@dixcart.com, di kantor Dixcart di Malta atanapi ka kontak Dixcart biasana anjeun.

Hiji Topik Pisan Relevan

'Investasi Sosial sareng Pamaréntahan Lingkungan' mangrupikeun topik pembicara utama dina Forum Dana Guernsey 2022 Méi (Darshini David, Panulis, Ékonom sareng Penyiar), sareng konperénsi MSI Global Alliance (Sofia Santos, Lisbon School of Economics and Management), anu ogé lumangsung Méi 2022.

Alesan ESG janten aliran utama nyaéta yén éta bisnis sahingga kritis sacara ékonomis. Éta ogé ngamungkinkeun para investor anu pinter finansial, manajer investasi, panaséhat investasi, kantor kulawarga, ekuitas swasta sareng masarakat pikeun kauntungan finansial tina staking sora kauanganna di perusahaan-perusahaan anu badé ningkatkeun status quo global.

Repercussions of Trend Investasi ieu

Kami ningali dua daérah kagiatan anu didorong ku tren investasi ieu;

1. Klién anu nyandak posisi ESG, dina portopolio investasi anu diurus, di perusahaan sareng dana anu gaduh kredensial ESG anu para klien éta gaduh afinitas khusus,
2. Klién ngadegkeun struktur bespoke pikeun nyieun strategi ESG tailored nu ngawengku mindeng pisan husus maranéhanana, wewengkon ESG / dampak investasi dipikaresep.

Tren kahiji umumna dilayanan kalayan saé, sareng para ahli ESG internal sareng manajer investasi pihak katilu ngadamel saran investasi ekuitas sareng dana.

Kadua Trend na Guernsey PIFs

Trend kadua leuwih metot sarta mindeng ngalibetkeun ngadegna struktur Tujuan husus, nu bisa jadi dana kadaptar tur diatur, pikeun sajumlah leutik (umumna kirang ti 50) investor. Guernsey Private Investment Fund (PIF) cocog pisan pikeun dana strategi ESG énggal ieu.

Khususna, urang ningali kantor kulawarga sareng investor ekuitas swasta kalayan daérah anu khusus sareng khusus pikeun kapentingan investasi ESG, anu henteu diurus ku dana ESG aliran utama.

Akréditasi Dana Héjo Guernsey

Guernsey ESG PIFs ogé tiasa ngalamar akreditasi Guernsey Green Fund.

Tujuan tina Guernsey Green Fund nyaéta nyayogikeun platform dimana investasi kana sababaraha inisiatif héjo tiasa dilakukeun. Ieu ningkatkeun aksés investor kana rohangan investasi héjo, ku nyayogikeun produk anu dipercaya sareng transparan anu nyumbang kana tujuan anu disatujuan sacara internasional pikeun ngirangan karusakan lingkungan sareng perubahan iklim.

Investor dina Guernsey Green Fund tiasa ngandelkeun penunjukan Green Fund, anu disayogikeun ku patuh kana Aturan Guernsey Green Fund, pikeun nampilkeun skéma anu nyumponan kriteria eligibility ketat pikeun investasi héjo sareng gaduh tujuan pikeun hasil positif bersih pikeun pangeusina. lingkungan.

Inpormasi Tambahan

Kanggo inpo nu langkung lengkep ihwal investasi ESG ngaliwatan struktur bespoke, Guernsey Private Investment Funds sareng akreditasi Guernsey Green Fund mangga ngahubungan: Steve de Jersey, di kantor Dixcart di Guernsey: nasihat.guernsey@dixcart.com.

Dixcart dilisénsikeun dina Protection of Investors (Bailiwick of Guernsey) Hukum 1987 pikeun nawiskeun jasa administrasi PIF, sareng nyepeng lisénsi setia anu dipasihkeun ku Komisi Jasa Keuangan Guernsey.

Transparansi Global

Peniléyan nagara-demi-nagara anu lumangsung sareng panilitian global ngeunaan standar transparansi sareng régulasi kauangan ku OECD sareng FATF, parantos ningkat pamutahiran standar global tapi dina waktos anu sami, parantos nyorot kakirangan di sababaraha daérah.

Ieu tiasa nyiptakeun masalah patuh pikeun pangaturan anu aya sareng perhatian investor pikeun struktur anu beroperasi ti yurisdiksi anu tangtu. Dina kasempetan, janten, aya kabutuhan pikeun mindahkeun kagiatan kauangan kana yurisdiksi anu langkung patuh sareng stabil.

Solusi Perusahaan Guernsey pikeun Dana Investasi

Tanggal 12 Juni 2020, Komisi Jasa Keuangan Guernsey (GFSC) ngenalkeun rezim lisénsi lagu gancang pikeun manajer investasi dana luar negeri (non-Guernsey).

Solusi gancang-gancang ngamungkinkeun perusahaan manajemén dana luar negeri hijrah ka Guernsey sareng kéngingkeun lisénsi bisnis investasi anu diperyogikeun dina ngan ukur 10 dinten kerja. Salaku alternatip, perusahaan manajemén Guernsey anu karek dilebetkeun ogé tiasa didirikeun sareng dilisensikeun dina 10 dinten kerja, dina rezim anu sami.

Solusi jalur gancang dikembangkeun salaku réspon kana sababaraha patarosan anu penting tina manajer dana luar negeri, hoyong ngadirikeun dana di Guernsey, naha ngaliwatan hijrah manajer dana luar negeri anu aya atanapi pendirian dana énggal anu peryogi manajer dana Guernsey.

Kunaon Guernsey?

• alus namina - Manajer dana katarik ka Guernsey kusabab infrastruktur jasa hukum, téknis, sareng propésionalna anu kuat, sareng seueur pilihan ahli hukum kualitas, firma administrasi dana sareng sutradara lokal. Salaku tambahan, Guernsey aya di Uni Éropa, sareng FATF sareng OECD "bodas didaptarkeun" kanggo transparansi pajeg sareng standar perpajakan anu adil.

• Minuhan Internasional - Guernsey parantos ngenalkeun panerapan pikeun minuhan sarat UÉ dina bahan ékonomi. Panerapan ieu nungtut manajer dana pikeun ngalaksanakeun kagiatan ngahasilkeun pendapatan inti dina yurisdiksi tempat tinggal pajegna. Infrastruktur jasa kauangan Guernsey anu tos aya sareng kerangka pangaturan hartosna yén manajer dana anu didirikeun di Pulo Jawa tiasa nyumponan sarat dina zat ékonomi. Peraturan Guernsey anu mantap tapi saimbang pikeun pengurus dana sareng silsilah anu parantos lami sareng reputasi salaku yurisdiksi anu ngarah dunya dina ekuitas swasta ogé konci pikeun popularitas Guernsey.

• pangalaman - Administrator dana sareng auditor di Guernsey gaduh pangalaman éksténsif dina damel sareng dana luar negeri non-Guernsey. Skéma Non-Guernsey, anu sababaraha aspek manajemén, administrasi atanapi dijagaan dilaksanakeun di Guernsey, diwakilan nilai aset bersih 37.7 milyar dina akhir taun 2020, sareng mangrupikeun daérah pertumbuhan.

• Solusi jalur gancang séjén - Pilihan lagu gancang pikeun manajer dana luar negeri nyaéta salian ti prosés perizinan jalur cepat anu aya pikeun manajer Guernsey dana Guernsey (ogé 10 dinten damel). Aya ogé pilihan lagu gancang pikeun ngadaptar dana Guernsey dina waktos 3 dinten damel pikeun dana anu kadaptar, sareng 1 dinten bisnis pikeun dana investasi swasta (PIFs) sareng Manajer PIF.

Administrator Dana Dixcart (Guernsey) Terbatas damel caket sareng naséhat hukum Guernsey, pikeun mempermudah migrasi sareng nyayogikeun jasa dukungan sareng administrasi kualitas luhur pikeun mastikeun patuh kana sarat pangaturan, inti ékonomi, sareng prakték pangsaéna.

Inpormasi Tambahan

Kanggo langkung seueur inpormasi ngeunaan ngalacak gancang dana ka Guernsey, mangga kontak Steven de Jersey di kantor Dixcart di Guernsey: nasihat.guernsey@dixcart.com

Salaku pembantu tambahan pikeun catetan kami ngeunaan ngenalkeun dua rute Dana Investasi Swasta (PIF) anyar di Guernsey (Qualifying Private Investor and Family Relation);

Pitunjuk Gancang pikeun Aturan Dana Investasi Swasta Anyar (PIF) Guernsey (dixcart.com)

Dana Investor Swasta 'Kualifikasi' Swasta (PIF) Investasi Swasta Guernsey (dixcart.com)

Ringkesan Disayogikeun di handap ieu ngeunaan tilu rute pikeun netepkeun PIF sareng, pikeun lengkep, inpormasi anu sami pikeun dana anu kadaptar sareng otorisasi.

* Jinis entitas fléksibel: sapertos perusahaan Terbatas, parpol Limited, Company Cell Protected, Incorporated Cell Company dll.

** Teu aya hartos anu sesah pikeun 'hubungan kulawarga' anu disayogikeun, anu tiasa ngamungkinkeun seueur hubungan kulawarga modéren sareng dinamika kulawarga pikeun dipiara.

Inpormasi Tambahan:

Didaptarkeun vs otorisasi - dina skéma investasi koléktif anu kadaptar, éta tanggung jawab manajer anu ditunjuk (administrator) pikeun masihan jaminan ka GFSC anu parantos ditetepkeun. Di sisi anu sanésna, skéma inpormasi koléktif otorisasi tunduk kana prosés aplikasi tilu-tahap sareng GFSC dimana karajinan alatan ieu lumangsung.

Kelas dana anu diidinan:

kelas A - skéma buka-bérés patuh kana Aturan Skéma Investasi Koléktif GFSCs sahingga cocog pikeun dijual ka umum di Inggris.

kelas B - GFSC nyusun rute ieu pikeun nyayogikeun sababaraha kalenturan ku ngamungkinkeun GFSC nunjukkeun sababaraha kaputusan atanapi kawijaksanaan. Ieu kusabab sababaraha skéma dibasajankeun dana ritel anu ditujukeun pikeun masarakat umum ngalangkungan dana institusional dugi ka dana swasta anu didirikeun ngan ukur salaku wahana pikeun inpéstasi ku hiji lembaga, sareng tujuan investasi sareng profil résiko na sami-sami lega. Sasuai, aturan henteu ngiringan larangan khusus pikeun investasi, injeuman sareng pager hirup. Ieu ogé ngamungkinkeun kamungkinan produk énggal tanpa kedah ngarobih peraturan Komisi. Skéma kelas B biasana ditujukeun pikeun investor institusional.

Kelas Q - skéma ieu didesain janten spésifik sareng ditujukeun pikeun dana investor profesional pikeun ngadorong inovasi. Sapertos kitu, patuh kana skéma ieu nempatkeun langkung pokus kana panyingkepan résiko anu aya dina kendaraan vs kelas sanés. 

Dixcart dilisénsikeun dina Protection of Investors (Bailiwick of Guernsey) Hukum 1987 pikeun nawiskeun jasa administrasi PIF, sareng nyepeng lisénsi setia anu dipasihkeun ku Komisi Jasa Keuangan Guernsey.

Kanggo inpormasi langkung lengkep ihwal dana investasi swasta, mangga kontak Steve de Jersey at nasihat.guernsey@dixcart.com

kasang tukang

Runtuyan Arahan Uni Éropa dilaksanakeun dina bulan Juli 2011 ngamungkinkeun skéma investasi koléktif pikeun beroperasi sacara bébas di UE, dumasar kana hiji otorisasina ti hiji nagara anggota.

Karakteristik dana anu diatur EU ieu diantarana:

• Kerangka pikeun merger lintas-wates antara sadaya jinis dana anu diatur EU, diidinan sareng diaku ku masing-masing nagara anggota.
• Palang-wates master-feeder struktur.
• Paspor perusahaan manajemén, anu ngamungkinkeun dana diatur EU, didirikeun dina hiji nagara anggota Uni Éropa, pikeun dikelola ku perusahaan manajemén di nagara anggota anu sanés.

Jasa Dana Dixcart Malta

Ti kantor Dixcart di Malta kami nyayogikeun seueur jasa anu lengkep kalebet; ngalaporkeun akuntansi sareng shareholder, jasa sekretaris perusahaan, administrasi dana, jasa shareholder sareng pangajen.

Grup Dixcart ogé nawiskeun jasa administrasi dana di: Guernsey, Pulo Man sareng Portugal.

Jenis Dana Investasi sareng Naha Malta?

Kusabab Malta ngagabung sareng UÉ, di 2004, nagara parantos nyusun undang-undang anyar, sareng ngenalkeun rézim dana tambahan. Malta parantos janten lokasi anu pikaresepeun pikeun ngawangun dana ti saprak éta.

Éta mangrupikeun yurisdiksi anu reputable sareng hemat biaya, sareng nawiskeun ogé sababaraha jinis dana pikeun dipilih, gumantung kana strategi investasi anu dipikaresep. Ieu nyayogikeun kalenturan sareng kamampuan adaptasi sareng kaayaan anu béda.

Ayeuna, sadaya dana di Malta diatur ku Otoritas Jasa Keuangan Malta (MFSA). Regulasi dibagi kana opat jinis anu béda:

• Dana Investor Profesional (PIF)
• Dana Investor Alternatip (AIF)
• Dana Investasi Alternatip Anu Dipasihkeun (NAIF)
• Usaha pikeun Investasi Koléktif dina Kaamanan Transfer (UCITS).

Dana Investor Profesional (PIF)

PIF mangrupikeun dana pager hirup paling populér di Malta. Investor biasana ngagunakeun jenis dana ieu pikeun ngahontal strategi anu aya hubunganana sareng inovasi, contona investasi kana cryptocurrency, sabab ciri utama dana nyaéta kalenturan sareng épisiénsi.

PIF katelah skéma inpormasi koléktif anu dirancang pikeun nargétkeun investor propésional sareng jalma anu gaduh nilai bersih tinggi, kusabab investasi anu langkung handap, ambang asét sareng pangalaman anu diperyogikeun, dibandingkeun sareng jinis dana anu sanés.

Pikeun nyiptakeun PIF investor kedah janten Investor Berkualifikasi sareng kedah nanem modal minimal € 100,000. Dana éta ogé tiasa didamel ku cara nyetél dana payung anu kalebet sub-dana sanésna dina éta. Jumlah anu diinvestasikeun tiasa ditetepkeun per skéma, sanés per dana. Cara ieu sering ditingali salaku pilihan anu langkung gampang ku investor, nalika nyiptakeun PIF.

Investor kedah nandatanganan dokumén anu nyatakeun kasadaran sareng ditampa aranjeunna tina résiko anu aya.

Investor anu mumpuni kedahna; badan perusahaan atanapi perusahaan badan anu mangrupikeun bagian tina hiji kelompok, badan jalma atanapi asosiasi anu henteu ngagabung, kapercayaan, atanapi individu anu ngagaduhan aset langkung ti € 750,000.

Skéma PIF Malta tiasa dibentuk ku salah sahiji kendaraan perusahaan ieu:

• Perusahaan Investasi anu Modal Bagikeun Modal (SICAV)
• Perusahaan Investasi sareng Modal Bagikeun Tetep (INVCO)
• A Mitra Terbatas
• Unit Amanah / Dana Kontrak Umum
• Perusahaan Sél Anu Kagabung.

Dana Investor Alternatip (AIF)

AIF, mangrupikeun dana investasi koléktif Pan-Éropa, pikeun individu anu canggih tur propésional. Éta ogé tiasa didamel salaku multi-dana dimana sahamna tiasa dibagi kana sababaraha jinis saham, ku cara éta nyiptakeun sub-dana tina AIF.

Disebut 'koléktif' sabab seueur investor tiasa nyandak bagian dina éta sareng manpaat naon waé disebarkeun ka investor dana saluyu sareng kabijakan investasi anu ditetepkeun (teu kedah bingung sareng UCITS anu ngagaduhan syarat anu langkung ketat). Disebut 'Pan-European' kusabab AIF gaduh paspor UÉ kusabab éta investor EU tiasa ngiringan dana éta.

Nalika ngeunaan investor, ieu panginten Investor Kualifikasi atanapi Klién Profesional.

A 'Investor Kualifikasi', kedah nanem modal minimum 100,000 €, nyatakeun dina dokumén ka AIF yén anjeunna sadar sareng nampi résiko anu bakal anjeunna candak, sareng pamustunganana, investor kedahna; badan perusahaan atanapi perusahaan badan anu mangrupikeun bagian tina hiji kelompok, badan jalma atanapi perusahaan asosiasi, kapercayaan, atanapi jalma anu ngagaduhan aset langkung ti € 750,000.

Investor anu mangrupikeun 'Klién Profesional' kedah gaduh pangalaman, kanyaho sareng kaparigelan nyandak kaputusan investasi nyalira sareng meunteun résiko. Jenis investor ieu umumna; badan anu diwajibkeun / berwenang / diatur pikeun beroperasi di pasar kauangan, badan sanés sapertos pamaréntahan nasional sareng régional, badan publik anu ngatur hutang umum, bank sentral, lembaga internasional sareng supranasional, sareng investor institusional sanés anu aktipitas utama pikeun investasi dina kauangan alat-alat. Salaku tambahan, klien anu henteu minuhan definisi di luhur, tiasa nyungkeun janten Klién Profesional.

Skéma AIF Maltese tiasa dibentuk ku salah sahiji kendaraan perusahaan ieu:

• Perusahaan Investasi anu Modal Bagikeun Modal (SICAV)
• Perusahaan Investasi sareng Modal Bagikeun Tetep (INVCO)
• A Mitra Terbatas
• Unit Amanah / Dana Kontrak Umum
• Perusahaan Sél Anu Kagabung.

Dana Investor Alternatip Anu Dipasihkeun (NAIF)

NAIF mangrupikeun produk Malta anu dianggo ku investor nalika aranjeunna hoyong memasarkeun dana na, dina UE, ku cara anu gancang sareng éfisién.

Manajer dana ieu (Manajer Dana Investasi Alternatip - AIFM), nanggungkeun sadaya tanggung jawab pikeun NAIF, sareng kawajibanna. Saatos 'bewara', AIF tiasa ngaksés pasar dina sapuluh dinten, salami sadaya dokuméntasi anu ditampi ku MFSA aya dina urutan anu saé. Proyék sékurisasi mangrupikeun conto anu dianggo NAIF.

Dina dana ieu, sapertos dina AIF, investor tiasa Kualifikasi Investor atanapi Klién Profesional. Boh tiasa ngalamar prosés 'béja,' kalayan ngan ukur dua saratna; investor masing-masing kedah nanem modal minimal € 100,000, sareng aranjeunna kedah nyatakeun ka AIF sareng AIFM, dina hiji dokumén, yén aranjeunna sadar kana résiko anu bakal ditampi sareng aranjeunna nampi éta.

Fitur anu cocog pikeun NAIF kalebet:

• Tunduk kana prosés béja ku MFSA, tinimbang kana prosés lisénsi
• Tiasa kabuka atanapi nutup réngsé
• Teu tiasa mandiri
• Tanggung jawab sareng pengawasan dilakukeun ku AIFM
• Éta moal tiasa disiapkeun salaku Dana Pinjaman
• Teu tiasa nanem modalkeun aset non-finansial (kalebet perumahan).

Skéma NAIF Malta tiasa dibentuk ku salah sahiji kendaraan perusahaan ieu:

• Perusahaan Investasi anu Modal Bagikeun Modal (SICAV)
• Perusahaan Investasi sareng Modal Bagikeun Tetep (INVCO)

• Perusahaan Cell Incorporated of a SICAV (SICAV ICC)
• Sél Anu Kagabungkeun tina Perusahaan Sél Anu Dipikawanoh (RICC)
• Unit Amanah / Dana Kontrak Umum.

Usaha pikeun Investasi Koléktif dina Kaamanan Transfer (UCITS)

Dana UCITS mangrupikeun skéma investasi koléktif, produk ritel cair sareng transparan anu tiasa dipasarkeun sareng disebarkeun sacara bébas di UE. Éta diatur ku Arahan EU UCITS.

Malta nawiskeun pilihan anu épéktip hemat, kalayan kalenturan, bari pinuh ngahargaan Petunjuk EU.

UCITS, didamel di Malta, tiasa dina bentuk sababaraha rupa struktur hukum anu béda. Investasi utama nyaéta jaminan anu tiasa ditransfer sareng aset kauangan cair sanés. UCITS ogé tiasa didamel salaku dana payung, dimana sahamna tiasa dibagi kana sababaraha jinis saham, sahingga nyiptakeun sub-dana.

Investor kedah janten 'Investor Ritel,' anu kedah nanem modal artos nyalira ku cara anu teu propésional.

Skéma Maltese UCITS tiasa didirikeun ku salah sahiji kendaraan perusahaan ieu:

• Perusahaan Investasi anu Modal Bagikeun Modal (SICAV)
• A Mitra Terbatas
• A Unit Amanah
• Dana Kontrak umum.

singgetan

Rupa-rupa dana anu béda sayogi di Malta sareng naséhat propésional, ti perusahaan sapertos Dixcart, kedah dilaksanakeun, pikeun mastikeun yén jinis dana anu dipilih paling cocog sareng kaayaan sareng jinis investor anu nanem modal kana dana..

Inpormasi Tambahan

Upami anjeun peryogi inpormasi langkung lengkep ihwal dana di Malta, punten nyarios ka Jonathan Vassallo: nasihat.malta@dixcart.com, di kantor Dixcart di Malta atanapi ka kontak Dixcart biasana anjeun.

'ESG' sareng Investasi Keuangan Héjo - Dana Héjo Guernsey

Lingkungan, sosial sareng pamaréntahan ('ESG') sareng Investasi Héjo Héjo parantos naék kana puncak agénda pangaturan sareng investor, salaku momentum anu kuat pikeun bertindak salaku penjaga anu langkung aktipitas, penjaga langkung pro-aktif parobihan ESG global teraskeun.

Parobihan ieu dikirimkeun ngaliwatan lanskap jasa kauangan.

Pangiriman, Strategi sareng Kaahlian

Institusional, kantor kulawarga sareng stratégi investor swasta anu canggih ngembang pikeun ngalebetkeun elemen langkung seueur tina inpormasi ESG - tapi kumaha kasempetan investasi éta dikirimkeun?

Imah swasta sareng lembaga investasi sareng kantor kulawarga teras-terasan nyiptakeun tim penasihat ahli pikeun nungtun strategi ESG sareng nawiskeun strategi sareng kaparigelan ieu pikeun langkung seueur penduduk investor, ngalangkungan struktur dana anu énggal sareng anu parantos aya.

Pikeun grup investor énggal, naha éta lembaga, kantor kulawarga atanapi anu sanés, ningali langsung ngontrol sareng nganteurkeun strategi ESG anu dikepung sorangan, struktur dana mangrupikeun norma anu ditampi sacara global pikeun pangiriman.

Kapercayaan Dana Héjo Guernsey

Dina 2018 Layanan Keuangan Guernsey ('GFSC'), nyebarkeun aturan Guernsey Green Fund, nyiptakeun produk dana investasi héjo munggaran anu diatur di dunya.

Tujuan tina Dana Héjo Guernsey nyaéta nyayogikeun platform anu diinpormasi pikeun inpormasi héjo.

Dana Héjo Guernsey ningkatkeun aksés investor ka rohangan investasi héjo ku nyayogikeun produk anu dipercaya sareng transparan anu nyumbang kana tujuan anu disatujuan sacara internasional pikeun ngiringan karusakan lingkungan sareng perubahan iklim.

Investor dina Dana Héjo Guernsey tiasa ngandelkeun sebutan Dana Héjo Guernsey, disayogikeun ku patuh kana Peraturan Dana Héjo Guernsey, pikeun ngagambarkeun skéma anu minuhan kriteria eligibility ketat pikeun investasi héjo sareng ngagaduhan tujuan pangaruh positip bersih dina lingkungan planet urang.

Nganteurkeun Dana Héjo Guernsey

Sakur kelas dana Guernsey tiasa ngabéjaan ngeunaan niatna pikeun ditunjuk janten Dana Héjo Guernsey; naha didaptarkeun atanapi otorisasi, buka-réngsé atanapi ditutup-réngsé, nyayogikeun éta minuhan kriteria eligibility.

GFSC bakal nunjuk Guernsey Green Fund dina halaman wébna sareng ngawenangkeun panggunaan logo Guernsey Green Fund pikeun dianggo dina sababaraha bahan pamasaran sareng inpormasi na (saluyu sareng pedoman GFSC ngeunaan panggunaan logo). Dana anu saé tiasa jelas nunjukkeun penunjuk Dana Héjo Guernsey sareng patuh kana Peraturan Dana Héjo Guernsey.

GFSC ayeuna nuju dina prosés ngadaptar logo Guernsey Green Fund salaku tanda dagang sareng halaman wéb Kantor Méntal Intelektual Guernsey.

Jasa Dana Dixcart di Guernsey

Kami ningali sentuhan anu langkung énténg, ditutup-réngsé, struktur Dana Investasi Swasta Guernsey salaku pikaresepeun khusus pikeun kantor kulawarga sareng manajer grup investor swasta anu canggih, milari kendali langsung sareng nganteurkeun strategi investasi ESG anu dikepung.

Kami damel langsung sareng panaséhat hukum ahli sareng manajer investasi pikeun nganteurkeun, ngatur sareng ngatur struktur dana.

Inpormasi Tambahan

Kanggo inpormasi salengkepna ngeunaan Dixcart Fund Services di Guernsey sareng dimana ngamimitianana, mangga kontak Steve de Jersey, di kantor Dixcart di Guernsey: nasihat.guernsey@dixcart.com.

kasang tukang

Malta parantos lami janten pilihan anu ditetepkeun pikeun manajer dana anu ngusahakeun nyetél dina yurisdiksi Uni Éropa anu épéktip nalika épéktip hemat.

Jenis Dana Naon anu ditawarkeun Malta?

Kusabab Malta janten anggota UÉ di 2004, éta parantos ngahijikeun sababaraha rézim dana Uni Éropa, utamina; nu 'Alternative Investment Fund (AIF)', 'Undertakings for the Collective Investment in Transferable Securities (UCITS)' rezim, jeung 'Professional Investor Fund (PIF)'.

Di 2016 Malta ogé ngenalkeun 'Notified Alternative Investment Fund (NAIF)', dina sapuluh dinten damel saatos dokuméntasi béwara parantos diajukeun, Otoritas Jasa Keuangan Malta (MFSA), bakal kalebet NAIF dina daptar online na AIF anu parantos dibéjaan ngeunaan kaayaan anu hadé . Dana sapertos kitu tetep patuh EU sareng ogé kauntungan tina hak paspor EU.

Skéma Investasi Koléktif EU

Runtuyan Arahan Uni Éropa ngidinkeun skéma investasi koléktif pikeun beroperasi sacara bébas di UE, dumasar kana hiji otorisasina ti hiji nagara anggota. 

Karakteristik dana anu diatur EU ieu diantarana:

• Kerangka pikeun merger lintas-wates antara sadaya jinis dana anu diatur EU, diidinan sareng diaku ku masing-masing nagara anggota.
• Palang-wates master-feeder struktur.
• Paspor perusahaan manajemén, anu ngamungkinkeun dana diatur EU didirikan dina hiji nagara anggota Uni Éropa pikeun dikelola ku perusahaan manajemén di nagara anggota anu sanés.

Lisénsi Dana Dixcart Malta

Kantor Dixcart di Malta ngagaduhan lisénsi dana sareng ku sabab éta tiasa nyayogikeun sababaraha komprehensif jasa kalebet; administrasi dana, ngalaporkeun akuntansi sareng shareholder, jasa sekretariat perusahaan, jasa shareholder sareng valuasi.

Mangpaat Ngadegkeun Dana di Malta

Mangpaat konci pikeun ngagunakeun Malta salaku yurisdiksi pikeun pendirian dana nyaéta hemat biaya. Waragad pikeun ngawangun dana di Malta sareng pikeun jasa administrasi dana jauh langkung handap tibatan di seueur yurisdiksi sanés. 

Kauntungan anu ditawarkeun ku Malta kalebet: 

• Nagara Anggota Uni Éropa ti saprak 2004
• Pusat jasa kauangan anu kawéntar pisan, Malta ditempatkeun diantara tilu pusat kauangan paling luhur dina Indéks Pusat Keuangan Global
• Régulator tunggal pikeun Perbankan, Kaamanan sareng Asuransi - tiasa diaksés pisan sareng kuat
• Pangaturan jasa kualitas global anu diatur dina sagala bidang
• Profesional anu mumpuni
• Biaya operasional langkung handap dibanding yurisdiksi Éropa anu sanés
• Prosés set-up gancang sareng saderhana
• Struktur investasi fléksibel (SICAV's, trust, kemitraan jsb)
• Pasukan kerja multilingual sareng propésional - nagara anu nganggo basa Inggris sareng ahli biasana nyarios opat bahasa
• Daptar dana di Bursa Saham Malta
• Kamungkinan nyiptakeun dana payung
• Peraturan dominasi deui parantos dilaksanakeun
• Kamungkinan ngagunakeun manajer dana asing sareng wali
• Struktur pajak anu paling kompetitif dina UE, tapi tetep patuh OECD
• Jaringan anu hadé tina perjanjian perpajakan ganda
• Bagian tina Eurozone

Naon Kauntungan Pajak Ngadegkeun Dana di Malta?

Malta ngagaduhan rezim pajeg anu nguntungkeun sareng jaringan Perjanjian Pajak Ganda anu komprehensif. Inggris mangrupikeun bahasa bisnis resmi, sareng sadaya hukum sareng peraturan diterbitkeun dina basa Inggris.

Dana di Malta nampi sababaraha kaunggulan pajak khusus, kalebet:

• Henteu aya cap cap pikeun ngaluarkeun atanapi mindahkeun saham.
• Henteu aya pajak pikeun nilai aset bersih tina skéma na.
• Henteu aya pajak nahan dividen anu dibayar ka anu sanés penduduk.
• Henteu aya perpajakan pikeun kauntungan modal tina penjualan saham atanapi unit ku sanés warga.
• Henteu aya perpajakan pikeun kauntungan modal tina penjualan saham atanapi unit ku warga anu disayogikeun saham / unit sapertos didaptarkeun di Bursa Saham Malta.
• Dana anu teu diresepkeun nampi pengecualian anu penting, anu lumaku pikeun penghasilan sareng kauntungan dana.

singgetan

Dana Malta populér kusabab kalenturanana sareng fitur épisién pajak anu ditawarkeunana. Dana UCITS anu khas kalebet dana ekuitas, dana obligasi, dana pasar uang sareng dana pengembalian absolut.

Inpormasi Tambahan

Upami anjeun peryogi inpormasi langkung lengkep ihwal ngawangun dana di Malta, punten nyarios ka kontak Dixcart anu biasa anjeun atanapi Jonathan Vassallo di kantor Dixcart di Malta: nasihat.malta@dixcart.com

Dana Investasi - Kanggo Strukture Kabeungharan Swasta

Saatos konsultasi sareng industri di 2020, Komisi Jasa Keuangan Guernsey (GFSC) parantos ngamutahirkeun Regimana Dana Investasi Swasta (PIF), pikeun dilegakeun pilihan PIF anu sayogi. Aturan énggal janten épéktip dina 22 April 2021 sareng langsung ngagentos Aturan Dana Investasi Swasta sateuacanna, 2016.

Rute 3 - Dana Hubungan Investasi Swasta Hubungan Kulawarga (PIF)

Ieu rute anyar anu henteu meryogikeun GFSC Lisensi Manajer. Jalur ieu ngamungkinkeun struktur kabeungharan swasta anu dipesen, meryogikeun hubungan kulawarga antara investor, didamel, anu kedah minuhan kriteria ieu:

1. Sadaya investor kedah ngabagi hubungan kulawarga atanapi janten "pagawé anu layak" tina kulawarga anu dimaksud (hiji pagawé anu layak dina kontéks ieu ogé kedah nyayogikeun définisi investor swasta anu sah dina Rute 2 - PIF anu Swasta anu Ngayakeun PIF);
2. PIF henteu kedah dipasarkeun di luar kelompok kulawarga;
3. Ngumpulkeun modal ti luar hubungan kulawarga henteu kénging;
4. Dana éta kedah ngagaduhan Administrator Guernsey anu ditunjuk, dilisénsikeun dina Protection of Investors (Bailiwick of Guernsey) Hukum 1987, ditunjuk pikeun éta; jeung
5. Salaku bagian tina aplikasi PIF, Administrator PIF kedah nyayogikeun GFSC ku deklarasi yén prosedur anu efektif ditetepkeun pikeun mastikeun yén sadaya investor nyumponan sarat kulawarga.

Saha Kandaraan ieu bakal dipikaresep khusus?

Teu aya watesan anu sesah pikeun 'hubungan kulawarga' anu disayogikeun, anu tiasa ngamungkinkeun rupa-rupa hubungan kulawarga modéren sareng dinamika kulawarga pikeun dilayanan.

Diantisipasi yén Rute 3 PIF bakal dipikaresep khusus pikeun kulawarga sareng kantor kulawarga anu luhur-patut-bersih, salaku struktur anu fleksibel pikeun ngatur aset kulawarga sareng proyek-proyek investasi.

Pendekatan Anyar pikeun Manajemén Kabeungharan Kulawarga Modern

Pangakuan kapercayaan tradisional sareng struktur yayasan bénten-bénten di dunya, gumantung kana yurisdiksi na ngakuan hukum umum atanapi hukum perdata. Pamisahan antara kapamilikan hukum sareng nguntungkeun pikeun aset sering mangrupikeun halangan konseptual dina panggunaan aranjeunna.

• Dana diaku sacara global ogé dianggap sareng dipikaharti kalayan hadé ngeunaan struktur manajemén kabeungharan sareng, dina lingkungan anu ningkat permintaan pikeun pangaturan, transparansi sareng akuntabilitas, nyayogikeun alternatif anu khusus didaptarkeun sareng diatur pikeun alat tradisional.

Kabutuhan kulawarga modéren sareng kantor kulawarga ogé robih sareng dua pertimbangan anu ayeuna parantos umum nyaéta:

• Kabutuhan kendali sah anu langkung ageung, ku kulawarga, ngeunaan nyandak kaputusan sareng asét, anu tiasa dihontal ku sakumpulan perwakilan anggota kulawarga anu janten dewan direksi perusahaan manajemén dana; jeung;
• Kabutuhan keterlibatan kulawarga anu langkung ageung, khususna generasi salajengna, anu tiasa dijelaskeun dina piagam kulawarga anu napel dina dana.

Naon Piagam Kulawarga?

Piagam kulawarga mangrupikeun cara anu manpaat pikeun nangtoskeun, ngatur sareng nyatujuan sikep sareng stratégi pikeun hal-hal sapertos lingkungan, sosial sareng pamaréntahan pamaréntahan sareng filantropi.

Piagam ogé tiasa sacara formal ngagambarkeun kumaha anggota kulawarga tiasa dikembangkeun dina hal pendidikan, khususna perkawis kauangan kulawarga, sareng kalibatna dina ngokolakeun kabeungharan kulawarga.

Rute 3 PIF nawiskeun pilihan bespoke sareng fleksibel pikeun kaayaan stratégi anu béda pikeun distribusi kabeungharan sareng manajemén kulawarga.

Kelas-unit anu misah tina unit dana tiasa didamel pikeun kelompok kulawarga anu béda atanapi anggota kulawarga, ngagambarkeun tingkat keterlibatan masing-masing, kaayaan kulawarga anu béda, sareng béda pangasilan sareng investasi. Aset kulawarga panginten tiasa disatukan, contona, dina sél anu misah dina struktur dana perusahaan sél anu dilindungi, pikeun ngamungkinkeun pangaturan kelas asét anu béda ku anggota kulawarga khusus sareng pamisahan aset anu béda sareng résiko investasi di kabeungharan kulawarga.

Jalur 3 PIF tiasa ngijinkeun kantor kulawarga ngawangun sareng bukti catetan lagu dina manajemén investasi.

Dixcart sareng Émbaran Tambahan

Dixcart dilisénsikeun dina Protection of Investors (Bailiwick of Guernsey) Hukum 1987 pikeun nawiskeun jasa administrasi PIF, sareng nyepeng lisénsi setia anu dipasihkeun ku Komisi Jasa Keuangan Guernsey.

Kanggo inpormasi salengkepna ngeunaan kabeungharan, perumahan sareng perencanaan suksesi sareng pendirian sareng administrasi dana investasi swasta kulawarga, mangga ngahubungi Steve de Jersey at nasihat.guernsey@dixcart.com

Dana Investor Swasta 'Kualifikasi' Guernsey (PIF)

Saatos konsultasi sareng industri di 2020, Komisi Jasa Keuangan Guernsey (GFSC) parantos ngamutahirkeun Regimén Dana Investasi Swasta na, pikeun ngalegaan pilihan PIF anu sayogi. Aturan énggal janten épéktip dina 22 April 2021, sareng langsung ngagentos Aturan Dana Investasi Swasta sateuacanna, 2016.

Rute 2 - Investor Swasta Kualifikasi (QPI), PIF

Ieu rute anyar anu henteu meryogikeun GFSC Lisensi Manajer.

Jalur ieu, dibandingkeun sareng rute tradisional, nawiskeun ngirangan biaya operasional sareng tata kelola, nalika nahan zat dina PIF ngalangkungan operasi dewan anu saé sareng peran anu caket, anu tetep tina Guernsey diangkat janten Administrator anu dilisensikeun.

Kriteria

PIF Rute 2 kedah ngalengkepan kriteria ieu:

1. Sadaya investor kedah patepung sareng definisi Investor Swasta Kualifikasi sapertos didefinisikeun dina Aturan sareng Pitunjuk Dana Investasi Swasta (1), 2021. Dina hal ieu definisi kalebet kamampuan pikeun;
   • meunteun résiko sareng strategi pikeun nanem modal dina PIF;
   • nanggung akibat tina investasi di PIF; jeung
   • nanggung rugi tina investasi
2. Teu langkung ti 50 jalma hukum atanapi alami anu ngagaduhan minat ékonomi pamungkas dina PIF;
3. Jumlah tawaran unit pikeun langganan, jual atanapi tukeur henteu langkung ti 200;
4. Dana éta kedah ngagaduhan warga Guernsey anu ditunjuk sareng Administrator anu Dilisensikeun ditunjuk;
5. Salaku bagian tina aplikasi PIF, Administrator PIF kedah nyayogikeun GFSC sareng deklarasi yén prosedur anu efektif ditetepkeun pikeun mastikeun larangan skéma ka QPIs; jeung
6. Investor nampi pernyataan panyingkepan dina format anu diresepkeun ku GFSC.

Saha Jalur 2 PIF anu Pikaresepeun?

Rute 2 PIF bakal pikaresepeun pisan pikeun sauntuyan promotor sareng Manajer sabab éta ngirangan formasi umum sareng biaya anu teras tina PIF, nalika ngahasilkeun tingkat pangaturan anu cocog dina yurisdiksi Guernsey anu dipikaresep pisan.

Rute ieu ngamungkinkeun PIF janten mandiri (anu sigana langkung ngirangan biaya) tapi tetep ngamungkinkeun kalenturan nunjuk Manajer upami hoyong.

Rute ieu cocog pikeun manajer investasi, kantor kulawarga, atanapi kelompok individu pikeun ngembangkeun rékaman lagu manajemén investasi

GFSC nyatet yén aturan PIF anu anyar henteu ngalegaan atanapi ngarobih definisi 'skéma investasi koléktif'.

Dixcart sareng Émbaran Tambahan

Dixcart dilisénsikeun dina Protection of Investors (Bailiwick of Guernsey) Hukum 1987 pikeun nawiskeun jasa administrasi PIF, sareng nyepeng lisénsi setia anu dipasihkeun ku Komisi Jasa Keuangan Guernsey.

Kanggo inpormasi langkung lengkep ihwal dana investasi swasta, mangga kontak Steven de Jersey at nasihat.guernsey@dixcart.com